Biaya Menjadi Bos: Apa yang Dibelanjakan Pemilik Bisnis di Tahun Pertamanya

Banyak pengusaha memulai bisnis mereka dengan sedikit lebih dari mimpi dan anggaran yang ketat. Faktanya, beberapa model bisnis memerlukan sedikit biaya di muka, dan di Shopify, kami secara pribadi telah menyaksikan kesuksesan banyak pengusaha dengan awal yang sederhana. Tetapi di antara usaha kecil yang memulai bisnis mereka dan tidak bertahan lama, lebih dari sepertiga menyebutkan kekurangan uang tunai sebagai alasannya.

Kami ingin memahami: berapa biaya untuk menjalankan bisnis— sungguh ? Dan apakah wirausahawan aspiratif memiliki kesalahpahaman tentang seperti apa biaya-biaya itu di tahun pertama bisnis mereka? Pada bulan Oktober, kami menyurvei 150 pengusaha aspirasional dan 300 pemilik usaha kecil di AS untuk mengetahui hal itu.

Berapa biaya untuk menjalankan bisnis?

Menurut penelitian kami, pemilik usaha kecil menghabiskan rata-rata $40.000 di tahun pertama bisnis mereka.

Ini tidak   berarti Anda membutuhkan $ 40.000 tunai untuk memulai bisnis kecil. Faktanya, bagi banyak pendiri, biaya tahun pertama dikeluarkan dalam proses menghasilkan bisnis—dan pendapatan diinvestasikan kembali dari bisnis untuk menutupi pengeluaran. Belum lagi, bisnis dengan karyawan menghabiskan lebih banyak daripada solopreneur, yang membuat angka ini lebih tinggi. Tapi lebih pada semua itu nanti.

• Produk: bahan mentah, persediaan, pemasok, manufaktur, paten, dll.
• Pengoperasian: biaya pendirian/hukum, perangkat lunak tambahan, akuntansi, dll.
• Toko online: langganan situs web/platform, hosting dan nama domain, pengembang/perancang kontrak, dll.
• Pengiriman: pengemasan, label, dll.
• Offline: biaya kios/meja, sewa, gas, dll.
• Tim/Staf: gaji, tunjangan, tunjangan, dll.
• Pemasaran: logo, branding, iklan, materi cetak, dll.

Apa yang ditunjukkan oleh penelitian kami

Pada tahun pertama mereka, usaha kecil menghabiskan:

• 11% untuk biaya operasional
• 10,3% untuk biaya pemasaran
• 9% untuk biaya online
• 31,6% dari biaya produk
• 8,7% untuk biaya pengiriman
• 18,8% untuk biaya tim
• 10,5% untuk biaya offline

Penting untuk dicatat bahwa jumlah yang dihabiskan bisnis di tahun pertama mereka bervariasi secara signifikan, tergantung pada faktor-faktor seperti industri dan model bisnis; apakah bisnis tersebut merupakan usaha penuh waktu, paruh waktu, atau hobi; dan apakah bisnis tersebut memiliki karyawan. Tapi lebih lanjut tentang itu nanti.

Sumber pembiayaan untuk pendiri tahap awal

Sementara pengusaha baru sering mengandalkan tabungan pribadi mereka untuk mempertahankan bisnis mereka tetap bertahan di hari-hari awal, sepertiga responden melaporkan menginvestasikan kembali pendapatan dari penjualan bisnis mereka untuk menutupi biaya bisnis mereka di tahun pertama.

Apa yang ditunjukkan oleh penelitian kami

Sumber pendanaan teratas untuk pemilik bisnis:*

• Tabungan Pribadi (66%)
• Menginvestasikan kembali pendapatan dari penjualan (30%)
• Dukungan finansial dari teman dan keluarga (23%)
• Pinjaman Pribadi (21%)

* Responden dapat memilih lebih dari satu sumber pendanaan

Mengapa itu penting?

Menerima bahwa tahun pertama bisnis Anda mungkin tidak terlalu menguntungkan adalah penting untuk perencanaan keuangan—dan persiapan mental. Dalam banyak kasus, pendiri adalah yang terakhir dibayar di tahun pertama mereka karena semua pendapatan perusahaan kembali ke bisnis. Dan itu sangat normal.

Untuk perusahaan yang berjuang untuk melakukan penjualan di tahun pertama mereka, membuat rencana keuangan komprehensif yang menguraikan berapa banyak yang akan Anda perlukan dan untuk apa Anda akan menggunakannya akan membuatnya lebih mudah saat Anda melamar pekerjaan. pinjaman bank atau mengumpulkan uang. Jangan menganggap ini sebagai mengambil utang—pengeluaran dikeluarkan untuk menghasilkan pendapatan, jadi laba atas investasi Anda kemungkinan akan lebih besar daripada biaya di muka.

Berapa banyak yang dihabiskan bisnis di tahun pertama mereka bergantung pada ukuran tim mereka

Mungkin tidak mengejutkan, memiliki karyawan secara dramatis meningkatkan pengeluaran keseluruhan. Jika Anda memilih untuk menempuh rute solopreneur, Anda dapat membelanjakan kurang dari sepertiga dari yang dibelanjakan oleh bisnis dengan karyawan.

Apa yang ditunjukkan oleh penelitian kami

• Pemilik bisnis dengan nol karyawan menghabiskan $ 18.000 di tahun pertama mereka.
• Pemilik bisnis dengan satu hingga empat karyawan menghabiskan $60.000 di tahun pertama mereka.

Biaya tak terduga di tahun pertama

Selain biaya tetap, pemilik bisnis juga mencatat biaya umum satu kali yang muncul di tahun pertama mereka dan memperingatkan biaya tersembunyi yang harus diwaspadai.

Apa yang ditunjukkan oleh penelitian kami

Biaya tak terduga yang paling banyak dikutip dalam menjalankan bisnis adalah:

1. Pengiriman. 34% bisnis menyebutkan biaya pengemasan, barang rusak atau dikembalikan, dan biaya pengiriman umum. Ini sangat menyakitkan bagi bisnis dengan volume pengiriman rendah di tahap awal.
2. Hukum. 23% bisnis menyebutkan biaya startup satu kali seperti asuransi, lisensi, dan izin sebagai biaya yang tidak terduga. Mereka juga terkejut bahwa mereka didakwa untuk menggabungkan negara bagian dan federal di AS.
3. Persediaan dan produk. 21% bisnis mengatakan bahwa biaya yang terkait dengan inventaris mereka, seperti pengujian produk dan penerimaan dan pengembalian produk yang cacat, serta kelebihan inventaris, dapat dengan cepat menambah tagihan.
4. Pajak dan akuntansi. Dalam komponen kualitatif penelitian kami, pemilik bisnis berulang kali menyebutkan pajak dan akuntansi sebagai hal yang sangat merepotkan—dan layak untuk mendapatkan bantuan profesional.

Mengapa itu penting?

Semakin banyak yang Anda tahu! Pengeluaran berulang dan biaya tetap hanyalah bagian dari rencana keuangan Anda—biaya tersembunyi, biaya satu kali, dan biaya variabel juga perlu direncanakan sebelumnya. Apa yang terjadi jika peristiwa tak terduga, seperti COVID-19, meleset dari proyeksi Anda? Itu selalu merupakan ide yang baik untuk melakukan beberapa perencanaan kontinjensi dan menyisihkan cadangan uang tunai, untuk berjaga-jaga.

Pengusaha aspirasional melebih-lebihkan biaya online

Ketika kami bertanya kepada wirausahawan aspirasional kami berapa biaya yang mereka keluarkan untuk tahun pertama bisnis mereka, mereka sepenuhnya melebih-lebihkan dalam satu bidang: mereka mengharapkan biaya online lebih mahal daripada yang dilaporkan pemilik bisnis mapan.

Apa yang ditunjukkan oleh penelitian kami

• Pengusaha aspirasional diharapkan menghabiskan 12% dari anggaran mereka untuk biaya online di tahun pertama mereka.
• Pemilik bisnis melaporkan hanya menghabiskan 9% dari anggaran mereka untuk biaya online di tahun pertama mereka.

Mengapa itu penting?

Selain penganggaran yang tidak efektif, pengusaha yang berharap untuk membelanjakan lebih banyak mungkin akan membayar lebih dari yang seharusnya. Alasannya sederhana: jika pengusaha masuk ke bisnis mengharapkan untuk menghabiskan lebih banyak pada layanan, apa yang mereka bersedia membayar untuk layanan tersebut naik sesuai.

Sangat penting bagi pengusaha untuk melakukan penelitian mereka ketika memilih untuk menyewa desainer atau pengembang untuk menghindari ditagih berlebihan—atau memilih penyedia e-niaga yang memeriksa dan mengkurasi para ahli untuk Anda.

Biaya dan kerumitan yang dirasakan untuk meluncurkan bisnis online terus menjadi hambatan masuk yang menonjol bagi banyak wirausahawan aspiratif. Tapi itu sebagian besar tidak berdasar. Untuk bagian Shopify, etos inti kami—atau raison d'etre , jika Anda mau—adalah untuk memungkinkan para pengusaha yang tidak memiliki keterampilan pengkodean atau desain untuk membangun toko online. Dan untuk melakukannya dengan harga terjangkau.

Penelitian kami menguatkan hal ini: dari 300 pemilik bisnis yang kami survei, kami menemukan bahwa pelanggan Shopify menghabiskan rata-rata $38.000 di tahun pertama mereka, dibandingkan dengan pelanggan non-Shopify yang menghabiskan rata-rata $41.000 di tahun pertama mereka.

Pola pengeluaran di antara bisnis berpenghasilan tinggi

Hanya karena pemilik bisnis mengelola anggaran mereka dengan cara tertentu di tahun pertama mereka tidak berarti itu adalah cara yang benar. Memang, sebagian besar responden kami mengakui bahwa, jika dipikir-pikir, mereka akan menghabiskan uang mereka secara berbeda di tahun pertama mereka.

Untuk memberikan panduan yang lebih baik bagi wirausahawan aspiratif, kami memutuskan untuk melihat lebih dekat data bisnis yang melaporkan pendapatan lebih tinggi di tahun pertama mereka untuk melihat apa—jika ada—keputusan anggaran yang berkontribusi pada kesuksesan finansial. Inilah yang kami temukan.

Bisnis berpenghasilan tinggi menghabiskan lebih banyak untuk biaya tim

Bisnis yang melaporkan pendapatan lebih tinggi di tahun pertama mereka menghabiskan lebih banyak biaya tim secara signifikan—hampir sepertiga dari total anggaran mereka.

Apa yang ditunjukkan oleh penelitian kami

• Bisnis dengan pendapatan tahunan kurang dari $10.000 menghabiskan 8% dari anggaran mereka untuk biaya tim.
• Bisnis dengan pendapatan tahunan $10.000–$100.000 menghabiskan 23% anggaran mereka untuk biaya tim.
• Bisnis dengan pendapatan tahunan $100.000+ menghabiskan 32% anggaran mereka untuk biaya tim.

Mengapa itu penting?

Hubungan antara pendapatan dan biaya tim mungkin tampak jelas—dengan kata lain, jika Anda menghasilkan lebih banyak uang, Anda mampu membayar diri sendiri dan mempekerjakan karyawan. Namun hubungan berjalan dua arah: menambahkan anggota ke tim Anda dapat mendorong pertumbuhan pendapatan.

Dan sementara melakukannya sendiri adalah naluri bisnis yang baik di awal, perlu dicatat bahwa ada batas dengan pendekatan ini. Ketika Anda seorang solopreneur, Anda memiliki sumber daya yang terbatas: mereka mulai dan berakhir dengan Anda. Anda terbatas pada keterampilan yang Anda miliki dan keterampilan yang ingin Anda pelajari.

Banyak pemilik bisnis mencapai tonggak sejarah dalam karir mereka di mana mereka perlu mempertimbangkan biaya keuangan untuk menyewa bantuan dengan biaya waktu untuk melakukan semuanya sendiri.

Sangat penting bagi pengusaha untuk mengetahui tanda bahaya apa yang harus diwaspadai yang menunjukkan sudah waktunya untuk menyewa bantuan. Beberapa tanda bahaya termasuk menolak pekerjaan karena Anda tidak dapat mengikuti, melihat kualitas produk atau layanan Anda menderita, atau melihat kualitas tidur atau kesehatan mental Anda menderita. Jangan menempatkan diri Anda pada posisi di mana Anda tersebar sangat tipis sehingga Anda tidak dapat menjalankan bisnis Anda secara berkelanjutan.

Bisnis yang menghasilkan lebih sedikit di tahun pertama mereka menghabiskan lebih banyak untuk pemasaran

Saat kami bertanya kepada pemilik bisnis, “Berapa yang diperhitungkan pemasaran sebagai persentase dari keseluruhan anggaran Anda?” kami menemukan hubungan yang signifikan antara pengeluaran pemasaran dan pendapatan.

Semakin sedikit uang yang dihasilkan bisnis secara keseluruhan, semakin banyak yang dihabiskan untuk pemasaran. Dan kebalikannya juga benar: semakin banyak uang yang dihasilkan bisnis secara keseluruhan, semakin sedikit yang dihabiskan untuk pemasaran.

Apa yang ditunjukkan oleh penelitian kami

• Bisnis dengan pendapatan tahunan kurang dari $10.000 menghabiskan 13% anggaran mereka untuk pemasaran.
• Bisnis dengan pendapatan tahunan antara $10.000–$100.000 menghabiskan 7% dari anggaran mereka untuk pemasaran.
• Bisnis dengan pendapatan tahunan sebesar $100,000+ menghabiskan 7% dari anggaran mereka untuk pemasaran.

Mengapa itu penting?

Jika bisnis mengeluarkan uang terlalu banyak untuk pemasaran tanpa pengembalian investasi yang jelas, itu bisa menjadi tanda awal masalah yang lebih besar, seperti situs web yang tidak mengonversi atau lebih buruk lagi, kecocokan pasar produk yang lemah. Sangat penting bahwa pemilik bisnis secara obsesif melacak, melaporkan, dan meninjau kembali upaya pemasaran mereka secara teratur.

Namun, pemasaran lebih merupakan seni daripada sains, dan sulit mendapatkan anggaran yang tepat di awal. Belanjakan terlalu sedikit dan Anda tidak akan mengeluarkan nama Anda, belanjakan terlalu banyak dan Anda tidak melihat pengembalian yang menguntungkan.

Temuan kami, serta temuan para ahli dari US Small Business Administration, menunjukkan bahwa sweet spot untuk anggaran pemasaran untuk bisnis B2C tahap awal adalah antara 7% dan 8% dari pendapatan.

Rekomendasi anggaran kami

Kami mengatakannya sebelumnya tetapi penting untuk ditegaskan kembali: biaya memulai bisnis sangat bervariasi dan bergantung pada banyak faktor berbeda, seperti industri tempat Anda beroperasi, model bisnis Anda, ukuran tim Anda, biaya barang Anda, dan segera. Pada akhirnya, tidak ada jumlah uang yang benar atau salah untuk dibelanjakan di tahun pertama Anda, ini tentang bagaimana Anda membelanjakan apa yang Anda miliki.

Namun, setelah menganalisis tren di antara bisnis berpenghasilan tinggi dan berkonsultasi dengan penasihat startup, tampaknya ada kisaran umum yang disarankan untuk dibelanjakan di setiap kategori biaya di tahun pertama Anda:

• Operasi: 10%-15%
• Produk: 28%–36%
• Pengiriman: 8% -12%
• Daring: 9%–10%
• Pemasaran: 7%-12%
• Tim: 14%–30%

Ingat: memulai bisnis yang sukses adalah maraton, bukan lari cepat. Sangat penting bahwa Anda tidak mengukur keberhasilan bisnis Anda dengan profitabilitas tahun pertama Anda. Beri diri Anda landasan pacu selama 18-24 bulan agar bisnis Anda dapat berkembang. Habiskan tahun pertama Anda untuk menguji, mengulangi, dan menginvestasikan kembali penjualan Anda kembali ke bisnis Anda menggunakan pedoman anggaran di atas.

Menjadi seorang wirausahawan membutuhkan selera risiko tertentu. Tetapi dengan informasi yang tepat dan pemahaman yang jelas tentang tujuan keuangan Anda, Anda dapat menghindari banyak kesalahan langkah keuangan yang umum terjadi pada wirausahawan baru. Dan dengan platform e-niaga yang tepat, mengelola semua bagian yang bergerak juga jauh lebih mudah.

*Semua Biaya Memulai Bisnis Shopify 2020 didasarkan pada data survei yang dikumpulkan pada Oktober 2020 dari 300 pemilik usaha kecil dan 150 pengusaha aspirasional di AS. Semua nilai adalah rata-rata yang dibulatkan. Semua data tidak diaudit dan dapat disesuaikan. Semua angka keuangan dalam USD kecuali dinyatakan lain.

Ilustrasi oleh Isabella Fassler

Visualisasi data oleh Datalands