Pengembangan Aplikasi Asuransi: Mengapa Aplikasi Seluler Asuransi Dibutuhkan dan Cara Membangunnya

Bisnis asuransi akhirnya bergabung dengan tren: aplikasi seluler asuransi baru muncul lebih sering hari ini daripada beberapa tahun yang lalu. Pada artikel ini, kita melihat proses pengembangan aplikasi untuk perusahaan asuransi .

Isi:

1. Mengapa perusahaan asuransi Anda membutuhkan aplikasi seluler
2. Cara membuat aplikasi asuransi Anda sendiri
3. Jenis aplikasi asuransi seluler
4. Fitur umum untuk semua jenis aplikasi asuransi
5. Biaya untuk mengembangkan aplikasi seluler untuk perusahaan asuransi

Mengapa perusahaan asuransi Anda membutuhkan aplikasi seluler

Aplikasi seluler praktis mengatur kehidupan kita saat ini. Fakta menyenangkan: Kami sering menggunakan ponsel sehingga ibu jari kami mengubah cara kerjanya. Itu sudah menjadi salah satu alasan bagus untuk membuat aplikasi seluler asuransi — untuk menjangkau klien baru yang berorientasi seluler. Tetapi jika Anda memerlukan beberapa alasan yang lebih spesifik, berikut adalah daftar fasilitas yang dapat diberikan oleh aplikasi asuransi.

• Jadikan komunikasi antara perusahaan dan kliennya lebih cepat, lancar, dan efektif
• Secara otomatis menyelesaikan beberapa tugas yang saat ini dihabiskan oleh agen asuransi dan memungkinkan klien menjawab pertanyaan menggunakan dukungan obrolan langsung
• Bebaskan waktu yang dapat dihabiskan agen untuk menemukan klien baru
• Dapatkan klien baru dengan mengiklankan aplikasi Anda di aplikasi lain
• Lebih banyak peluang untuk mengumpulkan dan memproses data

Aplikasi yang dibuat dengan baik menurunkan biaya operasional dan meningkatkan pendapatan bagi perusahaan asuransi.

Cara membuat aplikasi asuransi Anda sendiri

Pertama-tama, bisnis asuransi cukup rumit dalam hal aplikasi seluler. Pada dasarnya, asuransi adalah bisnis dengan tiga pelaku utama: penanggung (atau perusahaan asuransi), tertanggung (orang yang membeli asuransi), dan penyedia layanan yang ditanggung oleh asuransi. Untuk asuransi kesehatan, yang terakhir adalah dokter dan rumah sakit; untuk asuransi mobil, itu akan menjadi layanan perbaikan mobil.

Setiap pihak dalam lingkaran asuransi ini akan membutuhkan aplikasinya sendiri. Tentu saja, Anda dapat membuat aplikasi asuransi untuk semua orang di mana, setelah mendaftar, pengguna akan memilih peran. Ini bukan tidak mungkin. Namun, aplikasi seperti itu akan memiliki beberapa kelemahan:

1. Memilih peran adalah satu langkah lagi dalam proses pendaftaran. Dengan pergerakan global menuju penyederhanaan dan akselerasi, semakin sedikit langkah yang perlu dilakukan pengguna, semakin baik.
2. Aplikasi kombo akan berukuran sekitar tiga kali lebih besar dari masing-masing bagiannya. Ini akan membutuhkan lebih banyak ruang pada perangkat seluler, lebih banyak kekuatan pemrosesan, dan lebih banyak sumber daya. Dan tidak ada yang menyukai aplikasi berat. Anda mungkin perlu mengorbankan fungsionalitas agar aplikasi Anda tetap ringan.

Di sisi lain , dengan tiga aplikasi yang terhubung tetapi terpisah, Anda dapat menambahkan lebih banyak fitur ke masing-masing aplikasi tanpa membuatnya menjadi besar. Jadi itulah rekomendasi kami: Jika Anda membuat aplikasi seluler asuransi, buatlah tiga, bukan satu. Ini akan sepadan dengan kerumitannya.

Jika Anda tidak dapat atau tidak ingin membuat tiga aplikasi, Anda sebenarnya dapat membuat dua aplikasi — satu untuk klien dan satu lagi untuk karyawan Anda. Dengan melewatkan aplikasi terpisah untuk penyedia layanan, Anda akan memangkas biaya pengembangan aplikasi. Namun, Anda kemudian akan menyerahkan tugas berurusan dengan penyedia layanan kepada agen Anda. Sebuah aplikasi dapat membantu mengurangi dokumen dan jumlah panggilan.

Pilihan lain untuk penyederhanaan adalah membuat aplikasi web untuk karyawan Anda di mana mereka dapat segera bereaksi terhadap pertanyaan klien. Opsi ini sedikit kurang nyaman jika agen asuransi Anda banyak bekerja dengan berjalan kaki. Namun, bagi mereka yang sebagian besar beroperasi dari kantor, ini adalah opsi yang valid.

Kami ingin mendiskusikan aplikasi klien sekarang.

Jenis aplikasi asuransi seluler

Orang mengasuransikan segala macam hal, beberapa di antaranya lucu dan bahkan sangat aneh. Seperti asuransi terhadap penonton acara komedi yang sekarat karena tawa. Kami mungkin atau mungkin tidak berguling-guling di lantai sambil tertawa.

Jadi yang ingin kami katakan di sini adalah bahwa aplikasi seluler akan bervariasi tergantung pada ceruk tempat perusahaan asuransi Anda beroperasi.

• Aplikasi asuransi kesehatan
• Aplikasi asuransi mobil
• Aplikasi asuransi jiwa
• Aplikasi asuransi perjalanan

Fitur yang perlu Anda terapkan akan sangat bergantung pada jenis bisnis asuransi Anda. Pada saat yang sama, terlepas dari bagian industri asuransi tempat perusahaan Anda beroperasi — asuransi jiwa, kesehatan, properti, atau mobil — kumpulan fitur dasar dalam aplikasi seluler akan serupa. Akan ada fitur khusus niche , tetapi fitur inti umumnya sama. Mari kita mulai dengan mereka.

Fitur umum untuk semua jenis aplikasi asuransi

Profil

Profil adalah layar di mana informasi tentang objek atau orang yang diasuransikan ditampilkan. Jika milik Anda adalah aplikasi asuransi jiwa atau kesehatan, profil akan menampilkan informasi tentang individu yang diasuransikan; jika itu adalah aplikasi asuransi mobil, data kendaraan akan ditampilkan di layar profil bersama dengan data dasar tentang pemiliknya.

Detail kebijakan

Alih-alih (atau sebagai tambahan) polis asuransi tercetak, versi digital harus tersedia di aplikasi. Klien harus dapat memeriksanya kapan pun mereka membutuhkannya.

Semua kebijakan/temukan kebijakan

Apakah Anda mengizinkan klien untuk memilih kebijakan baru atau tidak atau beralih dari yang lama tanpa mengunjungi kantor fisik perusahaan Anda, penting untuk menawarkan klien kesempatan untuk menelusuri semua opsi pada waktu yang tepat. Katakanlah, di rumah saat mereka sedang bersantai setelah seharian bekerja.

Klien harus dapat mencari polis berdasarkan parameter yang dipilih , terutama jika perusahaan asuransi Anda menawarkan berbagai pilihan.

Akhirnya, pengguna pasti akan menghargai rekomendasi yang disesuaikan — kebijakan yang paling sesuai untuk mereka sesuai dengan pendapatan, kesehatan, properti, anggota keluarga, dll. Tergantung pada apa yang diasuransikan oleh pelanggan, data yang diperlukan akan bervariasi. Tetapi pilihan kebijakan yang otomatis pasti akan dihargai.

Kutipan

Untuk menawarkan suatu polis, sebuah perusahaan biasanya membutuhkan informasi tertentu tentang pelanggan. Namun, jika Anda memiliki layar di aplikasi Anda yang mencantumkan kebijakan berbeda dengan tanda kutip, ini akan membantu pelanggan Anda menilai opsi mereka.

Mengajukan tuntutan

Ini adalah fitur yang sebagian besar klien mengunduh aplikasi asuransi untuk . Itulah alasan untuk mengembangkan aplikasi asuransi Anda. Mengajukan klaim jika terjadi peristiwa yang diasuransikan harus intuitif dan mudah. Jika tidak, tidak ada gunanya aplikasi ini. Terutama dalam kasus seperti kecelakaan mobil atau perampokan rumah, di mana semuanya harus ditangani dengan cepat dan efisien.

Seorang klien harus dapat memasukkan semua informasi yang diperlukan secara efisien, sebaiknya pada satu layar. Ini akan menjadi bonus jika Anda mengizinkan pengguna untuk mengambil foto langsung dari aplikasi. Fitur ini akan berguna untuk asuransi mobil dan properti.

Atau, pelanggan dapat mengambil foto dengan aplikasi kamera default ponsel mereka dan mengunggahnya di aplikasi untuk mengajukan klaim.

Proses pembayaran

Dengan mengintegrasikan gateway pembayaran ke dalam aplikasi seluler Anda, Anda membebaskan waktu klien. Dengan pembayaran dalam aplikasi, klien tidak perlu pergi ke bank atau bahkan membuka aplikasi perbankan dan mengisi detail polis; mereka tidak perlu melakukan langkah lain dan pergi ke situs web perusahaan Anda untuk membayar. Ini memberikan pengalaman pengguna yang lebih baik: cukup ketuk beberapa kali untuk melakukan pembayaran tepat setelah memilih polis asuransi.

Untuk membuatnya lebih baik lagi, Anda dapat mengizinkan pengguna menyiapkan pembayaran otomatis.

Dukungan pelanggan

Dukungan 24/7 langsung melalui obrolan terintegrasi bukanlah inovasi dalam industri asuransi. Klien dapat mengalami kecelakaan mobil kapan saja sepanjang hari. Sebenarnya, kecelakaan malam hari lebih sering terjadi. Selain itu, beberapa orang bekerja dengan jam kerja yang aneh. Pertanyaan dapat muncul sepanjang waktu. Jika Anda memiliki staf untuk menjawab pertanyaan-pertanyaan itu kapan saja, itu adalah keuntungan besar di mata klien.

Dimungkinkan juga untuk menerapkan fungsi panggilan dalam aplikasi , atau setidaknya kemampuan untuk meminta panggilan dari spesialis dukungan. Fitur ini akan menambahkan poin ke karma aplikasi Anda.

Pemberitahuan

Pelanggan ingin tahu bagaimana proses klaim berjalan. Atau jika Anda menawarkan diskon waktu terbatas. Mereka juga suka mendapatkan pemberitahuan tentang pembayaran yang akan datang sehingga mereka tidak mengalami kecelakaan tanpa asuransi aktif. Pemberitahuan push mungkin merupakan cara paling efisien untuk menjangkau orang-orang saat ini.

Chatbot/AI

Chatbot bertenaga kecerdasan buatan sedang menjadi tren tahun ini. Industri asuransi bisa mendapatkan keuntungan dari mereka sama seperti industri lainnya, jika tidak lebih. AI dapat meningkatkan dan mempercepat verifikasi identitas, mempersonalisasi interaksi antara aplikasi dan klien, memfasilitasi penyelesaian klaim, dan membantu mencegah penipuan.

Pengunggahan dokumen/gambar

Kemampuan untuk mengunggah foto mobil pasca-kecelakaan atau catatan medis dapat meningkatkan pemrosesan klaim, rekomendasi kebijakan, dan sebagainya.

Pengembangan aplikasi asuransi

Untuk karyawan Anda, Anda dapat membuat aplikasi seluler atau web. Jika Anda memiliki kantor tempat agen asuransi biasanya bekerja, panel admin web mungkin sudah cukup. Aplikasi asuransi untuk agen diperlukan bagi perusahaan asuransi yang membutuhkan cara intuitif untuk bekerja di smartphone atau tablet.

Fitur untuk aplikasi sisi agen serupa dengan fitur untuk klien:

• Daftar masuk
• Profil agen
• Daftar kebijakan
• Kutipan
• Pemberitahuan
• Sejarah semua klaim, diselesaikan dan dalam proses

Namun, agen juga memerlukan daftar semua klien mereka, bersama dengan profil terperinci dengan semua data yang diberikan klien saat mereka membeli polis. Semua perilaku klien yang terdokumentasi juga ada di sini, seperti semua klaim dan cara penyelesaiannya, semua aktivitas yang dianggap penting oleh perusahaan Anda untuk diproses, dll.

Panel admin

Anda mungkin perlu memantau karyawan Anda, bukan? Jika Anda memutuskan untuk membuat aplikasi seluler asuransi untuk agen Anda, Anda memerlukan panel admin untuk diri Anda sendiri dengan data tentang agen dan pelanggan. Jika Anda membuat panel admin web untuk karyawan, Anda dapat memiliki profil admin Anda sendiri dengan lebih banyak izin untuk mengelola agen. Ini akan menunjukkan kepada Anda data yang tidak dapat diakses oleh agen lain.

Catatan: Ada banyak data sensitif yang terlibat dalam pembelian dan pemeliharaan asuransi. Oleh karena itu, ketika Anda membuat aplikasi asuransi seluler, Anda perlu berinvestasi dalam sertifikat keamanan dan perlindungan data terbaru.

Fitur khusus industri

Bergantung pada jenis bisnis asuransi yang Anda miliki, Anda perlu menambahkan fitur untuk memenuhi kebutuhan spesifik audiens target Anda.

Aplikasi asuransi mobil membutuhkan:

• Geolokasi bagi klien untuk dengan mudah memberi tahu perusahaan asuransi di mana mereka berada jika terjadi kecelakaan
• Integrasi dengan Google Maps (atau layanan pemetaan lain yang Anda anggap cocok) untuk menunjukkan lokasi mekanik, pompa bensin, dan layanan terkait
• Sensor gerak AI yang merekam perilaku mengemudi — Berdasarkan data ini, perusahaan Anda mungkin menawarkan diskon kepada pengemudi yang berhati-hati untuk mempromosikan mengemudi yang aman.

Aplikasi asuransi kesehatan membutuhkan:

• Cari dokter dan kemampuan untuk menghubungi mereka
• Kemampuan untuk membuat janji temu, termasuk kalender terintegrasi dengan notifikasi
• Pemeriksa gejala sehingga pasien dapat memutuskan dokter mana yang akan dikunjungi
• Jika perusahaan asuransi Anda menanggung obat resep, pencarian apotek akan menjadi fitur unggulan.

Industri lain akan memiliki fitur-fitur yang diperlukan, tentu saja; Anda mungkin tahu kebutuhan klien Anda lebih baik daripada siapa pun. Selain itu, manajer proyek yang ditunjuk di perusahaan pengembangan aplikasi harus dapat membantu Anda dalam penelitian.

Biaya untuk mengembangkan aplikasi seluler untuk perusahaan asuransi

Tim untuk mengembangkan aplikasi asuransi seluler akan terlihat seperti ini:

• 1 manajer proyek
• 1 desainer UI/UX
• 1 pengembang Android
• 1 pengembang iOS
• 1-2 pengembang frontend
• 1-2 pengembang backend untuk sisi server
• 1-2 spesialis jaminan kualitas

Di Mind Studios , kami selalu merekomendasikan klien kami untuk memulai dengan mengembangkan produk yang layak minimum (MVP). Ini membantu mereka meluncurkan lebih cepat dengan aplikasi yang agak dipersingkat. MVP juga merupakan cara yang bagus untuk mendapatkan pengguna pertama Anda. Dan mengembangkan MVP, tentu saja, lebih murah daripada membuat aplikasi lengkap dari awal.

Jika Anda memutuskan untuk menggunakan pengembangan aplikasi asuransi iOS dan Android , biaya MVP akan mulai dari sekitar $45.000 dan akan naik saat Anda menambahkan fitur. Mengembangkan aplikasi asuransi lengkap dapat dimulai dari $70.000 .

Aplikasi asuransi untuk agen harganya kurang lebih sama atau sedikit lebih murah, dan aplikasi web umumnya lebih mudah dan lebih murah untuk dibuat daripada aplikasi seluler.

Kami dapat memberikan perkiraan yang lebih tepat berdasarkan permintaan . Tinggalkan pesan di halaman hubungi kami. Anda juga dapat mengajukan pertanyaan yang tersisa kepada kami tentang cara membuat aplikasi asuransi Anda sendiri.