9 secteurs Fintech qui attirent l'attention des investisseurs

Dans toutes les différentes listes des secteurs les plus lucratifs et les plus rentables pour les investissements, le seul nom qui serait commun est Fintech.

En partant de la formule simple selon laquelle les transactions monétaires sont quelque chose dont les clients auraient besoin quelle que soit la situation économique, le secteur s'est rendu à l'épreuve de la récession et, à son tour, favorable aux investissements. Il continue de devenir un élément incontournable de l'économie avec l'implication des technologies de nouvelle génération dans son ensemble d'offres et l'expérience client qu'il offre agissant comme les avantages de la Fintech grâce aux technologies numériques.

Dans cet article, nous allons nous pencher sur les secteurs Fintech importants pour l'investissement .

Modèles commerciaux Fintech sur lesquels les investisseurs parient pour leur modèle de revenus Fintech

1. Insurtech

Selon un rapport de PWC , les compagnies d'assurance sont conscientes de l'ère Fintech. Il y a suffisamment de raisons de croire que le secteur de l'assurance se dirige vers la numérisation grâce aux applications mobiles.

Les investisseurs en capital-risque qui estiment que le secteur de l'assurance est mûr pour la perturbation et pour faire partie de l' avenir de la finance ont commencé à explorer des opportunités d'investissement dans des domaines tels que les assurances sociales, les polices ultra personnalisables, la tarification dynamique basée sur les nouveaux flux de données provenant du appareils basés sur Internet. Suivant la tendance qui place l'Insurtech au premier rang de l' impact positif de la Fintech sur les startups , c'est l'un des meilleurs secteurs Fintech pour les investisseurs.

2. Courtier en partage numérique

Une volatilité accrue des cours des actions a amené un certain nombre de nouveaux investisseurs sur le marché. Ce nouvel intérêt que suscite le marché des actions est le signe d'une nouvelle culture qui a besoin d'une plate-forme pour comprendre les bases et effectuer des transactions boursières de manière moins risquée.

C'est la raison pour laquelle des marques comme Freetrade et l'application de négociation d'actions Robinhood attirent constamment l'attention des investisseurs, tandis que des marques similaires comme Numbrs sont financées et deviennent des licornes.

3. Paiements transfrontaliers

Bien qu'il y ait eu une légère baisse du montant des paiements en devises en raison des limitations du commerce transfrontalier qui ont vu le jour en raison de la hausse du COVID-19, il reviendrait.

Cela signifie que les investisseurs tournés vers l'avenir commenceront dès aujourd'hui à soutenir des sociétés de paiement en devises prometteuses. Cette augmentation entraînera également une demande pour une plus grande adoption de solutions spécifiques aux crypto-monnaies qui éliminent davantage les problèmes liés aux paiements transfrontaliers .

4. RegTech

Le seul facteur qui a empêché le domaine Fintech de parvenir à une adoption massive est la présence d'un certain nombre de réglementations et de conformités. Au moment où vous comprendrez comment développer une application conforme à la norme PCI , il vous sera demandé de suivre plusieurs autres politiques.

Pour résoudre ce problème, le secteur trouve constamment de nouvelles façons d'améliorer la conformité réglementaire. Voici quelques-unes des offres :

• Solutions KYC et AML
• Solutions de gestion des données
• Solutions de gestion fiscale
• Solutions de veille commerciale
• Solutions de gestion des risques de portefeuille
• Solutions de gestion des changements réglementaires, etc.

Rendre cette expansion possible sont les investisseurs qui soutiennent le domaine RegTech. 2015 a commencé avec 149 accords RegTech qui ont totalisé 1,1 $. Valorisation en milliards. Le nombre est ensuite passé à 317 transactions qui s'élevaient à 8,5 milliards de dollars en 2019. Ces chiffres ont également été la raison pour laquelle le domaine est l'un des principaux domaines d'applications financières que les entrepreneurs cherchent à pénétrer .

5. Plate-forme d'exploitation numérique

Il existe un besoin continu de plates-formes d'exploitation qui contribueraient à réduire les coûts et à améliorer l'efficacité de la gestion de patrimoine, de la banque et de l'assurance. Dans une ode à une transformation numérique plus rapide, ces secteurs recherchent des solutions toutes faites qu'ils peuvent intégrer dans leurs systèmes existants. Les investisseurs aimeront également soutenir ces fournisseurs de solutions qui ont une forte inclination pour les écosystèmes d'exploitation basés sur le cloud.

6. Traitement des paiements en ligne

Lorsque nous parlons de solutions de traitement des paiements en ligne , nous parlons d'entreprises qui fournissent l'infrastructure nécessaire pour traiter les paiements et transférer de l'argent d'un consommateur à un autre.

Le domaine est si lucratif que quatre sociétés Fintech renommées sur huit entrent dans cette catégorie – Ant Official, Stripe, Klarna et Adyen.

7. Applications d'épargne et de budgétisation

La crise actuelle a redéfini la façon dont nous calculons les économies, les investissements et les montants d'achat. Il est devenu extrêmement important d'empiler des fonds d'urgence tout en allouant des fonds dans d'autres domaines de dépenses importants.

Les clients, pour s'adapter à cette nouvelle formule de gestion budgétaire, ont commencé à utiliser des applications telles que Cleo . Et l'industrie a commencé à le considérer comme l'un des meilleurs secteurs Fintech pour les investisseurs Fintech .

8. Solutions de prêt entre pairs

C'est l'un de ces secteurs qui frappent directement les grandes institutions financières en ciblant leur domaine le plus rentable : les prêts. Le prêt entre particuliers, comme on les appelle communément, est une forme alternative de financement qui met en relation des particuliers ou des entrepreneurs avec des investisseurs potentiels.

Les chances d'être approuvé sont beaucoup plus élevées que les banques tandis que le taux d'intérêt est également beaucoup moins élevé. Les solutions visent à stimuler l'innovation et la croissance en donnant aux petites entreprises le financement dont elles ont besoin pour lancer leurs projets.

Certains des noms populaires dans ce secteur incluent - LendingClub, Lufax, ComonBond, Jimubox, Prosper, Funding Circle, etc.

9. Logiciel d'analyse de fraude

Les entreprises Fintech se concentrent sur la lutte contre la fraude et la sécurité avec l'aide de l'apprentissage automatique et de l'intelligence artificielle pour trouver des modèles dans les transactions financières qui indiquent un risque de fraude élevé, ce à quoi les investisseurs prêtent également attention.

Les investisseurs ont commencé à investir leur argent dans les entreprises Fintech qui proposent des analyses de fraude et de sécurité comme suite de services.

Deux entreprises qui offrent le service de manière impeccable sont : Featurespace et Brighterion.

Raisons qui font de la Fintech une bonne avenue d'investissement

1. La monnaie Fiat devient numérique

Si vous regardez comment vos dépenses ont changé au cours de la dernière décennie, vous remarquerez le changement dans la façon dont vous effectuez les transactions et comment la majorité de vos transactions sont devenues sans numéraire grâce au mode de paiement numérique dans Fintech. Qu'il s'agisse d'utiliser PayPass pour payer un café ou d'utiliser les services bancaires en ligne pour envoyer de l'argent à des amis et à la famille, l'argent liquide a lentement commencé à appartenir au passé.

Alors que d'une part, les entreprises Fintech comptent sur ce changement pour maintenir la demande de leurs plates-formes, d'autre part, les utilisateurs et les investisseurs apprécient les commodités offertes par ce changement. Et les deux raisons sont suffisantes pour que les paiements numériques deviennent l'un des meilleurs secteurs Fintech dans lesquels investir.

2. Les données sont devenues le nouveau pétrole

Les marques Fintech ont tendance à collecter une énorme quantité de données liées aux habitudes de consommation des consommateurs. Lorsqu'elles sont utilisées de manière stratégique, ces données peuvent être appliquées pour combler toutes les différentes lacunes présentes dans les services financiers traditionnels.

Le domaine où il peut être le plus utilisé est l'amélioration de l'expérience client. Il peut être utilisé pour guider les clients sur le montant qu'ils doivent dépenser, épargner et investir.

3. Votre mobile est votre portefeuille

Le temps où vous deviez porter un portefeuille physique pour stocker votre argent est révolu depuis longtemps. Vous pouvez désormais enregistrer votre carte et vos coordonnées bancaires dans votre téléphone et effectuer le paiement de biens et de services dans presque toutes les maisons de détail et agences de services.

Les entreprises Fintech ont été à l'avant-garde de ce changement radical vers un monde sans portefeuille et sans numéraire. Les marques d'applications de portefeuille mobile utilisent toutes les bonnes technologies qui sont nécessaires pour effectuer des paiements efficaces et offrir une excellente expérience aux utilisateurs - ce pour quoi l'innovation est conçue.

4. L'impact social

Les sociétés de développement d'applications Fintech ont le pouvoir de servir des millions de personnes dans le monde, même dans des endroits non bancarisés. Ils offrent des services qui changent la façon dont les entreprises sont menées. En amenant les transactions sur un mode non fiduciaire, ils ont la capacité d'éliminer la circulation de l'argent noir. Ces sociétés de développement d'applications fintech aident également les gouvernements à collecter des impôts, facilitent le crédit aux particuliers et aux entreprises des pays en développement. C'est également la principale raison pour laquelle les investissements dans la Fintech sont en hausse par les marques socialement responsables.

5. Les acquéreurs de l'industrie Fintech ont tendance à avoir les poches pleines

Une caractéristique principale du domaine Fintech est que les concurrents des entreprises Fintech ont tendance à avoir des poches profondes. Les concurrents sont principalement des entreprises comme Mastercard ou Visa ou des institutions bancaires qui recherchent des opportunités d'acquisition pour maintenir leur part de marché ou étendre leur portée.

La disponibilité de capitaux facilement accessibles dans le domaine Fintech auprès de ces concurrents en fait également une industrie favorable aux activités de fusions et acquisitions.

Les indications ci-dessus montrent clairement pourquoi le moment est venu d'investir dans le développement d'applications mobiles Fintech et pourquoi s'associer à une société de développement de logiciels financiers. Mais avoir cette intention ne suffit pas. Il est également obligatoire que vous connaissiez les meilleures stratégies d'investissement du secteur des technologies financières. Il existe un certain nombre de modèles qui ont émergé dans le conseil en services financiers, mais seuls quelques-uns limités sont apparus comme les secteurs Fintech les plus rentables dans lesquels investir.

Maintenant que nous avons jeté un coup d'œil sur le paysage Fintech en 2021 et au-delà et quels facteurs contribuent à la maturation du secteur Fintech sur des bases d'investissement, laissez-nous, pour conclure, examiner les tendances d'investissement Fintech dans l'industrie Fintech qui seront actives cette année et pour un certain temps encore.

Tendances des investissements Fintech 2021

1. Des offres plus importantes et plus audacieuses

Les investisseurs se concentrant de plus en plus sur les Fintechs en phase avancée, la taille des transactions est vouée à se multiplier. Dans les temps à venir, les transactions à forte conviction axées sur des entreprises soutenues par des modèles commerciaux éprouvés seront en augmentation. Nous sommes également obligés de voir l'attention des investisseurs se déplacer vers des entreprises qui détiennent une expertise dans plusieurs sous-domaines.

2. Offres conclues dans divers endroits

Dans les temps à venir, nous verrons des transactions Fintech se produire dans des emplacements géographiques différents des juridictions qui ne font pas partie des marchés traditionnels comme les États-Unis ou l'Australie, le Royaume-Uni. Les endroits où une forte activité d'investissement est attendue sont : l'Amérique latine, l'Asie du Sud-Est et l'Afrique.

3. Inclusion des géants de la Big Tech

Grâce au mode de Google Pay et Apple Card, des géants de la technologie comme Google et Apple ont déjà commencé à s'implanter dans l'espace Fintech. Ces géants de la technologie, en plus de marques comme Tencent, Ant et Alibaba, continueront de cibler les pays en développement – ​​en entrant directement dans le segment ou en formant des alliances stratégiques.

4. Les grandes Fintech investiront dans de nouvelles start-ups

Afin d'étendre leur portée dans l'avenir de la finance, la société établie de développement de logiciels Fintech commencera à investir dans les marques Fintech émergentes et les services de développement de logiciels Fintech. La raison derrière cela varierait de l'augmentation de leurs capacités à l'accès rapide à des talents qualifiés.

5. Partenariats continus

La formation de partenariats continuerait à se développer entre les nouvelles Fintech et les grands acteurs de la tech et entre les entreprises traditionnelles et les Fintech. Ceux-ci seront probablement fortement axés sur le client et orientés vers la création de plus de valeur et une plus grande évolutivité.

6. Regroupement des services financiers

Au cours de la dernière décennie, nous ne pouvions imaginer interagir qu'avec 1 à 2 produits financiers. Mais aujourd'hui, le nombre est passé à 5-10. Le fardeau de la gestion de ces services non liés est tombé sur les clients et nous ne le prenons pas bien. Cela a conduit à une demande de plateformes qui répondraient à presque tous nos besoins financiers en un seul endroit.

7. Accent accru sur les produits de cybersécurité

L'attention portée aux entreprises Fintech axées sur la cybersécurité augmenterait à mesure que les instituts financiers traditionnels déplaceront leur attention de la construction des services à partir de zéro vers leur achat.

Remarque finale

Dans l'ensemble, le secteur Fintech a un grand potentiel, c'est pourquoi les investisseurs sont attirés vers lui. L'un des plus grands avantages de ce secteur est qu'il permet aux petits acteurs de rivaliser dans le même domaine que les banques et institutions financières traditionnelles. Si vous recherchez une société de développement d'applications fintech fiable aux États-Unis , vous pouvez nous contacter ici, et nos experts et développeurs d'applications fintech se feront un plaisir de vous aider avec les solutions.