Bagaimana Rencana Pajak Baru 2018 Dapat Mempengaruhi Bisnis Anda

Sebuah survei oleh National Association for the Self-Employed menunjukkan bahwa 83 persen pemilik usaha kecil tidak sepenuhnya memahami undang-undang pajak yang baru, dan 90 persen pemilik merasa bahwa pemerintah tidak cukup mempersiapkan bisnis ini untuk perubahan yang diusulkan.

Undang-Undang Pemotongan Pajak dan Pekerjaan adalah nama dari RUU pajak baru yang mulai berlaku tahun ini. RUU pajak republik ini mengklaim untuk menyesuaikan struktur pajak yang mendukung usaha kecil dan bisnis besar.

RUU pajak ini disahkan pada Desember 2017 dan mulai berlaku pada Januari. Dan hanya dalam beberapa bulan, RUU pajak ini pasti telah membuat kehadirannya dikenal dan dirasakan.

Awalnya, Federasi Nasional Bisnis Independen (NFIB) menentang RUU tersebut, mengklaim itu akan merugikan pemilik usaha kecil. Tetapi sejak itu mereka mengubah pendirian mereka, dengan mengatakan bahwa RUU ini akan berdampak positif pada perekonomian. Federasi ini mewakili sekitar 300.000 usaha kecil di Amerika, jadi pendapat mereka penting. Dan penting untuk memahami pendirian mereka dan mengapa itu berubah.

Sebagai bisnis — apakah Anda bisnis baru di tempat kejadian atau veteran berpengalaman — Anda perlu memahami undang-undang pajak di daerah tempat Anda beroperasi. Undang-undang pajak sangat bervariasi dari satu negara ke negara lain, jadi jika Anda adalah bisnis yang telah terbiasa dengan undang-undang di masa lalu, atau Anda terbiasa dengan undang-undang perpajakan di negara lain, penting bagi Anda untuk meluangkan waktu untuk memahami bagaimana perubahan ini dapat terjadi. mempengaruhi Anda.

Pertumbuhan dan kesuksesan terkait erat dengan undang-undang perpajakan. Anda harus memiliki pemahaman yang mendalam tentang berapa banyak uang yang Anda akan berutang tergantung pada ukuran dan ruang lingkup bisnis Anda.

Secara umum, rencana pajak ini dibuat untuk membantu bisnis dengan menawarkan keringanan pajak yang memberi mereka lebih banyak ruang bernafas dalam hal apa yang mereka bayar dan keuntungan yang dapat mereka kumpulkan. Secara keseluruhan, rencana pajak Republik akan memotong tarif pajak penghasilan untuk individu dan bisnis, dan menggandakan tarif pengurangan standar. Ini adalah kabar baik bagi bisnis, tetapi tetap penting untuk memahami seluk beluk RUU ini. Karena itu jauh lebih dalam daripada apa yang ada di permukaan, dan Anda perlu tahu bagaimana bisnis Anda bisa mendapatkan keuntungan dan kerugian. Bergantung pada ukuran bisnis Anda dan industri tempat Anda berada, angka-angka ini mungkin berbeda.

Jika Anda adalah bisnis yang ingin mempelajari cara menavigasi perairan pada tahun 2018 saat tarif pajak baru ditetapkan, Anda harus menggali lebih dalam undang-undang ini. Untungnya, kami memiliki informasi dalam yang Anda cari.

Apa itu Rencana Pajak Baru?

Rencana pajak baru telah berlaku, menjadi undang-undang pada Januari 2018, tetapi bisnis dan individu mungkin baru saja mulai merasakan efek dari kurung dan pemotongan pajak baru.

Rencana pajak final dibuat dengan mempertimbangkan bisnis, dan meskipun ada banyak aspek berbeda di dalamnya, kami telah menyertakan beberapa perubahan yang paling mencolok dan berdampak untuk Anda pertimbangkan. Perubahan pertama adalah bahwa RUU ini memotong tarif pajak perusahaan secara besar-besaran — dari 35 persen menjadi 21 persen. Secara keseluruhan, tarif pajak tampaknya dipotong.

Tarif pajak penghasilan pribadi tetap sama atau turun secara umum, memberi individu dan keluarga kelonggaran dalam hal pajak yang mereka bayar dan keadaan pendapatan dan situasi keuangan mereka. Tetapi ada sangat sedikit manfaat lain bagi individu dalam rencana pajak ini.

Angka tersebut patut dicatat untuk individu, tetapi lebih khusus lagi, ada tunjangan, pemotongan, dan insentif untuk bisnis yang dapat memberi pemilik bisnis pengetahuan dan pemahaman yang lebih komprehensif tentang di mana bisnis mereka berdiri secara finansial di tahun 2018.

Bisnis dan perusahaan dapat mengurangi lebih banyak dari biasanya. Mereka dapat memotong pajak negara bagian dan lokal sekarang. Tetapi perusahaan besar juga mendapatkan bantuan tambahan. RUU ini menggandakan pembebasan pajak tanah, memberikan bantuan kepada orang-orang terkaya di antara perusahaan-perusahaan kaya.

Ada juga beberapa insentif yang diberlakukan oleh undang-undang baru ini. Usaha kecil didorong untuk berinvestasi dengan diizinkan untuk mengurangi biaya aset yang cukup besar.

RUU ini juga mendorong bisnis untuk membawa keuntungan mereka dari luar negeri kembali ke Amerika Serikat dengan mengabaikan pajak keuntungan asing.

Ini hanya beberapa keuntungan yang ditawarkan oleh tagihan ini kepada bisnis. Ini adalah gambaran yang agak umum, tetapi seharusnya memberi Anda gambaran tentang apa fokus dari RUU pajak ini dan siapa yang ingin diuntungkan.

Tagihan pajak ini dibuat dengan mempertimbangkan bisnis dan korporasi -- meskipun banyak yang berpendapat bahwa itu sebenarnya dibuat untuk perusahaan Fortune 500. Tapi terlepas dari apa yang Anda dengar, merinci rencana pajak dengan angka adalah satu-satunya cara nyata untuk memahami bagaimana hal itu akan mempengaruhi Anda.

Tujuannya adalah agar bisnis ini akan berinvestasi kembali di industri Amerika dan tenaga kerja Amerika. Ada insentif dan pemotongan yang sangat jelas yang ditujukan untuk bisnis dengan harapan mereka akan berinvestasi kembali di pasar kita di sini.

Ada juga harapan bahwa pemotongan ini akan memberi dorongan pada ekonomi kita, mendorongnya ke tingkat yang tinggi dan menempatkan Amerika Serikat kembali di atas dalam hal ekonomi, PDB, dan kekuatan.

Jadi apa batas waktu untuk pemotongan ini dan kapan bisnis akan mulai merasakannya?

Jadwal Rencana Pajak

RUU pajak Trump mulai berlaku pada bulan Januari, tetapi hanya karena itu hidup tidak berarti bisnis akan tiba-tiba melihat sistem mereka dibatalkan.

Kemungkinan akan memakan waktu beberapa bulan bagi bisnis untuk merasakan efek penuhnya. Ini karena banyak hal — operasi bisnis, anggaran, dan faktor lain yang akan membuat seluruh proses tampak agak lambat untuk dimulai.

Bisnis dapat mengharapkan untuk melihat dan merasakan perubahan dalam beberapa bulan mendatang, karena pemotongan pajak mulai berlaku dan bisnis mulai memanfaatkan insentif dan pengurangan yang diberikan kepada mereka. Mungkin juga perlu waktu bagi beberapa bisnis untuk menyesuaikan kembali anggaran mereka untuk mengakomodasi struktur baru juga.

Ingin tahu bagaimana undang-undang akan mempengaruhi bisnis Anda di masa depan? Mendaftar untuk Dosis Harian DesignRush!

Persisnya Bagaimana Rencana Pajak Baru Akan Mempengaruhi Bisnis Anda

RUU pajak baru telah digambarkan sebagai, "perombakan paling menyeluruh dari sistem pajak AS dalam lebih dari 20 tahun."

RUU pajak Trump bukanlah restrukturisasi pajak terbesar dalam beberapa dekade, dan tentu saja tidak menawarkan pemotongan terbesar untuk individu dan bisnis yang telah dilihat negara, tetapi perubahannya cukup besar sehingga akan berdampak serius pada operasi dan proses bisnis ke depan.

Tetapi untuk memahami sepenuhnya bagaimana tagihan pajak akan memengaruhi Anda dan bisnis Anda, penting untuk terlebih dahulu memahami sesuatu tentang bisnis Anda itu sendiri. Bagaimana strukturnya?

Apakah Anda bisnis besar atau bisnis kecil? Apakah Anda sebuah perusahaan? Apa ukuran dan ruang lingkup bisnis Anda? Untuk memahami lebih mendalam bagaimana Anda dan bisnis Anda akan terpengaruh, mari kita uraikan jenis bisnis yang akan merasakan dampaknya. Karena tidak semua badan usaha itu sama, dan tergantung pada kategori yang Anda masuki, Anda akan menghadapi peluang yang berbeda.

C-Perusahaan

C-corporations, atau C-corps, adalah perusahaan yang, secara keseluruhan, ada secara terpisah dari pemiliknya dalam skala hukum. Korps C ini berdiri sendiri dan pada dasarnya menghasilkan uang sendiri. Ini juga berarti bahwa mereka dapat dikenakan pajak secara terpisah dari pemiliknya. Ini berarti bahwa mereka dikenakan pajak dua kali - sekali di tingkat perusahaan, dan sekali di tingkat pribadi tergantung pada keuntungan yang diambil oleh pemegang saham.

S-Perusahaan

S-corporation dari S-corps pada dasarnya adalah kebalikan dari C-corporations, meskipun mereka adalah badan hukum. Mereka dibebaskan dari pajak dua kali. dan mendapat manfaat dari sesuatu yang disebut perpajakan pass-through. Ini berarti bahwa pajak diteruskan dari bisnis ke pemilik. Pemilik mengklaim keuntungan dan kerugian mereka pada tingkat pribadi dan hanya dikenakan pajak pada tingkat individu.

Kepemilikan Tunggal

Kepemilikan tunggal tidak terpisah secara hukum dari pemiliknya. Sama seperti yang Anda harapkan, keuntungan dan kerugian dikenakan pajak pada tingkat individu dan pribadi oleh pemiliknya.

Perseroan terbatas

Perusahaan dengan kewajiban terbatas atau LLC adalah bisnis kecil yang dimiliki oleh banyak individu. Pajak juga diteruskan untuk bisnis ini, dan setiap pemilik tidak bertanggung jawab secara pribadi atas utang yang timbul.

Setelah Anda memutuskan di mana tepatnya bisnis Anda jatuh, Anda dapat lebih memahami bagaimana manfaat, pemotongan, dan pengurangan akan memukul Anda -- jika itu akan memengaruhi Anda sama sekali.

Perubahan terbesar dan paling banyak dibicarakan dalam RUU pajak baru adalah pemotongan pajak perusahaan yang telah kita bahas. Sebelum implementasinya, C-corps dikenakan pajak pada kisaran tarif tertentu - dari 15 persen hingga 35 persen. Tapi sekarang, mereka dikenakan pajak dengan tarif tetap sebesar 21 persen. Ini memberi perusahaan-perusahaan besar pemotongan yang nyata dalam pajak yang mereka bayar.

Tetapi pemotongan pajak ini hanya benar-benar mempengaruhi perusahaan besar, Fortune 500 seperti kebanyakan perusahaan lain dan usaha kecil adalah organisasi yang lewat. Tetapi hanya karena ini adalah perbedaan yang paling banyak dibicarakan tidak berarti itu satu-satunya yang perlu diperhatikan.

Bisnis lain ini akan mendapat manfaat dari potongan pass-through yang diperbarui yang termasuk dalam undang-undang pajak baru. Manfaat ini tidak mempengaruhi C-corps karena mereka dikenakan pajak secara terpisah dari pemiliknya.

Bisnis yang mengklaim sebagai bisnis pass-through akan mendapatkan pengurangan pendapatan 20 persen sesuai dengan rencana pajak baru Trump. Masih ada beberapa kualifikasi untuk yang satu ini. Bisnis Anda harus menghasilkan kurang dari $157.500 untuk memenuhi syarat. Dan jika penghasilan ini hanya berasal dari satu individu -- seperti dokter atau pengacara -- Anda tidak dapat memenuhi syarat.

Tapi itu masih merupakan nilai tambah besar bagi bisnis yang sekarang mungkin dapat mengambil 20 persen dari pendapatan kotor mereka sebelum pajak. Dan itu memberi banyak usaha kecil ruang bernapas ketika tiba saatnya untuk pajak.

Depresiasi bonus adalah bintang lain yang bersinar dalam rencana pajak baru, memungkinkan lebih banyak bisnis untuk menghapus item yang lebih besar lebih sering - pembelian mekanis atau industri yang diperlukan untuk bisnis seperti oven pizza atau mesin pemotong rumput. Bisnis dapat mengurangi hingga $1 juta untuk pembelian peralatan.

Sebelumnya, bisnis hanya dapat mengurangi 50 persen dari pembelian mereka setiap tahun, sekarang mereka dapat mengurangi 100 persen. Ini akan membantu banyak usaha kecil di luar sana yang baru memulai dan mencoba menemukan pijakan mereka dengan memberi mereka istirahat.

Rencana Trump juga menghapus pajak minimum alternatif perusahaan yang dapat diklaim oleh perusahaan dengan pengurangan terbatas. Ini membantu perusahaan besar dengan memungkinkan mereka untuk mengklaim lebih banyak dan membayar pajak lebih sedikit.

Ada juga kredit tambahan yang ditambahkan untuk mendorong lebih banyak bisnis membayar cuti, memberi mereka 12,5 hingga 25 persen kredit pajak jika mereka menawarkan cuti berbayar kepada karyawan mereka.

Seperti yang Anda lihat, rencana pajak ini menawarkan banyak keuntungan dan manfaat bagi bisnis yang tidak dimiliki oleh tagihan sebelumnya. Ini mungkin bukan tagihan pajak yang paling revolusioner, tapi itu benar-benar memberikan dorongan bisnis.

Tetapi hanya karena memiliki manfaat, bukan berarti itu bukan tanpa kesalahan.

Kontra Rencana Pajak Berikutnya

Sementara tagihan pajak baru menawarkan banyak potongan dan manfaat yang bermanfaat, itu juga menghilangkan banyak potongan yang sebelumnya membantu usaha kecil dan pemiliknya.

Pengurangan bunga bisnis dipotong menjadi 30 persen dalam tagihan baru, yang sangat berdampak pada pemilik usaha kecil yang mengambil pinjaman kecil untuk membantu menciptakan dan mengoperasikan organisasi mereka. Sebelumnya, pemilik dapat mengurangi biaya ini seolah-olah itu adalah biaya bisnis lainnya, tetapi persentasenya tidak berkurang banyak, membuat pengurangan tersebut tampaknya tidak sepadan.

Biaya hiburan juga terpengaruh oleh RUU baru.

Apa itu biaya hiburan? itu adalah makan malam mewah, makan siang klien, pertunjukan dan permainan yang memperlakukan pelanggan dan klien mereka dengan bisnis. Biasanya, bisnis akan dapat menghapus ini sebagai pengeluaran bisnis - hingga 50 persen. Namun dalam tagihan baru, biaya tersebut tidak bisa dikurangkan sama sekali.

Ya, tagihan pajak baru benar-benar menghilangkan pengurangan hiburan ini. Jadi, jika Anda adalah bisnis yang bergantung pada pertemuan klien ini, Anda harus mulai sedikit lebih hemat atau bersedia membayar biaya ini secara penuh.

Pengurangan lain yang dihilangkan adalah pengurangan makan karyawan. Sebelumnya, bisnis dapat mengurangi biaya makanan yang dimakan karyawan di tempat sebesar 100 persen. Sekarang, hanya 50 persen dan segera akan menjadi nol.

Karena kita sedang dalam perjalanan, pengurangan lain yang dihapuskan adalah pengurangan transportasi. Jika bisnis membayar parkir, transportasi, atau tiket bulanan, mereka dapat mengurangi pembelian ini. Sekarang, mereka tidak bisa.

Ini hanya yang besar ketika datang ke kontra dari tagihan pajak baru. Tentu saja, dapat dikatakan bahwa penambahan lebih besar daripada kerugiannya, tetapi itu semua tergantung pada jenis bisnis yang Anda jalankan dan pengurangan yang paling memukul Anda.

Tetapi ada beberapa cara yang dapat Anda persiapkan untuk tahun depan sehingga bisnis Anda tidak merasa tertekan.

Apa yang Dapat Dilakukan Bisnis Anda Untuk Mempersiapkan Rencana Pajak Baru

Ada positif dan negatif dari rencana pajak baru -- pro yang membuatnya bermanfaat bagi bisnis dari semua ukuran, dan kontra yang tampaknya berdampak negatif pada bisnis kecil. Tetapi di mana pun Anda berdiri, penting bagi Anda untuk setidaknya memiliki pemahaman tentang di mana tempat itu. Apakah Anda bisnis besar yang diuntungkan dari pemotongan pajak atau bisnis kecil yang mungkin terkena dampak penghapusan potongan? Setelah Anda memahami hal ini, Anda sudah siap untuk berhasil menavigasi rencana pajak baru dan konsekuensinya.

Ada beberapa cara bisnis Anda dapat mempersiapkan diri untuk perubahan yang mengarah ke arah Anda, berikut adalah beberapa cara untuk memulainya.

Pahami Posisi Bisnis Anda

Pertama dan terpenting, bisnis Anda perlu mengetahui struktur dan susunannya. Apakah itu C-corp, S-corp, LLC, kepemilikan tunggal atau bisnis kecil? Memahami ini adalah langkah pertama untuk memahami bagaimana rencana pajak akan memengaruhi Anda.

Rencana pajak ini dipecah berdasarkan jenis badan usaha. Satu jenis akan terpengaruh secara berbeda dari yang lain. Ada beberapa perubahan umum dan luas yang akan memengaruhi setiap bisnis, tetapi untuk memahami bagaimana rencana ini akan memengaruhi Anda secara spesifik, Anda perlu mengetahui lebih spesifik jenis entitas Anda.

Konsultasikan dengan Pakar Keuangan Anda

Sebagian besar pemilik bisnis bukanlah ahli pembiayaan, itulah mengapa penting untuk meminta bantuan seorang profesional untuk membantu Anda mengatur keuangan Anda. Bahkan jika Anda memahami keuangan bisnis, kebutuhan keuangan bisnis Anda mungkin berbeda dari apa yang Anda pikirkan. Dan dengan perubahan baru ini, ahli adalah pilihan terbaik Anda untuk memastikan Anda mendapatkan hasil maksimal dari paket baru.

Bisnis dapat mengurangi 20 persen dari pendapatan mereka jika mereka adalah perusahaan pass-through. Seorang ahli keuangan dapat membantu membersihkan perairan berlumpur dan membingungkan ini untuk Anda. Secara finansial, rencana pajak ini berpotensi untuk benar-benar mengguncang strategi Anda, jadi sangat penting bagi Anda untuk meminta bantuan para ahli yang dapat menjernihkan kebingungan apa pun.

Pertahankan Bisnis Anda Berbasis Di AS

Trump telah secara konsisten menyatakan bahwa dia akan membawa pekerjaan kembali ke Amerika Serikat, dan rencana ini menekankan misi ini. Bisnis diberikan keringanan pajak jika mereka membawa tenaga kerja dan produk mereka kembali ke Amerika.

Banyak usaha kecil mungkin tidak perlu khawatir tentang tip ini, tetapi jika Anda adalah bisnis besar dengan investasi asing dan tenaga kerja asing, membawa tenaga kerja itu kembali ke Amerika Serikat dapat membantu Anda secara finansial.

Investasikan pada Pekerja Anda

Ini lebih merupakan tip umum untuk pertumbuhan dan kesuksesan bisnis. Berinvestasi pada pekerja dan perusahaan Anda telah terlihat mendorong pertumbuhan dan inovasi dalam skala yang lebih besar. Jika Anda berinvestasi pada karyawan dan membuat mereka merasa penting bagi tim, mereka akan menghasilkan konten yang lebih efektif.

Inovasi, dedikasi, dan etos kerja dapat ditingkatkan dengan berinvestasi pada pekerja Anda. Jika seorang karyawan merasa pekerjaan mereka penting, jika mereka merasa penting, maka mereka akan berbuat lebih banyak untuk menghasilkan pekerjaan yang menginspirasi dan unggul.

Berinvestasi di perusahaan Anda sendiri harus menjadi prioritas nomor satu Anda jika Anda ingin menciptakan merek yang bertahan lama.

Bagaimana Rencana Pajak Dan Bisnis Anda Menyatu

Rencana pajak Republik yang baru telah berlaku dan akan terus dirasakan hingga akhir tahun 2019. Secara keseluruhan, RUU ini mengklaim dapat memotong pajak dan mendorong pertumbuhan ekonomi dan bisnis. Ia melakukannya dengan menawarkan insentif, potongan dan tunjangan untuk bisnis dan perusahaan.

Dapat dikatakan bahwa RUU ini membantu bisnis besar lebih dari kecil -- dengan memangkas tarif pajak perusahaan dan memungkinkan perusahaan besar memiliki kemampuan untuk mengklaim pengurangan besar dan membayar pajak lebih sedikit, tetapi ada beberapa manfaat untuk bisnis kecil juga.

Namun, hal itu menghilangkan banyak potongan kecil yang biasa digunakan oleh bisnis dan yang telah membantu mereka berkembang dan tumbuh.

Apakah Anda perusahaan besar atau entitas kecil, bagaimanapun, sulit untuk mengabaikan banyak manfaat yang ditawarkan oleh rencana pajak ini kepada Anda. Ini hanya masalah belajar bagaimana menavigasi perairan sehingga datang musim pajak tahun depan, Anda lebih siap untuk menangani perubahan.

Rencana pajak ini dapat berdampak pada bisnis Anda baik secara positif maupun negatif, tetapi Anda tidak akan pernah mengerti bagaimana hal itu akan mempengaruhi Anda sampai Anda memahami tagihan itu sendiri. Mudah-mudahan sekarang, bagaimanapun, Anda dapat mengambil informasi ini dan merencanakan strategi bisnis dan keuangan Anda tahun depan yang sesuai. Plus, jika Anda menginginkan bantuan tambahan dengan keuangan bisnis Anda, DesignRush memiliki banyak perusahaan dan agensi outsourcing teratas untuk membantu dengan pajak, strategi pertumbuhan bisnis, dan segala sesuatu di antaranya.

Ingin lebih banyak berita bisnis? Mendaftar untuk buletin kami!