Développement d'applications d'assurance : pourquoi les applications mobiles d'assurance sont nécessaires et comment en créer une

Les entreprises d'assurance rejoignent enfin la tendance : de nouvelles applications mobiles d'assurance apparaissent plus souvent aujourd'hui qu'il y a quelques années. Dans cet article, nous examinons le processus de développement d'applications pour les compagnies d'assurance .

Contenu:

1. Pourquoi votre compagnie d'assurance a besoin d'une application mobile
2. Comment créer votre propre application d'assurance
3. Types d'applications d'assurance mobile
4. Fonctionnalités générales pour tout type d'application d'assurance
5. Coût de développement d'une application mobile pour une compagnie d'assurance

Pourquoi votre compagnie d'assurance a besoin d'une application mobile

Les applications mobiles régissent pratiquement nos vies aujourd'hui. Fait amusant : nous utilisons tellement nos téléphones portables que nos pouces changent leur façon de travailler. C'est déjà une bonne raison de créer une application mobile d'assurance - pour atteindre de nouveaux clients orientés mobile. Mais si vous avez besoin de raisons plus spécifiques, voici une liste des avantages qu'une application d'assurance peut offrir.

• Rendre la communication entre une entreprise et ses clients plus rapide, plus fluide et plus efficace
• Effectuez automatiquement certaines tâches sur lesquelles les agents d'assurance consacrent actuellement du temps et permettez aux clients de répondre aux questions à l'aide de l'assistance par chat en direct
• Libérez du temps que les agents peuvent consacrer à la recherche de nouveaux clients
• Acquérir de nouveaux clients en faisant la publicité de votre application dans d'autres applications
• Plus d'opportunités de collecter et de traiter les données

Une application bien conçue réduit les coûts d'exploitation et augmente les revenus d'une compagnie d'assurance.

Comment créer votre propre application d'assurance

Tout d'abord, les entreprises d'assurance sont assez délicates lorsqu'il s'agit d'applications mobiles. Fondamentalement, l'assurance est une activité avec trois acteurs principaux : l'assureur (ou la compagnie d'assurance), l'assuré (la personne qui souscrit l'assurance) et les prestataires de services couverts par l'assurance. Pour l'assurance maladie, ces derniers seraient les médecins et les hôpitaux ; pour l'assurance automobile, il s'agirait de services de réparation automobile.

Chaque partie à ce cercle d'assurance aura besoin de sa propre application. Bien sûr, vous pouvez créer une application d'assurance pour tout le monde où, lors de l'inscription, un utilisateur choisira un rôle. Ce n'est pas impossible. Cependant, une application comme celle-ci aura quelques inconvénients :

1. Le choix d'un rôle est une étape de plus dans le processus d'inscription. Avec l'évolution mondiale vers la simplification et l'accélération, moins un utilisateur doit faire d'étapes, mieux c'est.
2. Une application combinée sera environ trois fois plus grande que chacune de ses parties. Cela nécessitera plus d'espace sur un appareil mobile, plus de puissance de traitement et plus de ressources. Et personne n'aime les applications lourdes. Vous devrez peut-être sacrifier des fonctionnalités pour garder votre application légère.

D'autre part , avec trois applications connectées mais séparées, vous pouvez ajouter plus de fonctionnalités à chacune sans les rendre encombrantes. Voilà donc notre recommandation : si vous créez une application mobile d'assurance, créez-en trois au lieu d'une. Cela en vaudra la peine.

Si vous ne pouvez pas ou ne voulez pas créer trois applications, vous pouvez en créer deux : une pour les clients et une autre pour vos employés. En sautant une application distincte pour les fournisseurs de services, vous réduirez le coût de développement de l'application. Cependant, vous laisserez alors la tâche de traiter avec les fournisseurs de services à vos agents. Une application peut aider à réduire la paperasse et le nombre d'appels.

Une autre option de simplification consiste à créer une application Web pour vos employés, où ils peuvent réagir rapidement aux demandes des clients. Cette option est un peu moins pratique si vos agents d'assurance travaillent beaucoup à pied. Pour ceux qui opèrent principalement depuis le bureau, cependant, c'est une option valable.

Nous aimerions discuter de l'application client maintenant.

Types d'applications d'assurance mobile

Les gens assurent toutes sortes de choses, certaines amusantes et même assez étranges. Comme une assurance contre les spectateurs d'une comédie qui meurent de rire. Nous pourrions ou non avoir roulé sur le sol en riant.

Donc, ce que nous essayons de dire ici, c'est que les applications mobiles varient en fonction du créneau dans lequel votre compagnie d'assurance opère.

• Applications d'assurance-maladie
• Applications d'assurance automobile
• Applications d'assurance-vie
• Applications d'assurance voyage

Les fonctionnalités que vous devrez mettre en œuvre dépendront fortement de votre type d'entreprise d'assurance. Dans le même temps, quelle que soit la partie du secteur de l'assurance dans laquelle votre entreprise opère (assurance-vie, santé, habitation ou automobile), l'ensemble de fonctionnalités de base d'une application mobile sera similaire. Il y aura des fonctionnalités spécifiques à une niche , mais les fonctionnalités de base sont généralement les mêmes. Commençons par eux.

Fonctionnalités générales pour tout type d'application d'assurance

Profil

Un profil est un écran où sont affichées des informations sur l'objet ou la personne assurée. S'il s'agit d'une application d'assurance-vie ou d'assurance-maladie, un profil affichera des informations sur la personne assurée ; s'il s'agit d'une application d'assurance automobile, les données du véhicule seront affichées sur l'écran du profil avec les données de base sur le propriétaire.

Détails de la politique

Au lieu (ou en plus) d'une police d'assurance imprimée, une version numérique devrait être disponible dans l'application. Les clients devraient pouvoir le vérifier chaque fois qu'ils en ont besoin.

Toutes les politiques/trouver une politique

Que vous permettiez ou non aux clients de choisir une nouvelle police ou de changer d'une ancienne sans visiter le bureau physique de votre entreprise, il est important d'offrir aux clients la possibilité de parcourir toutes les options au moment qui leur convient. Dites, à la maison quand ils se détendent après une journée de travail.

Les clients doivent pouvoir rechercher des polices en fonction de paramètres sélectionnés , surtout si votre compagnie d'assurance propose un large éventail d'options.

Enfin, les utilisateurs apprécieront très certainement des recommandations sur mesure - des polices qui leur conviennent le mieux en fonction de leurs revenus, de leur santé, de leurs biens, des membres de leur famille, etc. Selon ce que les clients assurent, les données nécessaires varieront. Mais une sélection automatisée de politiques sera sûrement appréciée.

Devis

Pour proposer une police, une entreprise a généralement besoin de certaines informations sur le client. Cependant, si vous avez un écran dans votre application qui répertorie différentes politiques avec des devis, cela aidera vos clients à évaluer leurs options.

Déposer une plainte

C'est la fonctionnalité pour laquelle la plupart des clients téléchargent des applications d'assurance . C'est la raison pour laquelle vous développez votre demande d'assurance, pour ainsi dire. Le dépôt d'une réclamation en cas d'événement assuré doit être intuitif et facile. Sinon, il n'y a pas ou peu d'intérêt dans l'application. Surtout dans des cas comme les accidents de voiture ou les vols de maison, où tout doit être traité rapidement et efficacement.

Un client doit pouvoir saisir efficacement toutes les informations nécessaires, de préférence sur un seul écran. Ce serait un bonus si vous autorisiez les utilisateurs à prendre des photos directement depuis l'application. Cette fonctionnalité sera utile pour l'assurance automobile et des biens.

Alternativement, les clients peuvent prendre des photos avec l'application appareil photo par défaut de leur téléphone et les télécharger dans l'application pour déposer une réclamation.

Traitement des paiements

En intégrant une passerelle de paiement dans votre application mobile, vous libérez du temps pour vos clients. Avec les paiements intégrés, un client n'a pas besoin d'aller à la banque ou même d'ouvrir une application bancaire et de remplir les détails de la politique ; ils n'ont pas besoin de faire un pas de plus et d'aller sur le site Web de votre entreprise pour payer. Cela permet une meilleure expérience utilisateur : il suffit d'appuyer plusieurs fois pour effectuer un paiement juste après avoir choisi une police d'assurance.

Pour le rendre encore meilleur, vous pouvez autoriser les utilisateurs à configurer des paiements automatiques.

Service client

L'assistance en direct 24h/24 et 7j/7 via le chat intégré n'est pas vraiment une innovation dans le secteur de l'assurance. Les clients peuvent avoir des accidents de voiture à tout moment de la journée. En fait, les accidents nocturnes sont plus fréquents. De plus, certaines personnes travaillent des heures irrégulières. Des questions peuvent apparaître 24 heures sur 24. Si vous avez du personnel pour répondre à ces questions à tout moment, c'est un gros avantage aux yeux des clients.

Il est également possible de mettre en œuvre une fonctionnalité d'appel dans l'application , ou au moins la possibilité de demander un appel à un spécialiste de l'assistance. Cette fonctionnalité ajoutera des points au karma de votre application.

Notifications

Les clients aiment savoir comment se déroule le traitement des réclamations. Ou si vous offrez des remises à durée limitée. Ils aiment également être informés de l'approche des paiements afin de ne pas se retrouver dans un accident sans assurance active. Les notifications push sont probablement le moyen le plus efficace d'atteindre les gens aujourd'hui.

Chatbots/IA

Les chatbots alimentés par l'intelligence artificielle sont à la mode cette année. L'industrie de l'assurance peut en bénéficier autant que n'importe quelle autre industrie, sinon plus. L'IA peut améliorer et accélérer la vérification de l'identité, personnaliser les interactions entre les applications et les clients, faciliter le règlement des sinistres et aider à prévenir la fraude.

Téléchargement de documents/images

La possibilité de télécharger une photo d'une voiture après un accident ou des dossiers médicaux peut améliorer le traitement des réclamations, les recommandations de politique, etc.

Développement d'applications assureurs

Pour vos employés, vous pouvez créer une application mobile ou Web. Si vous avez un bureau où travaillent habituellement les agents d'assurance, un panneau d'administration Web peut suffire. Les applications d'assurance pour les agents sont nécessaires pour les assureurs qui ont besoin d'un moyen intuitif de travailler sur un smartphone ou une tablette.

Les fonctionnalités d'une application côté agent sont similaires à celles des clients :

• S'inscrire Se connecter
• Profils des agents
• Liste des politiques
• Devis
• Notifications
• Historique de toutes les réclamations, résolues et en cours

Cependant, les agents ont également besoin d'une liste de tous leurs clients, ainsi que de profils détaillés avec toutes les données que les clients fournissent lorsqu'ils achètent une police. Tous les comportements documentés des clients vont également ici, comme toutes les réclamations et la façon dont elles ont été réglées, toutes les activités que votre entreprise juge importantes pour le traitement, etc.

Panneau d'administration

Vous pourriez avoir besoin de surveiller vos employés, n'est-ce pas ? Si vous décidez de créer une application mobile d'assurance pour vos agents, vous aurez besoin d'un panneau d'administration pour vous-même avec des données sur les agents et les clients. Si vous créez un panneau d'administration Web pour les employés, vous pouvez avoir votre propre profil d'administrateur avec plus d'autorisations pour gérer les agents. Il vous montrera les données auxquelles les autres agents ne peuvent pas accéder.

Remarque : De nombreuses données sensibles sont impliquées dans l'achat et le maintien d'une assurance. Par conséquent, lorsque vous créez une application d'assurance mobile, vous devez investir dans les derniers certificats de sécurité et la protection des données.

Fonctionnalités spécifiques à l'industrie

Selon le type d'entreprise d'assurance que vous avez, vous devrez ajouter des fonctionnalités pour répondre aux besoins spécifiques de votre public cible.

Une application d'assurance automobile a besoin de :

• Géolocalisation pour que les clients informent facilement l'assureur où ils se trouvent en cas d'accident
• Intégration avec Google Maps (ou tout autre service de cartographie que vous jugez approprié) pour afficher l'emplacement des mécaniciens, des stations-service et des services connexes
• Un capteur de mouvement AI qui enregistre le comportement de conduite - Sur la base de ces données, votre entreprise peut offrir des remises aux conducteurs prudents pour promouvoir une conduite sûre.

Une application d'assurance-maladie a besoin de :

• Recherche de médecins et possibilité de les contacter
• La possibilité de prendre des rendez-vous, y compris un calendrier intégré avec notifications
• Un vérificateur de symptômes pour que les patients puissent décider quel médecin consulter
• Si votre compagnie d'assurance couvre les médicaments sur ordonnance, une recherche de pharmacie serait une fonctionnalité gagnante.

D'autres industries auront leurs propres caractéristiques nécessaires, bien sûr ; vous connaissez probablement mieux que quiconque les besoins de vos clients. De plus, un chef de projet désigné dans une société de développement d'applications devrait être en mesure de vous aider dans vos recherches.

Coût de développement d'une application mobile pour une compagnie d'assurance

Une équipe pour développer une application d'assurance mobile ressemblera à ceci :

• 1 chef de projet
• 1 concepteurs UI/UX
• 1 développeur Android
• 1 développeur iOS
• 1-2 développeur front-end
• 1-2 développeur backend côté serveur
• 1-2 spécialiste de l'assurance qualité

Chez Mind Studios , nous recommandons toujours à nos clients de commencer par développer un produit minimum viable (MVP). Cela les aide à se lancer plus rapidement avec une application quelque peu abrégée. Un MVP est également un excellent moyen d'obtenir vos premiers utilisateurs. Et développer un MVP est, bien sûr, moins cher que de créer une application complète dès le départ.

Si vous décidez d'opter pour le développement d'applications d'assurance iOS et Android , le coût d'un MVP commencera à environ 45 000 $ et augmentera à mesure que vous ajouterez des fonctionnalités. Le développement d'une application d'assurance complète peut commencer à 70 000 $ .

Les applications d'assurance pour les agents coûtent à peu près autant ou légèrement moins, et les applications Web sont généralement plus faciles et moins chères à créer que les applications mobiles.

Nous pouvons fournir un devis plus précis sur demande . Laissez simplement un message sur notre page contactez-nous. Vous pouvez également nous poser toutes les questions restantes sur la façon de créer votre propre application d'assurance.