7 Pelajaran Bisnis Berharga yang Dapat Dipelajari oleh Startup Fintech

Meskipun solusi Fintech belum mampu menjadikan bank sebagai penyedia solusi fintech utama, mereka telah melakukan sesuatu yang berbeda dan lebih inspiratif. Mereka telah mengubah dunia sedemikian rupa sehingga bisnis, lintas industri, mengambil pelajaran dari perusahaan rintisan Fintech .

Sudah lebih dari satu dekade sejak revolusi Fintech muncul, didorong oleh kehancuran finansial yang hebat. Tetapi setiap kali kalangan perbankan New York atau London diberitahu bahwa startup Fintech baru (perusahaan pengembangan perangkat lunak keuangan) muncul untuk memakan makan siang mereka, reaksi mereka adalah seringai yang sama "akan melihat".

Dan mari kita jujur. Senyuman mereka yang lahir dari keyakinan betapa sulitnya Fintech mendorong mereka keluar dari bisnis bukanlah istana di langit. Bahkan setelah satu dekade keberadaannya, validitas kemampuan fintech untuk mencapai ketinggian di domain keuangan global belum dapat dipastikan. Masih belum ada perusahaan Fintech dalam daftar Fortune 500 atau S&P 500. Ini membuat industri tertinggal beberapa langkah di belakang bank vs pertumbuhan perbandingan startup Fintech. Tapi ini bisa berakhir, setelah Anda tahu bagaimana mempersiapkan startup fintech Anda agar tidak jatuh.

Meskipun ada satu hal yang dijamin untuk tahun ini – bank tidak tergantikan. Tetapi domain Fintech yang harus diapresiasi adalah tingkat adopsi pengguna yang terus meningkat dan semua investasi di Sektor Fintech yang berhasil menariknya . Berkat transformasi digital yang mempercepat perubahan di industri tekfin.

Apa Itu Startup Fintech?

Kombinasi keuangan dan teknologi memberikan "teknologi keuangan", yang mengacu pada bisnis apa pun yang menggunakan teknologi baru untuk meningkatkan atau mengotomatisasi layanan dan proses keuangan. Istilahnya luas dan industrinya berkembang pesat, melayani konsumen dan bisnis.

Jumlah organisasi fintech yang menjamur di seluruh dunia sungguh mengejutkan. Misalnya, sesuai Statistica , pada Februari 2020 di AS, 8.775 startup di fintech terdaftar. Pada periode yang sama, terdapat 7.385 startup di Eropa, Timur Tengah, dan Afrika, diikuti 4.765 di kawasan Asia Pasifik.

Ide memulai bisnis yang berkisar pada fintech (teknologi keuangan) menyiratkan startup fintech.

Apa yang Dilakukan Perusahaan Fintech?

Singkatnya, perusahaan pengembangan perangkat lunak fintech membuat layanan keuangan lebih mudah diakses oleh publik. Layanan ini melibatkan proses transaksi keuangan seperti tabungan, investasi, dan pemrosesan pinjaman, antara lain. Dan itu juga mencakup teknologi keuangan revolusioner seperti blockchain dan cryptocurrency.

Bagaimana Perusahaan Fintech Bekerja?

Organisasi Fintech fokus pada peningkatan kecepatan layanan dan transaksi, pengalaman pengguna yang lebih sederhana dan lebih menawan; dan memperkirakan yang mengurangi biaya Anda.

Fintech adalah organisasi teknologi dan keuangan yang bekerja bersama. Mereka umumnya berisi sekelompok desainer dan pengembang di satu sisi dan spesialis pasar, pakar keuangan dan kelompok berpengetahuan lainnya di sisi lain.

Karena keuangan tradisional secara konsisten dimonopoli oleh sekelompok kecil bank, secara konsisten menjadi keuntungan terbesar mereka untuk menjaga proses layanan keuangan tetap rumit dan sulit dipahami, dengan tidak adanya transparansi dan penetapan harga yang tinggi.

Adopsi dan tangan diberkati investor telah bersama-sama memetakan pertumbuhan pasar Fintech yang siap bernilai US$26,5 triliun pada tahun 2022, dengan CAGR 6% .

Tren pengembangan aplikasi fintech ditambah dengan adopsi teknologi seperti IoT di bidang Keuangan dan Blockchain di bidang Keuangan telah memunculkan sejumlah kasus penggunaan baru yang sedang dieksplorasi oleh domain tersebut, secara global.

Hal lain yang menyebabkan peningkatan tren ini adalah tingkat adopsi pengguna yang meningkat. Ada banyak hal yang disukai dunia tentang domain Fintech, berikut adalah beberapa alasan utama di balik pertumbuhan pasar Fintech dari sisi pengguna –

Pada catatan yang berbeda dan tidak terduga, solusi aplikasi fintech disematkan dengan beberapa pelajaran bisnis utama bagi pengusaha modern. Pelajaran dari Fintech start up ini adalah hasil dari upaya mereka untuk merevolusi cara transaksi keuangan dilakukan – dengan cara yang sama sekali berbeda dari pendekatan tradisional. Dan bagaimana mereka berada di balik daftar panjang masalah yang diselesaikan oleh aplikasi keuangan.

Alasan Mengapa Aplikasi Seluler Fintech Menjadi Model Peran untuk Industri Apa Pun

1. Fokus pada keramahan pengguna = Jalan pintas menuju sukses

Ada sangat sedikit orang yang suka melakukan keuangan. Sebagian besar dari kita menganggap pembiayaan membosankan, membingungkan, atau rumit. Aplikasi Fintech, mengikuti standar yang telah ditetapkan oleh perusahaan pengembangan perangkat lunak keuangan terkemuka seperti PayPal dan Robinhood, dll., mengikuti definisi Steve Jobs tentang prinsip UX yang baik hingga ketepatannya.

“Desain bukan hanya seperti apa yang terlihat dan terasa. Desain adalah cara kerjanya.”

Kesederhanaan dan pemahaman konsumen yang jelas merupakan inti dari aplikasi Fintech. Antarmuka, seperti yang akan Anda lihat dalam banyak kasus, rapi, jelas, dan menampilkan apa yang diharapkan pengguna. Untuk menyampaikan informasi lebih jelas, mereka bahkan menggunakan animasi fungsional dan aplikasi inti minimalis. Di belakang fungsi ini, merek Fintech, Numbrs mengumpulkan dana $40 juta untuk menjadikannya unicorn.

2. Memberikan solusi bisnis fintech untuk masalah pelanggan adalah jalan langsung menuju loyalitas pelanggan

Apa pun aplikasi Fintech yang Anda pilih, Anda akan menemukannya memenuhi satu tujuan inti. Itu bisa apa saja mulai dari membantu pelanggan menetapkan anggaran melalui aplikasi seperti Cleo dan mengirim uang ke teman mereka menggunakan PayPal hingga membuat investasi menjadi mudah melalui aplikasi Robinhood.

Apa yang berhasil bagi perusahaan Fintech terbaik adalah mengetahui pelanggan mereka – peristiwa di mana mereka akan mempercayai aplikasi pihak ketiga dan di mana mereka ingin membatasi interaksi mereka dengan aplikasi bank mereka.

Hal lain yang diikuti oleh semua model bisnis perusahaan fintech adalah mengetahui masalah yang terkait dengan bank tradisional: transfer tertunda, biaya transaksi yang tinggi, dan beberapa batasan mobile banking utama lainnya. Sebuah pendekatan yang menawarkan mereka wawasan adalah sprint desain produk . Sprint yang dilakukan sebagian besar dalam rentang 5 hari membantu bisnis dengan memvalidasi ide aplikasi di depan kelayakan dan preferensi pengguna dengan memasukkan calon pengguna yang sebenarnya ke dalam campuran.

3. Penggunaan Elemen Interaktif adalah apa yang dibutuhkan pengguna Anda. Persetan! apa yang dibutuhkan bisnis Anda.

Sebagian besar basis pengguna Fintech terdiri dari milenium dan Gen Z. Dan, tidak seperti sejumlah sektor digital, mereka tahu bagaimana membuat pengguna tetap terlibat.

Untuk memperpanjang waktu pengguna di dalam aplikasi, pengembang aplikasi Fintech tidak segan-segan memasukkan elemen dalam aplikasi yang tidak konvensional dalam mode permainan, kontes, dll. Niat yang ingin mereka ikuti juga sekitar mendidik mereka pengguna tentang peluncuran produk baru atau penambahan fitur. Sebagai imbalannya, pengguna umumnya menerima penghargaan yang dapat berupa tidak berwujud – suku bunga rendah, langganan, dan diskon atau hal-hal nyata seperti gadget atau tiket acara.

4. Aplikasi Voice Assistant & Chatbots yang Benar adalah cara Anda membuka bisnis untuk Gen Z yang tidak pernah tidur

Chatbots dikenal dapat mengubah kisah pertumbuhan bisnis. Ini adalah sesuatu yang hampir semua sektor tahu tetapi sangat sedikit yang menerapkannya dalam proses bisnis mereka. Fintech bukan bagian dari yang terakhir.

Jawaban spesifik chatbot tentang bagaimana Fintech bekerja terletak pada penggunaan bot untuk melayani sejumlah besar fungsi, sementara tidak menghindar dari menjadikan merek mereka bagian dari asisten virtual terkemuka seperti Google Home dan Siri, Amazon Alexa.

Berikut adalah beberapa kasus penggunaan tentang bagaimana domain menggunakan asisten suara dan chatbots untuk memperluas jangkauan mereka di sektor ini –

Dari memeriksa saldo akun hingga membayar tagihan listrik dan meninjau riwayat transaksi, fitur asisten suara dan chatbots 24*7 dinikmati oleh konsumen Fintech jauh lebih besar dibandingkan domain lain. Ada beberapa chatbot canggih seperti Erica dari Bank of America, yang mengirimkan pemberitahuan kepada pengguna tentang tanggal pembayaran tagihan mereka, memperingatkan mereka tentang saldo rendah, dan menawarkan panduan keuangan proaktif yang ekstensif.

5. Penyertaan Lengkap yang membuat solusi Fintech tersedia untuk semua orang dalam skala massal

Ada dua elemen yang bersama-sama berperan dalam membuat Fintech tersedia untuk semua:

1. Cakupan audiens yang lebih luas – bahkan setelah beberapa bank mulai beroperasi di seluruh dunia, jumlah orang yang tidak memiliki rekening bank mencapai jutaan. Dan seperti halnya manusia, ada banyak usaha kecil dan menengah yang tidak memiliki rekening bank dan tidak memiliki rekening bank, yang berarti mereka tidak memiliki cukup akses ke proses perbankan online. Adopsi solusi Fintech memudahkan UKM unbanked dalam menjalankan bisnis keuangannya.
2. Manfaat Omni-channel – selain inklusi massal, solusi Fintech juga sangat memperhatikan jangkauan. Dengan membuat solusi dapat diakses dari email, pesan, media sosial, dan bahkan asisten rumah tangga, solusi Fintech membawa kemampuan omni-channel ke tingkat berikutnya dan bersama mereka, penggunaan Fintech .

Bagi seorang pengusaha, salah satu pelajaran penting dari startup teknologi keuangan adalah menawarkan layanan yang menjawab banyak orang dan dapat diakses melalui berbagai saluran. Kedua acara ini kurang lebih merupakan solusi untuk memajukan pertumbuhan bisnis Anda.

6. Solusi Fintech adalah contoh metode pengembangan Agile yang dilakukan dengan benar

Domain adalah penerima konstan integrasi teknologi di bidang keuangan , harapan fungsionalitas baru, dan permintaan pengguna. Dalam skenario ini, satu-satunya cara untuk benar-benar menjadi pemimpin di domain, penting agar domain gesit.

Dengan menjadi gesit, industri Fintech dapat memperbarui penawarannya dalam waktu penyelesaian yang sangat singkat – sesuatu yang selalu membuatnya beberapa langkah di depan bank.

Faktanya, prinsip- prinsip metode pengembangan Agile juga telah mengajarkan domain betapa pentingnya menyelesaikan masalah pelanggan secara real-time. Melakukan pemahaman ini telah menjadi awal dari beberapa opsi dukungan seperti Slack, Telegram, obrolan online 24/7, yang memprioritaskan kebutuhan klien.

7. Transparansi yang Lebih Besar mengakhiri era sistem perbankan tertutup

Bank dan lembaga keuangan tradisional lainnya diketahui menyembunyikan data dan tidak mengungkapkan informasi keuangan yang perlu diketahui pelanggan.

Setiap perusahaan pengembang perangkat lunak Fintech menyadari kesenjangan ini. Inilah sebabnya mengapa sebagian besar solusi ini dibuat pada API terbuka, koneksi pihak ketiga, dan struktur modular. Juga, hampir semua aplikasi Fintech sangat terbuka dan transparan tentang layanan mereka – bagaimana mereka mengumpulkan data, apa yang mereka lakukan dengan data, biaya transaksi, dll.

Hingga saat ini, kami telah melihat berbagai pembelajaran yang dapat diambil oleh para pengusaha dari industri APAPUN dari model bisnis Fintech.

Tapi kami tahu bahwa semua yang Anda baca sampai sekarang hanyalah lelucon bagi Anda.

Percayalah, kami tahu. Kami telah bekerja dengan lebih dari 850 klien dan satu bahasa umum yang mereka pahami adalah contoh. Dan bahkan lebih baik – Contoh Langsung.

Beberapa Perusahaan Fintech Top Menawarkan Dua Sen Mereka Untuk Dunia Bisnis

1. Lingkaran Pendanaan

Unicorn Fintech yang berbasis di Inggris adalah nama klasik dalam strategi pertumbuhan Fintech. Ini adalah pasar pinjaman peer-to-peer yang menyatukan investor dan usaha kecil. Ide startup Fintech mereka ? Untuk menggantikan sistem pinjaman tradisional.

Selain antarmuka pengguna yang luar biasa, modus operandi mereka membuat layanan transparan dengan merinci formalitas pinjaman dan memberi investor pilihan untuk berbicara dengan pemilik bisnis adalah yang membedakan mereka.

Moral : Pendiri Funding Circle mendekati masalah nyata yang dihadapi sejumlah besar usaha kecil. Mereka mendekatinya dengan media yang mengutamakan pelanggan dan menawarkan cara transparan untuk mendapatkan pinjaman langsung dari investor.

2. Biji ek

Aplikasi dengan lebih dari 3 juta pengguna secara otomatis menginvestasikan uang receh yang tersisa kepada pengguna setelah pembelian harian mereka. Ide mereka? Menyederhanakan investasi dan menanamkan kebiasaan pada pengguna dengan memberikan konten pendidikan kepada mereka. Pengetahuan keuangan yang mereka tawarkan melalui perangkat lunak, mengubah pelanggan mereka menjadi investor yang cerdas.

Moral: Aplikasi membuat pengguna tumbuh dan menjadi lebih percaya diri dalam pilihan investasi mereka. Dengan memberi mereka tangga untuk menjadi lebih sehat secara finansial, mereka menunjukkan bahwa mereka tidak hanya peduli pada langganan pengguna tetapi juga kesejahteraan mereka.

3. Coinbase

Perusahaan Amerika mengizinkan penggunanya untuk membeli dan menjual cryptocurrency. Pada tahun 2017, setelah mengantongi $100 juta dalam pendanaan Seri D, perusahaan tersebut menjadi unicorn Fintech dan pada saat yang sama, mereka menjadi salah satu aplikasi yang paling banyak diunduh di App Store. Ide mereka? Untuk meluncurkan model keuangan baru di dunia. Karena produk tersebut didasarkan pada Blockchain – anak baru di blok tersebut – perusahaan tahu bahwa mereka harus banyak fokus pada peraturan dan kepatuhan keamanan sejak awal.

Moral: Ketika Anda menunjukkan fokus teguh Anda pada kepatuhan dan keamanan peraturan, Anda dapat memperoleh kepercayaan pelanggan yang pada akhirnya dapat menjadikan Anda salah satu pertukaran aset kripto paling terkenal di dunia.

Pikiran Perpisahan

Perluasan aplikasi Fintech adalah buku teks kasus penggunaan. Ada beberapa hal yang domain lakukan dengan benar. Hal-hal itulah yang menjawab mengapa Fintech untuk bisnis populer. Ada juga beberapa hal yang belum mereka pelajari. Banyak tantangan untuk startup keuangan belum berkembang, tetapi apa yang membuat mereka bertahan dan meningkat adalah kemauan untuk gesit dan bergerak maju. Bukankah ini yang dibutuhkan setiap industri dan setiap pengusaha?

Hasil akhir dari perluasan aplikasi Fintech ini dan pelajaran apa pun dari perusahaan rintisan keuangan yang dikumpulkan oleh industri lain, adalah sektor yang diadopsi oleh sebagian besar negara ekonomi tinggi.

Jika Anda mencari layanan pengembangan aplikasi fintech yang andal di AS , Anda dapat menghubungi kami di sini, dan pakar kami akan dengan senang hati membantu Anda dengan solusinya.