CDP untuk layanan keuangan: Menyatukan data pelanggan & mendorong pendapatan

Organisasi di bidang jasa keuangan (Allianz, Garanti BBVA, Etiqa), telekomunikasi (Vodafone, Inea, Circles.life), kecantikan dan kosmetik (Avon, Mac Cosmetics, Clarins), dan banyak industri lainnya menggunakan Insider untuk manajemen data pelanggan terpusat, segmentasi audiens , analisis perilaku, dan aktivasi data di 12+ saluran.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang Insider, pesan demo dengan tim kami atau coba sendiri platformnya .

Proses implementasi yang cepat dan terpandu

Menerapkan CDP bisa menjadi tugas yang sulit, terutama di sektor jasa keuangan. Mulai dari mengidentifikasi semua sumber data dan pemangku kepentingan yang relevan hingga menyiapkan platform dan memastikan platform berfungsi dengan benar, prosesnya sering kali memerlukan banyak upaya dan waktu teknis.

Kami telah melihat banyak klien mengalami kesulitan selama proses tersebut, yang menyebabkan lambatnya waktu terhadap nilai dan ROI. Itu sebabnya kami berupaya menghilangkan sebanyak mungkin kemunduran ini.

Pertama, Pusat Integrasi kami memungkinkan Anda terhubung dengan mudah ke 100+ alat di 20+ kategori dengan sedikit ketergantungan pada tim teknis. Beberapa solusi tersebut antara lain:

• CRM seperti Salesforce, Pipedrive, Zoho, dan Microsoft Dynamics CRM.
• Platform pemasaran email seperti Mailchimp, ActiveCampaign, dan Kontak Konstan.
• Platform analitik dan atribusi seperti Mixpanel, Amplitude, dan AppsFlyer.
• Alat otomatisasi pemasaran seperti Pardot, Keap, dan Marketo.
• CDP lain seperti Segmen, mParticle, dan Tealium.
• Perangkat lunak obrolan langsung seperti Drift dan Intercom.
• Dan banyak solusi SaaS populer lainnya.

Anda juga dapat terhubung ke sumber online atau offline lainnya (misalnya, sistem lama) menggunakan API fleksibel kami. Sederhananya, keserbagunaan Insider memungkinkan Anda menyambungkannya dengan mudah ke sumber data, ekosistem teknologi, dan alur kerja yang ada.

Selama proses tersebut, tim dukungan global kami yang berpengalaman:

• Membantu Anda mengatur Insider tanpa biaya pengaturan tambahan. Tim kami memastikan Anda terlibat dengan melibatkan pemangku kepentingan yang tepat dalam proses, menyatukan titik data yang tepat (, mengintegrasikan dengan semua solusi utama, dan banyak lagi.
• Menunjukkan cara kerja platform berdasarkan kebutuhan Anda. Mereka juga menganalisis data analitik Anda saat ini untuk memberi Anda ide untuk segera menerapkan strategi pemasaran, yang membantu Anda menghasilkan ROI secepat mungkin.
• Memigrasikan perjalanan pelanggan ke platform kami. Jika Anda memiliki kampanye atau perjalanan otomatis di platform lain — misalnya, alur sambutan email, peringatan SMS, atau kampanye survei lintas saluran — tim kami akan memigrasikannya ke pembuat perjalanan pelanggan untuk Anda.
• Menjawab dan menyelesaikan pertanyaan dengan cepat. Sebagai perusahaan global dengan 26 kantor di enam benua, kami dapat memberikan dukungan cepat kepada bisnis di seluruh dunia. Selain itu, semua tim kami terlatih dan bekerja sendiri, sehingga Anda dapat yakin bahwa pertanyaan Anda akan ditangani oleh orang-orang dengan pengetahuan dan pengalaman yang diperlukan.

Berkat opsi pengaturan serbaguna dan tim dukungan terbaik di kelasnya, pelanggan secara konsisten memberi peringkat Insider sebagai CDP terbaik dalam hal kemudahan pengaturan, kemudahan penggunaan, dan kualitas dukungan.

Profil pelanggan 360 derajat yang terperinci

Setelah diatur, CDP kami secara otomatis membuat profil 360 derajat semua pelanggan Anda. Profil ini dapat mengumpulkan data penting pihak pertama, kedua, dan ketiga, termasuk:

• Nama, demografi, dan info kontak.
• Karakteristik prediktif, seperti kemungkinan untuk membeli atau terlibat.
• Data perilaku, seperti interaksi dengan situs web atau saluran perpesanan Anda.
• Produk yang terakhir dibeli, dikunjungi, dan ditinggalkan.
• Respons survei dan data pihak pertama lainnya.

Kami menyimpan informasi terpadu ini selama lima tahun namun jangka waktu tersebut dapat diperpanjang tergantung kebutuhan bisnis Anda. Selain itu, platform kami secara otomatis memperbarui profil ini secara real-time saat pelanggan terus berinteraksi dengan merek Anda secara online (misalnya, melalui situs, aplikasi seluler, atau email) dan offline (misalnya, di kantor cabang Anda).

CDP kami bahkan membuat profil terpadu untuk semua pengunjung anonim yang menelusuri situs Anda. Hal ini memungkinkan Anda menerapkan personalisasi pengunjung anonim — proses menyesuaikan pengalaman di situs untuk orang-orang yang belum berbagi informasi kontak dengan Anda.

Dengan melakukan itu, Anda dapat secara drastis mengurangi waktu dan uang yang diperlukan untuk mengubah pengunjung baru menjadi prospek dan pelanggan.

Segmentasi dan analisis perilaku yang kuat

Dengan data yang terpadu, Anda dapat mulai mengelompokkan audiens untuk menemukan pelanggan yang tepat untuk ditargetkan dalam upaya pemasaran Anda. Insider membantu Anda melakukan ini dengan 120+ atribut, termasuk sifat, perilaku, dan preferensi di tiga jenis audiens yang berbeda:

• Standar, yang mencakup karakteristik seperti lokasi, demografi, perangkat, sistem operasi, dan lainnya.
• Telah ditentukan sebelumnya, yang mencakup prospek, pengabai keranjang dan browser, pengguna aplikasi seluler, pelanggan yang pernah berinteraksi dengan merek Anda di saluran tertentu, dan banyak lagi.

• Prediktif (didukung oleh algoritma AI kami), seperti pelanggan dengan minat diskon, dengan kemungkinan besar untuk membeli atau berinteraksi di saluran tertentu, dan banyak lagi. Untuk detail lebih lanjut, lihat panduan mendalam kami tentang pemasaran prediktif.

Insider juga memungkinkan penggunaan data terpadu untuk melakukan analisis mendetail terhadap audiens Anda dan menghasilkan wawasan yang terperinci dan dapat ditindaklanjuti untuk kampanye Anda.

Misalnya, dengan menggunakan kemampuan analisis perilaku kami, Anda dapat:

• Bangun saluran seputar sasaran , seperti pengumpulan prospek, respons survei, pengajuan pinjaman dan kartu, serta konversi penting lainnya. Corong kami akan menunjukkan di mana sebagian besar penurunan terjadi, sehingga Anda dapat fokus pada area yang memerlukan perhatian.

• Analisis frekuensi pesan untuk berbagai jenis pelanggan (misalnya, tidak aktif, setia, VIP, dan banyak lagi). Ini dapat membantu Anda menentukan frekuensi pengiriman pesan yang optimal per saluran.

• Analisis jangkauan saluran untuk berbagai segmen. Hal ini dapat membantu Anda merencanakan kampanye berdasarkan titik kontak yang sebenarnya digunakan pelanggan, sehingga Anda dapat memaksimalkan setiap interaksi.

Singkatnya, segmentasi dan analisis perilaku Insider memungkinkan Anda memperkuat pengambilan keputusan, penargetan pelanggan, dan strategi bisnis secara keseluruhan dengan wawasan yang andal.

Akses saluran bawaan, kemampuan personalisasi, dan otomatisasi pemasaran

Hingga saat ini, kami telah membahas kasus penggunaan CDP yang lebih klasik — penyatuan data, segmentasi, dan analitik. Meskipun penting, aktivitas ini tidak mencakup proses aktivasi data, yaitu penggunaan data terpadu Anda untuk membuat kampanye yang dipersonalisasi dan mendorong pendapatan.

Ini adalah area yang dihadapi CDP tradisional karena mereka tidak memiliki saluran aktivasi dan kemampuan personalisasi bawaan . Sebaliknya, mereka mengandalkan penyampaian datanya ke sistem pihak ketiga, seperti platform email, alat pemberitahuan push, perangkat lunak personalisasi, dan sebagainya.

Akibatnya, pemasar harus terus-menerus menavigasi solusi yang berbeda untuk membangun, mengelola, dan menganalisis kampanye mereka. Hal ini memperumit alur kerja mereka dan meningkatkan total biaya kepemilikan (TCO) seluruh tumpukan martech.

Insider menghindari masalah tersebut dengan menyatukan 12+ saluran aktivasi, kemampuan personalisasi tingkat lanjut, dan pembuat perjalanan pelanggan di bawah payung yang sama dengan CDP perusahaan kami.

Faktanya, Insider juga menjadi pemimpin di berbagai kategori berdasarkan review dari pelanggan dan pakar industri, antara lain:

• Perangkat lunak pemasaran seluler oleh G2.
• Mesin personalisasi oleh Gartner.
• Platform pemasaran multisaluran oleh IDC.

Akses saluran serbaguna

Insider memungkinkan Anda menjangkau pelanggan di mana pun mereka berada dengan mendukung berbagai saluran, termasuk:

• Situs web dan aplikasi seluler.
• Surel.
• SMS.
• Ada apa.
• Pemberitahuan push.
• Iklan online (misalnya di Google, Facebook, dan TikTok).
• Dan banyak lagi.

Ini berarti Anda dapat secara drastis mengurangi jumlah solusi titik yang Anda gunakan demi platform pemasaran yang benar-benar terpadu . Kami telah melihat banyak perusahaan melakukan hal ini untuk mengurangi kompleksitas dan TCO tumpukan martech mereka.

Pada saat yang sama, Anda tidak harus langsung menggunakan semua saluran dan kemampuan Insider.

Misalnya, salah satu klien terbesar kami di industri jasa keuangan (Allianz) memulai dengan menggunakan CDP Insider untuk menyatukan data mereka dan pemberitahuan push kami untuk meningkatkan tingkat keikutsertaan. Mereka melihat ROI luar biasa yang diberikan oleh solusi kami, sehingga mereka berencana untuk memperluas ke saluran lain (seperti WhatsApp) dan kasus penggunaan (seperti orkestrasi perjalanan).

Personalisasi tingkat lanjut

Meskipun kemampuan untuk menjangkau pelanggan di saluran yang berbeda itu penting, kemampuan untuk mempersonalisasi pengalaman di semua titik kontak adalah hal yang dapat meningkatkan ROI Anda.

Insider dibuat khusus untuk era personalisasi, sehingga memungkinkan Anda mempersonalisasikan setiap titik kontak, termasuk:

• Situs web dan aplikasi seluler: Anda dapat menyesuaikan semuanya mulai dari konten, pesan, spanduk, dan lainnya untuk setiap pelanggan. Ini penting untuk meningkatkan tingkat konversi dan memaksimalkan anggaran pemasaran Anda. Misalnya, Asuransi Etiqa menggunakan Insider untuk mempersonalisasi spanduk beranda mereka, sehingga menghasilkan tingkat konversi lebih dari 4,74% (berbanding rata-rata di seluruh situs sebesar 2,17%).

• Komunikasi email dan SMS : Kedua saluran ini sudah menjadi suatu keharusan bagi para pemasar di banyak industri, termasuk jasa keuangan. Insider memungkinkan Anda membangun alur dan kampanye yang terkoordinasi untuk memaksimalkan upaya Anda di kedua saluran. Misalnya, Anda dapat mengirimkan saran atau survei produk keuangan yang dipersonalisasi melalui email, pengingat acara melalui SMS, dan masih banyak lagi.

• Upaya pemasaran WhatsApp : Insider memungkinkan untuk memanfaatkan sepenuhnya potensi pemasaran WhatsApp. Ini termasuk mengirimkan pesan promo yang dipersonalisasi (misalnya, berdasarkan apa yang dijelajahi pelanggan di situs Anda), penawaran waktu terbatas, dan pengingat acara. Anda juga dapat melakukan konversi dua arah untuk menjawab pertanyaan pelanggan dan memandu mereka menuju opsi terbaik sesuai kebutuhan mereka.

• Iklan online, pemberitahuan push, komunikasi chatbot, dan banyak lagi.

Orkestrasi kampanye multisaluran

Selain mempersonalisasi setiap titik kontak, Insider memungkinkan Anda menyatukan semua interaksi saluran menjadi pengalaman yang kohesif menggunakan Arsitek — pembuat perjalanan pelanggan dan solusi otomatisasi pemasaran kami.

Arsitek memungkinkan Anda membuat segala macam perjalanan pelanggan yang berbeda menggunakan editor drag-and-drop sederhana yang ditunjukkan di bawah ini.

Anda dapat dengan mudah mengatur saluran dan aturan (misalnya, waktu tunggu, ketentuan, dan sebagainya) untuk setiap perjalanan, serta menguji A/B pesan dan alur perjalanan yang berbeda satu sama lain.

Anda juga memiliki analisis terperinci mengenai kinerja setiap perjalanan pelanggan langsung di dalam Arsitek atau di dasbor terpisah yang dapat disesuaikan sepenuhnya, seperti yang ditunjukkan di bawah ini.

Sederhananya, Anda dapat menggunakan Architect untuk banyak kasus penggunaan, termasuk:

• Membuat alur selamat datang email sederhana untuk orang-orang yang baru saja berlangganan buletin Anda.
• Menjalankan survei email dan menindaklanjutinya dengan rekomendasi produk yang relevan di seluruh situs web dan saluran perpesanan Anda. Anda bahkan dapat menggunakan email AMP agar pelanggan dapat menjawab pertanyaan survei langsung di email.
• Membangun otomatisasi pengabaian keranjang dan browser di seluruh pemberitahuan push web, SMS, dan WhatsApp. Misalnya, Vodafone menggunakan pengingat keranjang di tempat untuk meningkatkan tingkat konversi sebesar 159%.
• Menciptakan otomatisasi pemasaran omnichannel kompleks lainnya (misalnya, untuk melakukan upsell atau cross-sell produk keuangan yang berbeda) yang dipersonalisasi sesuai preferensi masing-masing pelanggan.
• Dan banyak lagi.

Pengalaman yang konsisten di seluruh titik kontak ini dapat membantu Anda melampaui ekspektasi pelanggan dan meningkatkan metrik utama seperti keterlibatan, pendapatan, dan retensi.

Pembelajaran mesin dan AI terdepan di industri untuk pemasar

Pembelajaran mesin dan teknologi AI telah mengalami kemajuan besar hingga menjadi suatu keharusan bagi banyak pemasar, termasuk di industri jasa keuangan.

Seperti yang kami sebutkan sebelumnya, Insider menawarkan beberapa kemampuan penting dalam hal ini, seperti segmentasi prediktif dan saran produk yang dipersonalisasi. Namun itu hanyalah puncak gunung es, karena platform kami menawarkan sejumlah fitur bertenaga AI lainnya, termasuk:

• Pilihan Saluran Terbaik Berikutnya: Ini fitur menganalisis perilaku pelanggan dan secara otomatis mengirimkan pesan pada titik kontak yang paling mungkin mereka gunakan. Ini adalah cara terbaik untuk menghemat waktu dan tenaga dalam pengiriman Anda, sekaligus menjamin Anda menggunakan saluran yang disukai pelanggan Anda.

• Send-Time Optimization (STO): Mirip dengan fitur sebelumnya, STO juga menganalisis perilaku pelanggan dan memprediksi waktu paling optimal untuk memicu setiap pesan. STO dapat diaktifkan untuk setiap pesan di kampanye Anda.

• Pemilihan Otomatis Pemenang Tes A/B: Salah satu tugas yang paling memakan waktu seputar pengujian A/B adalah memeriksa hasil, menafsirkannya, dan menyesuaikan perjalanan Anda. Fitur ini menghilangkan hal tersebut dengan secara otomatis memandu pengguna ke jalur kemenangan dalam pengujian A/B, berdasarkan metrik yang Anda pilih sebelumnya (misalnya, rasio terbuka, rasio konversi, atau pendapatan).

• Pembuatan perjalanan: Platform kami dapat menghasilkan seluruh perjalanan pelanggan (atau jalur perjalanan yang dilengkapi secara otomatis) berdasarkan perintah teks Anda. Anda hanya perlu memberikan tujuan akhir, seperti menghasilkan lebih banyak respons survei atau mencegah churn. Hal ini dimungkinkan berkat Sirius AI — solusi AI kami yang menggabungkan kekuatan model bahasa besar dan pembelajaran mesin, termasuk AI prediktif, percakapan, dan generatif.

• Pembuatan salinan dan gambar: Anda juga dapat memberikan perintah teks sederhana dan platform kami akan dengan cepat membuat salinan dan gambar untuk kampanye Anda. Sekali lagi, yang harus Anda lakukan hanyalah memberikan tujuan akhir dan AI generatif platform kami akan melakukan sisanya.

• Mengotomatiskan percakapan: Sirius AI menggunakan pemrosesan bahasa alami yang canggih untuk memahami maksud dan konteks di balik setiap permintaan pelanggan. Hal ini memungkinkan Anda melakukan percakapan dua arah yang tidak terstruktur di WhatsApp (atau melalui chatbots) sekaligus memastikan konsistensi dan kepercayaan pada nada suara bot Anda.

Bagaimana Allianz menggunakan CDP layanan keuangan Insider untuk menghasilkan ROI dalam hitungan hari

Sekarang setelah Anda mengetahui cara kerja platform Insider, mari kita lihat contoh nyata yang menampilkan salah satu perusahaan jasa keuangan terkemuka di dunia.

Allianz adalah pemimpin dalam industri jasa keuangan dengan jaringan luas yang mencakup 4.000 lembaga, 1.500 cabang, dan lebih dari 7.200 lembaga yang dikontrak. Perusahaan ini dikenal menawarkan solusi digital pertama kepada pelanggannya, itulah sebabnya mereka menginginkan mitra teknologi yang memungkinkan mereka memberikan pengalaman digital yang dipersonalisasi, tepat waktu, dan relevan.

Secara khusus, mereka membutuhkan platform yang dapat membantu mereka memberikan pengalaman pelanggan yang lebih baik tanpa memerlukan banyak dukungan pengembang . Untuk meningkatkan metrik utama dan membuat keputusan berdasarkan data, mereka juga perlu memusatkan data pelanggan mereka.

Platform kami adalah solusi yang tepat untuk pekerjaan itu. Dengan menghubungkan data mereka, Allianz mampu mengatasi silo data dan mengungkap wawasan yang berguna dengan lebih cepat dan dengan lebih sedikit ketergantungan pada tim teknis.

Insider juga memungkinkan Allianz membangun segmen yang didukung AI dan memberikan pengalaman pelanggan yang disesuaikan. Misalnya, mereka dapat mencapai tingkat keikutsertaan sebesar 80% menggunakan pemberitahuan push aplikasi seluler kami.

Secara keseluruhan, kemudahan pengaturan dan keserbagunaan platform kami memungkinkan Allianz mencapai ROI dalam hitungan hari dan meningkatkan nilai seumur hidup pelanggan (CLTV).

Inilah yang dikatakan Kepala Grup Desain Pemasaran dan Layanan tentang bekerja dengan Insider:

“Insider memberi kami pandangan pelanggan terpadu yang kami cari. Platform ini menawarkan integrasi server-ke-server secara real-time dan pendekatan identifikasi terenkripsi, yang memberi kami keamanan dan kebebasan untuk menciptakan segmen bertenaga AI yang tepat dan menggunakannya untuk membangun perjalanan pelanggan yang lebih baik.”

Untuk contoh lebih lanjut tentang bagaimana perusahaan jasa keuangan mendapatkan keuntungan dari bekerja sama dengan Insider, Anda dapat melihat studi kasus berikut:

• Bagaimana Garanti BBVA meningkatkan tingkat konversi sebesar 502%.
• Bagaimana Credissimo menghasilkan peningkatan konversi sebesar 48% dengan perubahan sederhana.
• Bagaimana Etiqua menggunakan personalisasi di situs dan mengungkap alasan pengguna berhenti.

Satukan data pelanggan Anda, prediksi perilaku di masa depan, dan berikan pengalaman yang dipersonalisasi dengan Insider

Insider adalah CDP layanan keuangan dan platform pemasaran perusahaan yang ideal jika Anda ingin:

• Jaga keamanan data pelanggan Anda secara default dan patuhi peraturan privasi data seperti GDPR.
• Satukan data pelanggan dari sumber online atau offline apa pun — termasuk CRM, CMS, API, perangkat POS, perangkat lunak analitik, dan lainnya — dan dapatkan profil pelanggan 360 derajat yang akurat.
• Bekerja samalah dengan tim dukungan global berpengalaman yang dapat memandu Anda melalui penerapan dan memastikan Anda memanfaatkan platform secara maksimal.
• Sederhanakan tumpukan martech Anda, dan hemat sumber daya. Saluran aktivasi, alat personalisasi, dan kemampuan otomatisasi bawaan Insider memungkinkan Anda menyatukan tumpukan pemasaran Anda ke dalam satu platform tingkat perusahaan.
• Lihat ROI yang berarti dengan cepat. Dukungan saluran Insider yang luas, tim dukungan berpengalaman, dan templat ekstensif memungkinkan Anda menyatukan dan mengaktifkan data Anda secepat mungkin (dengan ketergantungan minimal pada tim teknis).
• Personalisasikan setiap titik kontak dan dorong keterlibatan pelanggan. Anda dapat menyesuaikan konten, pesan, dan rekomendasi produk keuangan di seluruh situs web dan aplikasi seluler Anda, serta saluran eksternal seperti email, pemberitahuan push, SMS, WhatsApp, chatbots, dan banyak lagi.

Klik di sini untuk memesan demo dengan tim kami dan mempelajari bagaimana Insider dapat membantu Anda mencapai tujuan bisnis Anda .