Cara Membangun Aplikasi Keuangan Pribadi yang Efektif

Mari jujur! Kita semua ingin hidup di dunia di mana keuangan kita dikelola dengan bijaksana dan uang kita disimpan secara otomatis. Sebelumnya orang menggunakan sistem akuntansi yang kompleks, dunia saat ini jauh lebih sederhana karena aplikasi keuangan dapat menyelamatkan hari. Mengapa khawatir ketika ada aplikasi untuk semuanya?

Menurut Statista , total nilai transaksi dalam keuangan pribadi diharapkan menunjukkan tingkat pertumbuhan tahunan (CAGR 2020-2024) sebesar 25,0% menghasilkan jumlah total yang diproyeksikan sebesar US$1.715.072 juta pada tahun 2024. Hal ini, pada gilirannya, membawa pasar manajemen keuangan pada percepatan pertumbuhan.

Saya sangat menyadari fakta bahwa ada sejumlah aplikasi keuangan semacam itu yang dikembangkan oleh perusahaan pengembangan perangkat lunak keuangan di pasar saat ini, tetapi saya di sini untuk memandu Anda tentang ide aplikasi web keuangan pribadi Anda. Dengan pendekatan yang tepat, Anda dapat dengan mudah bergabung dengan pemimpin pasar. Jadi mari kita mulai bisnis, ya?

Apa peran aplikasi keuangan pribadi?

Aplikasi keuangan membuat hidup Anda lebih mudah dengan membantu Anda mengelola keuangan secara efisien. Aplikasi keuangan pribadi terbaik tidak hanya akan membantu Anda dalam penganggaran dan akuntansi, tetapi juga memberi Anda wawasan bermanfaat tentang pengelolaan uang. Ini memberi pengguna berbagai opsi investasi, saran pajak, input asuransi, dan yang terpenting, sistem keamanan yang tepat. Peran luas aplikasi keuangan pribadi menjadikannya bagian penting dari daftar tren Fintech .

Jenis aplikasi keuangan

Ada banyak pemimpin pasar dalam hal aplikasi keuangan, tetapi secara kasar kami dapat membaginya menjadi dua kategori utama – aplikasi sederhana dengan proses entri data manual dan aplikasi kompleks dengan proses entri otomatis. Mari kita menggali lebih dalam!

1. Aplikasi keuangan sederhana

Seperti namanya, ini adalah aplikasi paling sederhana untuk melacak pendapatan dan pengeluaran. Aplikasi ini umumnya bekerja pada input informasi manual.

Kelebihan:

• Faktor risikonya nol karena tidak ada rekening bank yang ditautkan ke aplikasi ini.
• Aplikasi ini sangat murah dalam hal proses pengembangan aplikasi keuangan pribadi.

Kontra:

• Tingkat human error yang tinggi karena proses entri data secara manual.
• Seluruh proses memakan waktu.

2. Aplikasi keuangan yang kompleks

Aplikasi keuangan yang kompleks lebih maju. Mereka memungkinkan pengguna untuk menautkan rekening bank dan kartu mereka, di mana data disinkronkan secara otomatis.

Kelebihan:

• Aplikasi ini umumnya jauh lebih mencakup semua. Mereka memungkinkan pengguna untuk melakukan serangkaian tugas di tempat yang terbatas.
• Efisiensi aplikasi keuangan yang kompleks tinggi karena menghemat waktu yang berharga bagi pengguna.
• Pembaruan transaksi real-time sehingga pengguna selalu sadar tentang proses pengelolaan uang.

Kontra:

• Biaya pengembangan aplikasi keuangan pribadi untuk aplikasi ini umumnya tinggi.

[Terkait: Biaya Aplikasi Robinhood Like dan Biaya Aplikasi Penganggaran Cleo Like AI ]

• Penting untuk berinvestasi lebih banyak pada keamanan karena pengembangan aplikasi seluler keuangan pribadi berkaitan dengan data rahasia dan penting.

Fitur utama aplikasi keuangan untuk membuat aplikasi keuangan Anda sukses besar

1. Integrasi akun

Pastikan perangkat lunak manajemen keuangan Anda mengumpulkan semua akun keuangan konsumen, misalnya kartu kredit, kartu debit, pinjaman, reksa dana, dll. Aplikasi keuangan Anda harus menjadi solusi satu atap untuk semua yang terkait atau diperlukan untuk pengelolaan uang.

2. Keamanan

Dengan perincian dan kredensial rahasia seperti itu, muncul tanggung jawab besar. Ini adalah salah satu pelajaran penting yang dapat dipelajari bisnis dari perusahaan Fintech . Membuat aplikasi manajemen keuangan adalah satu hal, tetapi membuat aplikasi yang aman benar-benar berbeda. Ada banyak teknologi yang dapat membantu menjaga uang Anda tidak terlalu rentan dan lebih aman. Beberapa teknologi ini tercantum di bawah ini:

• Pengukuran keamanan biometrik: Ini melibatkan karakteristik unik seseorang, seperti pola suara atau sidik jari. Dengan biometrik, sangat sulit bagi seseorang untuk membobol aplikasi pengelolaan uang Anda.
• Otentikasi multi-faktor: Ini menambahkan lapisan keamanan ekstra . Proses otentikasi dua faktor mempersulit penyerang untuk mendapatkan akses ke informasi sensitif konsumen.
• Peringatan waktu nyata: Penting agar perangkat lunak manajemen keuangan pribadi Anda memberi tahu pengguna secara waktu nyata. Pelanggan mengembangkan kepercayaan diri yang besar ketika mereka mengetahui fakta bahwa mereka akan menerima pemberitahuan jika ada orang yang mencoba mengakses akun atau informasi pribadi mereka.

3. Algoritma AI

Ada banyak cara AI mereformasi industri aplikasi seluler dalam hal keterlibatan pengguna dan pendapatan aplikasi pengembang. Algoritme kecerdasan buatan akan membantu Anda mempersonalisasi pengalaman pengguna. Mari kita bahas bagaimana AI dapat membuat pengelolaan keuangan pribadi menjadi lebih efektif.

• AI akan membantu Anda memasukkan kategorisasi pengeluaran. Ini akan bertujuan untuk mengklasifikasikan biaya yang dikeluarkan untuk kategori tertentu misalnya, medis, hiburan, bahan makanan, investasi, dll.
• AI juga melihat ke dalam analitik pengeluaran, yang secara otomatis memperbarui dan memberi Anda visualisasi data dari uang Anda yang dihabiskan untuk setiap kategori.

4. AI chatbots untuk saran yang berguna

Chatbots AI menyediakan akses ke semua data pelanggan. Selanjutnya aplikasi dapat menganalisis dan memberikan saran. Solusinya dapat melacak kebiasaan belanja, memberikan wawasan tentang skor kredit, mengelola anggaran, dll. Hal ini memungkinkan rekomendasi berbasis AI yang pada akhirnya membantu pengelolaan uang yang efisien. Chatbots layanan pelanggan berbasis AI meniru interaksi manusia dan memberi mereka informasi/hasil yang diinginkan dalam waktu singkat.

5. Pengeluaran dan pelacakan waktu nyata

Aplikasi pengelolaan uang akan membantu konsumen melacak pengeluaran mereka. Fitur ini akan berguna karena pengguna akan menghemat waktu dan uang. Penting agar konsumen tidak perlu berpindah aplikasi untuk melacak di mana mereka membelanjakan atau menginvestasikan uang mereka, itu harus dilakukan dengan mudah di satu platform.

6. Kesederhanaan

Tidak ada yang menyukai prosedur rumit dalam aplikasi pengelolaan uang karena melibatkan detail penting. Anda harus mengingat aturan 3 klik di kepala Anda, yaitu, 3 ketukan sederhana sudah cukup untuk mengarahkan konsumen ke mana pun mereka inginkan.

7. Pengalaman pengguna

Sebagian besar pengembang membangun aplikasi tanpa berfokus pada desain. Ini pada akhirnya menyebabkan kejatuhan aplikasi. Keseimbangan antara fungsionalitas dan desain aplikasi sulit dipertahankan tetapi merupakan suatu keharusan.

Desain aplikasi perencanaan keuangan harus sangat ramah pengguna untuk kepuasan pelanggan yang lebih baik . Untuk mengembangkan aplikasi yang efisien dengan pengalaman pengguna yang luar biasa, Anda harus mengetahui audiens target dan di mana preferensi mereka. Tidak hanya itu, Anda pasti harus berpikir sebagai pengguna.

Pengalaman pengguna aplikasi Anda akan menjadi faktor penentu bagi konsumen apakah mereka ingin menggunakannya atau tidak. Pastikan aplikasi perencanaan keuangan pribadi Anda mudah digunakan dan dinavigasi. Ini pada akhirnya akan mengarah pada pertumbuhan bisnis untuk startup Anda.

8. Dukungan pelanggan yang konstan

Dukungan pelanggan 24*7 sangat penting. Dukungan pelanggan dalam berbagai bahasa akan memberi Anda pelanggan global dan membuat pelanggan Anda tetap setia.

9. Peringatan dan pemberitahuan

Ini adalah salah satu fitur paling signifikan untuk aplikasi perencanaan keuangan . Notifikasi dapat membantu konsumen dalam hal:

• Lebih banyak pengeluaran
• Saldo rendah di akun
• Tagihan yang akan datang harus dibayar
• Penawaran hebat untuk investasi atau tabungan

10. Gamifikasi

Dengan menambahkan gamification, Anda dapat membuat pengguna tetap terlibat. Fitur ini akan memotivasi pengguna untuk lebih sering berinteraksi dengan aplikasi. Aplikasi uang gamified adalah aplikasi yang efektif dan menyenangkan yang membantu mereka mencapai tujuan menabung dengan lebih baik.

11. Poin dan hadiah

Sangat penting untuk memotivasi pengguna aplikasi dari waktu ke waktu dan karenanya menawarkan hadiah dan poin dapat membantu dalam menarik pengguna. Hadiahnya bisa berupa diskon, kupon, cashback, kredit, dan lainnya.

12. Nasihat dan konsultasi keuangan

Dengan bantuan fitur inovatif ini, pengguna dapat meminta saran atau saran keuangan dari para ahli di bidang ini. Ini akan membantu mereka untuk belajar lebih banyak tentang cara-cara di mana mereka dapat menghemat uang dan melacak pengeluaran mereka. Mereka juga dapat belajar tentang berbagai pilihan investasi dan belajar untuk mempertahankan nilai kredit yang baik.

Berikut adalah beberapa fitur lanjutan untuk perangkat lunak manajemen keuangan pribadi Anda.

• Konverter mata uang
• Kalkulator umum dalam aplikasi
• Kalkulator skor kredit
• Kalkulator pajak
• Daftar belanja

Saya pikir Anda mungkin juga ingin tahu tentang tim yang terlibat untuk membangun aplikasi keuangan pribadi. Anda pikir, saya memberikan! Ini dia!

Pastikan perusahaan pengembang aplikasi keuangan Anda memiliki tim yang terdiri dari:

• Analis bisnis
• Pemilik dan manajer produk
• Desainer UI/UX
• Pengembang
• penguji QA

Contoh Aplikasi anggaran teratas untuk keuangan pribadi

Tambahkan logo aplikasi anggaran

1. daun mint
2. biji ek
3. Qapital
4. Albert
5. YNAB

[Terkait: 17 Ide Aplikasi Keuangan Pribadi Teratas Untuk Startup yang Perlu Dipertimbangkan pada tahun 2021 ]

Bagaimana cara memonetisasi aplikasi keuangan pribadi?

Sulit untuk mengaitkan istilah "gratis" dengan "pendapatan", bukan? Sekarang setelah Anda menyediakan layanan tekfin kepada pelanggan Anda, bagaimana Anda akan menghasilkan uang? Mari selidiki lebih lanjut cara mendapatkan uang dari aplikasi Fintech Anda :

1. Pembelian dalam aplikasi: Anda dapat mengizinkan pengguna untuk memanfaatkan fitur dasar aplikasi Anda untuk keuangan pribadi secara gratis dan Anda dapat menyimpan fitur premium dalam versi berbayar. Fitur premium dapat mencakup versi lanjutan dari yang dasar dan tentu saja, beberapa fungsi baru akan selalu dihargai oleh konsumen.
2. Integrasi dengan layanan pihak ketiga: Berikan konsumen untuk menggunakan layanan pihak ketiga yang terkait dengan bisnis Anda. Ini akan memperluas kegunaan, fungsionalitas, dan audiens aplikasi Anda secara bersamaan.
3. Iklan dalam aplikasi: Menghasilkan uang melalui iklan dalam aplikasi adalah cara termudah untuk menghasilkan uang! Namun, saran saya kepada Anda adalah, pastikan bahwa terlalu banyak spanduk tidak terlalu sering muncul di aplikasi Anda untuk keuangan pribadi . Itu hanya turn-off besar bagi pengguna.

Catatan akhir

Kami berharap artikel ini membantu dalam memahami apa itu keuangan pribadi, bagaimana membangun aplikasi keuangan pribadi dan meningkatnya permintaan untuk pengembangan perangkat lunak keuangan pribadi di pasar. Sekarang, Anda memiliki ide dasar tentang cara membuat aplikasi dengan fitur utama dan memonetisasinya. Jadi, jika Anda memiliki ide dan ingin menaklukkan pasar dengannya, hubungi perusahaan pengembangan perangkat lunak keuangan untuk membangunnya. Ini adalah waktu yang tepat untuk merekrut tim pengembangan ninja yang gesit serta pengembang dan desainer aplikasi keuangan yang terampil untuk mewujudkan ide Anda.