Tutto sulla gestione del portafoglio

Che cos'è un portafoglio?

Un portafoglio può essere definito come diversi strumenti di investimento ovvero azioni, azioni, fondi comuni di investimento, obbligazioni, liquidità, tutti combinati insieme a seconda specificamente del reddito dell'investitore, del budget, della propensione al rischio e del periodo di detenzione. È formato in modo tale da stabilizzare il rischio di inadempimento di diversi pool di investimenti.

Che cos'è la gestione del portafoglio?

La gestione del portafoglio è definita come l'arte e la scienza di prendere decisioni in merito al mix e alla politica di investimento, abbinare gli investimenti agli obiettivi, l'asset allocation per individui e istituzioni e bilanciare il rischio rispetto alla performance. (Fonte: Investopedia).

In poche parole, qualcuno ti ha dato i soldi guadagnati duramente e devi aiutarli ad aumentare il capitale nel migliore dei modi diversificati. Ciò dovrebbe avvenire in modo da mantenere adeguatamente il rapporto rischio-rendimento considerando i profitti in mente e il periodo di detenzione degli investimenti.

La gestione del portafoglio si riferisce alla gestione degli investimenti di un individuo sotto forma di obbligazioni, azioni, contanti, fondi comuni di investimento, ecc. In modo che guadagni i profitti massimi entro il periodo di tempo stabilito. È l'arte di gestire il denaro di un individuo sotto la guida esperta di gestori di portafoglio.

È l'analisi SWOT dettagliata (punti di forza, debolezza, opportunità e minacce) di una via di investimento, che potrebbe essere sotto forma di debito/equità, nazionale/internazionale, con l'obiettivo di massimizzare il rendimento a una determinata propensione al rischio.

Tipi di gestione del portafoglio

Esistono principalmente quattro tipi di metodi di gestione del portafoglio:

1. Gestione discrezionale del portafoglio : in questo modulo, l'individuo autorizza il gestore del portafoglio a prendersi cura delle proprie esigenze finanziarie per suo conto.
2. Gestione del portafoglio non discrezionale : qui il gestore del portafoglio può semplicemente consigliare al cliente cosa è buono o cattivo, corretto / scorretto per lui, ma il cliente si riserva il pieno diritto di prendere le proprie decisioni.
3. Gestione passiva del portafoglio: è la forma che prevede solo il monitoraggio dell'indice.
4. Gestione attiva del portafoglio: include un team di membri che prende decisioni attive sulla base di una ricerca hard core prima di investire il corpus in qualsiasi via di investimento. (es. fondi chiusi).

Obiettivi della gestione del portafoglio

• È giustamente messo come la personalizzazione delle esigenze di investimento soddisfatte dai gestori di portafoglio secondo i requisiti definiti.
• La gestione del portafoglio aiuta a fornire le migliori opzioni per gli investimenti agli individui secondo i criteri definiti di reddito, budget, età, periodo di detenzione e capacità di assunzione del rischio.
• Questo viene fatto principalmente dai gestori di portafoglio che comprendono le esigenze finanziarie degli investitori e di conseguenza suggeriscono la politica di investimento che avrebbe il massimo rendimento con il minimo rischio. In parole povere, è la riduzione del rischio attraverso la diversificazione.
• Questo è il metodo preferito da chi crede di avere liquidità negli investimenti in modo da poter recuperare i soldi quando serve.
• Alcuni degli schemi di gestione del portafoglio sono realizzati anche a fini di risparmio fiscale.
• Aiuta gli investitori a mantenere il potere d'acquisto.

Chi opterebbe per la gestione del portafoglio?

• Conoscenza limitata: è scelto da qualcuno che vorrebbe investire in diverse vie di investimento come azioni, metalli, altre materie prime ma non ha le conoscenze per farlo.
• Limitazione del tempo: le persone che provenirebbero da un profilo lavorativo diverso potrebbero non avere il tempo di impostare e tracciare il proprio portfolio e quindi lo consegnerebbero a mani esperte e di apprendimento.

Come avviene in pratica il Portfolio Management?

Il metodo effettivo di gestione del portafoglio è diverso da quello che facciamo accademicamente. Gli investitori effettuano un'indagine di mercato in termini di diversi schemi e delle loro prestazioni in passato, i gestori di fondi hanno coinvolto le loro esperienze e il rapporto rischio-rendimento e di conseguenza selezionano il fondo in cui investire i loro soldi.

• Viene avviato con un contratto tra l'investitore e la società che avrebbe schemi di portafoglio diversi. Questi potrebbero essere puramente orientati alle azioni o alle azioni o potrebbero avere una combinazione di diverse vie di investimento.
• Una volta stipulato il contratto, si determina la struttura dei corrispettivi, la tempistica, l'esposizione al rischio e la natura, discrezionale o non discrezionale.
• Dopo che tutto questo è a posto, il gestore del fondo svolge il suo ruolo. Il portafoglio è strutturato sulla base dei termini concordati e quindi sforna il portafoglio a intervalli regolari.
• Il report sull'andamento del portafoglio viene inviato periodicamente agli investitori.
• Ci sono alcuni software per computer che vengono utilizzati dai gestori per tenere traccia degli sviluppi nel portafoglio.
• Il gestore del fondo prende le decisioni sulla base della ricerca approfondita, specifica dell'azienda e del mercato, svolta dal team dei gestori di portafoglio.

Esempio di gestione del portafoglio

Supponiamo che l'investitore abbia 1.00.000 di Rs per cominciare e che il gestore debba distribuirlo tra le diverse opzioni di investimento. Quindi il gestore di portafoglio in base alla capacità di assunzione di rischio e al tipo di rendimento calcolato fornisce un portafoglio strutturato in tandem con quello.

Quindi, ad esempio, il portafoglio potrebbe includere immobili, depositi fissi presso banche, fondi comuni di investimento, azioni e obbligazioni. Ci deve essere una biforcazione tra queste cinque unità del corpus totale fornito.

In tal modo, a seconda della sicurezza e del ritorno da questi viali, viene eseguita la biforcazione.

D'altra parte, il portafoglio potrebbe anche essere specifico per azioni. In tal modo, la biforcazione viene eseguita tra i titoli ricercati nei mercati.

Pertanto, a seconda delle esigenze degli investitori, il gestore del fondo prende le decisioni appropriate e alloca i fondi.

Carriera come gestore di portafoglio

Un individuo che comprende le esigenze finanziarie del cliente e progetta un piano di investimento adeguato in base alle sue capacità di reddito e di assunzione di rischio è chiamato gestore di portafoglio. Un gestore di portafoglio è colui che investe per conto del cliente. Dopo aver compreso gli obiettivi finanziari e gli obiettivi di un investitore, il gestore di portafoglio fornisce la soluzione di investimento appropriata. Il ruolo svolto dal gestore di portafoglio è davvero stimolante, responsabile e responsabile. Questo è il motivo per cui con la gerarchia all'interno del team di gestione del portafoglio, la responsabilità, così come la remunerazione, sono abbastanza alte. Più esperto è il gestore del fondo, maggiore è il peso dato a questi gestori e di conseguenza li colloca in una posizione buona e impegnativa in termini di stipendi. Se per ridimensionarlo, questi vanno da lakh a crore secondo il mercato e l'esperienza individuale. Tutti i pacchetti di pagamento dipendono totalmente dall'esperienza e dai rendimenti guadagnati per gli investitori in tempi buoni o cattivi.

Conclusione

Nell'attuale scenario in cui sui mercati c'è denaro di qualità, la gestione del portafoglio è davvero un metodo preferito per fare investimenti. Con la gamma di prodotti disponibili in diversi schemi, c'è qualcosa da offrire per ogni individuo secondo i diversi criteri definiti. Questo è uno dei metodi di investimento altamente studiati, tracciati e appropriati che offre esposizione su diverse opzioni disponibili.