Le 17 migliori idee per app finanziarie da considerare per le startup nel 2021

Va bene, ammettiamolo.

L'adozione della tecnologia nel settore bancario e finanziario ha cambiato il panorama di 180 gradi. Fintech, alias la fusione di finanza e tecnologia, non ha solo aggiunto comodità all'ecosistema, ma lo ha anche reso più sicuro, rapido e redditizio. Ha offerto una nuova serie di opportunità, soddisfare le esigenze del pubblico non privilegiato e persino avere un effetto significativo su altre attività .

Con tutti questi vantaggi e opportunità, si prevede che il mercato globale del fintech crescerà in modo esponenziale e varrà $ 309,98 miliardi entro il 2022.

Ciò non ha solo fornito un'indicazione che l'economia finanziaria globale si sta dirigendo verso il fintech, ma ha anche attratto vari imprenditori e investitori tradizionali a far parte di questo spazio.

Secondo AliPay , è l'app di pagamento mobile ampiamente utilizzata a livello globale con 650 milioni di utenti in tutto il mondo.

[Dato che abbiamo fatto una dichiarazione qui che l'economia finanziaria globale si sta dirigendo verso il fintech e non verso TechFin, puoi controllare il nostro blog su Fintech vs TechFin per trovare la giustificazione dello stesso.]

Supponendo che tu sia anche un imprenditore che vuole anche far parte di questo mercato in espansione, ma non ha idea di quali idee di business fintech governeranno lo spazio, qui discuteremo di 17 diverse opportunità. Puoi anche rendere la tua attività di successo preparando la tua startup fintech a non fallire.

Quindi, siediti su un comodo divano e inizia a scorrere verso il basso.

17 Campi di sviluppo Fintech redditizi per l'avvio di un'impresa

1. Banca digitale

L'idea di app fintech più importante e più importante in cui puoi investire è il digital banking .

Negli ultimi anni è stato riscontrato un drammatico cambiamento nel modo in cui le persone interagiscono con le loro banche e apprezzano i servizi bancari. Gli utenti non apprezzano più la necessità di visitare le loro banche o sportelli bancomat locali per il trasferimento di denaro e altri scopi. Stanno piuttosto godendo di diversi vantaggi del digital banking come la facilità di effettuare transazioni, investire, aprire conti e depositi, bloccare le carte, aggiungere beneficiari e molto altro con pochi tocchi sui loro dispositivi.

Con queste strutture, il concetto di investire in idee per app di digital banking ha avuto un enorme slancio nel mercato. Il settore serviva solo il 9% del pubblico online nel 2011. Ma, in soli 6 anni, è diventato una parte del 69% del pubblico online. E la cosa più interessante è che è solo l'inizio! Vari fattori come il Coronavirus stanno agendo da catalizzatore per la crescita del mercato.

[Come accennato in merito a COVID-19 qui, puoi saperne di più sull'impatto del Coronavirus sulle piattaforme fintech bancarie e su altri settori qui .]

2. Soluzioni di pagamento P2P

Vedere l'aumento del mercato dei pagamenti peer-to-peer, guardare avanti a come sviluppare un'applicazione di pagamento P2P è anche una buona idea.

Le app di pagamento P2P come Venmo, Google Pay, Zelle e PayPal offrono ai consumatori una struttura impareggiabile per trasferire denaro tra titolari di banche istantaneamente, anche se registrati con banche e sistemi di pagamento diversi. Stanno riducendo la necessità di eventuali intermediari di terze parti o pagano commissioni per l'esecuzione di qualsiasi transazione.

Inoltre, queste soluzioni di mobilità fintech utilizzano le tecnologie più recenti come NFC e la tecnologia biometrica facciale e vocale per semplificare l'elaborazione POS, migliorare la gestione del rischio e offrire un'esperienza cliente ottimale.

3. App per la gestione delle finanze personali

L'applicazione per la gestione delle finanze personali è ancora una delle migliori idee per le app finanziarie da considerare per immergersi in questo mercato senza sforzo.

Con i consumatori sempre più consapevoli dei loro guadagni e risparmi, queste applicazioni stanno guadagnando terreno sul mercato; facendo in modo che sia gli investitori che le startup guardino avanti allo sviluppo di idee per app di finanza personale .

Queste applicazioni agiscono come un'arma con cui gli utenti delle app possono classificare le proprie spese e entrate e monitorarle in tempo reale per comprendere meglio come gestire le proprie finanze in modo intelligente ed efficace.

Queste idee per app di finanza personale , basate sul regolamento su come sviluppare app di finanza personale efficaci , offrono loro anche la possibilità di collegare facilmente tutti i conti bancari e di carte di credito per ottenere automaticamente i dati aggiornati, insieme ai promemoria di pagamento. E la parte migliore, i dati vengono visualizzati in un formato visivamente accattivante, che si aggiunge alla loro comodità.

4. Software di consulenza Robo

La consulenza robotica, che è uno dei modi in cui il fintech sta attraendo i millennial , è anche un'ottima area per fare un investimento nell'economia dello sviluppo di applicazioni finanziarie .

Questi software basati sull'apprendimento automatico offrono agli utenti la migliore consulenza finanziaria personalizzata e orientata al futuro a costi inferiori. Stanno anche analizzando le loro spese e investimenti per aiutarli ad aumentare i loro rendimenti al netto delle imposte. In aggiunta a questo, stanno aggiungendo comodità al processo con un intervento umano minimo o nullo.

La cosa più interessante è che, secondo un rapporto di Business Insider Intelligence , gestiranno circa $ 1 trilione di fondi quest'anno e quasi $ 4,6 trilioni entro il 2022. Qualcosa che è una chiara indicazione che bisogna sceglierlo tra le ampie idee di startup fintech per governare mercato nel 2020 e oltre.

5. App per prestiti in prestito

La creazione di un'app finanziaria per il prestito P2P è anche una delle idee di app di tendenza che stanno diventando popolari nel mercato fintech.

Un'app di prestito di prestito (chiamata anche app di prestito P2P) funge da mercato in cui prestatori e mutuatari possono connettersi e soddisfare le esigenze reciproche senza utilizzare i servizi di scoperta del prodotto di qualsiasi istituto finanziario . Da un lato, queste applicazioni consentono ai mutuatari di impostare i tassi di prestito massimi che possono gestire. Mentre, dall'altra parte, lasciano che i finanziatori contrattano tra loro per offrire fondi al tasso più basso. E in questo modo, ottieni più clienti o mutuatari.

6. App RegTech

Le applicazioni RegTech rientrano anche nella categoria delle migliori idee per app mobili per le migliori startup fintech .

Queste soluzioni di mobilità aiutano le società finanziarie a rispettare tutti gli standard locali e globali. Consentono alle organizzazioni di automatizzare gran parte dei loro processi, inclusa la verifica dell'identità dei clienti, la compilazione e l'invio di report, il monitoraggio e la creazione di report delle transazioni, ecc., e l'aumento dei tassi di fidelizzazione dei clienti.

Un effetto a catena è che le app Regtech sono arrivate tra le principali tendenze fintech per il 2020 e si prevede che raggiungeranno un mercato di $ 53 miliardi entro la fine di quest'anno.

7. App di investimento e trading

Mettere gli sforzi nel processo di sviluppo di app per gli investimenti e il trading è un'altra decisione che può farti godere delle luci della ribalta sul mercato.

Gli utenti, in questi giorni, stanno riversando amore su piattaforme che consentono loro di acquisire una conoscenza completa di azioni, azioni, forex e fondi e di investire in esse in modo efficiente. Stanno prestando maggiore attenzione alle applicazioni che raccolgono dati sugli investimenti da diverse fonti e consentono loro di calcolare la valutazione degli asset e prendere la decisione giusta.

Considerando questo, se sei desideroso di investire nello sviluppo di app di trading azionario , è consigliabile prima avere un'idea chiara dei requisiti di budget. Questo perché la carenza di denaro può fermare il tuo progetto, costringerti a rimuovere le funzionalità indispensabili dei servizi di sviluppo di app fintech , ritardare il piano di lancio dell'app e molto altro.

8. Portafogli digitali

Poiché i portafogli digitali stanno offrendo agli utenti una via di fuga dal portare portafogli fisici o carte di credito/debito, anche il loro mercato sta crescendo in modo significativo. Queste applicazioni offrono agli utenti la possibilità di effettuare pagamenti in pochi tocchi o utilizzando la biometria, ottenendo in cambio coupon e offerte redditizie.

È stato previsto che il mercato dei portafogli digitali varrà $ 7.581,91 miliardi entro il 2024. Qualcosa che è sufficiente per farti sapere perché scegliere questo tra le varie idee di app innovative per gli imprenditori per entrare nel mercato finanziario.

9. Applicazioni Blockchain

Vedendo il crescente impatto della blockchain nella fintech , abbracciare questa tecnologia per avviare un'impresa è anche un'idea innegabilmente redditizia.

Attualmente, varie startup fintech 2021 e stabilimenti come We.trade, Circle, LAToken, Veem e PayStand si affidano a questa tecnologia per offrire una miriade di opzioni alla loro base di utenti mirata. Ciò comprende:

• Esecuzione di transazioni utilizzando criptovalute,
• Pagare il trasporto solo dopo aver ricevuto l'informazione che il carico è arrivato al porto,
• Agendo come un'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO), in cui i membri lavorano secondo le regole programmaticamente definite che dicono chi possono essere i loro membri, quali attività o attività sono consentite e come possono essere scambiati token o fondi.

10. Soluzioni di crowdfunding

Il crowdfunding sta anche emergendo come una delle idee di startup fintech di maggior successo con cui andare.

Queste soluzioni di app finanziarie digitali si stanno rivelando uno dei migliori modelli di finanziamento alternativi per gli imprenditori. Li stanno aiutando a raccogliere fondi per le loro imprese nuove o esistenti attraverso sforzi collettivi di diversi contributori individuali e capitalisti di rischio.

Attualmente, esiste un numero limitato di piattaforme di crowdfunding come Indiegogo e Kickstarter e il concetto stesso è popolare solo nelle regioni degli Stati Uniti e del Regno Unito. Tuttavia, è stato riscontrato che queste soluzioni digitali stanno guadagnando terreno sul mercato e si prevede che avranno un mercato di 28,8 miliardi di dollari entro il 2025.

11. Soluzione Insurtech

Come forse saprai, l'assicurazione è sempre stata un'attività di co-gestione con il settore bancario nel settore finanziario. Hanno operato in sincronia tra loro in vari casi. E ora, quando la finanza si è trasformata in " fintech", anche l'assicurazione ha presentato la sua versione aggiornata della soluzione: Insurtech .

Questo sottodominio, con l'incorporazione delle ultime tecnologie come AI, IoT, Blockchain, Open API e Machine learning, consente alle compagnie assicurative di offrire un'esperienza cliente impeccabile analizzando un mucchio di dati degli utenti, controllando le tendenze del mercato, comprendendo le emozioni e le esigenze degli utenti , offrendo opzioni personalizzate ma rapide di confronto delle polizze, gestione dei rischi e molto altro. E anche questo, senza fare affidamento su alcun intermediario assicurativo di terze parti.

Per questo motivo si prevede che il mercato globale delle insurtech, valutato 1,5 miliardi di dollari nel 2018, prospererà con un CAGR del 43,0% tra il 2019 e il 2025. Inoltre, molte aziende insurtech stanno ottenendo finanziamenti significativi, un esempio reale è che WeFox ha raccolto $ 110 milioni nel round di finanziamento dell'estensione della serie B.

È lecito ritenere che per riunire tutte le tecnologie e le innovazioni, il settore assicurativo inizierà ad approfondire le guide allo sviluppo di app mobili insurtech , tenendole per mano verso la digitalizzazione.

12. Piattaforma di scambio di criptovalute

Ultimo ma non meno importante, lo sviluppo di una piattaforma di scambio di criptovalute come Coinbase è anche una delle migliori idee per startup finanziarie su cui lavorare.

Queste piattaforme offrono agli utenti l'opportunità di entrare nel mercato decentralizzato scambiando criptovalute con altre risorse come denaro fiat o altre valute digitali. In altre parole, consentono agli utenti di scambiare una criptovaluta con un'altra, ottenere token crittografici in cambio di denaro fiat e persino acquistare/vendere le loro criptovalute. Il tutto godendo di vantaggi come trasparenza, commissioni più basse, maggiore sicurezza e un'elaborazione più rapida.

13. App per il prestito di giorno di paga

Un'altra affascinante idea applicativa che si può investire e guadagnare denaro è la domanda di prestito con anticipo sullo stipendio. Attraverso questa applicazione finanziaria, puoi fornire agli utenti dell'app una somma specifica come prestito nelle loro crisi come pagamenti di bollette, spese ospedaliere o EMI.

Gli utenti dell'app devono semplicemente aggiungere dati sul proprio lavoro e collegare il conto bancario. L'applicazione monitora l'orario di lavoro, in modo che gli utenti possano incassare quando necessario. Inoltre, la tua applicazione dedurrà il denaro una volta che gli utenti riceveranno lo stipendio. Ecco una parte delle funzionalità proposte da includere nella domanda di prestito con anticipo sullo stipendio:

• Prendi una determinata somma in prestito con pochi click
• Nessun costo o costo nascosto
• Avvisi e notifiche di pagamenti imminenti
• Protezione sicura delle coordinate bancarie

14. App promemoria fatture

Un'applicazione di promemoria fattura può rivelarsi un risparmio per quelle persone che spesso dimenticano di pagare elettricità, acqua, telefono, carta di credito e altre bollette nei tempi previsti e, quindi, devono sostenere spese di pagamento in ritardo non richieste. Puoi prendere in considerazione la creazione di un'applicazione del genere che ricordi agli utenti le date di scadenza delle fatture.

15. Manutenzione della documentazione finanziaria

Conservare le ricevute di pagamento, le fatture fiscali e altri documenti finanziari può essere una commissione problematica per molti. Pertanto, per rendere la manutenzione dei registri finanziari un lavoro facile per le persone impegnate, la progettazione di tali applicazioni può essere considerata un'ottima idea di business finanziario.

16. App di mutui elettronici

Questa è un'altra nuova idea di avvio di app fintech nata dopo la pandemia di COVID-19. Ottenere un mutuo è stato difficile per le persone, quindi ora le domande di prestito elettroniche hanno reso il processo di richiesta del prestito facile e semplice in modo che le persone possano ottenere prestiti contactless rapidamente senza troppi problemi.

17. App di rifornimento carburante su richiesta

Per cominciare, nessuno può dire quando finiresti senza carburante nel caso in cui fossi bloccato in un ingorgo. Anche se non sembra una cosa importante, ma può essere un grosso problema per te, in particolare quando sei con una famiglia o vai al lavoro o in qualsiasi viaggio. Pertanto, se sei nel settore petrolifero o in una società di servizio di veicoli, lo sviluppo di un'applicazione di consegna del carburante su richiesta può essere un'idea di applicazione mobile che fa tendenza nel 2021.

Ora che conosci i tipi di idee per app finanziarie su cui puoi lavorare, è abbastanza ovvio che saresti ansioso di imparare da dove iniziare. Considerando lo stesso, qui abbiamo raccolto alcuni passaggi cruciali che devi seguire per far parte del futuro dell'industria fintech.

Cose da considerare durante l'avvio della tua startup Fintech

1. Definisci la tua nicchia di mercato

Come accennato in precedenza, il fintech è una grande sfera da esplorare. Sforzarsi di governare l'intero mondo finanziario in una volta può essere complicato e quasi impossibile. Pertanto, è consigliabile scegliere una nicchia particolare tra le diverse sottocategorie del mercato, che sono le seguenti:

• Pagamento e trasferimento di denaro internazionale,
• Servizi bancari per smarthpone,
• Gestione delle finanze personali,
• Assicurazione,
• Commercio e prestito,
• Crowdfunding, e
• Analisi dei dati e processo decisionale finanziario.

Una volta decisa la nicchia di mercato, fai una ricerca di mercato per determinare il pubblico specifico a cui si rivolge il tuo prodotto/servizio, ad esempio in base a età, sesso, occupazione e paese. Questo ti aiuterà a lanciare prima la tua top startup fintech localmente e poi ad entrare nel mercato globale con migliori percentuali di successo.

2. Ulteriori informazioni sulle conformità

Quando si tratta del settore bancario e fintech, sono altamente regolamentati. Quindi, è necessario conoscere tutte le specifiche e le caratteristiche di questa sfera estremamente complessa, che include normative, limitazioni, leggi e requisiti legali.

3. Trova la tua startup USP

A causa della crescente serie di opportunità e profitti, il mercato fintech sta diventando competitivo giorno dopo giorno. In uno scenario del genere, è diventato ancora più importante per chiunque abbia una nuova idea per lo sviluppo di un'app finanziaria essere sicuro che la sua idea superi quelle esistenti. Aka, l'idea che formulano non è qualcosa di generico; offre una funzionalità migliore che mai. Qualcosa che potrebbe diventare l'USP del loro marchio.

Ora, mentre fare sondaggi sui clienti e analizzare diversi rapporti potrebbe essere d'aiuto, è una decisione redditizia investire i tuoi sforzi nell'analisi competitiva. Questo approccio ti aiuterà a trovare il fattore di successo comune tra tutti i migliori giocatori, il loro modello di business e di reddito, i punti deboli che non riescono a vedere e, quindi, perfezionare la tua idea.

4. Raccogliere fondi

Anche se potresti avere dei risparmi con te, ci sono vari modi di raccolta fondi come bootstrapping, crowdfunding, capitale di rischio e investimenti angelici che sono prevalenti nel mercato. Quindi, attendo con impazienza questi metodi per raccogliere fondi sufficienti per sostenere finanziariamente le tue idee per le app fintech.

5. Assumi gli sviluppatori fintech giusti

Che tu ci creda o no, anche l'idea migliore non può sopravvivere al mercato senza il giusto team di sviluppatori di app finanziarie . Quindi, non tenere l'idea dell'app confinata a te e guardati intorno dandogli una forma da solo. Piuttosto, guarda avanti per assumere una rinomata società di sviluppo di software fintech .

Un team di professionisti con esperienza nello sviluppo di app e con una precedente esperienza nel tuo sottodominio di nicchia può aiutarti a scegliere lo stack tecnologico giusto , rinnovare le tue strategie aziendali, far fronte alle barriere nascoste e ampliare la tua idea di app fintech. E questo senza farti un buco in tasca.

6. Acquisisci familiarità con le sfide aziendali e tecniche

Come nel caso di qualsiasi altra startup, ci sono varie sfide associate alla creazione di un'attività fintech , in particolare quelle associate alla natura trasformativa delle tecnologie digitali. Ad esempio:

• Sicurezza informatica
• Integrazione di AI e Blockchain
• Utilizzo di big data

Pertanto, è consigliabile raccogliere informazioni complete su queste sfide e connettersi con le società di sviluppo di app finanziarie che aiutano a mitigarle in modo efficiente ed efficace.

7. Avvia un MVP

Ultimo ma non meno importante, non sentirti tentato di sviluppare un'applicazione mobile fintech a tutti gli effetti. Piuttosto, guarda avanti prima di testare l'acqua con un prodotto minimo vitale (MVP) .

Un MVP non solo ti dà il privilegio di entrare nel mercato a un tasso più conveniente e veloce, ma aiuta anche a raccogliere fondi.

Domande frequenti

D. Quali tecnologie stanno sconvolgendo il settore fintech?

Blockchain, Robotic Process Automation (RPA), Augmented Reality (AR), Prescriptive Security, Artificial Intelligence (AI) e Quantum Computing sono alcune delle tecnologie che rivoluzionano lo spazio fintech.

D. Quali sono i migliori linguaggi di programmazione per creare un'app fintech?

Python, C++, Java, C#, C e Ruby sono alcuni dei migliori linguaggi di programmazione da considerare per lo sviluppo di app finanziarie.

D. In che modo le app fintech fanno soldi?

Alcune delle strategie di monetizzazione delle app fintech su cui si stanno concentrando gli imprenditori sono la pubblicità in-app e i referral, le collaborazioni commerciali, gli abbonamenti e l'introduzione dell'API come prodotto.

D. Come convalidare le idee per le applicazioni fintech?

Uno dei modi più semplici ma efficaci per convalidare le tue idee per le app fintech è lanciare la versione MVP. Questa versione dell'app, con il minor numero di caratteristiche e funzionalità possibili, ti aiuterà a testare la concorrenza sul mercato e a raccogliere fondi, oltre a preparare il pubblico per il futuro.

[Leggi anche: preziose lezioni di business che le startup Fintech possono insegnarti]

Pensieri conclusivi

Il mercato Fintech sta crescendo a un ritmo sbalorditivo. Diverse idee di business per app fintech stanno entrando nel mercato. Tuttavia, non tutte le startup stanno godendo della stessa serie di opportunità e vantaggi dello sviluppo di app finanziarie. La pressione per fornire la migliore combinazione di competenza, creatività, fiducia e tecnologia sta rendendo il loro viaggio più difficile del previsto.

Tuttavia, seguendo i passaggi di cui sopra, puoi ridurre i problemi sul tuo percorso ed entrare nell'elenco delle migliori startup fintech 2021 in pochissimo tempo. Quindi, continua a implementarli.

E in caso di domande, non esitare a contattarci .