Statistik Aplikasi Fintech & Pertumbuhan Industri Keuangan Online

Teknologi Finansial atau perusahaan dan perusahaan rintisan Fintech menguasai pasar baru yang didukung teknologi. Pandemi memaksa orang untuk tinggal di dalam rumah dan memesan segala sesuatu mulai dari kebutuhan pokok hingga peralatan kesehatan dari rumah. Hal ini menyebabkan meningkatnya ketergantungan, penerimaan, dan permintaan aplikasi tekfin di antara orang-orang.

Kebijaksanaan anekdot didukung oleh statistik Fintech yang menakjubkan dan luar biasa yang mengarah ke arah yang sama. Di setiap wilayah – AS, Inggris, Eropa, Asia-Pasifik, Afrika, Timur Tengah, dan Amerika Latin – perusahaan Fintech adalah perusahaan dengan pertumbuhan tercepat.

Teknologi, inovasi, dan kemudahan penggunaan dengan keamanan telah menjadikan perusahaan-perusahaan ini sebagai anak laki-laki bermata biru baru di dunia keuangan.

Pertumbuhan mereka sekarang mendorong perusahaan perbankan dan jasa keuangan yang mapan untuk berinvestasi dalam teknologi.

Jika mereka tidak mengejar dengan cepat, mereka menghadapi risiko menjadi tidak relevan segera.

Biarkan kami menunjukkan kepada Anda kisah pertumbuhan industri Fintech yang berkembang dengan data, statistik aplikasi populer, dan fakta nyata.

Tren Definitif: Statistik Fintech Utama Untuk 2021 – Pilihan Editor

• Lebih dari 75% sektor perbankan konvensional takut dengan platform fintech baru.
• Pada tahun 2020 saja, setidaknya satu aplikasi fintech digunakan oleh 64% populasi orang dewasa AS.
• Pendanaan VC untuk startup Fintech adalah yang tertinggi di antara semua kategori dengan $128 miliar .
• Lebih dari 77% orang di dunia sekarang menggunakan ponsel mereka untuk melakukan pembayaran.
• Di antara Gen X, lebih dari 90% antusias dengan aplikasi mobile banking dan fintech.
• Industri perbankan dapat menghemat $27 miliar per tahun pada tahun 2030 dengan mengadopsi Blockchain untuk menutup kebocoran.
• Lebih dari 2/3 perusahaan jasa keuangan menggunakan AI dan Machine Learning untuk meningkatkan layanan mereka.
• Pada tahun 2021, ada sekitar 10.600 startup fintech terdaftar di AS saja.

Fakta dan Statistik Fintech Umum

• Sebelum beralih ke statistik fintech khusus teknologi, wilayah, dan domain, mari kita pahami bagaimana fintech membentuk perilaku keuangan massa.
• Revolusi tekfin adalah sesuatu yang menunggu untuk terjadi.
• Pertemuan banyak faktor – teknologi, konektivitas seluler, regulasi yang memungkinkan, blockchain, dan alat AI – memungkinkan para inovator untuk menghidupkan solusi.
• Saat ini semua pemimpin keuangan global menganggap fintech sebagai pengganggu besar terbesar – sejak penghapusan standar Emas. Dengan berlalunya setiap bulan, statistik membuktikan bahwa mereka benar.
• Dunia telah melihat lebih banyak inklusi dan inovasi keuangan dalam dekade terakhir daripada yang terlihat dalam seluruh sejarah peradaban manusia. Sebagian besar kemajuan ke arah ini berkat revolusi fintech.
• Inovasi tekfin mencakup beberapa model bisnis – B2B, B2C, B2G, G2C, dan G2B. Itu membuat perusahaan jasa keuangan dan bank menjadi pengaturan teknologi yang dominan.
• Dan perusahaan teknologi sekarang memanfaatkan posisi dominan dan kepercayaan konsumen mereka untuk menawarkan layanan keuangan.
• Perlawanan awal, yang lazim di kalangan massa dan pemerintah hingga 2018, kini telah berubah menjadi penerimaan dan kegembiraan.
• Masalah keamanan masih menjadi faktor utama yang menahan – tetapi peraturan dan pengaturan keamanan juga bersiap untuk itu. Peningkatan penelitian dalam keamanan dunia maya, enkripsi, penggunaan blockchain, dan deteksi penipuan menggunakan AI/ML menambah panah baru di getaran bank dan perusahaan teknologi.
• Sekarang, cukup cerita kita, mari kembali fokus ke statistik.

1 . 3/4 Bank Konvensional Menemukan Platform Fintech Agresif

• Industri tekfin dan perusahaan rintisan telah menghadirkan kegembiraan, penghematan, kenyamanan, dan mobilitas kepada masyarakat umum. Namun hal ini justru menjadi penyebab mulas di kalangan industri perbankan konvensional karena mereka dipaksa untuk mengubah status quo.
• Sebagian besar bank konvensional tidak mampu memberikan tingkat layanan yang sama kepada masyarakat. Mereka merasa tidak percaya mengapa orang menggunakan jasa perusahaan tekfin sama sekali.
• Bahkan jika beberapa bank sudah mulai menyadari potensi investasi dalam menawarkan layanan yang setara, semakin sulit bagi mereka untuk mengikutinya. Sebuah inovasi setiap beberapa minggu bukanlah sesuatu yang sistem mereka diarahkan untuk mengatasi.
• Kecemasan ini tercermin dalam survei yang dilakukan di antara para bankir top di setiap wilayah di dunia: hampir 76% eksekutif bank cemas bahwa pertumbuhan fintech akan menggerogoti dominasi pasar mereka.
• Hampir 50% juga menunjukkan “tingkat ketakutan yang tinggi” dari revolusi fintech yang dipimpin oleh Stripe, GPay, Apple Pay, dan PayPal.

2. Separuh Fintech Tidak Dapat Melakukan Kolaborasi yang Tepat Dengan Bank Tradisional

Ketika Anda tidak bisa mengalahkan mereka, bergabunglah dengan mereka.

• Salah satu jalan keluar dari kesulitan fintech untuk bank tradisional adalah berkolaborasi dengan perusahaan fintech yang sukses dan terbukti.
• Lebih dari 70% eksekutif fintech tertarik untuk bermitra dengan bank besar konvensional atau perusahaan jasa keuangan.
• Namun, hampir 50% eksekutif Fintech yang ingin bekerja sama dengan bank mengatakan tidak dapat menemukan mitra yang tepat!

Beberapa alasan utama yang mereka sebutkan dalam hal ini adalah:

• Kurangnya kelincahan dalam pengambilan keputusan di sistem perbankan.
• Sebagian besar bank ingin mengakuisisi mereka, daripada menjadi mitra.
• Kurangnya peraturan yang memungkinkan dalam domain tempat perusahaan tekfin bekerja.
• Bankir masih menganggap fintech sebagai iseng dan proposisi berisiko.

3. Adopsi Fintech Di AS Mengejutkan 64%

• Setiap hari semakin banyak warga negara AS yang menggunakan perusahaan tekfin ketika mereka ingin menemukan solusi baru untuk masalah keuangan mereka.
• Banyak warga AS kini menggunakan lebih dari satu layanan tekfin untuk mengakses bank, investasi, dan melakukan transaksi rutin. Tingkat adopsi di AS pada akhir tahun 2020 adalah 64% yang mengejutkan, menurut riset pasar.

4. Industri Fintech Global Mencatat Investasi $22,8 Miliar Dalam 614 Transaksi Di Q1 Tahun 2021

• Pendanaan modal ventura (VC) untuk fintech telah mencapai puncaknya dalam dekade terakhir.
• Raksasa global dan pemain lama seperti Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays, dan Banco Bilbao Vizcaya Argentaria adalah beberapa bank terkemuka yang telah meluncurkan produk & solusi tekfin mereka.
• Bank investasi seperti Softbank, KKR, dan Sequoia Capital menyuntikkan miliaran dolar ke perusahaan fintech B2C dan B2B. Mereka bertaruh besar pada milenium dan masa depan.
• Investasi gabungan pada tahun 2020 mencapai lebih dari $43 miliar . Sementara pada tahun 2021 lebih dari setengahnya diinvestasikan di Q1 saja sebesar $22,8 miliar .

5. Pendanaan $10 Miliar Untuk 7 Startup Fintech dengan Pertumbuhan Terpesat

• Pertumbuhan pendanaan Fintech sejalan dengan pertumbuhan layanan dan teknologi mereka. Dari 500 startup teratas dengan pertumbuhan tercepat, 7 teratas saja mendapatkan pendanaan senilai $10 miliar .
• Di antara startup yang paling menjanjikan untuk menerima pendanaan adalah – LendingPoint menerima pendanaan $1,7 miliar , LANDBAY yang menerima $1,6 miliar , dan Chime menerima $1,5 miliar .

6. Pada 2023, Pasar Fintech Global Siap Melewati $300 Miliar

• Pertumbuhan eksponensial terlihat di perusahaan fintech di seluruh dunia – dari New York, AS hingga Accra, Ghana – telah menghasilkan proyeksi kue yang terus berkembang. Perusahaan fintech tidak hanya menggerogoti pangsa pasar bank yang sudah mapan, tetapi mereka juga menciptakan pasar baru yang sebelumnya tidak ada.
• Diproyeksikan bahwa pada tahun 2023, ukuran pasar tekfin secara global akan dengan mudah melewati batas $300 miliar dan menyentuh $305,7 miliar . CAGR yang diproyeksikan dalam dekade dari 2013 hingga 2023 adalah 22,17% yang mencengangkan.

7. Sebagian Besar Investor Waspada Terhadap Rencana Transformasi Digital Bank

• Meskipun bank berusaha keras untuk mewujudkan transformasi digital dengan membelanjakan uang untuk inisiatif digital – seperti AI, ML, Blockchain, E-Wallet, Pembayaran seluler, dan banyak lagi – investor mereka tidak optimis tentang mereka.
• Dalam survei baru-baru ini di antara investor institusional, yang memiliki saham tinggi di industri jasa keuangan, hanya 25% yang optimis bahwa rencana aksi tersebut akan membuahkan hasil yang positif. Hampir 7% dari mereka berpikir inisiatif seperti itu diperlukan, tetapi hanya setengah dari mereka yang menunjukkan kepercayaan pada manajemen saat ini untuk menghadapi tantangan.

Analisis Industri Lebih Dalam Dari Aplikasi Fintech

1. Lebih Dari Seperempat Layanan Perbankan Beresiko Terganggu

• Menurut riset dan tren pasar, hingga 28% layanan perbankan dan pembayaran di ruang B2C akan terganggu. Gangguan ini akan menjadi hasil dari adopsi teknologi baru dan pengenalan model bisnis baru oleh industri fintech.
• Jika Anda mempertimbangkan dampak sektoral, maka perusahaan asuransi dan manajemen aset & kekayaan akan melihat tingkat gangguan yang tinggi sebesar 22% .

2. Otomatisasi Proses Robotik Untuk Meningkatkan ROI Bank Hingga 100%

• Perusahaan keuangan dan bank yang menerapkan RPA atau Otomasi Proses Robotik untuk banyak tugas di perbankan – seperti pengiriman laporan, pemrosesan cek, peringatan transaksi, dll. – memastikan bahwa mereka dapat memulihkan biaya yang dikeluarkan dalam waktu kurang dari 6 bulan.
• ROI karena RPA sangat fenomenal, beberapa bankir telah melaporkan pengembalian investasi 100% dalam waktu tiga bulan.

3. Blockchain Menyapu Dunia Fintech

• Dalam survei berulang, yang dilakukan sejak 2015, semakin banyak peserta yang mengakui pentingnya teknologi blockchain di sektor jasa keuangan. Faktanya, dalam survei baru-baru ini, hampir 56% peserta “sangat sadar” akan pentingnya teknologi blockchain.
• Masalahnya terletak pada pemahaman dan adopsi teknologi blockchain oleh bankir konvensional. Lebih banyak peserta, hampir 57% dari semua peserta, tidak yakin tentang bagaimana mengadopsi teknologi blockchain dalam model bisnis dan model operasional mereka yang ada.

Baca Juga: Berapa Biaya Membuat Aplikasi?

11. Ukuran Pasar Pembayaran Seluler Melewati $6,6 Triliun Pada 2022

• Dengan ketersediaan perangkat seluler, jaringan, dan Internet yang hampir universal, orang-orang menggunakan pembayaran seluler e-wallet secara besar-besaran. Di antara metode pembayaran seluler yang paling umum adalah pembayaran mikro menggunakan kode QR, pembayaran P2P, pembayaran NFC, debit bank langsung, dan dompet seluler.
• Dompet seluler dan layanan moneter telah membawa massa yang tidak memiliki rekening bank ke dalam lingkup perbankan formal dan payung transaksi formal. Warga di pasar terbelakang dan berkembang memicu pertumbuhan jumlah transaksi seluler secara eksponensial.
• Bahkan dalam ekonomi maju dan sebagian besar bankir seperti AS, pangsa warga negara yang menggunakan perbankan digital antara 2018 dan 2022 akan meningkat dari 61% menjadi 65,3% .
• Segmen pembayaran seluler keseluruhan dari industri fintech akan mengambil bagian terbesar dengan perkiraan pangsa pasar lebih dari $6.685.102 juta ($6,68 triliun) pada akhir tahun 2021.
• Dalam ruang pembayaran seluler, transaksi kode QR saja akan mengumpulkan $2.216.200 juta atau lebih dari $2,2 triliun . Kontributor terbesar untuk ini adalah China dengan nilai transaksi $2,09 triliun .

12. Pasar Asuransi Fintech Akan Melintasi $15 Miliar Pada 2023

• Dengan asuransi datang keamanan finansial jika seseorang jatuh sakit atau meninggal dunia. Salah satu aspek terpenting dari revolusi tekfin, selain pembayaran mikro, adalah penerapan asuransi tekfin untuk kehidupan, kesehatan, dan tujuan lainnya.
• Orang-orang yang tidak dapat menunjukkan bukti pendapatan mereka karena menjadi bagian dari ekonomi informal sekarang dapat dengan mudah membagikan riwayat transaksi mereka untuk menunjukkan arus kas yang stabil dan manfaat asuransi.
• Diperkirakan dengan meningkatnya kesadaran setelah pandemi COVID-19, asuransi fintech akan menunjukkan potensi pertumbuhan paling besar di tahun-tahun mendatang. Pada tahun 2025, premi tahunan yang dikumpulkan melalui perusahaan rintisan tekfin dapat melampaui angka $15 miliar menjadi $15.343,3 miliar .

Diringkas

• Kita dapat terus membahas tentang dampak industri tekfin dalam kehidupan rakyat jelata, individu dengan kekayaan bersih tinggi, toko lokal, bisnis besar, layanan pemerintah, dan industri perbankan.
• Bidang statistik dari masa lalu dan tren saat ini melukiskan gambaran pertumbuhan yang menakjubkan, peningkatan ukuran pasar, jangkauan global, dan posisi pasar dominan pengadopsi dan inovator tekfin.
• Semua poin data dan statistik di atas menunjukkan peningkatan tajam dan hampir menakjubkan di industri tekfin.
• Para pemain petahana besar dan konvensional di industri perbankan dan keuangan mencoba mencari tahu strategi mereka untuk tetap satu di Mint Street.
• Mereka berkolaborasi, memperoleh, dan membuat tim khusus dalam kerangka kerja mereka untuk memanfaatkan peluang ini sebaik-baiknya. Karena jika mereka tidak bertindak bersama-sama, peluang hari ini akan menjadi ancaman hari esok.
• Para inovator masa depan di ruang fintech penuh dengan kejutan, seru, dan positif. Jika tren saat ini berlanjut, maka kita dapat menyaksikan para pemain tekfin menjadi penyedia layanan keuangan de facto dalam hidup kita.

Kesimpulan

Ingin membangun aplikasi seluler untuk bisnis tekfin Anda? Anda telah datang ke tempat yang tepat karena Emizentech, perusahaan pengembang aplikasi seluler terkemuka dapat membantu Anda mewujudkan ide aplikasi tekfin Anda.