Come utilizzare i rendiconti finanziari per la tua attività di e-commerce

Un rendiconto finanziario è un documento ufficiale che descrive in dettaglio le attività relative al denaro e al capitale della tua azienda, un record formale per riassumere tutti i tipi di dati relativi al denaro.

Esistono molti tipi diversi di rendiconti finanziari per contesti e usi diversi. La persona responsabile della redazione di un rendiconto finanziario dipende dalla situazione. A volte tu, l'imprenditore, devi preparare i rendiconti finanziari. In altri casi potrebbe essere il tuo contabile, contabile, account manager o persino un revisore dei conti.

Ci sono molti usi per i rendiconti finanziari. Di seguito, analizzeremo perché ne hai bisogno e come preparare i rendiconti finanziari per la tua attività di e-commerce.

I vantaggi dei rendiconti finanziari

I rendiconti finanziari sono utili nella contabilità delle piccole imprese per una serie di motivi, il più grande dei quali è che forniscono una visione d'insieme della salute finanziaria della tua azienda. I rendiconti finanziari rendono più facile comprendere i dati e avere un'idea di dove ti trovi finanziariamente. Puoi utilizzare i rendiconti finanziari per determinare se hai abbastanza soldi per reinvestire o far crescere la tua attività, oltre a pagare te stesso e gli altri debiti. Conoscere le finanze della tua azienda aiuta anche con la gestione del flusso di cassa.

Anche i vantaggi e i casi d'uso dei rendiconti finanziari si espandono oltre l'ovvio. I rendiconti finanziari possono anche aiutarti a:

• Investitori sicuri . Se hai bisogno di fondi dagli investitori o desideri raccogliere capitali attraverso il crowdfunding, i rendiconti finanziari possono dimostrare che vale la pena investire nella tua attività.
• Ottieni prestiti . Quando richiedono prestiti e finanziamenti per piccole imprese, i potenziali finanziatori vorranno anche rivedere i tuoi rendiconti finanziari per valutare la probabilità di essere rimborsati. Puoi cercare finanziamenti attraverso Shopify Capital e i programmi di soccorso del governo per le piccole imprese colpite da COVID-19.
• Gestire gli audit . La tua agenzia fiscale locale potrebbe controllare la tua attività in qualsiasi momento e i rendiconti finanziari ti aiuteranno a superare quelle tempeste più agevolmente.
• Dai valore alla tua attività . Potresti voler vendere la tua attività su Shopify Exchange o altrove. I rendiconti finanziari ti aiutano a valutare la tua attività in modo da poter stabilire un prezzo equo.
• Pianifica meglio . Quando prepari regolarmente i rendiconti finanziari, hai più dati per vedere le tendenze. Puoi utilizzare i dati storici per fare previsioni e queste proiezioni saranno più accurate perché si basano su dati effettivi.

I tuoi rendiconti finanziari informano anche le relazioni annuali. Le relazioni annuali sono riepiloghi finanziari e operativi per ogni anno in cui un'azienda opera. Sono report completi che vengono distribuiti agli azionisti in modo che possano ottenere una comprensione approfondita della tua attività. Pubblichiamo i rapporti annuali di Shopify per gli investitori e il pubblico in generale, insieme ad alcuni altri rendiconti finanziari.

Tipi di bilanci

Esistono molti tipi diversi di rendiconti finanziari, ma i tre più importanti e comunemente utilizzati sono:

1. Conto economico
2. Bilancio
3. Rendiconto finanziario

Conto economico

Il conto economico della tua attività, noto anche come conto economico o conto profitti e perdite, calcola le entrate meno le spese per dirti quanti soldi sta guadagnando la tua attività. Anche i rendiconti economici vengono preparati su base regolare, magari mensilmente, trimestralmente o anche annualmente.

Ecco un esempio di come potrebbe essere il conto economico di una piccola impresa:

Il conto economico è il primo documento finanziario da redigere. Questo perché è necessario che i calcoli del conto economico vengano inseriti nel bilancio e nel rendiconto finanziario. Senza le informazioni dal conto economico, il tuo stato patrimoniale e il rendiconto finanziario saranno incompleti.

Bilancio

Il bilancio elenca le attività, le passività e il patrimonio netto della tua azienda. I bilanci sono in genere preparati mensilmente o trimestralmente e servono come una rapida occhiata a quanto vale la tua attività dopo che tutte le passività o i debiti e i pagamenti degli azionisti sono stati contabilizzati.

Ecco un esempio di come potrebbe essere il bilancio di una piccola impresa:

In generale, vuoi che il tuo bilancio rifletta un numero positivo, non negativo. Questa cifra è rappresentativa del valore della tua attività. Puoi anche tenere traccia di questo numero nel tempo per vedere come stai crescendo o perdendo denaro.

Rendiconto finanziario

Il flusso di cassa si riferisce a quanto denaro sta entrando nella tua attività e quanto denaro sta uscendo dalla tua attività, essenzialmente le tue entrate e spese. Quindi il tuo rendiconto finanziario è una registrazione esattamente di questo: un riepilogo del tuo flusso di cassa in entrata e in uscita per un periodo di tempo.

Puoi utilizzare il calcolatore del flusso di cassa di Shopify per inserire i tuoi numeri e ottenere un rendiconto finanziario per la tua attività di e-commerce. Puoi farlo regolarmente per proiettare il tuo flusso di cassa in futuro. Ecco un esempio di come sarà il rendiconto finanziario:

Come preparare i rendiconti finanziari

Prima di mettere insieme i tuoi rendiconti finanziari, devi raccogliere e verificare i tuoi dati. Ciò comporta in genere una sorta di riconciliazione dei conti. La riconciliazione del conto avviene quando controlli che i tuoi dati finanziari corrispondano a quanto si riflette nei tuoi conti finanziari effettivi.

Una volta completata la convalida dei dati, puoi utilizzare il nostro modello di foglio di lavoro finanziario e inserire i tuoi numeri per iniziare con i tuoi rendiconti finanziari.

Puoi anche preparare i rendiconti finanziari nella dashboard di Shopify. Vai ai tuoi rapporti finanziari per vedere la tua pagina di riepilogo delle tue finanze, nonché i rapporti per il finanziamento delle vendite, il finanziamento dei pagamenti, le passività, i buoni regalo e le vendite totali. Puoi anche estrarre rapporti sui profitti suddivisi per prodotto, SKU e posizione POS.

Se desideri esportare un rapporto per salvarlo e condividerlo facilmente in Microsoft Excel o Fogli Google, puoi farlo direttamente dalla visualizzazione del rapporto. Basta aprire il rapporto e fare clic su Esporta . Potrebbe essere necessario specificare quale report e dati si desidera esportare per alcuni report finanziari.

I rendiconti finanziari valgono lo sforzo?

I rendiconti finanziari possono essere complessi, ma ci sono molti modi in cui puoi utilizzare Shopify e la nostra suite di strumenti e app aziendali per semplificare il processo. Quando prepari regolarmente i tuoi rendiconti finanziari, puoi individuare le tendenze, mantenere un flusso di cassa positivo e prepararti per una quantità infinita di opportunità di crescita.