Comment la Fintech affectera-t-elle votre entreprise

Pendant longtemps, les nouveaux entrants ont eu du mal à entrer sur le marché. Mais plus maintenant! Les perturbateurs financiers prennent le contrôle de l'industrie avec de nouvelles technologies et des méthodes rapides pour rendre la finance plus facile à gérer. Les startups affluent sur le marché avec des innovations non seulement rentables et évolutives, mais qui modifient également les méthodes traditionnelles.

Le monde de la finance, tout en s'étant imposé comme une industrie sécurisée, est également celui qui est souvent victime d'un certain nombre de problèmes criants comme le manque de transparence, un écosystème encore moins en temps réel et un cas d'adoption numérisée lente. De plus, compte tenu du niveau de données sensibles traitées, les entreprises Fintech ont souligné la sécurité comme leur principale préoccupation.

La menace pour la sécurité ainsi que la nécessité de combler le fossé entre la population en général et l'accès en temps réel à son argent, ont soulevé un besoin urgent d'ajouter des innovations technologiques aux processus financiers traditionnels pour améliorer son statu quo et fournir de meilleurs services. aux utilisateurs finaux.

Une innovation technologique appelée Fintech.

La Fintech ou la technologie financière réorganise le secteur financier ainsi que d'autres secteurs commerciaux verticaux en nombre significatif. Le rythme auquel la FinTech évolue a fait en sorte que le segment popularisé contribuera à la majorité des revenus que le secteur financier tirerait.

Cela a accru la nécessité de développer une application Fintech et d'intégrer les solutions Fintech dans notre entreprise, dont nous discuterons dans ce blog - en commençant par l'importance de considérer le développement d'applications Fintech, suivi du fonctionnement de Fintech.

Pourquoi investir dans le développement d'applications Fintech

De Coinbase à Avant, Credit Karma, Mint et Stripe, plusieurs solutions fintech ont changé la façon dont les entreprises font des affaires jusqu'à présent. Ils ont transformé les modèles commerciaux traditionnels et ont rendu avantageux pour les entreprises d'investir dans le développement d'applications mobiles Fintech en 2020 et au-delà, si elles souhaitent bénéficier d'avantages tels que : -

1. Processus de paiement simplifié

La principale raison de développer une application Fintech pour les entreprises est un processus de paiement plus simple. Les solutions Fintech empêchent les consommateurs et les propriétaires d'entreprise de passer par le processus fastidieux et fastidieux de paiement en espèces et par carte de crédit/débit. Les transactions peuvent être facilement effectuées en ligne à l'aide d'applications bancaires, de portefeuilles numériques et même de crypto-monnaies (qui entraînent progressivement l'essor des portefeuilles Blockchain sur le marché).

* Note latérale * Fintech, en adoptant la technologie Blockchain, n'est pas seulement prête à réorganiser l'avenir de la transaction , mais a éliminé les intermédiaires, ajouté de la transparence et de la sécurité au processus et accéléré l'ensemble du mécanisme, ce qui a apporté un sentiment de satisfaction parmi à la fois les clients et les propriétaires d'entreprise.

2. Évaluer efficacement les risques

Les solutions Fintech ont pris d'assaut le marché en facilitant la prévision et la maîtrise des risques. Il analyse une grande quantité d'informations provenant de différentes sources et utilise une approche plus sage lors du prêt ou de la réalisation de toute transaction, ce qui réduit le risque d'erreurs et de fraudes.

3. Investissement plus rapide

Fintech a éliminé le besoin d'embaucher un conseiller financier humain en fournissant une consultation et des conseils 24 × 7 via des applications mobiles. Cela a accéléré le processus et nous a permis d'échapper aux suggestions biaisées. En outre, les solutions Fintech ont réuni les organisations bancaires et non bancaires sur la même plate-forme, ce qui a ouvert de nouvelles portes aux entrepreneurs en termes d'obtention de prêts et d'investissements.

4. Coût inférieur

Selon les informations sur le marché, le principal défi à l'entrée dans le secteur financier a été le coût. En rendant les services financiers disponibles sur les appareils que des millions de personnes possèdent, c'est-à-dire les smartphones, l'effet Fintech sur les entreprises a amélioré le système PoS (point de vente) et réduit les dépenses des entreprises, tout en obtenant des données analytiques sophistiquées pour mieux s'engager leur public.

Bien que ce soient quelques-unes des principales raisons pour lesquelles l'investissement dans la Fintech est une opération rentable, divers facteurs ont placé la Fintech à une place prépondérante non seulement dans le présent mais aussi dans l'avenir d'un certain nombre de segments d'activité.

Quelque chose que nous couvrons maintenant.

Qu'est-ce qui fait de la Fintech la force motrice des entreprises du futur ?

L'impact de la Fintech sur les services financiers s'avère également être une force perturbatrice pour les marchés verticaux. Cela les aide à améliorer leurs modèles commerciaux et à réduire les risques associés - qu'il s'agisse de paiement, de processus de prêt, de gestion de patrimoine ou de toute autre activité liée à la finance.

La technologie ajoute une plus grande valeur à l'expérience du consommateur et aux stratégies de marché en incorporant des techniques et des tactiques de pointe dans le processus, ce qui finit par marquer le temps de la perturbation de l'avenir du monde des affaires.

Voici quelques facteurs qui assurent la présence de premier plan de la FinTech dans le monde qui nous entoure :

1. Montée des Millenials

Le principal facteur qui a fait de la Fintech une force perturbatrice dans le monde des affaires est la génération du millénaire. Les milléniaux dépendent fortement des plateformes de médias sociaux pour obtenir des informations ou des conseils financiers, ce qui a été un défi pour les institutions financières conventionnelles. Ils sont plus exigeants et moins fidèles – demandant des services personnalisés à la vitesse de la lumière.

Selon le rapport de Morgan Stanley, la génération Y sera la plus grande génération jamais vue aux États-Unis d'ici 2034, culminant à 78 millions de personnes, plus rapidement que les modèles du Congressional Budget Office. D'ici 2040, les milléniaux pourraient représenter un tiers de toutes les dettes de consommation aux États-Unis, alors que leurs niveaux d'emprunt augmentent dans les années 2030. Cela a accru le besoin de progrès technologique dans le secteur financier, c'est-à-dire l'essor des solutions Fintech.

Les startups Fintech et les entreprises établies, par rapport aux institutions financières conventionnelles, offrent de meilleurs services d'utilisation des données et personnalisent les options en fonction des besoins et des préférences des utilisateurs en utilisant des technologies telles que l'intelligence artificielle pour la finance, ce qui rend les millénaires beaucoup plus satisfaits et aide les entreprises obtiennent des revenus plus élevés.

2. Applications de paiement et portefeuilles numériques

L'utilisation excédentaire des applications de paiement P2P et des portefeuilles numériques n'a pas seulement déclenché une augmentation de la demande sur la façon de développer une application P2P , mais prouve également que la Fintech est une force perturbatrice sur le marché. Ces applications de paiement et portefeuilles numériques offrent aux utilisateurs un accès rapide et sécurisé à leur argent et envoient/reçoivent n'importe quel montant à tout moment et paient leurs factures de services publics sans courir pour leur poche ou leur sac à main.

Cette commodité gagne du terrain sur le marché et encourage l'entreprise à investir dans le développement d'applications Fintech, dans une ode à rejoindre la liste des applications de paiement les plus fréquemment utilisées .

Maintenant que vous savez quels facteurs font de la Fintech un catalyseur dans le monde des affaires, examinons l'impact des tendances Fintech sur différents secteurs :-

Différents secteurs où la Fintech apporte des changements considérables : -

Après avoir révolutionné les différents processus du secteur bancaire, l'impact des Fintech sur les solutions métiers ne peut être ignoré. Mais avant d'explorer chaque secteur d'activité individuellement, examinons quel pourcentage de répondants dans différents secteurs pensent que la Fintech va perturber leur domaine, comme indiqué dans l'image ci-dessous : -

1. Économie à la demande

La fintech transforme l'économie à la demande de multiples façons, tant pour les clients que pour les conducteurs.

Il fait du processus de paiement du trajet un processus qui ne souffre d'aucun retard en permettant aux utilisateurs de connecter leur compte bancaire aux applications de covoiturage, évitant ainsi tout décalage quotidien et horaire.

Il fournit aux chauffeurs des outils bancaires pour les petites entreprises comme la gestion des dépenses et les factures automatiques qui faciliteront les processus financiers et amélioreront leur productivité.

L'impact de la technologie des services financiers dans l'économie du covoiturage est tel que diverses compagnies d'assurance et startups Fintech investissent massivement dans l'industrie des taxis, offrant tous les services aux utilisateurs sur la même plate-forme. En plus de cela, les meilleures applications Fintech basées sur Blockchain comme Coinbase augmentent leur intérêt pour la promotion des transactions et le partage de cartes-cadeaux électroniques dans les applications mobiles à la demande.

2. Santé

La Fintech crée de nouvelles opportunités dans le secteur de la santé, aidant à atténuer les défis actuels et offrant une expérience exemplaire aux patients et aux prestataires de services de santé.

D'un côté, la technologie financière est au service de l'industrie avec des solutions de paiement transparentes, tandis que, de l'autre, elle est sur le point d'ouvrir de nouvelles voies à plusieurs fins de prêt et d'assurance. Diverses startups medtech ont ajouté Fintech à leurs services dans une ode pour fournir tous les services liés à la médecine sous un même toit, dont un exemple est Practo.

En outre, une augmentation significative sera observée dans l'adoption de la technologie Blockchain dans l'industrie de la santé , ce qui implique que le paiement sera possible via des monnaies virtuelles (Crypto-monnaies) en plus d'un niveau plus élevé de sécurité des données via des contrats intelligents.

3. Vente au détail

Le secteur de la vente au détail connaît une vague de révolution avec le développement d'applications Fintech, en particulier dans le domaine du paiement et de l'expérience client. Il offre aux utilisateurs une expérience omnicanale, permettant aux clients d'interagir avec les magasins de détail via différentes plateformes. Il simplifie également le processus de paiement et de paiement, aidant les détaillants à répondre à un public plus large. Fingopay et Perpule sont deux exemples pertinents de l'impact de la Fintech sur le commerce de détail .

On estime que la technologie stimulera la stratégie marketing en permettant aux détaillants de savoir quelle commande les clients ont passée, payée et retournée et ainsi de planifier un programme de fidélité en conséquence.

En outre, les applications de paiement numérique et les applications de messagerie sociale coïncideront, ce qui permettra d'effectuer un paiement centré sur la vente au détail à partir de toutes les applications de médias sociaux et d'envoyer des messages via des applications de paiement. La plate-forme de vente au détail, par le biais du processus d'intégration de la passerelle de paiement , visera à créer une présence omnicanal en permettant aux utilisateurs de payer de partout - l'application, le site Web et les médias sociaux.

4. Banques dirigées par le gouvernement

La Fintech renforce également les banques gouvernementales en leur offrant de multiples services et plateformes numériques pour se connecter avec les utilisateurs et fournir des solutions transparentes et percutantes. L'un des moyens par lesquels ils y parviendraient consiste à introduire l'Open banking.

L'open banking - un modèle collaboratif où les données bancaires peuvent être partagées entre deux ou plusieurs parties indépendantes via des API - permet aux organisations gouvernementales d'améliorer l'expérience client, de générer de meilleurs revenus et de construire un modèle de service durable pour les marchés traditionnellement mal desservis via une approche décentralisée qui est bien au-delà du prêt et du partage de données. Cela permet à plusieurs innovateurs fintech ainsi qu'à divers accords bancaires ponctuels, ce qui n'était pas possible avec le modèle traditionnel de l'industrie financière.

5. Financement participatif

Auparavant, il était difficile de gagner en visibilité sur le marché et de lever des fonds efficacement en raison du manque de plateformes, de ressources et de données historiques empêchant les startups et les marques établies d'entrer dans les griffes des fraudes. Mais, avec l'introduction des applications Fintech, le processus de financement participatif devient beaucoup plus rationalisé. La technologie apporte des approches plus efficaces et plus rentables en favorisant le paiement P2P, en facilitant le processus de suivi avec les investisseurs et en aidant le processus de collecte de fonds.

Il est également encourageant que l'impact technologique des services financiers incite les institutions financières telles que les banques et la NBFC à se tourner vers les plateformes de collecte de fonds en ligne pour étendre leur portée et offrir de meilleurs services sur le marché en tant qu'"investissement alternatif". De cette manière, la technologie fintech contribue à combler le fossé entre les investissements publics et privés, ce qui ouvrira de nouvelles voies pour obtenir des fonds.

Bien que nous ayons couvert l'importance de la fintech et comment la fintech change le secteur financier et apporte une transformation majeure, jeter un coup d'œil aux futures tendances de la fintech peut vous aider à planifier une meilleure stratégie. Donc, en partant de la même réflexion, voici quelques-unes des tendances de développement d'applications Fintech : -

Tendances de développement d'applications FinTech

Selon un rapport publié par le département de recherche de Statista , en 2018, les revenus mondiaux des Fintech ont totalisé 92 milliards d'euros. Selon le rapport, les revenus du secteur devraient augmenter à un taux d'environ 12 % par an, pour atteindre une valeur totale de 188 milliards d'euros d'ici 2024. Il existe un certain nombre de technologies et de tendances dans le domaine Fintech qui favoriseront l'innovation dans différents secteurs d'activité. Tel que -

1. Blockchain deviendra un élément important de la stratégie Fintech

La blockchain, la technologie derrière Bitcoin et les crypto-monnaies, a déjà été envisagée pour améliorer les services Fintech dans différents secteurs.

Alors que l' impact de Blockchain sur Fintech a été principalement limité aux secteurs bancaires et autres pour le commerce et la gestion de la chaîne d'approvisionnement, la technologie créera plus d'opportunités dans le domaine de l'infrastructure de paiement, de la gestion de l'identité numérique et de l'infrastructure de transfert de fonds. Il sera considéré par la plupart des sociétés financières pour créer un enregistrement immuable de leurs informations financières sensibles et les utiliser en toute sécurité.

2. L'IA améliorera la stratégie des consommateurs financiers

Le fait que l'intelligence artificielle soit l'une des plus grandes perturbations de l'économie des entreprises, presque toutes les entreprises verticales adoptant la technologie ou prévoyant de l'ajouter à leur processus d'ici les 5 prochaines années (comme le montre l'image ci-dessous), les développeurs d'applications mobiles Fintech manifestera un profond intérêt pour cette technologie.

Les organisations Fintech et les sociétés de développement ajouteront l'IA, l'apprentissage automatique et l'analyse prédictive à leur pile technologique pour comprendre le comportement, les choix et les préférences des clients, et offrir une meilleure expérience client tout en automatisant une quantité importante de travail de leur côté.

3. De nouvelles solutions de paiement seront introduites

Avec l'avènement des solutions de paiement mobile, les visites physiques dans les banques ont considérablement diminué et devraient encore baisser de 36 % d'ici 2022. Au cours de la même période, les paiements mobiles augmenteront de 121 % avec plus de 90 % des les utilisateurs devraient se tourner vers les portefeuilles numériques et les solutions de paiement sans contact.

En outre, une perturbation majeure sera remarquée dans ce contexte avec l'adoption du Bitcoin et d'autres crypto-monnaies en raison de leurs caractéristiques telles que des transactions plus rapides, la facilité de paiement transfrontalier et l'amélioration des infrastructures. Tout cela se traduira finalement par un investissement accru dans les portefeuilles Blockchain – un concept décentralisé dont nous avons longuement parlé dans notre guide Blockchain Wallet .

4. La cybersécurité attirera plus d'attention

Pour lutter contre les menaces de cybersécurité, les organisations adopteront différentes technologies Fintech, principalement le Big Data et l'authentification biométrique. Ils utiliseront le Big Data pour analyser et prévoir les problèmes de sécurité internes et externes à venir et réagir au plus tôt. En outre, ils ajouteront une authentification biométrique à leurs processus pour garantir qu'aucune personne non autorisée ne puisse accéder à leurs données, ce qui renforcera la sécurité, renforcera la confiance et réduira les efforts et les coûts de sécurisation de leurs données par des moyens traditionnels.

5. Les banques exclusivement numériques prendront de l'ampleur

Avec l'augmentation des services bancaires mobiles et d'autres solutions financières, il y aura peu ou pas besoin d'une banque traditionnelle à l'avenir. Cela renforcera le concept de banques exclusivement numériques, c'est-à-dire des banques qui n'ont pas de points de vente physiques mais offrent aux utilisateurs un accès virtuel et rapide à toutes les ressources et services bancaires.

Conclusion

La fintech, comme nous l'avons couvert dans cet article, a ouvert un nouveau monde d'opportunités pour le monde des affaires - en les aidant à fournir des services plus innovants, à réaliser de meilleurs bénéfices et cela aussi sur une fraction de l'argent qu'ils ont investi plus tôt.

Le segment a eu un impact majeur sur le présent et l'avenir du monde des affaires, ce qui implique que chaque propriétaire d'entreprise doit envisager d'investir dans le développement d'applications Fintech pour offrir aux utilisateurs une valeur plus élevée et générer des revenus plus élevés.

Alors, contactez notre équipe dès aujourd'hui pour ajouter les solutions fintech optimales à votre modèle d'entreprise.

Questions fréquemment posées

Q. Quel est l'avantage de la Fintech pour une entreprise ?

A. Fintech a permis l'intégration de méthodes de paiement physiques et numériques qui consolident plusieurs comptes bancaires ou cartes à l'aide d'une seule interface. Cette capacité offre aux entreprises des méthodes de transaction plus simples et des coûts globaux réduits.

Q. Pourquoi la Fintech est-elle meilleure que les banques ?

A. Fintech est avant-gardiste, axée sur le client et simplifie les processus financiers complexes, les rendant plus accessibles au grand public. Les entreprises Fintech peuvent également proposer des produits et services moins chers que les banques traditionnelles en raison d'une structure d'entreprise plus rationalisée.

Q. Comment la Fintech aide-t-elle les petites entreprises ?

A. Fintech aide les petites entreprises à rationaliser les processus et à accroître l'efficacité opérationnelle, ainsi qu'à obtenir un meilleur accès financier. La facilité d'utilisation et la simplicité de la Fintech séduisent les petites entreprises. L'adoption de la fintech peut également être une différence concurrentielle.

Q. Quelles mesures de sécurité de base mettriez-vous en œuvre pour une application financière ?

R. En incorporant une option d'authentification multifacteur ou à deux facteurs, telle que la génération de mots de passe à usage unique ou des méthodes d'authentification biométrique telles que les empreintes digitales, vous pouvez ajouter une couche de protection supplémentaire qui ne peut pas être facilement contournée.

Q. Comment créer une application Fintech ?

R. Il est essentiel de s'assurer que le développement d'applications fintech est effectué correctement afin d'éviter les risques de sécurité et de fournir des fonctionnalités de haute qualité. Suivez ces étapes pour obtenir une application fintech produite pour votre entreprise.

1. Déterminez votre créneau et assurez-vous de la conformité légale
2. Décidez des fonctionnalités et estimez les coûts
3. Engagez une équipe professionnelle de développement d'applications
4. Intégrer l'innovation dans la conception UI/UX
5. Développer d' abord un MVP
6. Améliorez et soutenez votre application Fintech