Statistiche dell'app Fintech e crescita del settore finanziario online

Le aziende e le startup di tecnologia finanziaria o fintech stanno dominando il nuovo mercato abilitato alla tecnologia. La pandemia ha costretto le persone a rimanere in casa e ordinare di tutto, dai prodotti di base ai kit sanitari da casa. Ciò ha portato a una crescente dipendenza, accettazione e domanda di app fintech tra le persone.

La saggezza aneddotica è supportata dalle incredibili e notevoli statistiche Fintech che puntano nella stessa direzione. In ogni regione – Stati Uniti, Regno Unito, Europa, Asia-Pacifico, Africa, Medio Oriente e America Latina – le aziende Fintech sono le aziende in più rapida crescita.

Tecnologia, innovazione e facilità d'uso con sicurezza hanno reso queste aziende i nuovi ragazzi dagli occhi azzurri nel mondo finanziario.

La loro crescita sta ora spingendo le affermate società di servizi bancari e finanziari a investire nella tecnologia.

Se non raggiungono velocemente, corrono il rischio di diventare irrilevanti molto presto.

Lascia che ti dimostriamo la fiorente storia di crescita del settore Fintech con dati, statistiche di app popolari e fatti concreti.

Le tendenze definitive: statistiche chiave di Fintech per il 2021 – Scelta dell'editore

• Oltre il 75% del settore bancario convenzionale ha paura delle nuove piattaforme fintech.
• Solo nel 2020, almeno un'app fintech è stata utilizzata dal 64% della popolazione adulta statunitense.
• Il finanziamento VC per le startup Fintech è stato il più alto tra tutte le categorie con 128 miliardi di dollari .
• Nel mondo oltre il 77% delle persone ora utilizza i propri telefoni cellulari per effettuare pagamenti.
• Tra la Gen X, oltre il 90% è entusiasta delle app di mobile banking e fintech.
• Il settore bancario potrebbe risparmiare 27 miliardi di dollari all'anno entro il 2030 adottando Blockchain per tappare le perdite.
• Più di 2/3 delle società di servizi finanziari utilizzano l'intelligenza artificiale e il machine learning per migliorare i propri servizi.
• Nel 2021, solo negli Stati Uniti ci sono circa 10.600 startup fintech registrate.

Fatti e statistiche generali di Fintech

• Prima di passare alla tecnologia, alla regione e alle statistiche fintech specifiche per dominio, cerchiamo di capire come la fintech sta plasmando il comportamento finanziario delle masse.
• La rivoluzione fintech era qualcosa che stava per accadere.
• Una confluenza di molti fattori - tecnologia, connettività mobile, normative abilitanti, blockchain e strumenti di intelligenza artificiale - ha permesso agli innovatori di dare vita alle soluzioni.
• Oggi tutti i leader della finanza globale considerano il fintech come il più grande grande disgregatore, dall'abolizione del Gold standard. Ogni mese che passa, le statistiche danno loro ragione.
• Il mondo ha visto più inclusione finanziaria e innovazione nell'ultimo decennio di quante ne abbia viste nell'intera storia della civiltà umana. La maggior parte dei progressi in questa direzione è merito della rivoluzione fintech.
• L'innovazione fintech abbraccia più modelli di business: B2B, B2C, B2G, G2C e G2B. Sta rendendo le società di servizi finanziari e le banche una struttura prevalentemente tecnologica.
• E le aziende tecnologiche stanno ora sfruttando la loro posizione dominante e la fiducia dei consumatori per offrire servizi finanziari.
• La resistenza iniziale, prevalente tra le masse e i governi fino al 2018, ha ora lasciato il posto all'accettazione e alla gioia.
• I problemi di sicurezza sono ancora il principale fattore di ritenuta, ma anche i regolamenti e le impostazioni di sicurezza si stanno preparando per questo. L'aumento della ricerca sulla sicurezza informatica, la crittografia, l'uso della blockchain e il rilevamento delle frodi tramite AI/ML aggiungono nuove frecce alla faretra delle banche e delle aziende tecnologiche.
• Ora, basta con la nostra storia, torniamo alle statistiche.

1 . 3/4 delle banche convenzionali trovano le piattaforme fintech aggressive

• L'industria fintech e le startup hanno portato gioie, risparmi, convenienza e mobilità al pubblico in generale. Ma questo è diventato motivo di bruciore di stomaco nel settore bancario convenzionale, costretto a cambiare lo status quo.
• La maggior parte delle banche tradizionali non è in grado di offrire lo stesso livello di servizi alle persone. Trovano incredibile il motivo per cui le persone utilizzano i servizi delle aziende fintech.
• Anche se alcune banche hanno iniziato a rendersi conto del potenziale di investire nell'offerta di servizi equivalenti, è diventato sempre più difficile per loro tenere il passo. Un'innovazione ogni poche settimane non è qualcosa che i loro sistemi sono progettati per affrontare.
• Questa ansia si riflette nei sondaggi condotti tra i migliori banchieri in ogni regione del mondo: quasi il 76% dei dirigenti di banca è ansioso che la crescita del fintech intacchi il loro dominio sul mercato.
• Vicino al 50% ha anche mostrato "alti livelli di paura" dalla rivoluzione fintech guidata da Stripe, GPay, Apple Pay e PayPal.

2. La metà delle fintech non è riuscita a trovare la giusta collaborazione con le banche tradizionali

Quando non puoi batterli, unisciti a loro.

• Una via d'uscita dal pantano fintech per le banche tradizionali è collaborare con aziende fintech di successo e comprovate.
• Oltre il 70% dei dirigenti fintech è interessato a collaborare con una grande banca convenzionale o una società di servizi finanziari.
• Tuttavia, quasi il 50% dei dirigenti Fintech, che desiderava collaborare con le banche, ha affermato di non essere riuscito a trovare il partner giusto!

Alcuni dei principali motivi citati a questo proposito sono:

• Mancanza di agilità nel processo decisionale nel sistema bancario.
• La maggior parte delle banche voleva acquisirli, piuttosto che diventare partner.
• Mancanza di normative abilitanti nel settore in cui operano le aziende fintech.
• I banchieri considerano ancora il fintech una moda passeggera e una proposta rischiosa.

3. L'adozione del fintech negli Stati Uniti raggiunge un incredibile 64%

• Ogni giorno più cittadini statunitensi si rivolgono alle società fintech quando desiderano trovare una nuova soluzione ai loro problemi finanziari.
• Molti cittadini statunitensi ora utilizzano più di un servizio fintech per accedere alle proprie banche, investimenti ed effettuare transazioni di routine. Il tasso di adozione negli Stati Uniti alla fine del 2020 era di un incredibile 64% , secondo una ricerca di mercato.

4. L'industria fintech globale ha registrato investimenti per $ 22,8 miliardi in 614 operazioni nel primo trimestre del 2021

• Il finanziamento del capitale di rischio (VC) per il fintech è andato alle stelle nell'ultimo decennio.
• Giganti e operatori storici globali come Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays e Banco Bilbao Vizcaya Argentaria sono tra le principali banche che hanno lanciato i loro prodotti e soluzioni fintech.
• Le banche di investimento come Softbank, KKR e Sequoia Capital stanno iniettando miliardi di dollari in società fintech B2C e B2B. Stanno scommettendo in grande sui millennial e sul futuro.
• L'investimento combinato nel 2020 è stato di 43 miliardi di dollari . Mentre nel 2021 più della metà è stata investita nel solo primo trimestre a 22,8 miliardi di dollari .

5. Finanziamento di $ 10 miliardi per le prime 7 startup fintech in più rapida crescita

• La crescita dei finanziamenti Fintech ha tenuto il passo con la crescita dei servizi e della tecnologia. Delle prime 500 startup con la crescita più rapida, le prime 7 da sole hanno ottenuto finanziamenti per un valore di $ 10 miliardi .
• Tra le startup più promettenti a ricevere finanziamenti c'erano: LendingPoint ha ricevuto finanziamenti per $ 1,7 miliardi , LANDBAY che ha ricevuto $ 1,6 miliardi e Chime ha ricevuto $ 1,5 miliardi .

6. Entro il 2023, il mercato globale fintech è pronto a superare i 300 miliardi di dollari

• La crescita esponenziale è stata osservata nelle società fintech di tutto il mondo - da New York, negli Stati Uniti ad Accra, in Ghana - ha portato a proiezioni per una torta in continua espansione. Le aziende fintech non solo stanno corrodendo la quota di mercato delle banche consolidate, ma stanno creando nuovi mercati dove non ne esistevano.
• Si prevede che entro il 2023, la dimensione del mercato fintech a livello globale supererà facilmente i 300 miliardi di dollari e toccherà i 305,7 miliardi di dollari . Il CAGR previsto nel decennio dal 2013 al 2023 è un sorprendente 22,17% .

7. La maggior parte degli investitori è diffidente nei confronti dei piani di trasformazione digitale delle banche

• Sebbene le banche si stiano impegnando a realizzare la trasformazione digitale spendendo denaro in iniziative digitali - come AI, ML, Blockchain, E-Wallet, pagamenti mobili e molti altri - i loro investitori non sono ottimisti su di loro.
• In un recente sondaggio tra gli investitori istituzionali, che hanno quote elevate nel settore dei servizi finanziari, solo il 25% era ottimista sul fatto che tali piani d'azione avrebbero prodotto risultati positivi. Quasi il 7% di loro pensava che tali iniziative fossero necessarie, ma solo la metà di loro ha mostrato fiducia nell'attuale management per affrontare la sfida.

Analisi più approfondita del settore dell'app Fintech

1. Più di un quarto dei servizi bancari è a rischio di interruzione

• Secondo la ricerca e le tendenze di mercato, fino al 28% dei servizi bancari e di pagamento nello spazio B2C sarà interrotto. Questa interruzione sarà il risultato sia dell'adozione di nuove tecnologie che dell'introduzione di nuovi modelli di business da parte dell'industria fintech.
• Se si considera l'impatto settoriale, le aziende del settore assicurativo e dell'asset & wealth management vedranno un alto tasso di interruzione del 22% .

2. Automazione robotica dei processi per aumentare del 100% il ROI delle banche

• Le società finanziarie e le banche che utilizzano RPA o Robotic Process Automation per molte attività bancarie, come l'invio di estratti conto, l'elaborazione degli assegni, gli avvisi sulle transazioni, ecc., possono recuperare i costi sostenuti in meno di 6 mesi.
• Il ROI dovuto all'RPA è così fenomenale che alcuni banchieri hanno riportato un ritorno sull'investimento del 100% entro tre mesi.

3. Blockchain sta dilagando nel mondo fintech

• In ripetuti sondaggi, condotti dal 2015, un numero crescente di partecipanti riconosce l'importanza della tecnologia blockchain nel settore dei servizi finanziari. Infatti, in un recente sondaggio, quasi il 56% dei partecipanti era "ben consapevole" dell'importanza della tecnologia blockchain.
• Il problema risiede nella comprensione e nell'adozione della tecnologia blockchain da parte dei banchieri convenzionali. Un numero maggiore di partecipanti, circa il 57% di tutti i partecipanti, non era sicuro di come adottare le tecnologie blockchain nei modelli di business e operativi esistenti.

Leggi anche: Quanto costa realizzare un'app?

11. La dimensione del mercato dei pagamenti mobili per superare $ 6,6 trilioni entro il 2022

• Con la disponibilità quasi universale di dispositivi mobili, reti e Internet, le persone stanno adottando in grande stile i pagamenti mobili tramite portafoglio elettronico. Tra i metodi di pagamento mobile più comuni ci sono i micropagamenti che utilizzano codici QR, pagamenti P2P, pagamenti NFC, addebiti bancari diretti e portafogli mobili.
• I portafogli mobili e i servizi monetari hanno portato le masse non bancarie nell'ambito di operazioni bancarie formali e transazioni formali. I cittadini nei mercati sottosviluppati e in via di sviluppo stanno alimentando la crescita esponenziale del numero di transazioni mobili.
• Anche in un'economia sviluppata e in gran parte bancaria come gli Stati Uniti, la quota di cittadini che accedono al digital banking tra il 2018 e il 2022 aumenterebbe dal 61% al 65,3% .
• Il segmento complessivo dei pagamenti mobili del settore fintech farebbe la parte del leone con una quota di mercato stimata di oltre 6.685.102 milioni di dollari (6,68 trilioni di dollari) alla fine del 2021.
• All'interno dello spazio dei pagamenti mobili, le sole transazioni del codice QR raccolgono $ 2,216,200 milioni o più di $ 2,2 trilioni . Il maggior contributore a questo sarebbe la Cina con 2,09 trilioni di dollari di transazioni.

12. Il mercato delle assicurazioni fintech supererà i 15 miliardi di dollari entro il 2023

• Con l'assicurazione arriva la sicurezza finanziaria se uno dovesse ammalarsi o morire. Tra gli aspetti più importanti della rivoluzione fintech, oltre ai micropagamenti, c'è l'adozione di assicurazioni fintech per la vita, la salute e altri scopi.
• Le persone che non sono state in grado di produrre prove di reddito per essere parte dell'economia informale possono ora semplicemente condividere la cronologia delle loro transazioni per mostrare un flusso di cassa costante e usufruire dell'assicurazione.
• Si stima che man mano che la consapevolezza dopo l'aumento della pandemia di COVID-19, l'assicurazione fintech mostrerebbe il maggior potenziale di crescita nei prossimi anni. Entro il 2025 i premi annuali raccolti attraverso le startup fintech potrebbero superare la soglia dei 15 miliardi di dollari a 15,343.3 miliardi di dollari .

Riassunto

• Possiamo andare avanti all'infinito sull'impatto dell'industria fintech nella vita della gente comune, degli individui con un patrimonio netto elevato, dei negozi locali, delle grandi aziende, dei servizi governativi e del settore bancario.
• I regni delle statistiche del passato e le tendenze attuali dipingono un quadro di crescita straordinaria, aumento delle dimensioni del mercato, portata globale e posizione dominante sul mercato degli adottanti e degli innovatori fintech.
• Tutti i dati e le statistiche di cui sopra indicano un aumento ripido e quasi mozzafiato nel settore fintech.
• I grandi e tradizionali operatori storici nel settore bancario e finanziario cercano di capire la loro strategia per rimanere uno su Mint Street.
• Stanno collaborando, acquisendo e creando team dedicati all'interno dei loro framework per sfruttare al meglio questa opportunità. Perché se non mettono insieme le loro azioni, l'opportunità di oggi diventerebbe la minaccia di domani.
• I futuri innovatori nello spazio fintech sono pieni di sorprese, eccitanti e positivi. Se le tendenze attuali continueranno, potremmo assistere a che gli attori fintech diventeranno di fatto i fornitori di servizi finanziari nella nostra vita.

Conclusione

Vuoi creare un'app mobile per la tua attività fintech? Sei arrivato nel posto giusto da quando Emizentech, una delle migliori società di sviluppo di app mobili, può aiutarti a dare vita alle tue idee di app fintech.