Transformasi Digital: Mempercepat Perubahan Fintech

Fintech memanfaatkan transformasi digital dengan membawa mentalitas start-up ke perusahaan untuk mendorong pertumbuhan bisnis.

Coronavirus adalah ujian ekonomi acak yang tidak dapat diantisipasi sepenuhnya oleh siapa pun dan karena jarak sosial, penguncian di seluruh dunia, dan aturan bekerja dari rumah menjadi hal biasa di seluruh dunia; perusahaan yang pernah melihat tulisan di dinding menjadi terbiasa dengan era digital dan menjadi pemenang pertama. Pada artikel ini, kita akan membahas secara rinci bagaimana transformasi digital di fintech mempercepat perubahan di sektor Keuangan. Anda juga dapat mengetahui cara layanan keuangan memikirkan kembali pendekatan keamanan mereka dengan pertumbuhan SaaS.

Startup dan usaha kecil dan menengah (UKM) harus mengatur ulang strategi transformasi digital mereka dan mencari lembaga pengatur pinjaman untuk pendanaan cepat untuk memulai kembali dan beradaptasi dengan ekosistem digital.

Fintech tidak hanya terbatas pada startup; karena model bisnisnya memaksa perusahaan besar yang didanai dengan baik untuk terus bersaing dan berinovasi jika mereka ingin tetap bertahan. Fintechs menciptakan cara baru bagi pelanggan untuk mengakses dan memberikan layanan keuangan, dengan cara sederhana untuk melakukan pembayaran investasi dengan saran triwulanan dan membuat anggaran yang dipersonalisasi dengan bantuan aplikasi. Untuk membawa perbedaan menggunakan transformasi digital, diperlukan rencana dengan pendekatan strategis yang membantu mengatasi transformasi digital tanpa downtime.

Profesor Anne-Laure Mention, Director of the Global Business Innovation Enabling Capability Platform di RMIT University, Melbourne, Australia, dalam makalahnya tahun 2019- “The Future of Fintech” menyoroti cara Fintech mendisrupsi industri dengan lebih cepat, lebih murah, dan menarik model layanan yang mengundang minat dari regulator.

Pertumbuhan Cepat di Fintech yang Dibawa oleh Transformasi Digital

Sementara kita tahu bahwa industri jasa keuangan memiliki perspektif tradisional dan membutuhkan waktu untuk beradaptasi dengan inovasi, pandemi telah menciptakan gambaran yang berbeda. Ini telah mempercepat perubahan nyata dengan mengadopsi transformasi fisik dan digital yang cepat, yang mengharuskan industri tekfin untuk memenuhi tantangan melengkapi bisnis dengan sistem komputasi yang kuat.

Perubahan juga dapat dikaitkan terutama dengan perubahan cepat dalam perilaku konsumen dan pola-pola baru yang muncul yang ditetapkan oleh keinginan yang jelas dari aktivitas tanpa uang tunai dan tanpa kontak.

Beberapa statistik di bawah ini menggambarkan adopsi cepat transformasi digital.

• Menurut survei oleh ZDNet , 70% perusahaan memiliki strategi transformasi digital atau sedang mengerjakannya.
• Laporan lain oleh PTC dan CorporateLeaders menyatakan bahwa 60% perusahaan yang telah mengalami transformasi digital telah menciptakan model bisnis baru.
  
• Riset bisnis Digital IDG mencakup industri teratas untuk strategi bisnis digital pertama dengan layanan (95%), layanan keuangan (93%) dan perawatan kesehatan (92%) berada di urutan teratas.
  

Bagaimana Transformasi Digital Fintech Membuat UKM Efisien?

Fleksibilitas pinjaman yang lebih besar

Dalam sistem saat ini, model pinjaman tradisional menjadi tidak efektif karena tidak dirancang untuk mengukur dan oleh karena itu, tampaknya menjadi penghalang bagi UKM untuk mendapatkan uang. Sistem lama lebih mahal dibandingkan dengan perusahaan fintech , yang membanggakan model kinerja yang dikurangi yang dirancang untuk mengurangi biaya. Ada juga kurangnya fleksibilitas dalam sistem ini.

Di sinilah pendekatan pinjaman berbasis cloud dapat membuat perbedaan. Membuat antarmuka pemrograman aplikasi (API) yang akan terintegrasi secara mulus dengan sistem aset dan menyediakan model digital yang mengagumkan dan berkelanjutan yang dapat mendorong solusi pinjaman yang dirancang dengan baik .

Menyalurkan penawaran fintech digital

Dengan meningkatnya laju akuisisi platform digital selama pandemi, platform pembayaran digital dan dompet digital dan kartu kredit telah melihat peningkatan permintaan dalam transaksi UKM. Selain itu, UKM dan perusahaan rintisan dari seluruh dunia telah mulai memanfaatkan keuntungan dan pinjaman digital yang tersedia melalui solusi fintech yang sederhana, cepat, dan aman yang didukung oleh proses infrastruktur yang kuat. Dengan menginformasikan konsumen kelas atas dan UKM yang ramah, mereka telah menemukan ide untuk menggunakan solusi tekfin untuk mendorong operasi keuangan mereka.

Memproses data untuk efisiensi operasional

Dengan platform pinjaman digital yang inovatif , seperti mengetahui pelanggan Anda (KYC) dan identitas pribadi atau KYC berdasarkan jaminan sosial, konsultan keuangan dapat dengan mudah mengakses data pelanggan dan mendapatkan persetujuan mereka, sehingga memastikan efisiensi yang lebih baik. Analisis Data dapat digunakan untuk meningkatkan pemahaman tentang portofolio pelanggan untuk memungkinkan pemrosesan kredit yang lebih baik. Area lain yang berguna di mana data dapat digunakan untuk mendeteksi deteksi penipuan, di mana perilaku pelanggan dicatat dan digunakan untuk menganalisis potensi penipuan.

Tren Transformasi Digital dalam Layanan Keuangan

Di antara semua industri yang terkena dampak pandemi dan diubah oleh gelombang transformasi digital, sektor keuangan mengalami salah satu perubahan paling drastis dalam transformasinya. Fintech sebagai salah satu industri yang sepenuhnya bergantung pada pekerjaan manual dan kontak orang ke orang, jalan menuju transformasi digital dan fintech telah menjadi perjalanan baru di sektor ini. Evolusi transformasi digital di industri keuangan telah menjadi keharusan bisnis untuk meningkatkan pengalaman pelanggan melalui pengembangan produk dan layanan baru.

Menurut Binder Dijker Otte (BDO), 97% perusahaan jasa keuangan menempatkan sumber daya mereka ke dalam transformasi digital setelah membentuk kembali model bisnis mereka agar tetap kompetitif di sektor yang berkembang.

Menumbuhkan ketangkasan perusahaan

Setelah berbagai pengalaman yang diperoleh dari krisis keuangan sebelumnya, kemampuan organisasi untuk mengembangkan kelincahannya telah menjadi tren penting dalam industri. Namun, untuk mendukung jenis kemajuan dan peningkatan konstan yang membentuk fondasi kelincahan, organisasi keuangan memerlukan akses cepat dan andal ke informasi yang jumlahnya terus bertambah tanpa membuat proses kerja manual yang membosankan.

Meningkatkan mobile banking

Pandemi di seluruh dunia telah membuat pelanggan bergegas ke layanan seluler untuk kebutuhan keuangan mereka dan membawa transformasi digital dalam industri perbankan. Sementara mobile banking bukanlah konsep baru, tetapi karena penguncian pertama diberlakukan, menurut Fidelity National Information Services (FIS), yang bekerja dengan bank-bank terbesar di dunia, mengatakan bahwa ada peningkatan 200% dalam pendaftaran mobile banking baru pada bulan April . 2020; sementara lalu lintas mobile banking naik 85% meningkatkan kebutuhan transformasi digital di perbankan.

Penggunaan smartphone secara universal dalam kehidupan kita sehari-hari semakin menggeser pilihan kita ke perbankan digital untuk layanan perbankan sehari-hari seperti pembayaran tagihan elektronik, pembayaran bersama, dan transfer instan.

Peningkatan kolaborasi

Ketika pengusaha dan pemimpin bisnis di berbagai industri merangkul struktur tim sebagai model operasional dan mengakui demokratisasi informasi, tidak ada tempat yang diperlukan untuk bekerja sama sekokoh di sektor keuangan. Karena, perusahaan keuangan harus mematuhi pedoman administrasi yang menerapkan cara diam untuk memilih unit bisnis. Tetapi untuk unit bisnis lain, kemampuan untuk berkomunikasi dan bekerja secara efektif dapat berarti perbedaan antara mencapai tujuan akhir terlebih dahulu.

Tugas beresiko

Pengumpulan, penyimpanan, dan analisis data besar sangat penting untuk layanan keuangan dan layanan konsultasi transformasi digital. Misalnya, penyelesaian proses uji tuntas yang cepat dan sempurna sebelum merger dan akuisisi besar-besaran dapat membuat perbedaan besar bagi investor keuangan, organisasi, dan karyawan yang terpengaruh olehnya.

Utilitas pembayaran seluler

Satu dekade yang lalu ada masanya, ketika dompet ponsel adalah konsep yang sama sekali baru bagi orang-orang. Seiring dengan perubahan zaman, demikian pula metode menyimpan kekayaan dan melakukan pembayaran. Dompet seluler telah menjadi aturan pembayaran, baik itu pedagang, pusat perbelanjaan, dan penjual lainnya suka menggunakan pembayaran seluler versus uang tunai dan cek tradisional. Semua berkat kenyamanan, keamanan, dan kemudahan ketersediaan telah memberikan jalan bagi perkembangan digital di sektor keuangan selama ini, yang terus berkembang seiring berjalannya waktu.

Tantangan yang Dihadapi Transformasi Digital Fintech

Tantangan pertama yang mereka hadapi adalah bagaimana memberikan pandangan yang jelas kepada investor dan pemangku kepentingan lainnya tentang proposal mereka, terutama jika penawaran mereka tidak dengan cara tertentu di pasar yang ada, dan tidak diizinkan oleh sejumlah pelanggan tertentu. Kesulitan-kesulitan ini menghadirkan tantangan dalam mengumpulkan dana bagi investor komersial. Para peserta ini ingin melihat bukti nyata bahwa transformasi digital tekfin itu inovatif, mampu mengukur dan memitigasi risikonya semaksimal mungkin.

Fintech menghadapi rintangan besar dalam membangun hubungan dan kepercayaan di antara klien yang bekerja dengan penyedia layanan keuangan tradisional. Fintech perlu melawan mitos bahwa penemuan baru mereka membutuhkan keamanan dan manajemen data.

Fintech membutuhkan kerangka kontrol yang sangat mendukung yang menyelaraskan batas, untuk dapat menskalakan secara global dengan benturan minimal.

Tantangan transformasi digital keempat datang dalam bentuk aksi internasional; 95% perusahaan Fintech gagal ketika mencoba untuk meningkatkan. Alasan untuk ini adalah bahwa Fintech gagal beroperasi di luar batas peraturan regional dan nasional, dan gagal menjangkau pelanggan pada saat kritis.'

Kesimpulan

Inovasi keuangan menghadirkan peluang penting yang melebihi dampaknya terhadap perusahaan jasa keuangan; seluruh perekonomian dapat memperoleh manfaat. Ini mencakup perubahan dalam pasokan bank, perusahaan asuransi, dana investasi dan perusahaan jasa keuangan strategi digital lainnya , serta transformasi struktur dan proses internal, sistem manajemen, cara baru untuk berkomunikasi dengan klien dan saluran distribusi. muncul sebagai landasan lembaga keuangan baru.

Perusahaan konsultan strategi digital dan Fintech menyediakan cara baru bagi pelanggan untuk mengakses dan memberikan layanan keuangan, dengan cara sederhana untuk melakukan pembayaran investasi dengan saran triwulanan dan membuat anggaran yang dipersonalisasi dengan bantuan aplikasi. FinTech membawa pemikiran korporat ke garis depan sekaligus meningkatkan persaingan, fokus pelanggan, dan kolaborasi. Mode ini membawa manfaat yang jelas bagi konsumen berupa harga yang kompetitif, serta layanan baru dan lebih mudah untuk mengelola keuangan mereka.

Setelah mengetahui pertumbuhan fintech melalui transformasi digital, kini saatnya memilih perusahaan transformasi digital yang tepat untuk mencapai tujuan Anda. Untuk informasi atau pertanyaan apa pun, Anda dapat menghubungi kami di Appinventiv- perusahaan jasa konsultasi transformasi digital yang terkenal .