10 Cara Chatbots Membuat Bank Lebih Cerdas

Seperti yang dibahas di blog kami sebelumnya, Chatbot membentuk pertumbuhan bisnis . Mesin bertenaga AI, dengan kemampuannya untuk meniru perilaku manusia, menambah nilai pada vertikal bisnis – memberi mereka cara tanpa akhir untuk memenuhi kebutuhan pelanggan. Salah satu bisnis yang telah mengalami pertumbuhan luar biasa dengan munculnya AI-chatbots adalah sektor Perbankan dan Keuangan.

Bot memberi bank dan organisasi keuangan keunggulan atas pesaing dengan meningkatkan pengalaman pelanggan, merampingkan proses kepatuhan mereka dan menghemat uang dan upaya saat melakukannya. Bot memulai fase baru perbankan – dari perbankan seluler hingga perbankan percakapan – dengan menawarkan segudang fasilitas dan keuntungan.

Sekilas tentang Kemungkinan Tanpa Batas yang Ditawarkan Chatbot

1. Kemudahan Penggunaan

Sebagian besar pelanggan menjadi frustrasi dan meninggalkan platform perbankan, jika diminta untuk mengisi rincian mereka lagi dan lagi. Chatbots datang untuk menyelamatkan mereka dalam konteks ini, tanpa mengorbankan aspek keaslian dan keamanan. Bot berinteraksi dengan pelanggan dan menggunakan elemen percakapan untuk memastikan keasliannya. Selain itu, memungkinkan pelanggan mengulangi transaksi/aktivitas mereka sebelumnya dengan satu perintah.

Dan bagian terbaiknya adalah pengguna tidak perlu mengunduh atau membuka platform tertentu untuk mendapatkan keuntungan dari layanan perbankan; bot melayani mereka dengan layanan terbaik saat mengobrol di messenger Facebook atau memperbarui foto mereka di Instagram .

2. Layanan Perbankan yang Dipersonalisasi

Berkat chatbots, berdiri dalam antrean tanpa akhir di bank dan melakukan dokumen untuk mengakses layanan perbankan adalah sejarah sekarang. Saat ini, pengguna dapat memeriksa saldo bank mereka, mendapatkan laporan bulanan, mentransfer uang, memperbarui detail mereka, dan melakukan banyak proses seperti itu menggunakan antarmuka sederhana melalui chatbots. Mereka dapat melakukan semua aktivitas terkait akun sambil duduk di sofa di rumah atau saat bepergian ke kantor.

Selain itu, mereka juga dapat melihat representasi grafis dari pengeluaran dan pendapatan mereka, dan bahkan mendapatkan bantuan dari chatbot untuk mengambil langkah keuangan berikutnya dengan bijak. Singkatnya, chatbots telah memungkinkan pelanggan untuk memanfaatkan manfaat dari fasilitas yang berbeda tanpa menghabiskan banyak usaha dan waktu. Di sisi lain, pendekatan ini telah mengurangi beban kerja para bankir, membuat prosesnya mulus.

Contoh terbaik adalah Erica, bot BofA (Bank of America) yang mendukung suara dan teks, yang membantu pelanggan membuat keputusan perbankan yang lebih cerdas dan lebih cepat. Asisten digital mengirimkan pemberitahuan yang dipersonalisasi, mempelajari transaksi pelanggan dan mengidentifikasi area di mana mereka dapat menghemat uang, memfasilitasi layanan pembayaran tagihan, dan banyak lagi.

3. Dukungan Multisaluran

Dengan berbagai saluran komunikasi yang tersedia, cukup sulit bagi bank dan lembaga keuangan untuk menjangkau audiens target mereka dan memenuhi kebutuhan mereka. Mereka merasa sulit untuk merencanakan setiap saluran komunikasi – layanan perpesanan, situs web, aplikasi, email, panggilan – dan mendapatkan nilai yang lebih tinggi dari setiap platform. Namun, dimungkinkan dengan pengembangan chatbot.

Bot dapat bertindak secara efektif di semua platform tanpa harus diprogram ulang satu per satu. Ini dapat menawarkan media komunikasi holistik di semua platform, memberikan layanan terbaik kepada pelanggan dengan cara yang sesuai dengan gaya hidup mereka. Dengan kata lain, chatbot memberdayakan bank untuk menawarkan dukungan omnichannel tanpa membuat lubang di saku mereka.

4. Pembuatan Akun Baru

Chatbot bertenaga AI telah menyederhanakan proses pembukaan akun baru. Yang perlu dilakukan pengguna hanyalah menjawab beberapa pertanyaan dan bot akan melakukan seluruh proses. Bukankah itu mudah?

5. Dukungan Digital 24×7

Industri perbankan, dengan bantuan Chatbots, memberikan bantuan 24x7 kepada pelanggan mereka. Bot, tidak seperti manusia, tidak merasa lelah karena mereka mampu memberikan layanan luar biasa kepada pelanggan mereka siang dan malam.

Bot membantu pelanggan dengan tugas yang berbeda seperti memperbarui detail KYC mereka, membiasakan diri dengan skema dan layanan baru, memecahkan masalah terkait akun, dll. Chatbot menyelesaikan pertanyaan pengguna dalam waktu singkat, mengakui hal yang sama dan meminta perintah berikutnya , yang memungkinkan pengguna mengajukan beberapa pertanyaan dalam satu percakapan. Tidak seperti menelepon di saluran bantuan, mereka tidak perlu memulai percakapan per tugas.

6. Proses Otomatis

Bot, di industri perbankan, mengelola pertanyaan umum sambil membuat perwakilan perbankan bebas menginvestasikan waktu mereka dengan cara yang lebih menguntungkan. Dengan kata lain, mesin chatbot menangani tugas sehari-hari dan mengurangi kebutuhan tenaga kerja tambahan di bank, tanpa mengorbankan pengalaman di sisi pelanggan.

Ally Assist – asisten digital pribadi Ally Bank adalah contoh lain yang membuktikan dampak layanan pengembangan chatbot di sektor perbankan. Bot membantu pengguna untuk memantau akun mereka, membayar tagihan, melakukan transaksi, melacak pola transaksi, dll. Menggunakan teknologi pemrosesan bahasa alami. Dengan cara ini, bot meningkatkan pengalaman pelanggan dengan bertindak atas permintaan layanan pelanggan umum serta membuat perwakilan bank bebas untuk melakukan tugas-tugas rumit.

7. Pencegahan Penipuan

Alasan lain di balik meningkatnya popularitas aplikasi perbankan Chatbot adalah fungsinya untuk pencegahan penipuan.

Chatbot mengawasi tindakan yang diambil terkait dengan layanan keuangan, seperti penarikan uang, menggesekkan kartu, dll. secara real-time. Mereka mengirim pemberitahuan kepada pemegang akun yang mengakui aktivitas dan memungkinkan mereka untuk menghentikan transaksi menggunakan perintah yang telah disesuaikan sebelumnya. Dengan cara ini, bank dapat mencegah penipuan menggunakan layanan pengembangan chatbot dan membangun loyalitas pelanggan.

8. Pemasaran yang Menguntungkan

Bank menyediakan segudang fasilitas. Namun, tidak semua nasabah mengetahui semua manfaat yang ditawarkan bank mereka. Chatbot memahami perilaku manusia dan mendorong layanan/produk perbankan terkait pada waktu yang tepat. Dengan cara ini, ia mempromosikan layanan perbankan dan meningkatkan tingkat percakapan tanpa mengganggu pengguna.

9. Peluncuran Skema User-centric

Chatbots berbasis intranet belajar dari perilaku pengguna serta meminta mereka untuk membagikan umpan balik mereka. Dengan wawasan yang diperoleh dari semua cabang, chatbot membantu manajemen perbankan untuk mempelajari dampak dari skema yang ada dan menyempurnakannya atau memperkenalkan rencana baru, jika perlu.

10. Fungsi Tenaga Kerja yang Efisien

Seorang karyawan tidak lagi diharuskan untuk masuk ke HRMS dan meminta untuk mengakses/memperbarui detailnya atau mengajukan cuti. Juga, dia harus bertemu langsung dengan pejabat SDM. Dengan bantuan chatbot bertenaga AI, mereka dapat dengan mudah mengajukan cuti, melihat detail pribadi dan penggajian mereka, meminta pembayaran lembur, memeriksa riwayat kompensasi mereka, dan banyak lagi. Mereka juga dapat berinteraksi dengan bot untuk menghilangkan keraguan mereka dan bekerja lebih efisien. Singkatnya, chatbot membantu karyawan dan mendorong mereka untuk bekerja secara maksimal, tanpa melibatkan manusia lain dalam keseluruhan percakapan.

Kecerdasan Buatan dan teknologi Chatbot membuat perbankan nyaman dan efektif dengan memberikan tanggapan kontekstual dan personal. Meskipun masa depan perbankan percakapan belum jelas, adopsi yang berkembang dari layanan pengembangan chatbot di sektor perbankan membuktikan manfaat kompetitif dari berinvestasi dalam teknologi dibandingkan mereka yang masih bertanya-tanya langkah mereka selanjutnya.