Tokenizzazione degli asset sulla blockchain {Una guida completa}

Blockchain è pronta a portare una differenza trasformativa nel mondo finanziario. La tecnologia, con le sue caratteristiche come decentralizzazione, immutabilità, trasparenza e struttura distribuita, ha aggiunto nuove forme di vantaggi e applicazioni nell'ecosistema.

Uno dei quali è la tokenizzazione delle risorse sulla superficie blockchain.

Questo concetto è emerso come una delle principali tendenze tecnologiche Blockchain aprendo nuove porte per la tokenizzazione di qualsiasi cosa sul mercato, che si tratti di diamanti, dipinti o proprietà.

Ma quanto lontano porterà il mercato? Diventerà un'aggiunta chiave per ogni azienda?

Ne parliamo in questo articolo, partendo da una semplice definizione di cosa sia la tokenizzazione.

Tokenizzazione degli asset: definizione e tipi

La risposta più semplice a cos'è la tokenizzazione degli asset su blockchain è che si tratta di un processo attraverso il quale viene emesso un token blockchain per rappresentare digitalmente qualsiasi asset negoziabile reale in modo da poter fare trading anche con una singola frazione dell'asset.

Il processo suona molto come la cartolarizzazione e la proprietà frazionata, ma contiene alcune differenze chiave, qualcosa che tratteremo appena prima di immergerci più a fondo nel mondo tokenizzato e discutere i tipi di token.

Tokenizzazione vs cartolarizzazione

Quando si parla di come la tokenizzazione sia diversa dalla cartolarizzazione , la prima trasforma tutte le attività del mondo reale in token digitali ad alta liquidità, mentre la seconda converte le attività a bassa liquidità in strumenti di sicurezza a maggiore liquidità che potrebbero essere scambiati nei mercati e fuori borsa .

Tokenizzazione vs proprietà frazionata

La proprietà frazionata, a differenza della tokenizzazione, offre l'opportunità di riunire parti non correlate per divertirsi facendo trading in un mondo digitale.

Con le basi della tokenizzazione delle commodities ora chiare, diamo un'occhiata a quali sono i tipi di token operativi nell'ambiente Blockchain.

Tipi di token circolati e utilizzati nel mondo Blockchain

Per assicurarti di ottenere i migliori vantaggi investendo i tuoi sforzi nello sviluppo di asset tokenizzati , i token sono sostanzialmente divisi in due basi:

1. Sulla base della natura

• Attività materiali: il termine rappresenta un insieme di attività che detiene un valore monetario ed è solitamente disponibile in forma fisica.
• Risorse fungibili: queste risorse digitali sono create in modo tale che ogni token sia equivalente al successivo. Ciò significa che un bitcoin è uguale a un bitcoin ed è intercambiabile con un solo bitcoin.
• Beni non fungibili: sono progettati come unici e non possono essere intercambiabili.

2. Sulla base della speculazione

• Gettoni valuta: questi gettoni rappresentano valute in forma digitale.
• Utility Tokens – Il termine si riferisce a un token digitale che viene emesso per supportare i finanziamenti per lo sviluppo della criptovaluta e può essere successivamente utilizzato per l'acquisto di un particolare prodotto o servizio offerto dall'emittente della criptovaluta.
• Token di sicurezza – I token di sicurezza , uno dei trend delle criptovalute , sono fondamentalmente la rappresentazione digitale dei titoli tradizionali.

Ora che abbiamo familiarità con i tipi di tokenizzazione delle risorse tramite la tecnologia blockchain di registro distribuito , è il momento giusto per esaminare quali sono i vantaggi di questo processo.

Vantaggi di considerare la tokenizzazione

1. Maggiore liquidità

Uno dei principali vantaggi della tokenizzazione degli asset è la maggiore liquidità.

Attualmente, il mercato delle imprese private è illiquido. Per questo motivo, acquirenti e venditori richiedono più tempo per conoscersi e per conoscere i servizi che offrono.

Devono anche dedicare molto tempo a decidere i fattori per fare affari insieme e assumere avvocati e altri fornitori di servizi per costruire un contratto per l'esecuzione della transazione.

Ma, con l' adozione della tokenizzazione degli asset , questo processo diventa più fluido e snello. Introduce una piattaforma blockchain in cui i token rappresentano titoli di società private e vengono venduti a partecipanti che avrebbero effettuato il controllo preventivo in tali aree come investitori autorizzati con capitale adeguato per assumersi il rischio.

Questi investitori possono uscire dalla piattaforma in qualsiasi momento vendendo i propri token su un mercato secondario in modo semplice ed efficiente. Non dovranno soffrire per il fastidio del riscatto anticipato che è un affare costoso.

Questo, nel complesso, incoraggerà individui e agenzie con un patrimonio netto elevato a fare un investimento in titoli di società private. E, infine, costruire un mercato globale per questi titoli privati.

2. Maggiore accessibilità

L'accessibilità è anche uno dei principali vantaggi della tokenizzazione degli asset sulla superficie blockchain .

L' adozione della tokenizzazione degli asset su blockchain consente la frammentazione degli asset agli importi minimi possibili sotto forma di token e incoraggia gli investitori a ottenere una piccola frazione di azioni. Ciò apre le porte a diversi investitori e riduce il periodo e l'importo minimo di investimento.

3. Più trasparenza

La trasparenza è un altro vantaggio della tokenizzazione .

Nella tokenizzazione delle risorse, i diritti e le responsabilità del detentore del token sono incorporati nei contratti che definiscono gli attributi del token, insieme a un record completo di proprietà. Questo ti dà un'idea di chi hai a che fare, che potere hanno e da chi hanno acquistato questo token. Qualcosa che aggiunge trasparenza all'intero processo.

4. Immutabilità

I dati archiviati su blockchain non possono essere modificati, cancellati o corretti. Quindi chiunque sia interessato all'acquisto o alla vendita di token può essere certo che le informazioni sugli asset e i record delle transazioni sono accurati, poiché sono verificati e non possono essere modificati una volta registrati sulla blockchain.

5. Nessun intermediario

Con l'introduzione degli Smart contract e di caratteristiche come l'immutabilità, la tokenizzazione ha anche ridotto il numero di intermediari richiesti in una transazione.

6. Transazioni più economiche e più veloci

Poiché le transazioni di token verranno eseguite utilizzando Smart contract, una parte importante del processo sarà automatizzata. Ciò ridurrà il numero di intermediari e gli sforzi necessari per amministrare l'intero processo. Ciò alla fine si tradurrà in transazioni più rapide ed economiche , che saranno un altro vantaggio della tokenizzazione delle risorse .

Ora, mentre questi sono i vantaggi della tokenizzazione in generale, analizziamo il lato commerciale e vediamo cosa significa per i diversi settori.

Settori che stanno abbracciando il concetto di tokenizzazione degli asset

1. Finanza

La tokenizzazione , una delle applicazioni della blockchain nel settore fintech , sta cambiando il panorama in diversi modi, che si tratti di prestito di margine, strutturazione del prodotto, investimento o pagamenti.

Il concetto facilita le organizzazioni finanziarie con l'opportunità di trasformare tutte le risorse in criptovalute digitali che potrebbero essere scambiate senza problemi. Offre ai commercianti una via di fuga dalla memorizzazione dei numeri di carta di credito effettivi nei POS e in altri sistemi. Questo, nel complesso, introduce liquidità nel mercato e riduce le violazioni della sicurezza dei dati.

Allo stesso modo, la tokenizzazione delle azioni azionarie fornisce agli utenti più di un token emesso per la stessa carta di credito. Ciò significa che, anche se hai utilizzato qualsiasi token su un sito Web online e quel portale viene violato, non sarà più facile decodificare il codice e apprendere il numero effettivo della carta di credito.

Un esempio reale di questa tendenza emergente nelle strategie di investimento è la partnership di AlgoZ con OmiseGo.

2. Immobiliare

Il settore immobiliare è ancora un altro settore di attività che sfrutta i maggiori vantaggi dello sviluppo di asset tokenizzati .

Il concetto di tokenizzazione immobiliare semplifica il processo di investimento. Elimina gli intermediari, rendendo più facile e conveniente l'interazione tra acquirenti e venditori. Consente inoltre a chiunque di investire qualsiasi importo, il che si traduce ulteriormente in un mercato migliore per tutti.

Inoltre, questo concetto riduce il rischio di frode. Qualcosa a causa del quale 66 milioni di edifici saranno presto tokenizzati su Ethereum Blockchain in un contratto discografico .

Quando si parla di tokenizzazione immobiliare , ci sono varie piattaforme che offrono servizi eccezionali in questa direzione. Alcuni di loro sono Harbour, Slice e Meridio.

3. Assistenza sanitaria

Anche il settore sanitario si sta orientando verso l'idea dell'adozione della tokenizzazione per risolvere alcune delle principali sfide che prevalgono in questi giorni.

La tokenizzazione sostituisce i dati sensibili dei pazienti come PAN, NPPI ed ePHI con valori univoci e non sensibili, riducendo i casi di violazione dei dati. Trasferisce inoltre il potere di creare, accedere e condividere dati sensibili da intermediari come compagnie assicurative a pazienti e organizzazioni mediche. E in questo modo, la tokenizzazione dei processi e delle informazioni sanitarie consente ai pazienti di convalidare l'accuratezza dei propri dati, risparmiando una notevole quantità offerta a queste terze parti.

clincoin è un perfetto esempio di comprensione dell'ambito della tokenizzazione e dell'economia dei token nel settore sanitario. Questa piattaforma basata su Blockchain, oltre a connettere utenti, fornitori e sviluppatori, premia gli utenti per aver intrapreso attività salutari. Gli utenti possono quindi utilizzare questi token per acquistare strumenti, prodotti e servizi digitali in un mercato decentralizzato.

4. Sport

Un altro settore che sperimenta significativi cambiamenti positivi con l' emergere della tokenizzazione degli asset è l'industria dello sport.

La tokenizzazione degli asset su piattaforme blockchain decentralizza l'intero mercato, rendendo più facile per gli investitori e i fan investire nei loro giocatori sportivi preferiti e i club scambiano i vantaggi ottenuti. Ciò aiuta ulteriormente le società sportive e i giocatori a soddisfare le loro esigenze finanziarie e ad operare in questo campo in modo più efficace e redditizio.

Diverse società sportive e aziende hanno già iniziato a guardare in questa direzione, mentre molti stanno pianificando di abbracciare il concetto. E uno di questi esempi è la recente partnership tra Manchester City e Superbloke .

5. Impresa

Le aziende sfruttano anche il potenziale della tokenizzazione delle risorse del mondo reale nel suo monumentale passaggio alla Blockchain . Considerano questo concetto per estendere il loro approccio a nuovi mercati, valutare le prestazioni dei dipendenti, garantire un'adeguata allocazione delle risorse, introdurre modelli di incentivi migliori e aggiungere trasparenza a tutti i processi interni.

Inoltre, le aziende introducono token diversi per diversi tipi di assegnazione per offrire un'esperienza su misura. Hanno stabilito un premio per una particolare quantità di gettoni che aiuta a mostrare la loro importanza in termini concreti. Qualcosa che va oltre lo scopo delle etichette "priorità elevata" e "urgente", che i product manager utilizzavano in precedenza.

6. Industria artistica

Blockchain può rendere l'arte più accessibile non solo agli amanti dell'arte ma anche agli artisti perché ora possono tokenizzare le loro opere e venderle in tutto il mondo senza intermediari. Uno degli esempi recenti che ha fatto notizia è stata la tokenizzazione di successo della prima opera d'arte multimilionaria. Era un dipinto di Andy Warhol intitolato "14 Small Electric Chairs (1980)". Lo scopo principale dell'asta beta era testare il processo dell'asta olandese e in generale controllare come funzionano la tokenizzazione delle opere d'arte e la tecnologia blockchain.

Il concetto di gestione degli asset tokenizzati entrerà in molti più verticali di business. La dimensione del mercato globale della tokenizzazione dovrebbe crescere da $ 1,9 miliardi investiti nel 2020 a $ 4,8 miliardi entro il 2025, con un CAGR del 19,5% nel periodo di previsione , il che dà l'impressione che l'introduzione di questo concetto nel tuo business verticale non sia male idea.

Rischio e sfide per l'adozione della tokenizzazionen

1. Non immune dagli attacchi

Come ogni altra tecnologia, la blockchain è purtroppo presa di mira dagli hacker. Ad esempio, nel 2020, gli hacker blockchain hanno lanciato 122 attacchi informatici e rubato 3,78 miliardi di dollari. Sebbene le statistiche non siano positive, c'è stata una tendenza al ribasso nel numero di attacchi informatici sulla piattaforma blockchain. Nel 2019 sono stati registrati 133 attacchi mirati a varie applicazioni, quindi nel 2020 il numero di attacchi è diminuito dell'8%. Sebbene questo non sia un calo significativo, riflette comunque la crescente sicurezza della tecnologia.

2. Questioni normative

La maggior parte degli ostacoli alla tokenizzazione degli asset sono legati a questioni normative e agli attuali vincoli tecnologici. Blockchain ha una natura senza confini e offre diverse opportunità per aziende e privati. Allo stesso tempo, i paesi non hanno sviluppato regolamenti comuni che si applicherebbero in giurisdizioni diverse.

Tuttavia, questa è una situazione del tutto normale affrontata da qualsiasi nuova tendenza o tecnologia globale. Regolatori, politici e persino sviluppatori devono iniziare a lavorare sulla definizione del quadro giuridico e sulla stesura di leggi e regolamenti globali riguardanti le risorse tokenizzate e le attività ad esse associate.

Ora diamo un'occhiata all'approccio seguito dai fornitori di servizi di sviluppo blockchain come quelli di Appinventiv per la progettazione di token, seguito da quali tutti i fattori devono essere presi in considerazione.

In che modo Appinventiv introduce la tokenizzazione nel tuo modello di business esistente?

In Appinventiv, comprendiamo che il processo di creazione e gestione di asset tokenizzati adatti alle tue esigenze aziendali dipende da vari fattori (qualcosa che scopriremo nella prossima parte di questo articolo). Quindi facciamo un piano e prepariamo l'infrastruttura giusta per il processo di tokenizzazione. Successivamente, lanciamo una risorsa nell'ambiente blockchain e la rendiamo pubblicamente disponibile per eseguire diversi scambi.

Alla luce di ciò, ci rivolgiamo ai fattori che noi e varie altre società di sviluppo di applicazioni blockchain e società di tokenizzazione delle risorse consideriamo quando ci concentriamo sulla tokenizzazione delle risorse.

Fattori da considerare prima di entrare in Token Economy

1. Modello di business

Quando si tratta di concentrarsi sull'essere parte del futuro della gestione patrimoniale , la decisione principale è determinare il giusto modello di business in base a diversi fattori, tra cui: -

• La decisione di agire come un emittente di consulenza su come costruire un token o essere un custode di token.
• La decisione se raccogliere maggiori vantaggi essendo un custode per sviluppare transazioni di eventi del ciclo di vita utilizzando il registro distribuito o introdurre contratti intelligenti nel mondo tokenizzato.
• La scelta di fungere da distributore centrale per fornire l'accesso alle transazioni su varie piattaforme di tokenizzazione o mantenere gli account utente su criptovalute.

2. Processo di integrazione della piattaforma

A seconda del modello di business selezionato, è possibile eseguire diversi modelli operativi. Ciò include la scelta della piattaforma giusta con cui gli utenti utilizzeranno o collaboreranno.

Ora, questa decisione varia di nuovo in base a diversi fattori, come ad esempio: -

• Tipologia di Prodotti/Servizi da offrire,
• Natura e dimensioni del pubblico di destinazione,
• Infrastrutture coinvolte e
• Norme da seguire.

3. Sicurezza informatica

Con la crescente implementazione delle criptovalute nel mondo degli affari, aumenta anche il rischio di attacchi informatici. Sebbene gli stessi registri distribuiti offrano un grado di sicurezza più elevato utilizzando il concetto di consenso e meccanismi di crittografia, ci sono ancora vari punti deboli.

Quindi, è ancora una volta imperativo che le aziende si concentrino sulla regolamentazione delle giuste misure di sicurezza nel processo di tokenizzazione della proprietà intellettuale a diversi livelli.

4. Conformità

Nell'economia dei token, le interazioni commerciali sono incrollabili, rapide e immutabili. Per questo motivo, è imperativo attuare le giuste misure operative conformi alle normative. È necessario portare avanti i nuovi partecipanti come le utility KYC e i fornitori di software analitici blockchain per implementare migliori misure operative.

Se focalizzato sui suddetti fattori, il processo di tokenizzazione di prestiti e asset può portare risultati migliori. Può creare migliori opportunità e soluzioni alle sfide esistenti, con conseguente migliore futuro della gestione patrimoniale.

Tuttavia, il potenziale della tokenizzazione supportata da blockchain non rimarrà limitato ai domini aziendali. Aiuterà anche altre tecnologie come AI e IoT ecc. a offrire un'esperienza migliore.

Domande frequenti sulla tokenizzazione

D. Perché la tokenizzazione degli asset sembra essere una delle applicazioni blockchain più promettenti?

Il concetto di tokenizzazione degli asset risulta essere l'applicazione blockchain più promettente per investitori, creatori e utenti.

Per i creatori , offre migliori opportunità di crowdfunding ai creatori e consente loro di aggiornare le loro soluzioni in modo efficace.

Per gli investitori , apre nuovi mercati abbassando la barriera del costo minimo di ingresso.

Per gli utenti , offre strutture migliori in termini di scambio di token.

D. Come funziona esattamente la tokenizzazione degli asset?

Nel processo di tokenizzazione delle risorse, una risorsa del mondo reale come oro, proprietà o denaro viene convertita in token digitali in modo tale da poter eseguire azioni anche su una frazione della risorsa del mondo reale.

D. Cosa offrono i token di sicurezza per gli imprenditori?

I token di sicurezza offrono una miriade di vantaggi agli imprenditori, tra cui un aumento del crowdfunding, basse barriere all'ingresso nel mercato, maggiore liquidità nei processi e una migliore gestione dei dipendenti.

D. Come tokenizzare un'attività esistente?

La tokenizzazione di un'azienda esistente implica un processo passo-passo, che è il seguente:-

• Comprendere il business esistente e il modello di generazione dei ricavi.
• Una volta individuati il ​​modello tradizionale e i gateway di pagamento , il passo successivo è guardare avanti verso la tokenizzazione. Ciò include la determinazione del tipo di token da introdurre per stabilire un modello di business dei token e come. Il passaggio successivo consiste nell'integrare il token nel tuo modello di business esistente e lanciarlo pubblicamente.

D. Perché la tokenizzazione delle risorse del mondo reale è un punto di svolta?

La tokenizzazione degli asset nel mondo reale è un punto di svolta a causa dei numerosi vantaggi che offre come una maggiore liquidità degli asset, barriere all'ingresso ridotte, attrae nuovi investitori, rischi minori grazie a una migliore trasparenza del mercato e altro ancora.

Nota finale

Ci auguriamo che questo blog sia stato utile per capire cos'è la tokenizzazione delle risorse su blockchain e come sta influenzando vari settori. Se hai ancora domande, contattaci . I nostri esperti ti aiuteranno a comprendere il concetto di tokenizzazione degli asset e quali fattori dovresti considerare prima di entrare nella token economy.