CDP per i servizi finanziari: unifica i dati dei clienti e incrementa i ricavi

Organizzazioni di servizi finanziari (Allianz, Garanti BBVA, Etiqa), telecomunicazioni (Vodafone, Inea, Circles.life), bellezza e cosmetici (Avon, Mac Cosmetics, Clarins) e molti altri settori utilizzano Insider per la gestione centralizzata dei dati dei clienti e la segmentazione del pubblico , analisi comportamentale e attivazione dei dati su oltre 12 canali.

Per saperne di più su Insider, prenota una demo con il nostro team o prova tu stesso la piattaforma .

Processo di implementazione veloce e guidato

L’attuazione di una CDP può essere un compito difficile, soprattutto nel settore dei servizi finanziari. Dall'identificazione di tutte le fonti di dati e le parti interessate rilevanti alla configurazione della piattaforma e alla garanzia che funzioni correttamente, il processo spesso richiede moltissimo impegno e tempo di progettazione.

Abbiamo visto molti clienti avere difficoltà durante il processo, il che porta a un rallentamento del time-to-value e del ROI. Ecco perché abbiamo cercato di eliminare il maggior numero possibile di questi inconvenienti.

Innanzitutto, il nostro hub di integrazione ti consente di connetterti facilmente a oltre 100 strumenti in oltre 20 categorie con una dipendenza minima dai team tecnici. Alcune di queste soluzioni includono:

• CRM come Salesforce, Pipedrive, Zoho e Microsoft Dynamics CRM.
• Piattaforme di email marketing come Mailchimp, ActiveCampaign e Constant Contact.
• Piattaforme di analisi e attribuzione come Mixpanel, Amplitude e AppsFlyer.
• Strumenti di automazione del marketing come Pardot, Keap e Marketo.
• Altri CDP come Segment, mParticle e Tealium.
• Software di chat dal vivo come Drift e Intercom.
• E molte altre soluzioni SaaS popolari.

Puoi anche connetterti a qualsiasi altra fonte online o offline (ad esempio, sistemi legacy) utilizzando la nostra API flessibile. In parole povere, la versatilità di Insider ti consente di collegarlo perfettamente alle origini dati esistenti, all'ecosistema tecnologico e ai flussi di lavoro.

Durante il processo, il nostro esperto team di supporto globale:

• Ti aiuta a configurare Insider senza costi di installazione aggiuntivi. Il nostro team si assicura che tu coinvolga le parti interessate giuste nel processo, riunendo i punti dati giusti, integrandosi con tutte le soluzioni chiave e molto altro ancora.
• Ti mostra come funziona la piattaforma in base alle tue esigenze. Analizzano anche i tuoi attuali dati analitici per darti idee per implementare immediatamente le strategie di marketing, il che ti aiuta a generare ROI il più velocemente possibile.
• Migra i percorsi dei clienti sulla nostra piattaforma. Se disponi di campagne o percorsi automatizzati su altre piattaforme, ad esempio flussi di benvenuto tramite e-mail, avvisi SMS o campagne di sondaggi multicanale, il nostro team li migrerà per te nel nostro generatore di percorsi del cliente.
• Risponde e risolve rapidamente le domande. Essendo un'azienda globale con 26 uffici in sei continenti, possiamo fornire supporto rapido alle aziende di tutto il mondo. Inoltre, i nostri team sono tutti formati e lavorano internamente, quindi puoi essere certo che le tue domande saranno gestite da persone con il know-how e l'esperienza necessari.

Grazie alle versatili opzioni di configurazione e al miglior team di supporto della categoria, i clienti classificano costantemente Insider come il miglior CDP in termini di facilità di configurazione, facilità d'uso e qualità del supporto.

Profili cliente dettagliati a 360 gradi

Una volta configurato, il nostro CDP crea automaticamente profili a 360 gradi di tutti i tuoi clienti. Questi profili possono aggregare dati essenziali di prima, seconda e terza parte, tra cui:

• Nomi, dati demografici e informazioni di contatto.
• Caratteristiche predittive, come la probabilità di acquisto o di coinvolgimento.
• Dati comportamentali, come le interazioni con il tuo sito web o i canali di messaggistica.
• Ultimi prodotti acquistati, visitati e abbandonati.
• Risposte al sondaggio e altri dati proprietari.

Conserviamo queste informazioni unificate per cinque anni, ma tale periodo può essere esteso a seconda delle esigenze aziendali. Inoltre, la nostra piattaforma aggiorna automaticamente questi profili in tempo reale mentre i clienti continuano a interagire con il tuo marchio online (ad esempio tramite il tuo sito, app mobile o e-mail) e offline (ad esempio presso le tue filiali).

Il nostro CDP crea anche profili unificati per tutti i visitatori anonimi che navigano nel tuo sito. Ciò ti consente di utilizzare la personalizzazione dei visitatori anonimi, il processo di personalizzazione dell'esperienza sul sito per le persone che non hanno ancora condiviso le informazioni di contatto con te.

In questo modo, puoi ridurre drasticamente il tempo e il denaro necessari per convertire i nuovi visitatori in lead e clienti.

Segmentazione potente e analisi comportamentale

Con i tuoi dati unificati, puoi iniziare a segmentare il tuo pubblico per trovare i clienti giusti a cui rivolgere le tue attività di marketing. Insider ti aiuta a farlo con oltre 120 attributi, inclusi tratti, comportamenti e preferenze di tre diversi tipi di pubblico:

• Standard, che include caratteristiche come località, dati demografici, dispositivi, sistemi operativi e altro ancora.
• Predefiniti, che includono lead, utenti che hanno abbandonato il carrello e il browser, utenti di app mobili, clienti che hanno interagito con il tuo brand su un canale specifico e altro ancora.

• Predittivo (alimentato dai nostri algoritmi AI), come i clienti con un'affinità con gli sconti, con un'alta probabilità di acquistare o interagire con un canale specifico e altro ancora. Per maggiori dettagli, consulta la nostra guida approfondita al marketing predittivo.

Insider consente inoltre di utilizzare i tuoi dati unificati per eseguire analisi dettagliate del tuo pubblico e ottenere approfondimenti granulari e utilizzabili per le tue campagne.

Ad esempio, utilizzando le nostre funzionalità di analisi comportamentale, puoi:

• Costruisci canalizzazioni attorno agli obiettivi , come la raccolta di lead, le risposte ai sondaggi, le richieste di prestiti e carte e altre conversioni chiave. Le nostre canalizzazioni ti mostreranno dove si verifica la maggior parte degli abbandoni, così potrai concentrarti sulle aree che richiedono attenzione.

• Analizza la frequenza dei messaggi per diversi tipi di clienti (ad esempio, inattivi, fedeli, VIP e altro). Questo può aiutarti a determinare la frequenza di messaggistica ottimale per canale.

• Analizza la raggiungibilità del canale per diversi segmenti. Questo può aiutarti a pianificare le tue campagne in base ai touchpoint effettivamente utilizzati dai clienti, in modo da poter massimizzare ogni interazione.

In breve, la segmentazione e l'analisi comportamentale di Insider ti consentono di potenziare il processo decisionale, il targeting dei clienti e la strategia aziendale complessiva con approfondimenti affidabili.

Accesso al canale integrato, funzionalità di personalizzazione e automazione del marketing

Fino a questo punto abbiamo trattato i casi d'uso CDP più classici: unificazione, segmentazione e analisi dei dati. Sebbene importanti, queste attività non coprono il processo di attivazione dei dati, ovvero l'utilizzo effettivo dei dati unificati per creare campagne personalizzate che generano entrate.

Questa è un'area in cui i CDP tradizionali faticano perché non dispongono di canali di attivazione integrati e capacità di personalizzazione . Si affidano invece alla trasmissione dei propri dati a sistemi di terze parti, come piattaforme di posta elettronica, strumenti di notifica push, software di personalizzazione e così via.

Di conseguenza, gli esperti di marketing devono navigare costantemente tra diverse soluzioni per creare, gestire e analizzare le proprie campagne. Ciò complica eccessivamente i flussi di lavoro e aumenta il costo totale di proprietà (TCO) dell’intero stack martech.

Insider evita questo problema riunendo oltre 12 canali di attivazione, funzionalità di personalizzazione avanzate e uno strumento per la creazione del percorso del cliente sotto lo stesso ombrello del nostro CDP aziendale.

Infatti, Insider è leader anche in varie categorie in base alle recensioni di clienti ed esperti del settore, tra cui:

• Software di marketing mobile di G2.
• Motori di personalizzazione di Gartner.
• Piattaforme di marketing omnicanale di IDC.

Accesso versatile al canale

Insider ti consente di raggiungere i tuoi clienti ovunque si trovino supportando una varietà di canali, tra cui:

• Siti web e app mobili.
• E-mail.
• SMS.
• WhatsApp.
• Le notifiche push.
• Annunci online (ad esempio, su Google, Facebook e TikTok).
• E altro ancora.

Ciò significa che puoi ridurre drasticamente il numero di soluzioni puntuali che stai utilizzando a favore di una piattaforma di marketing veramente unificata . Abbiamo visto molte aziende agire in questo modo per ridurre la complessità e il TCO del proprio stack martech.

Allo stesso tempo, non è necessario utilizzare subito tutti i canali e le funzionalità di Insider.

Ad esempio, uno dei nostri maggiori clienti nel settore dei servizi finanziari (Allianz) ha iniziato a utilizzare il CDP di Insider per unificare i propri dati e le nostre notifiche push per aumentare i tassi di adesione. Hanno visto il fantastico ROI offerto dalla nostra soluzione, quindi stanno pianificando di espandersi su altri canali (come WhatsApp) e casi d'uso (come l'orchestrazione del viaggio).

Personalizzazione avanzata

Sebbene la capacità di raggiungere i clienti su canali diversi sia importante, essere in grado di personalizzare l'esperienza su tutti i punti di contatto è ciò che può far salire alle stelle il ROI.

Insider è stato creato appositamente per l'era della personalizzazione, quindi ti consente di personalizzare ogni punto di contatto, incluso:

• Sito web e app mobile: puoi personalizzare tutto, dai contenuti, ai messaggi, ai banner e altro ancora, per ogni singolo cliente. Questo è fondamentale per migliorare i tassi di conversione e massimizzare il budget di marketing. Ad esempio, Etiqa Insurance ha utilizzato Insider per personalizzare il banner della propria home page, ottenendo un tasso di conversione superiore al 4,74% (contro una media a livello di sito del 2,17%).

• Comunicazioni e-mail e SMS : questi due canali sono diventati un must per gli esperti di marketing in molti settori, compresi i servizi finanziari. Insider ti consente di creare flussi e campagne coordinati per massimizzare i tuoi sforzi su entrambi i canali. Ad esempio, puoi inviare suggerimenti personalizzati su prodotti finanziari o sondaggi via e-mail, promemoria di eventi via SMS e molto altro ancora.

• Attività di marketing di WhatsApp : Insider consente di sfruttare appieno il potenziale di marketing di WhatsApp. Ciò include l'invio di messaggi promozionali personalizzati (ad esempio, in base a ciò che i clienti hanno esplorato sul tuo sito), offerte a tempo limitato e promemoria di eventi. Puoi anche avere conversioni bidirezionali per rispondere alle domande dei clienti e guidarli verso le migliori opzioni per le loro esigenze.

• Annunci online, notifiche push, comunicazioni chatbot e altro ancora.

Orchestrazione di campagne omnicanale

Oltre a personalizzare ogni punto di contatto, Insider ti consente di collegare tutte le interazioni del canale in un'esperienza coerente utilizzando Architect , il nostro costruttore di percorsi del cliente e la nostra soluzione di automazione del marketing.

Architect ti consente di creare tutti i tipi di diversi percorsi del cliente utilizzando un semplice editor drag-and-drop mostrato di seguito.

Puoi impostare facilmente i canali e le regole (ad esempio, tempi di attesa, condizioni e così via) per ciascun viaggio, nonché eseguire test A/B diversi messaggi e flussi di viaggio uno contro l'altro.

Disponi inoltre di analisi dettagliate sulle prestazioni di ciascun percorso del cliente direttamente all'interno di Architect o in una dashboard separata e completamente personalizzabile, come quella mostrata di seguito.

In parole povere, puoi utilizzare Architect per tantissimi casi d'uso, tra cui:

• Creare semplici flussi di benvenuto via email per le persone che si sono appena iscritte alla tua newsletter.
• Esegui sondaggi via e-mail e seguili con consigli sui prodotti pertinenti sul tuo sito web e sui canali di messaggistica. Puoi anche utilizzare le email AMP per consentire ai clienti di rispondere alle domande del sondaggio direttamente nell'email.
• Creazione di automazioni per l'abbandono del carrello e del browser tramite notifiche push web, SMS e WhatsApp. Ad esempio, Vodafone ha utilizzato i promemoria del carrello in loco per aumentare i tassi di conversione del 159%.
• Creazione di altre complesse automazioni di marketing omnicanale (ad esempio, per l'upsell o il cross-sell di diversi prodotti finanziari) personalizzate in base alle preferenze di ciascun cliente.
• E molti altri.

Queste esperienze coerenti su tutti i punti di contatto possono aiutarti a superare le aspettative dei tuoi clienti e a migliorare parametri chiave come coinvolgimento, entrate e fidelizzazione.

Machine learning e intelligenza artificiale leader del settore per gli esperti di marketing

L’apprendimento automatico e le tecnologie di intelligenza artificiale hanno registrato un enorme progresso al punto da diventare un must per molti professionisti del marketing, anche nel settore dei servizi finanziari.

Come accennato in precedenza, Insider offre alcune funzionalità essenziali a questo proposito, come la segmentazione predittiva e i suggerimenti personalizzati sui prodotti. Questa è solo la punta dell'iceberg, poiché la nostra piattaforma offre numerose altre funzionalità basate sull'intelligenza artificiale, tra cui:

• Selezione del canale migliore successivo: questo la funzionalità analizza i comportamenti dei clienti e invia automaticamente messaggi sul touchpoint su cui è più probabile che interagiscano. È un ottimo modo per risparmiare tempo e fatica durante l'invio, garantendo allo stesso tempo di utilizzare i canali preferiti dai tuoi clienti.

• Ottimizzazione del tempo di invio (STO): simile alla funzionalità precedente, STO analizza anche il comportamento dei clienti e prevede i tempi ottimali per attivare ciascun messaggio. STO può essere abilitato per ogni singolo messaggio nelle tue campagne.

• Selezione automatica del vincitore del test A/B: una delle attività che richiedono più tempo nell'ambito del test A/B è controllare i risultati, interpretarli e adattare i propri percorsi di conseguenza. Questa funzionalità ti aiuta a guidare automaticamente gli utenti verso il percorso vincente in un test A/B, in base a una metrica selezionata in anticipo (ad esempio tassi di apertura, tassi di conversione o entrate).

• Creazione del viaggio: la nostra piattaforma può generare interi percorsi del cliente (o percorsi di viaggio con completamento automatico) in base alle istruzioni di testo. Devi solo fornire un obiettivo finale, come generare più risposte al sondaggio o prevenire l'abbandono. Questo è possibile grazie a Sirius AI — la nostra soluzione di intelligenza artificiale che combina la potenza di modelli linguistici di grandi dimensioni e l'apprendimento automatico, inclusa l'intelligenza artificiale predittiva, conversazionale e generativa.

• Generazione di testi e immagini: puoi anche fornire semplici istruzioni di testo e la nostra piattaforma creerà rapidamente testi e immagini per le tue campagne. Ancora una volta, tutto ciò che devi fare è fornire l'obiettivo finale e l'intelligenza artificiale generativa della nostra piattaforma farà il resto.

• Automatizza le conversazioni: Sirius AI utilizza l'elaborazione avanzata del linguaggio naturale per comprendere l'intento e il contesto dietro qualsiasi domanda del cliente. Ciò ti consente di avere conversazioni bidirezionali non strutturate su WhatsApp (o tramite chatbot) garantendo coerenza e sicurezza nel tono di voce del tuo bot.

Come Allianz ha utilizzato il CDP per i servizi finanziari di Insider per ottenere un ROI in pochi giorni

Ora che sai come funziona la piattaforma di Insider, diamo un'occhiata a un esempio di vita reale che coinvolge una delle principali società di servizi finanziari al mondo.

Allianz è leader nel settore dei servizi finanziari con una vasta rete che comprende 4.000 agenzie, 1.500 filiali e oltre 7.200 istituti convenzionati. L'azienda è nota per offrire soluzioni digital-first ai propri clienti, motivo per cui desiderava un partner tecnologico che potesse consentire loro di offrire esperienze digitali personalizzate, tempestive e pertinenti.

Nello specifico, avevano bisogno di una piattaforma che potesse aiutarli a offrire ai clienti esperienze migliori senza la necessità di un enorme supporto da parte degli sviluppatori . Per migliorare i parametri chiave e prendere decisioni basate sui dati, devono anche centralizzare i dati dei clienti.

La nostra piattaforma era proprio la soluzione giusta per il lavoro. Collegando i propri dati, Allianz è riuscita a superare i silos di dati e a scoprire informazioni utili molto più velocemente e con molta meno dipendenza dai team tecnici.

Insider ha inoltre consentito ad Allianz di creare segmenti basati sull'intelligenza artificiale e offrire esperienze cliente su misura. Ad esempio, sono riusciti a ottenere un tasso di adesione dell'80% utilizzando le notifiche push della nostra app mobile.

Nel complesso, la facilità di configurazione e la versatilità della nostra piattaforma hanno consentito ad Allianz di ottenere un ROI in pochi giorni e di aumentare il valore della vita del cliente (CLTV).

Ecco cosa ha detto il responsabile del gruppo Marketing e Service Design riguardo alla collaborazione con Insider:

“Insider ci offre la visione unificata del cliente che stavamo cercando. La piattaforma offre integrazione server-to-server in tempo reale e un approccio di identificazione crittografato, che ci offre la sicurezza e la libertà di creare segmenti precisi basati sull’intelligenza artificiale e di utilizzarli per costruire percorsi migliori per i clienti”.

Per ulteriori esempi di come le società di servizi finanziari traggono vantaggio dalla collaborazione con Insider, puoi consultare i seguenti casi di studio:

• Come Garanti BBVA ha aumentato i tassi di conversione del 502%.
• Come Credissimo ha generato un aumento delle conversioni del 48% con una semplice modifica.
• Come Etiqua ha utilizzato la personalizzazione sul sito e ha scoperto il motivo per cui gli utenti abbandonavano.

Unifica i dati dei tuoi clienti, prevedi comportamenti futuri e offri esperienze personalizzate con Insider

Insider è un CDP di servizi finanziari e una piattaforma di marketing aziendale ideale se stai cercando di:

• Proteggi i dati dei tuoi clienti per impostazione predefinita e rispetta le normative sulla privacy dei dati come il GDPR.
• Unifica i dati dei clienti provenienti da qualsiasi fonte online o offline , inclusi CRM, CMS, API, dispositivi POS, software di analisi e altro ancora, e ottieni profili cliente accurati a 360 gradi.
• Collabora con un team di supporto globale esperto che può guidarti attraverso l'implementazione e assicurarti di sfruttare al massimo la piattaforma.
• Semplifica il tuo stack martech e risparmia risorse. I canali di attivazione integrati, gli strumenti di personalizzazione e le funzionalità di automazione di Insider ti consentono di unificare il tuo stack di marketing in un'unica piattaforma di livello aziendale.
• Visualizza rapidamente un ROI significativo. L'ampio canale di supporto di Insider, il team di supporto esperto e i modelli estesi ti consentono di unificare e attivare i tuoi dati il ​​più velocemente possibile (con una dipendenza minima dai team tecnici).
• Personalizza ogni punto di contatto e promuovi il coinvolgimento dei clienti. Puoi personalizzare contenuti, messaggi e consigli sui prodotti finanziari sul tuo sito web e sulla tua app mobile, nonché su canali esterni come e-mail, notifiche push, SMS, WhatsApp, chatbot e altro ancora.

Fai clic qui per prenotare una demo con il nostro team e scopri come Insider può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi aziendali .