Il costo di essere il capo: cosa spendono gli imprenditori nel loro primo anno

Molti imprenditori iniziano la loro attività con poco più di un sogno e un budget ridotto. In effetti, alcuni modelli di business richiedono costi iniziali molto bassi e su Shopify abbiamo assistito personalmente al successo di innumerevoli imprenditori con origini umili. Ma tra le piccole imprese che fanno decollare la loro attività e non durano, più di un terzo cita la carenza di liquidità come motivo.

Volevamo capire: quanto costa gestire un'impresa, davvero ? E gli imprenditori ambiziosi hanno idee sbagliate su come saranno quei costi nel loro primo anno di attività? A ottobre, abbiamo intervistato 150 aspiranti imprenditori e 300 piccoli imprenditori negli Stati Uniti per scoprire esattamente questo.

Quanto costa gestire un'impresa?

Secondo la nostra ricerca, i proprietari di piccole imprese spendono in media $ 40.000 nel loro primo anno intero di attività.

Questo no   significa che hai bisogno di $ 40.000 in contanti in giro per avviare una piccola impresa. In effetti, per molti fondatori, i costi del primo anno vengono sostenuti nel processo di guadagno e le entrate vengono reinvestite dall'azienda per coprire le spese. Per non parlare del fatto che le aziende con dipendenti spendono molto di più degli imprenditori autonomi, il che distorce questo numero più in alto. Ma ne parleremo più avanti.

• Prodotto: materie prime, inventario, fornitore, produzione, brevetti, ecc.
• Operativo: spese di costituzione/legali, software aggiuntivo, contabilità, ecc.
• Negozio online: abbonamento a sito Web/piattaforma, hosting e nome di dominio, sviluppatore/designer del contratto, ecc.
• Spedizione: imballo, etichette, ecc.
• Offline: spese di stallo/tavolo, affitto, gas, ecc.
• Team/Staff: stipendi, benefit, benefit, ecc.
• Marketing: logo, branding, pubblicità, materiali stampati, ecc.

Cosa mostra la nostra ricerca

Nel loro primo anno, le piccole imprese hanno speso:

• 11% sui costi operativi
• 10,3% sui costi di marketing
• 9% sui costi online
• 31,6% sui costi del prodotto
• 8,7% sulle spese di spedizione
• 18,8% sui costi di squadra
• 10,5% sui costi offline

È importante notare che l'importo speso dalle aziende nel primo anno variava in modo significativo, a seconda di fattori come l'industria e il modello di business; se l'attività fosse un'impresa a tempo pieno, part-time o per hobby; e se l'azienda aveva dipendenti. Ma ne parleremo più avanti.

Fonti di finanziamento per i fondatori in fase iniziale

Mentre i nuovi imprenditori spesso fanno affidamento sui propri risparmi personali per mantenere a galla la propria attività nei primi giorni, un terzo degli intervistati ha riferito di aver reinvestito i ricavi delle vendite aziendali per coprire i costi aziendali nel primo anno.

Cosa mostra la nostra ricerca

Principali fonti di finanziamento per gli imprenditori:*

• Risparmio personale (66%)
• Reinvestire i ricavi delle vendite (30%)
• Sostegno finanziario da amici e familiari (23%)
• Prestito personale (21%)

* Gli intervistati possono selezionare più di una fonte di finanziamento

Perchè importa

Accettare che il tuo primo anno di attività potrebbe non essere estremamente redditizio è importante per la pianificazione finanziaria e la preparazione mentale. In molti casi, i fondatori sono gli ultimi a essere pagati nel loro primo anno poiché tutte le entrate dell'azienda tornano nell'attività. Ed è perfettamente normale.

Per le aziende che stanno lottando per realizzare qualsiasi vendita nel loro primo anno, la creazione di un piano finanziario completo che delinei di quanto avrai bisogno e per cosa lo utilizzerai renderà più facile quando farai domanda per un prestito bancario o raccolta di denaro. Non pensare a questo come a un assunzione di debiti: le spese vengono sostenute per generare entrate, quindi il ritorno sul tuo investimento sarà probabilmente maggiore dei costi iniziali.

Quanto spendono le aziende nel loro primo anno dipende dalle dimensioni del loro team

Forse non sorprende che avere dipendenti aumenti drasticamente la spesa complessiva. Se scegli di intraprendere la strada del solopreneur, puoi spendere meno di un terzo di quanto spendono le aziende con dipendenti.

Cosa mostra la nostra ricerca

• Gli imprenditori con zero dipendenti hanno speso $ 18.000 nel loro primo anno.
• Gli imprenditori con da uno a quattro dipendenti hanno speso $ 60.000 nel loro primo anno.

Costi imprevisti nel primo anno

Oltre ai costi fissi, gli imprenditori hanno anche notato i costi una tantum comuni che sono sorti nel loro primo anno e hanno avvertito delle spese nascoste a cui prestare attenzione.

Cosa mostra la nostra ricerca

I costi imprevisti più citati per la gestione di un'impresa sono stati:

1. Spedizione. Il 34% delle aziende ha citato costi di imballaggio, articoli danneggiati o restituiti e spese generali di spedizione. Ciò è stato particolarmente doloroso per le aziende con bassi volumi di spedizione nelle prime fasi.
2. Legale. Il 23% delle aziende ha citato i costi di avvio una tantum come assicurazioni, licenze e permessi come inaspettatamente costosi. Sono stati anche sorpresi di essere stati accusati di incorporare sia a livello statale che federale negli Stati Uniti.
3. Inventario e prodotto. Il 21% delle aziende ha affermato che i costi associati al proprio inventario, come il test dei prodotti e la ricezione e la restituzione di prodotti difettosi, nonché l'inventario in eccesso, potrebbero aumentare rapidamente le bollette.
4. Tasse e contabilità. Nella componente qualitativa del nostro studio, gli imprenditori hanno ripetutamente menzionato le tasse e la contabilità come dolorosamente ingombranti e per cui vale la pena assumere un aiuto professionale.

Perchè importa

Più si conosce! Le spese ricorrenti e i costi fissi sono solo una parte del tuo piano finanziario: anche i costi nascosti, i costi una tantum e i costi variabili devono essere pianificati in anticipo. Cosa succede se un evento inaspettato, come il COVID-19, annulla le tue proiezioni? È sempre una buona idea fare un po' di pianificazione di emergenza e mettere da parte una riserva di cassa, per ogni evenienza.

Imprenditori ambiziosi hanno sopravvalutato i costi online

Quando abbiamo chiesto ai nostri aspiranti imprenditori quanto pensavano sarebbe costato loro il loro primo anno di attività, hanno completamente sopravvalutato in un'area: si aspettavano che i costi online fossero più costosi di quanto riportato da imprenditori affermati.

Cosa mostra la nostra ricerca

• Gli ambiziosi imprenditori dovrebbero spendere il 12% del loro budget per i costi online nel loro primo anno.
• Gli imprenditori hanno riferito di aver speso solo il 9% del loro budget per i costi online nel loro primo anno.

Perchè importa

Al di là del budgeting inefficace, gli imprenditori che si aspettano di spendere di più potrebbero finire per pagare più del dovuto. La logica è semplice: se gli imprenditori entrano in affari aspettandosi di spendere di più per un servizio, ciò che sono disposti a pagare per tale servizio aumenta di conseguenza.

È importante che gli imprenditori facciano le loro ricerche quando scelgono di assumere designer o sviluppatori per evitare di essere sovraccaricati o optano per un fornitore di e-commerce che controlla e cura esperti per te.

Il costo percepito e la complessità dell'avvio di un'attività online continuano a essere una barriera saliente all'ingresso per molti aspiranti imprenditori. Ma è in gran parte infondato. Da parte di Shopify, il nostro ethos principale, o la ragione d'essere , se vuoi, è consentire proprio a quegli imprenditori che non hanno competenze di programmazione o progettazione di costruire un negozio online. E per farlo in modo conveniente.

La nostra ricerca lo conferma: dei 300 imprenditori che abbiamo intervistato, abbiamo scoperto che i clienti Shopify hanno speso una media di $ 38.000 nel primo anno, rispetto ai clienti non Shopify che hanno speso una media di $ 41.000 nel primo anno.

Modelli di spesa tra le imprese ad alto reddito

Solo perché gli imprenditori hanno gestito il budget in un certo modo nel loro primo anno non significa che fosse il modo giusto. In effetti, la maggior parte dei nostri intervistati ha ammesso che, con il senno di poi, avrebbero speso i loro soldi in modo diverso nel loro primo anno.

Per fornire linee guida migliori per aspiranti imprenditori, abbiamo deciso di esaminare più da vicino i dati delle aziende che hanno registrato entrate più elevate nel primo anno per vedere quali decisioni di bilancio, se del caso, hanno contribuito al successo finanziario. Ecco cosa abbiamo trovato.

Le aziende ad alto reddito spendono di più sui costi del team

Le aziende che hanno registrato entrate più elevate nel primo anno hanno speso molto di più per i costi del team, quasi un terzo del budget totale.

Cosa mostra la nostra ricerca

• Le aziende con un fatturato annuo inferiore a $ 10.000 hanno speso l'8% del budget per i costi del team.
• Le aziende con un fatturato annuo compreso tra $ 10.000 e $ 100.000 hanno speso il 23% del proprio budget per i costi del team.
• Le aziende con un fatturato annuo di oltre $ 100.000 hanno speso il 32% del proprio budget per i costi del team.

Perchè importa

La relazione tra entrate e costi del team può sembrare ovvia, in altre parole, se guadagni di più puoi permetterti di pagarti e assumere dipendenti. Ma la relazione va in entrambe le direzioni: l'aggiunta di membri al tuo team può favorire la crescita dei ricavi.

E anche se all'inizio è un buon senso per gli affari, vale la pena notare che c'è un limite con questo approccio. Quando sei un soloimprenditore, hai risorse limitate: iniziano e finiscono con te. Sei limitato alle abilità che possiedi e alle abilità che sei disposto ad apprendere.

Molti imprenditori raggiungono una pietra miliare nella loro carriera in cui devono soppesare i costi finanziari dell'assunzione di aiuto con i costi di tempo per fare tutto da soli.

È importante che gli imprenditori sappiano a quali segnali d'allarme devono prestare attenzione che indicano che è ora di assumere un aiuto. Alcune bandiere rosse includono rifiutare il lavoro perché non riesci a tenere il passo, vedere la qualità del tuo prodotto o servizio che soffre, o vedere la qualità del tuo sonno o la salute mentale. Non metterti in una posizione in cui sei così sparso da non poter gestire la tua attività in modo sostenibile.

Le aziende che hanno guadagnato meno nel primo anno hanno speso di più in marketing

Quando abbiamo chiesto agli imprenditori: "Quanto rappresentava il marketing come percentuale del budget complessivo?" abbiamo riscontrato una relazione significativa tra le spese di marketing e le entrate.

Meno soldi guadagna un'azienda, più spende per il marketing. Ed era vero anche il contrario: più soldi guadagnava un'azienda nel complesso, meno spendeva per il marketing.

Cosa mostra la nostra ricerca

• Le aziende con un fatturato annuo inferiore a $ 10.000 hanno speso il 13% del proprio budget in marketing.
• Le aziende con un fatturato annuo compreso tra $ 10.000 e $ 100.000 hanno speso il 7% del proprio budget in marketing.
• Le aziende con un fatturato annuo di oltre $ 100.000 hanno speso il 7% del proprio budget in marketing.

Perchè importa

Se le aziende stanno spendendo eccessivamente per il marketing senza un chiaro ritorno sull'investimento, potrebbe essere un segnale precoce di problemi più grandi, come un sito Web che non converte o, peggio ancora, un debole adattamento del mercato del prodotto. È quindi fondamentale che gli imprenditori tengano traccia, riferiscano e rivedano ossessivamente i loro sforzi di marketing su base regolare.

Tuttavia, il marketing è più un'arte che una scienza e ottenere il budget esattamente all'inizio è difficile. Spendi troppo poco e non ti rendi conto del tuo nome, spendi troppo e non vedi un ritorno redditizio.

I nostri risultati, così come i risultati degli esperti della US Small Business Administration, suggeriscono che il punto debole per un budget di marketing per un'attività B2C in fase iniziale è compreso tra il 7% e l'8% delle entrate.

I nostri consigli sul budget

Lo abbiamo detto prima, ma è importante ribadirlo: i costi per avviare un'impresa variano notevolmente e dipendono da molti fattori diversi, come il settore in cui operi, il tuo modello di business, le dimensioni del tuo team, il costo delle merci e presto. In definitiva, non c'è una quantità di denaro giusta o sbagliata da spendere nel tuo primo anno, si tratta di come spendi ciò che hai.

Tuttavia, dopo aver analizzato le tendenze tra le aziende ad alto reddito e aver consultato i consulenti di startup, sembra esserci un intervallo generale che è consigliabile spendere in ciascuna categoria di costo nel primo anno:

• Operazioni: 10%–15%
• Prodotto: 28%–36%
• Spedizione: 8%–12%
• In linea: 9%–10%
• Marketing: 7%–12%
• Squadra: 14%–30%

Ricorda: avviare un'attività di successo è una maratona, non uno sprint. È fondamentale quindi non misurare il successo della tua attività in base alla redditività del primo anno. Concediti una pista di 18-24 mesi per far decollare la tua attività. Trascorri il tuo primo anno testando, reiterando e reinvestindo le tue vendite nella tua attività utilizzando le linee guida sul budget di cui sopra.

Essere un imprenditore richiede una certa propensione al rischio. Ma con le giuste informazioni e un chiaro senso dei tuoi obiettivi finanziari, puoi evitare molti dei passi falsi finanziari comuni ai nuovi imprenditori. E con la giusta piattaforma di e-commerce, anche la gestione di tutte le altre parti mobili è molto più semplice.

*Tutto il costo di avvio di un'impresa di Shopify per il 2020 si basa sui dati dei sondaggi raccolti nell'ottobre 2020 da 300 proprietari di piccole imprese e 150 aspiranti imprenditori negli Stati Uniti. Tutti i valori sono medie arrotondate. Tutti i dati non sono certificati e soggetti a modifiche. Tutti i dati finanziari sono in USD se non diversamente indicato.

Illustrazione di Isabella Fassler

Visualizzazione dei dati di Datalands