Revue de la carte Revolut (2021) – Avantages et inconvénients de la carte Revolut

Revolut dispose d'une application de téléphonie mobile avancée et de plusieurs autres fonctionnalités uniques qui l'ont aidé à devenir l'une des solutions bancaires et de change progressives d'aujourd'hui. En utilisant la carte Revolut, vous pouvez effectuer des transactions partout dans le monde dans différentes devises. Dans cette revue de carte Revolut, je vais vous montrer ce qu'elle offre, les frais qui l'accompagnent, ainsi que les avantages et les inconvénients de la carte Revolut.

Les cartes de débit internationales MasterCard ou Visa sont disponibles pour les comptes Revolut. Les transferts d'argent peuvent être effectués dans plus de 140 pays différents, principalement gratuitement. Vous pouvez retirer de l'argent aux guichets automatiques gratuitement, ce qui peut être un avantage pour toute personne voyageant à l'étranger.

Les entreprises et les particuliers peuvent utiliser les comptes multi-devises Revolut. Ces comptes peuvent détenir, échanger et envoyer des fonds dans 24 devises internationales différentes. Tous les transferts sont effectués aussi près que possible du taux de change de référence.

Les fonctionnalités de l' application mobile permettent aux titulaires de compte de diviser les factures, de recevoir des notifications et d'envoyer de l'argent rapidement et facilement.

Revolut propose d'autres services que les comptes multidevises. Ils proposent également des notes de frais, des règlements rapides, des cartes d'entreprise, des transferts d'argent rapides, des connexions avec des plateformes comptables et divers logiciels tiers.

REMARQUE : pour plus d'informations, vous pouvez consulter l'examen Revolut, l'examen du compte professionnel Revolut et la comparaison Revolut vs. Wise.

Examen de la carte Revolut

La carte Revolut est l'un des principaux produits de l'entreprise. Il peut être utilisé pour effectuer des achats dans plusieurs pays à travers le monde. Vous obtenez une conversion automatique de l'argent à des taux proches du taux de change de référence et dépensez des fonds dans différentes devises. Cela simplifie et accélère les transactions internationales.

À l'heure actuelle, seuls les résidents des États-Unis, du Canada, du Japon, de Singapour, de l'Australie, de la Suisse et de l'Espace économique européen (EEE) peuvent ouvrir un compte Revolut personnel. Le compte Revolut Business est disponible pour les organisations en Suisse et dans l'EEE qui sont enregistrées et ont un emplacement physique dans une ou plusieurs de ces régions.

• Nom
• Prix ​​pour l'ouverture d'un compte personnel
• Frais de coordonnées bancaires de compte personnel
• Prix ​​pour l'ouverture d'un compte professionnel
• Frais de coordonnées bancaires du compte professionnel
• Pays où vous pouvez ouvrir un compte
• Pays où la carte est disponible
• Devises disponibles pour la conversion et la conservation
• Recevoir les coordonnées bancaires (devises avec coordonnées bancaires)
• Frais de paiement par carte de crédit
• Frais de change
• Retrait d'argent des frais de guichet automatique
• Limites des guichets automatiques
• Frais annuels de conservation du solde en EUR
• Paiements sécurisés 3D
• Limites de carte
• Cartes virtuelles
• Type de carte
• Paiements sans contact par carte
• Frais pour les paiements par carte
• Nombre de cartes physiques que vous pouvez avoir
• Nombre de cartes virtuelles que vous pouvez avoir
• Cartes virtuelles jetables
• Intégration avec le logiciel de comptabilité
• Compatible avec Apple Pay et Google Pay
• Négoce de crypto-monnaies
• Options d'assurance
• Paiements récurrents
• Prélèvement automatique
• Prêts
• Pass salon
• Factures de groupe
• Stock trading
• Négoce de matières premières
• Soutien

• REVOLUT
• Libérer

  Il existe également des options de compte Premium (6,99 £ par mois) ou Metal (12,99 £ par mois).
• Libérer
• Libérer
• Libérer
• Espace économique européen, Australie, Canada, Singapour, Suisse, Japon et États-Unis.
• Espace économique européen, Australie, Canada, Singapour, Suisse, Japon et États-Unis.

  Revolut Business uniquement disponible pour l'Espace économique européen et la Suisse.
• 31

  AED, AUD, BGN, CHF, CAD, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HRK, HUF, ILS, ISK, JPY, MAD, MXN, NOK, NZD, PLN, QAR, RON, RSD, RUB, SAR, SEK, SGD, THB, TRY, USD, ZAR.3
• AED, AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HRK, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, RUB, QAR, RON, SAR, SEK, SGD, THB, ESSAYEZ, USD, ZAR.

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• Gratuit tant que le paiement est dans une devise que vous détenez actuellement.

  La société applique le taux moyen du marché pour convertir les devises si vous ne détenez pas suffisamment de devises sur votre compte.
• Aucun coût jusqu'à 1000 GBP (ou l'équivalent en devise) par mois et tout ce qui dépasse est facturé 0,5% + pour les week-ends, une majoration de 0,5% est appliquée
• Gratuit jusqu'à 200 £ (ou l'équivalent en devise), puis des frais de 2 % s'appliqueront.
• Les retraits d'espèces aux guichets automatiques sont limités à 3 000 £ ou l'équivalent en devise par 24 heures.
• Non
• Oui
• Les retraits aux guichets automatiques sont limités à 3 000 £ ou l'équivalent par jour pour toutes les cartes liées au compte et à 100 000 £ ou une limite de dépenses équivalente par mois et par carte.
• Oui
• Mastercard et Visa
• Oui
• Non
• 3
• 5
• Oui
• FreeAgent, QuickBooks Xero, etc.
• Oui.
• Oui
• Oui
• Oui
• Oui
• Uniquement pour les personnes au Royaume-Uni
• Oui
• Oui
• Oui
• Oui
• Chat, téléphone

Vérifiez plus >

L'ajout de fonds sur votre compte par virement bancaire peut être effectué gratuitement. Certains frais facturés par des tiers pour ces transactions peuvent s'appliquer.

L'utilisation de Revolut pour transférer des fonds qui relèvent de votre allocation de change est gratuite. Si vous effectuez une transaction au-dessus de cette limite, des frais de 0,5 % seront ajoutés au montant de l'échange de devises qui dépasse la limite de votre allocation de change. Les clients Revolut Premium et Revolut Metal n'ont pas besoin de payer ces frais.

Vous pouvez également payer vos achats avec votre carte Revolut en utilisant toutes les devises que vous avez actuellement sur votre compte. Si vous n'avez pas assez d'une devise particulière sur votre compte, le taux moyen du marché sera utilisé pour convertir les devises selon vos besoins.

Les retraits aux guichets automatiques sont autorisés jusqu'à 200 £ (ou la devise équivalente) sans frais supplémentaires. Tout retrait supérieur à ce montant entraînera des frais de 2%.

Vous pouvez échanger jusqu'à 1 000 GBP (ou la devise équivalente) chaque mois sans frais. Tout échange supérieur à ce montant se verra ajouter des frais de 0,5% (la page Frais contient des informations supplémentaires à ce sujet). Vous pouvez retirer un maximum de 3 000 GBP (ou l'équivalent en devise) sur une période de 24 heures.

Le meilleur taux de change possible est toujours utilisé. Si vous n'avez pas de devise particulière dans le solde de votre compte, Revolut convertira automatiquement l'argent dans la devise particulière que vous dépensez à ce moment-là.

Revolut vous permet d' échanger et de conserver les devises suivantes : AUD, CAD, CZK, EUR, HKD, ILS, MXN, NZD, QAR, RUB, SGD, TRY, ZAR, AED, SAR, BGN, CHF, DKK, GBP, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, THB et USD.

S'il n'y a pas assez de fonds dans un portefeuille particulier, Revolut ne retire pas de fonds de plusieurs soldes en devises. Revolut refusera les transactions dans ces cas, même si un client peut disposer de suffisamment de fonds au total sur tous ses portefeuilles.

Comment fonctionne la carte Revolut ?

Les comptes Revolut sont connectés aux cartes Revolut virtuelles et physiques d'une personne. Les cartes virtuelles sont accessibles gratuitement. Ils ne prennent que quelques instants à mettre en place.

La principale distinction entre les cartes physiques et virtuelles est que votre carte virtuelle n'aura pas de code PIN et qu'elle ne peut pas être utilisée pour retirer de l'argent aux guichets automatiques. Les cartes virtuelles n'ont pas accès à toutes les fonctionnalités des cartes physiques, comme le paiement dans les magasins physiques.

Revolut déclare que l'utilisation de cartes virtuelles peut aider à prévenir la fraude par carte en ligne. Les cartes virtuelles peuvent être supprimées tous les quelques mois et remplacées par de nouvelles cartes.

Les abonnés Premium peuvent profiter de la fonction de carte virtuelle jetable. Pour protéger les clients contre la fraude, les numéros de cartes jetables sont modifiés automatiquement à chaque fois qu'un paiement est effectué à l'aide de ceux-ci.

Le type de carte que vous recevrez dépendra du compte que vous possédez. Il existe quatre types de cartes Revolut :

1. Les cartes plastifiées standard sont délivrées aux clients disposant de comptes gratuits Standard.
2. La carte Revolut Plus est remise aux abonnés Plus (au prix de 2,99 £ par mois).
3. La carte Premium Revolut est reçue par les membres Revolut Premium (un abonnement de 6,99 £ par mois).
4. Les membres Revolut Metal obtiennent la carte Revolut Metal. (à 12,99 £ par mois).

Toutes les cartes Revolut peuvent être utilisées dans n'importe quel endroit acceptant MasterCard et Visa. Vous ne pouvez pas choisir entre Visa ou Mastercard. Les cartes sont attribuées en fonction du pays dans lequel vous vivez. Les paiements par carte et les retraits de fonds aux guichets automatiques sont pris en charge dans plus de 140 pays. Les paiements sans contact sont disponibles pour toutes les cartes physiques Revolut.

La conversion de fonds d'une devise à une autre au taux moyen du marché peut être effectuée gratuitement. De nombreux achats effectués en ligne ou dans des magasins physiques avec la carte multi-devises Revolut sont également gratuits.

Revolut a une politique d'utilisation équitable de change. Les clients dont la devise principale est la livre sterling peuvent échanger jusqu'à 1 000 GBP (ou la devise équivalente) gratuitement chaque mois.

Des frais d'utilisation équitable de 0,5 % sont facturés aux clients Revolut standard sur tout montant dépassant leur limite d'utilisation équitable pour le mois. Les frais d'utilisation équitables ne sont pas facturés aux abonnés payants.

Ajouter de l'argent sur votre compte Revolut peut entraîner des frais mineurs dans certains cas pour couvrir les coûts. Revolut fournira des détails sur le montant et la raison de ces frais avant que ces fonds ne soient ajoutés à votre compte.

Les comptes Revolut peuvent avoir jusqu'à trois cartes physiques actives et cinq cartes virtuelles qui leur sont connectées. Les cartes virtuelles jetables ne sont pas comptées dans cette limite.

L'application Revolut est le seul endroit où les cartes virtuelles sont accessibles. Ces cartes sont utilisables dès leur génération et fonctionnent un peu comme les cartes bancaires classiques. Les paiements en ligne et par téléphone peuvent être effectués avec eux. Une fois ajoutées à Apple Pay ou Google Pay , vos cartes virtuelles peuvent également être utilisées pour effectuer des paiements sans contact par téléphone.

L'application peut également créer des cartes jetables . Ils constituent une option sécurisée pour les achats effectués sur des sites inconnus ou non fiables. Les cartes jetables sont conçues pour être utilisées une seule fois. Après leur utilisation, les informations de la carte seront automatiquement bloquées.

Des cartes physiques supplémentaires peuvent être acquises pour 4,99 £ chacune (ou la devise équivalente) plus les frais d'expédition applicables. Vous pouvez passer à un compte Metal ou Premium, et dans ce cas, vous recevrez gratuitement deux cartes supplémentaires avec livraison express. Les abonnés Revolut Plus peuvent également recevoir gratuitement deux cartes supplémentaires par livraison standard.

L' application Revolut peut être utilisée pour gérer vos cartes de débit physiques et virtuelles. Vous pouvez annuler vos cartes et commander des remplacements, débloquer et bloquer des cartes au besoin.

Revue Revolut Premium

Revolut propose des formules d'abonnement pour tous les besoins. Vous voudrez peut-être envisager d'ouvrir un compte Revolut Premium pour une protection et des services d'assurance supplémentaires. Les fonctionnalités de tous les comptes Revolut sont à peu près les mêmes, mais les niveaux d'abonnement offrent des avantages supplémentaires tels que la protection des achats et l'assurance des appareils à des tarifs réduits.

Les cartes Revolut Standard n'ont pas l' assurance voyage offerte par les comptes payants. Les abonnements Premium vous permettent également de retirer plus d'argent gratuitement aux distributeurs automatiques.

La carte premium peut valoir l'investissement si vous voyagez fréquemment et que vous n'avez pas d'autre assurance. La couverture d'assurance offerte par les abonnements Revolut peut aider en cas d'urgence.

C'est bien de pouvoir retirer plus de fonds aux guichets automatiques. Cependant, c'est juste bénéfique pour ceux qui ont besoin de beaucoup d'argent.

Vous n'avez pas besoin de passer à Revolut Premium si vous ne dépassez pas la limite de change gratuit de 5 000 £ / 6 000 € ou si vous ne dépassez pas la limite de retrait mensuel gratuit aux distributeurs automatiques. Vous n'en avez pas besoin si vous avez déjà une couverture d'assurance voyage, bien qu'elle puisse être utile pour les personnes qui aiment acheter et vendre des crypto-monnaies.

Examen de la carte en métal Revolut

Si Revolut Premium n'est peut-être pas ce que vous recherchez, Revolut Metal est une autre alternative qui mérite d'être étudiée. La principale distinction entre les comptes Revolut Premium et Metal est la fonction de remboursement qui vous permettra de récupérer de l'argent sur les paiements effectués avec la carte.

Revolut Metal est une solution raisonnable pour toute personne vivant en Europe et ayant l'intention de passer beaucoup de temps à l'extérieur du pays. L' abonnement Revolut Metal coûte environ 13 GBP par mois. Cette somme peut varier selon le pays dans lequel vous vivez.

A mon sens, le choix entre métal et premium est assez simple. Calculez le montant de cashback que vous espérez recevoir. Si ce montant est supérieur à la différence de frais mensuels entre Premium et Metal, créez un compte Revolut Metal. Si ce n'est pas le cas, vous pouvez toujours opter pour Revolut Premium.

Bien sûr, vous devriez toujours opter pour du métal si vous ne pouvez pas résister au charme d'une carte Revolut en métal .

Pour beaucoup d'entre nous, le compte Metal n'aura pas une grande valeur financière. Vous ne pourrez pas obtenir vos frais d'abonnement sous forme de cashback à moins que vous ne dépensiez de grandes quantités d'argent en dehors de l'Europe.

Certains utilisateurs standard de Revolut peuvent se sentir un peu limités par la limite de retrait quotidien gratuit au guichet automatique de 200 £, de sorte que la limite quotidienne gratuite au guichet automatique de Revolut Metal est de 600 £ peut être plus attrayante pour certains utilisateurs.

Avantages et inconvénients de la carte Revolut

Voici quelques-uns des avantages et des inconvénients de l'utilisation d'une carte Revolut :

AVANTAGES:

• Vous pouvez détenir des fonds dans plusieurs devises à la fois.
• Il est simple de retirer de l'argent et d'utiliser la carte pour payer des articles.
• Ils disposent d'outils de prévention de la fraude très efficaces.
• Outils de budgétisation intégrés.
• Vous pouvez recharger la carte et payer au fur et à mesure.
• L'application Revolut vous permet de voir vos transactions et les soldes de vos comptes.
• La plupart des transferts d'argent vers différents pays sont rapides, gratuits et simples.

LES INCONVÉNIENTS:

• Si vous n'avez pas d'abonnement Metal ou Premium, vous devrez payer des frais d'expédition pour recevoir votre carte. Il y a également des frais pour remplacer votre carte et charger votre carte si vous utilisez une carte de débit émise en dehors des États-Unis.
• Revolut peut vous demander de vérifier les sources de fonds. Il s'agit d'un élément de leurs procédures de lutte contre le blanchiment d'argent. Les relevés bancaires et les talons de salaire sont des exemples de documents qui peuvent être demandés. Si Revolut ne peut pas confirmer vos sources de fonds, il peut désactiver votre compte.
• Les nouvelles cartes Revolut peuvent avoir une limite de dépôt temporaire pour une période de 24 heures. Cela peut arriver même si la société dit qu'il n'y a pas de limites de dépôt particulières. Certains utilisateurs pourraient également bénéficier d'une caution journalière réduite qui est progressivement augmentée.

Conclusion de l'examen de la carte Revolut

Tous les produits concurrents ont des similitudes et des différences à prendre en compte. Vos besoins individuels devraient déterminer le produit que vous choisissez. Pour la plupart des gens, le plan Revolut Standard suffira . La carte Revolut Premium est une bonne alternative pour ceux qui souscrivent régulièrement plus de 400 GBP/EUR ou pour les personnes qui voyagent souvent.

Je ne trouve pas trop d'avantages à avoir une carte Revolut Metal à moins que vous ne dépensiez régulièrement plus de 971 GBP/1 125 EUR par mois en dépenses hors d'Europe. C'est le montant que vous devrez dépenser pour que vos frais mensuels soient remboursés sous forme de remise en argent. Le forfait d'assurance léger a augmenté les limites de retrait des guichets automatiques et l'augmentation des limites de change de devises est également à prendre en compte.

Si Revolut n'est pas ce dont vous avez besoin et que vous recherchez un bon concurrent Revolut, je vous suggère de consulter mon avis sur Wise. Et si vous devez intégrer Revolut à votre boutique WooCommerce, assurez-vous de vérifier la meilleure passerelle de paiement et outils d'intégration Revolut WooCommerce.

Carte Révolution

9.4

Facile à utiliser

9.5/10

Caractéristiques

9.4/10

Coûts et frais

9.1/10

Globalement

9.4/10

Avantages

• Paiements sans contact
• Payez partout où MasterCard et Visa sont acceptés
• Peut payer dans différentes devises
• Gérez les limites de carte, les dépenses, etc. via l'application Revolut
• Peut être utilisé avec Apple Pay et Google Pay
• Il existe des plans gratuits et payants pour les utilisateurs à la recherche de plus

Les inconvénients

• Disponible uniquement dans certains pays

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