10 modi in cui i chatbot stanno rendendo le banche più intelligenti

Come discusso nel nostro precedente blog, Chatbot sta dando forma alla crescita del business . La macchina basata sull'intelligenza artificiale, con la sua capacità di imitare il comportamento umano, sta aggiungendo valore al business verticale, fornendo loro infiniti modi per soddisfare le esigenze dei clienti. Una di queste attività che ha subito una crescita notevole con l'avvento dei chatbot AI è il settore bancario e finanziario.

I bot stanno offrendo alle banche e alle organizzazioni finanziarie un vantaggio rispetto alla concorrenza migliorando l'esperienza del cliente, semplificando i processi di conformità e risparmiando denaro e fatica. I bot stanno intraprendendo una nuova fase del banking, dal mobile banking al conversational banking, offrendo una miriade di agevolazioni e vantaggi.

Uno sguardo alle infinite possibilità offerte da Chatbot

1. Facilità d'uso

La maggior parte dei clienti si sente frustrata e lascia la piattaforma bancaria, se gli viene chiesto di inserire i propri dati ancora e ancora. I chatbot vengono in loro soccorso in questo contesto, senza compromettere l'autenticità e l'aspetto della sicurezza. Il bot interagisce con il cliente e utilizza gli elementi conversazionali per garantire l'autenticità. Inoltre, consente ai clienti di ripetere le transazioni/attività precedenti con un solo comando.

E la parte migliore è che gli utenti non devono scaricare o aprire una piattaforma particolare per ottenere vantaggi dai servizi bancari; un bot offre loro i migliori servizi mentre chattano su Facebook Messenger o aggiornano le loro foto su Instagram .

2. Servizi bancari personalizzati

Grazie ai chatbot, fare file interminabili in banca e sbrigare le scartoffie per accedere ai servizi bancari è ormai storia. Oggi, gli utenti possono controllare il proprio saldo bancario, ottenere un estratto conto mensile, trasferire denaro, aggiornare i propri dettagli ed eseguire molti di questi processi utilizzando una semplice interfaccia tramite chatbot. Possono svolgere tutte le attività relative all'account stando seduti sul divano di casa o mentre si recano in ufficio.

Inoltre, possono anche visualizzare una rappresentazione grafica delle loro spese e guadagni e persino ricevere assistenza dal chatbot per compiere saggiamente il loro prossimo passo finanziario. In poche parole, i chatbot hanno consentito ai clienti di sfruttare i vantaggi di diverse strutture senza dedicare molto tempo e sforzi. D'altra parte, questo approccio ha ridotto il carico di lavoro dei banchieri, rendendo il processo senza soluzione di continuità.

L'esempio migliore è Erica, un bot abilitato per voce e testo di BofA (Bank of America), che aiuta i clienti a prendere decisioni bancarie più intelligenti e veloci. L'assistente digitale invia notifiche personalizzate, studia le transazioni dei clienti e identifica le aree in cui potrebbero risparmiare denaro, facilitare il servizio di pagamento delle bollette e molto altro.

3. Supporto multicanale

Con un'ampia gamma di canali di comunicazione disponibili in giro, è piuttosto difficile per la banca e le istituzioni finanziarie raggiungere il loro pubblico di destinazione e soddisfare le loro esigenze. Trovano difficile pianificare ogni canale di comunicazione (servizio di messaggistica, sito Web, app, e-mail, chiamate) e ottenere un valore maggiore da ciascuna piattaforma. Tuttavia, è possibile con lo sviluppo di chatbot.

Un bot può agire efficacemente su tutte le piattaforme senza dover essere riprogrammato individualmente. Può offrire un mezzo di comunicazione olistico su tutte le piattaforme, fornendo servizi all'avanguardia ai clienti nel modo che si adatta al loro stile di vita. In altre parole, i chatbot consentono alle banche di offrire supporto omnicanale senza fare un buco in tasca.

4. Nuova generazione di account

I chatbot basati sull'intelligenza artificiale hanno semplificato il processo di apertura di un nuovo account. Tutto ciò che un utente deve fare è rispondere ad alcune domande e il bot eseguirà l'intero processo. Non è facile?

5. Supporto digitale 24×7

Il settore bancario, con l'aiuto di Chatbot, fornisce assistenza 24 ore su 24, 7 giorni su 7 ai propri clienti. I bot, a differenza degli umani, non provano stanchezza per cui sono in grado di fornire servizi eccezionali ai propri clienti giorno e notte.

I bot aiutano i clienti con diverse attività come aggiornare i loro dettagli KYC, familiarizzare con nuovi schemi e servizi, risolvere problemi relativi all'account, ecc. I chatbot risolvono le domande degli utenti in un tempo minimo, li riconoscono allo stesso modo e chiedono il comando successivo , che consente agli utenti di porre più query in un'unica conversazione. A differenza di chiamare una linea di assistenza, non è necessario avviare conversazioni per attività.

6. Automatizzare i processi

I bot, nel settore bancario, gestiscono le domande più frequenti, rendendo i rappresentanti bancari liberi di investire il loro tempo in modo più redditizio. In altre parole, le macchine chatbot gestiscono le faccende quotidiane e riducono la necessità di una forza lavoro aggiuntiva in banca, senza compromettere l'esperienza presso il cliente.

Ally Assist - l'assistente digitale personale di Ally Bank è un altro esempio che dimostra l'impatto dei servizi di sviluppo di chatbot sul settore bancario. Il bot aiuta gli utenti a monitorare i propri account, pagare il conto, effettuare transazioni, tenere traccia dei modelli transazionali, ecc. utilizzando la tecnologia di elaborazione del linguaggio naturale. In questo modo, il bot migliora l'esperienza del cliente agendo su domande comuni del servizio clienti e rende il rappresentante della banca libero di eseguire attività complicate.

7. Prevenzione delle frodi

Un altro motivo alla base della crescente popolarità dell'app bancaria Chatbot è la sua funzionalità di prevenzione delle frodi.

I chatbot tengono d'occhio le azioni intraprese relative ai servizi finanziari, come il prelievo di denaro, lo scorrimento di una carta, ecc. in tempo reale. Inviano una notifica al titolare del conto riconoscendo le attività e consentendogli di interrompere le transazioni tramite un comando pre-personalizzato. In questo modo, le banche sono in grado di prevenire le frodi utilizzando i servizi di sviluppo di chatbot e fidelizzare i clienti.

8. Marketing redditizio

Le banche forniscono una miriade di servizi. Tuttavia, non tutti i clienti hanno familiarità con tutti i vantaggi offerti dalle loro banche. Un chatbot comprende il comportamento umano e spinge i relativi servizi/prodotti bancari al momento giusto. In questo modo promuove i servizi bancari e aumenta i tassi di conversazione senza infastidire gli utenti.

9. Lancio di schemi incentrati sull'utente

I chatbot basati su Intranet imparano dal comportamento degli utenti e li invitano a condividere il loro feedback. Con gli approfondimenti ottenuti da tutte le filiali, il chatbot aiuta il management bancario a studiare l'impatto dei propri schemi esistenti e perfezionarli o introdurre nuovi piani, se necessario.

10. Funzionamento efficiente della forza lavoro

Un dipendente non è più tenuto ad accedere a HRMS e richiedere l'accesso/l'aggiornamento dei propri dati o richiedere un congedo. Né, deve incontrare di persona i funzionari delle risorse umane. Con l'aiuto di chatbot basati sull'intelligenza artificiale, possono facilmente richiedere un congedo, visualizzare i dettagli personali e sul libro paga, richiedere il pagamento degli straordinari, controllare la cronologia dei compensi e molto altro. Possono anche interagire con i bot per chiarire i loro dubbi e lavorare in modo più efficiente. In breve, il chatbot assiste i dipendenti e li incoraggia a lavorare al massimo delle loro potenzialità, senza coinvolgere un altro essere umano nell'intera conversazione.

L'intelligenza artificiale e la tecnologia Chatbot stanno rendendo l'attività bancaria conveniente ed efficace fornendo risposte contestuali e personalizzate. Sebbene il futuro del banking conversazionale non sia ancora chiaro, la crescente adozione di servizi di sviluppo di chatbot nel settore bancario dimostra il vantaggio competitivo dell'investimento nella tecnologia rispetto a coloro che si stanno ancora chiedendo quale sia la loro prossima mossa.