Kecerdasan Buatan- Memperbaiki Pengalaman Pengguna di Aplikasi Mobile Banking

Kecerdasan buatan (AI) telah menjadi landasan dari semua teknologi futuristik yang dikembangkan secara global. Dari industri makanan hingga sektor kesehatan, AI telah membuat kehadirannya dikenal di berbagai industri.

Ini memainkan peran kunci ketika terintegrasi secara tepat dengan aplikasi inti lainnya. Dan dalam hal mobile banking dan tren FinTech terbaru , AI dapat menjadi pengubah permainan yang nyata.

Menurut survei 'Global AI in Financial Services', 85 persen dari semua responden saat ini menggunakan AI untuk meningkatkan efisiensi dan kecepatan. Juga, untuk 77% lainnya, AI adalah salah satu bidang investasi terpenting mereka di masa depan.

Laporan lain menunjukkan bahwa pada tahun 2023, bank diproyeksikan untuk menghemat $ 447 miliar dengan menggunakan aplikasi AI. Angka-angka ini menunjukkan bahwa sektor perbankan dan keuangan bergerak cepat menuju AI untuk meningkatkan efisiensi, layanan, produktivitas, dan RoI serta mengurangi biaya.

Dalam artikel ini, kita akan melihat cara kecerdasan buatan di Fintech mendefinisikan ulang pengalaman pelanggan di sektor perbankan dengan manfaatnya yang luar biasa!
Kecerdasan Buatan dalam Aplikasi Seluler Perbankan

Teknologi kecerdasan buatan telah menjadi bagian integral dari dunia tempat kita tinggal, dan bank telah mulai mengintegrasikan teknologi ini ke dalam aplikasi mereka dalam skala besar agar tetap relevan. Kecerdasan buatan di Fintech telah menjadikan sektor ini lebih berpusat pada pelanggan dan relevan secara teknologi.

AI juga mengatasi banyak tantangan yang dihadapi sektor perbankan, seperti penipuan, pengalaman pelanggan, keamanan, operasi, dan perkiraan keuangan. Teknologi ini membentuk kembali pengalaman konsumen nasabah perbankan dengan mengintegrasikan dengan produk dan layanan yang ditawarkan oleh bank.

Manfaat AI dalam Aplikasi Perbankan

Sementara mobile banking dapat membantu pengguna menyelesaikan transaksi perbankan sepanjang waktu, AI dapat meningkatkan efisiensi mobile banking dan membantu bank menawarkan pengalaman yang lebih baik kepada penggunanya. Jadi, pada catatan itu, berikut adalah beberapa manfaat AI di aplikasi seluler . Mari selami!

Deteksi Penipuan yang Lebih Baik

Manfaat utama AI di perbankan adalah untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas penipuan. Karena mesin jarang membuat kesalahan, AI dapat membantu aplikasi perbankan melacak celah di sistem mereka dan meminimalkan risiko. Aplikasi yang didukung AI dengan mudah mengidentifikasi aktivitas penipuan dan memperingatkan pelanggan. Misalnya, transaksi online dalam jumlah besar dari rekening pelanggan dengan riwayat transaksi kecil dapat segera diketahui.

AI di industri keuangan juga memainkan peran penting dalam melindungi data pribadi. Seperti yang telah kita saksikan peningkatan pesat dalam kejahatan dunia maya dalam beberapa tahun terakhir, Deteksi penipuan berbasis AI dapat membantu dalam mencegah upaya semacam itu. Jadi, untuk industri mobile banking, AI memiliki cakupan yang luar biasa dalam domain keamanan siber .

Perencanaan keuangan

Sebagian besar nasabah perbankan mengalami kesulitan dalam hal perencanaan keuangan. Baik itu milenial atau individu lain, pengguna berjuang untuk menggunakan uang mereka dengan benar. Dengan bantuan AI, aplikasi mobile banking sekarang dapat membantu pelanggan dengan perencanaan keuangan dan persyaratan manajemen kekayaan mereka.

Aplikasi ini memahami perilaku keuangan pengguna dari waktu ke waktu dan kemudian menawarkan saran yang dipersonalisasi terkait penggunaan uang mereka secara optimal. AI dalam aplikasi seluler membuat pelanggan perbankan cerdas secara finansial dengan membantu mereka mendapatkan pengembalian investasi yang lebih baik.

[Baca Juga: Panduan Implementasi AI dan Machine Learning di Aplikasi Anda yang Sudah Ada ]

Transaksi Otomatis s

Transaksi online yang aman adalah salah satu alasan utama penerimaan dan pengunduhan aplikasi mobile banking yang tinggi. Fitur AI memungkinkan pengguna melakukan pembayaran otomatis untuk transaksi pada tanggal yang dijadwalkan.

Misalnya, Anda dapat memilih opsi auto-debit untuk membayar tagihan kartu kredit Anda di aplikasi. AI untuk aplikasi perbankan akan secara otomatis mendebit jumlah dari akun Anda pada tanggal yang dijadwalkan. Dengan cara ini, Anda tidak akan pernah melewatkan tanggal jatuh tempo dan membayar biaya keterlambatan yang besar untuk pinjaman atau pembayaran EMI apa pun.

Keamanan Tingkat Tinggi

Kecerdasan buatan dalam aplikasi perbankan dan keuangan memberikan keamanan tingkat tinggi untuk setiap transaksi pengguna. AI bawaan dapat melacak dan memblokir transaksi yang mencurigakan. AI untuk aplikasi perbankan juga memblokir akses ke saluran yang tidak sah dan segera memberi tahu pelanggan dan bank tentang aktivitas penipuan .

Misalnya, Lloyds Banks menggunakan biometrik suara untuk mengonfirmasi identitas menggunakan analisis karakteristik suara. Ada kekhawatiran seputar keamanan suara karena mereka yang ingin melakukan kerusakan berbahaya dapat menggunakan rekaman, jadi pengguna harus berhati-hati untuk menggunakannya dalam privasi.

Layanan Pelanggan yang Lebih Baik

Tidak diragukan lagi, chatbots adalah contoh terbaik dari aplikasi praktis kecerdasan buatan di perbankan . Setelah dikerahkan, mereka dapat bekerja 24*7, tidak seperti manusia yang memiliki jam kerja tetap. Selain itu, mereka terus belajar tentang pola penggunaan pelanggan tertentu. Ini membantu mereka memahami persyaratan pengguna secara efisien.

“Kecerdasan Buatan memungkinkan kami menawarkan pengalaman yang tidak mengharuskan pelanggan menelusuri beberapa halaman di situs web kami; mereka dapat dengan mudah mendapatkan informasi melalui percakapan sederhana. Ini adalah kenyamanan yang sangat menghemat waktu bagi pengguna sibuk yang sudah menggunakan Messenger.”

– Steve Ellis, Kepala Grup Inovasi Wells Fargo

Dengan mengintegrasikan chatbots ke dalam aplikasi perbankan, sektor perbankan dapat memastikan bahwa mereka tersedia untuk pelanggan mereka sepanjang waktu. Selain itu, dengan memahami perilaku pelanggan, chatbots dapat menawarkan dukungan pelanggan yang dipersonalisasi dan merekomendasikan layanan dan produk keuangan yang sesuai.

Salah satu contoh terbaik AI dalam aplikasi perbankan adalah Erica, asisten virtual dari Bank of America. Chatbot AI ini dapat menangani tugas-tugas seperti pengurangan utang kartu kredit dan pembaruan keamanan kartu. Erica mengelola lebih dari 50 juta permintaan klien pada tahun 2019.

Pengingat yang Dipersonalisasi

Aplikasi mobile banking yang terintegrasi dengan teknologi AI memungkinkan pengguna untuk mengatur pengingat untuk transaksi tertentu. Hal ini dapat terkait dengan saldo yang jatuh di bawah level tertentu, pembayaran tagihan tertentu, atau transaksi mencurigakan apa pun. Dengan melakukan tugas-tugas ini, aplikasi mobile banking memastikan bahwa pelanggan menikmati pengalaman pengguna yang unggul dan menikmati keamanan dari transaksi penipuan.

Selain itu, AI untuk perbankan menawarkan pemberitahuan yang dipersonalisasi tentang saldo bank yang tersedia untuk membantu pelanggan mengawasi pengeluaran dan mengaturnya jika diperlukan.

Mengurangi biaya operasional

AI di bidang perbankan dan keuangan dapat membantu mengurangi atau menghilangkan kesalahan yang mungkin terjadi dengan proses manual manusia seperti entri data.

Asisten AI dan bot otomatis juga dapat menyederhanakan tugas manusia dengan menghilangkan tugas manual yang berlebihan dan berulang. Sesuai Accenture, AI dapat membantu bank mengurangi biaya hingga 25%.

AI dan pembelajaran mesin di perbankan a pps akan memungkinkan karyawan menghabiskan waktu untuk tugas-tugas yang lebih bernilai tinggi dan kreatif. Ini akan, pada gilirannya, menghasilkan lebih banyak staf dan pelanggan yang puas.

[Baca Juga: Panduan Langkah demi Langkah untuk Mengembangkan Aplikasi Perbankan yang Sukses ]

Apa masa depan AI di aplikasi perbankan dan keuangan ?

Dalam beberapa tahun ke depan, potensi yang ditawarkan oleh AI dan ML dalam layanan keuangan akan mendorong bank untuk merangkul otomatisasi.

Baik itu menghadapi risiko dan ancaman keamanan siber atau mengikuti kompetisi, kemampuan mesin pasti akan berkembang seiring waktu. Ini dapat memungkinkan otomatisasi lengkap untuk industri perbankan dan keuangan dalam dekade ini.

Berkat komputasi kognitif, semua jenis asisten dan aplikasi digital akan terus menyempurnakan diri mereka sendiri. Ini akan membuat pengelolaan keuangan pribadi lebih mudah karena mesin pintar akan dapat melakukan tugas jangka pendek dan jangka panjang, mulai dari membayar tagihan hingga menyiapkan pengajuan pajak.

Selain itu, aplikasi seluler AI terbaik di kelasnya juga akan membantu lembaga keuangan memahami perilaku pelanggan mereka dan memberikan pengalaman yang lebih baik.

Tanpa merangkul kemajuan teknologi dalam lanskap AI, merek dan startup tidak dapat berhasil di dunia yang terhubung ini.

Membungkus!

Seperti yang bisa kita lihat, manfaat kecerdasan buatan dalam perbankan sangat banyak dan sulit untuk diabaikan. Menurut Forbes, 65% manajemen keuangan senior mengharapkan perubahan positif dari penggunaan AI dan pembelajaran mesin di perbankan. Dengan demikian, semua lembaga keuangan harus berinvestasi dalam solusi AI sekarang untuk menawarkan pengalaman baru dan layanan terbaik kepada pelanggan.

Di Appinventiv, kami bekerja dengan bank dan lembaga keuangan pada beberapa model berbasis AI dan ML khusus yang membantu meningkatkan pendapatan, mengurangi biaya, dan mengurangi risiko di berbagai departemen.

Jika Anda juga mencari layanan pengembangan perangkat lunak AI/ML , bicarakan dengan pakar kami. Kami dapat membantu Anda membuat dan menerapkan strategi AI jangka panjang dan memenuhi kebutuhan Anda dengan cara yang paling ramah teknologi dan hemat biaya.