In che modo il nuovo piano fiscale 2018 può influire sulla tua attività

Un sondaggio della National Association for the Self-Employed ha mostrato che l'83 percento dei proprietari di piccole imprese non comprende appieno la nuova legge fiscale e il 90 percento dei proprietari ritiene che il governo non abbia preparato adeguatamente queste aziende per le modifiche proposte.

Il Tax Cuts and Jobs Acts è il nome della nuova legge fiscale entrata in vigore quest'anno. Questa legge fiscale repubblicana pretende di adeguare le strutture fiscali a favore delle piccole e grandi imprese allo stesso modo.

Questa legge fiscale è stata approvata nel dicembre 2017 ed è entrata in vigore a gennaio. E in pochi mesi, questa legge fiscale ha sicuramente fatto conoscere e sentire la sua presenza.

In origine, la Federazione nazionale delle imprese indipendenti (NFIB) si era opposta al disegno di legge, sostenendo che sarebbe stato dannoso per i proprietari di piccole imprese. Ma da allora hanno cambiato posizione, affermando che questo disegno di legge avrebbe un impatto positivo sull'economia. Questa federazione rappresenta circa 300.000 piccole imprese in America, quindi la loro opinione è importante. Ed è importante capire la loro posizione e perché è cambiata.

Come azienda, che tu sia una nuova impresa sulla scena o un veterano esperto, devi comprendere le leggi fiscali nella contea in cui operi. Le leggi fiscali variano notevolmente da paese a paese, quindi se sei un'azienda che si è abituata alle leggi del passato o sei abituato alle leggi fiscali di altri paesi, è importante che ti prenda un po' di tempo per capire come questi cambiamenti possono influenzarti.

Crescita e successo sono strettamente legati alle leggi fiscali. Devi avere una profonda comprensione di quanto denaro dovrai a seconda delle dimensioni e della portata della tua attività.

In generale, questo piano fiscale è stato creato per aiutare le imprese offrendo le agevolazioni fiscali che danno loro più respiro quando si tratta di ciò che pagano e dei profitti che possono raccogliere. Nel complesso, il piano fiscale repubblicano ridurrà le aliquote dell'imposta sul reddito per gli individui e le imprese e raddoppierà le aliquote di detrazione standard. Questa è una buona notizia per le aziende, ma è comunque importante capire i dettagli di questo disegno di legge. Perché va molto più in profondità di ciò che è in superficie e devi sapere in che modo la tua azienda può trarre vantaggio e perdere. A seconda delle dimensioni della tua attività e del settore in cui operi, questi numeri potrebbero differire.

Se sei un'azienda che sta cercando di imparare a navigare nelle acque nel 2018 con l'entrata in vigore delle nuove aliquote fiscali, devi scavare un po' più a fondo in questa legislazione. Fortunatamente, abbiamo lo scoop interno che stai cercando.

Qual è il nuovo piano fiscale?

Il nuovo piano fiscale è entrato in vigore, diventando legge nel gennaio 2018, ma le imprese e gli individui potrebbero iniziare solo ora a risentire degli effetti dei nuovi scaglioni e dei tagli fiscali.

Il piano fiscale finale è stato creato pensando alle aziende e, sebbene ci siano molte sfaccettature diverse, abbiamo incluso alcune delle modifiche più evidenti e di impatto da considerare. Il primo cambiamento è che questo disegno di legge riduce enormemente l'aliquota dell'imposta sulle società, dal 35% al ​​21%. Nel complesso, le aliquote fiscali sembrano essere ridotte.

Le aliquote dell'imposta sul reddito delle persone fisiche sono rimaste invariate o sono diminuite in generale, lasciando agli individui e alle famiglie un certo margine di manovra per quanto riguarda le imposte che pagano e lo stato del loro reddito e della loro situazione finanziaria. Ma ci sono pochissimi altri vantaggi per gli individui in questo piano fiscale.

I numeri sono degni di nota per gli individui, ma più specificamente, ci sono indennità, tagli e incentivi per le imprese che possono dare agli imprenditori una conoscenza e una comprensione più complete della situazione finanziaria della loro attività nel 2018.

Le aziende e le società possono detrarre molto di più rispetto a prima. Possono detrarre le tasse statali e locali ora. Ma anche le grandi aziende ottengono ulteriore aiuto. Questo disegno di legge raddoppia le esenzioni dalla tassa di successione, dando un po' di aiuto alle società più ricche tra le ricche.

Ci sono anche alcuni incentivi che questo nuovo disegno di legge mette in atto. Le piccole imprese sono incoraggiate a investire potendo detrarre il costo di beni apprezzabili.

Questo disegno di legge incoraggia anche le imprese a riportare i loro profitti dall'estero negli Stati Uniti rinunciando a una tassa sui profitti esteri.

Questi sono solo alcuni dei vantaggi che questo disegno di legge offre alle aziende. È una panoramica piuttosto generale, ma dovrebbe darti un'idea di quale sia l'obiettivo di questa fattura fiscale e di chi si propone di trarre vantaggio.

Questa fattura fiscale è stata creata pensando alle aziende e alle società, sebbene molti sostengano che sia stata effettivamente creata per le aziende Fortune 500. Ma indipendentemente da ciò che hai sentito, scomporre il piano fiscale in base ai numeri è l'unico vero modo per capire come ti influenzerà.

L'obiettivo è che queste imprese reinvestiranno nelle industrie americane e nella forza lavoro americana. Ci sono incentivi e tagli molto evidenti rivolti alle imprese nella speranza che reinvestiranno nei nostri mercati qui.

C'è anche la speranza che questi tagli diano una spinta alla nostra economia, dandogli una marcia in più e riportando gli Stati Uniti al vertice in termini di economia, PIL e forza.

Quindi qual è la tempistica per questi tagli e quando le aziende inizieranno a sentirlo?

La cronologia del piano fiscale

La legge sulle tasse di Trump è entrata in vigore a gennaio, ma solo perché è attiva non significa che le aziende vedranno improvvisamente ribaltati i loro sistemi.

Probabilmente ci vorranno alcuni mesi prima che le aziende sentano il pieno effetto. Ciò è dovuto a molte cose: operazioni aziendali, budget e altri fattori che faranno sembrare un po' lento l'inizio dell'intero processo.

Le aziende possono aspettarsi di vedere e sentire i cambiamenti nei prossimi mesi, man mano che i tagli fiscali entreranno in vigore e le aziende inizieranno a sfruttare gli incentivi e le detrazioni loro fornite. Potrebbe anche essere necessario del tempo prima che alcune aziende riaggiustino i propri budget per accogliere anche la nuova struttura.

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Esattamente come il nuovo piano fiscale influenzerà la tua attività

La nuova legge fiscale è stata descritta come "la più radicale revisione del sistema fiscale statunitense in più di 20 anni".

Il disegno di legge fiscale di Trump non è la più grande ristrutturazione fiscale degli ultimi decenni e certamente non offre i più grandi tagli per individui e aziende che il paese ha visto, ma i cambiamenti sono abbastanza grandi da avere un serio impatto sulle operazioni e sui processi aziendali in futuro.

Ma per comprendere appieno come la fattura fiscale influirà su di te e sulla tua attività, è importante prima capire qualcosa sulla tua attività stessa. Come è strutturato?

Sei una grande impresa o una piccola impresa? Sei una società? Qual è la dimensione e la portata della tua attività? Per capire in modo più approfondito in che modo tu e la tua attività sarete influenzati, analizziamo i tipi di attività che subiranno un impatto. Perché non tutte le entità aziendali sono uguali e, a seconda della categoria in cui rientri, affronterai opportunità diverse.

C-Corporazioni

Le C-corporation, o C-corps, sono società che, nel loro insieme, esistono separatamente dai loro proprietari su scala legale. Questi C-corps stanno da soli e essenzialmente fanno soldi da soli. Ciò significa anche che possono essere tassati separatamente dai loro proprietari. Ciò significa che sono tassati due volte: una volta a livello aziendale e una volta a livello personale a seconda dei profitti presi dagli azionisti.

S-Corporazioni

Le S-corporation di S-corps sono essenzialmente l'opposto delle C-corporation, sebbene siano entità legali. Sono esenti da tassazione doppia. e beneficiare di qualcosa chiamato tassazione pass-through. Ciò significa che le tasse vengono trasferite dall'azienda al proprietario. I proprietari rivendicano i loro profitti e perdite a livello personale e vengono tassati solo a livello individuale.

Ditta individuale

Le ditte individuali non sono giuridicamente separate dai loro proprietari. Proprio come ci si aspetterebbe, i profitti e le perdite vengono tassati a livello individuale e personale dai proprietari.

Società a responsabilità limitata

Le società a responsabilità limitata o LLC sono piccole imprese di proprietà di più individui. Anche le tasse vengono trasferite per queste attività e ogni proprietario non è personalmente responsabile per i debiti contratti.

Una volta che hai deciso dove cade esattamente la tua attività, puoi capire meglio come i vantaggi, i tagli e le detrazioni ti colpiranno, se ti influenzeranno affatto.

Il cambiamento più grande e più discusso nella nuova legge fiscale è il taglio dell'imposta sulle società di cui abbiamo già discusso. Prima della sua implementazione, i C-corps erano tassati a un'aliquota specifica, dal 15 al 35 percento. Ma ora sono tassati a un'aliquota fissa del 21 percento. Questo dà alle grandi aziende un notevole taglio delle tasse che pagano.

Ma questo taglio delle tasse colpisce davvero solo le grandi aziende Fortune 500 come la maggior parte delle altre aziende e le piccole imprese sono organizzazioni di passaggio. Ma solo perché questa è la differenza più discussa non significa che sia l'unica da notare.

Queste altre imprese beneficeranno delle detrazioni passanti aggiornate incluse nelle nuove leggi fiscali. Questi benefici non riguardano i C-corps in quanto sono tassati separatamente dai loro proprietari.

Le aziende che affermano di essere imprese di passaggio riceveranno una detrazione del 20% sul reddito secondo il nuovo piano fiscale di Trump. Ci sono ancora alcune qualifiche per questo. La tua azienda deve guadagnare meno di $ 157.500 per qualificarsi. E se questi guadagni provengono da un solo individuo, come un medico o un avvocato, non puoi qualificarti.

Ma questo è ancora un grande vantaggio per le aziende che ora potrebbero essere in grado di ridurre del 20% i loro guadagni lordi prima delle tasse. E dà a molte piccole imprese un po' di respiro quando arriva il momento delle tasse.

L'ammortamento dei bonus è un'altra stella brillante nel nuovo piano fiscale, che consente a più aziende di cancellare più frequentemente articoli più grandi, acquisti meccanici o industriali necessari per aziende come forni per pizza o tosaerba. Le aziende possono detrarre fino a $ 1 milione in acquisti di attrezzature.

In precedenza, le aziende potevano detrarre solo il 50 percento dei loro acquisti ogni anno, ora possono detrarre il 100 percento. Questo aiuterà molte piccole imprese là fuori che stanno appena iniziando e stanno cercando di trovare il loro punto d'appoggio dando loro una pausa.

Il piano di Trump ha anche abolito l'imposta minima alternativa aziendale che le società di deduzioni limitate potrebbero richiedere. Questo aiuta le grandi aziende consentendo loro di rivendicare di più e pagare meno tasse.

C'è anche un ulteriore credito aggiunto per incoraggiare più aziende a pagare le ferie, dando loro dal 12,5 al 25 percento di un credito d'imposta se offrono ferie retribuite ai propri dipendenti.

Come puoi vedere, questo piano fiscale offre alle aziende molti vantaggi e benefici che mancavano alle fatture precedenti. Potrebbe non essere il disegno di legge fiscale più rivoluzionario, ma sicuramente dà una spinta agli affari.

Ma solo perché ha i suoi vantaggi, non significa che non sia senza colpa.

I contro del piano fiscale Nex

Mentre la nuova fattura fiscale offre molte deduzioni e vantaggi utili, elimina anche molte detrazioni che in precedenza aiutavano le piccole imprese e i loro proprietari.

La detrazione degli interessi aziendali è stata ridotta al 30% nelle nuove fatture, il che ha un forte impatto sui proprietari di piccole imprese che hanno contratto piccoli prestiti per aiutare a creare e gestire la propria organizzazione. Prima, i proprietari erano in grado di detrarre queste spese come se fossero qualsiasi altra spesa aziendale, ma non la percentuale è stata ridotta notevolmente, facendo sembrare che la detrazione non ne valga la pena.

Anche le spese di rappresentanza sono state influenzate dal nuovo disegno di legge.

Che cos'è una spesa per l'intrattenimento? sono quelle cene fantasiose, pranzi di clienti, spettacoli e giochi a cui le aziende trattano i loro clienti e clienti. Normalmente, le aziende sarebbero in grado di ammortizzarli come una spesa aziendale, fino al 50 percento. Ma nel nuovo disegno di legge, queste spese non possono essere affatto detratte.

Sì, il nuovo disegno di legge elimina completamente queste detrazioni di intrattenimento. Quindi, se sei un'azienda che fa affidamento su questi incontri con i clienti, dovrai iniziare a essere un po' più frugale o essere disposto a pagare questi costi per intero.

Un'altra detrazione eliminata è la detrazione dei pasti dei dipendenti. In precedenza, le aziende erano in grado di detrarre del 100% il costo dei pasti consumati dai dipendenti nei locali. Ora è solo il 50 percento e presto sarà zero.

Dato che siamo in ballo, un'altra detrazione abolita è la detrazione di trasporto. Se le aziende pagassero per il parcheggio, i trasporti o gli abbonamenti mensili, potrebbero detrarre questi acquisti. Ora, non possono.

Questi sono solo i grandi quando si tratta dei contro del nuovo disegno di legge fiscale. Certo, si potrebbe sostenere che le aggiunte superano le perdite, ma tutto dipende dal tipo di attività che svolgi e dalle detrazioni che ti colpiscono più duramente.

Ma ci sono modi in cui puoi prepararti per il prossimo anno in modo che la tua attività non si senta presa a pugni.

Cosa può fare la tua azienda per prepararsi al nuovo piano fiscale

Ci sono sia aspetti positivi che negativi nel nuovo piano fiscale: vantaggi che lo rendono vantaggioso per le aziende di tutte le dimensioni e svantaggi che sembrano avere un impatto negativo sulle piccole imprese. Ma ovunque ti trovi, è importante che tu abbia almeno una comprensione di dove si trova quel posto. Sei una grande impresa che beneficia dei tagli fiscali o una piccola impresa che potrebbe essere colpita dalle rimozioni delle detrazioni? Una volta compreso questo, sei sulla buona strada per navigare con successo nel nuovo piano fiscale e nelle sue conseguenze.

Ci sono modi in cui la tua azienda può prepararsi per i cambiamenti che stanno arrivando, eccone solo alcuni per iniziare.

Comprendi dove si trova la tua attività

Innanzitutto, la tua azienda ha bisogno di conoscere la sua struttura e la sua struttura. È una C-corp, S-corp, LLC, ditta individuale o piccola impresa? Capire questo è il primo passo per capire come il piano fiscale ti influenzerà.

Questo piano fiscale è suddiviso per tipo di entità aziendale. Un tipo sarà influenzato in modo diverso rispetto ad altri. Ci sono alcuni cambiamenti ampi e generali che interesseranno ogni azienda, ma per capire come questo piano influirà specificamente su di te, devi conoscere in modo più specifico il tipo di entità che sei.

Consulta i tuoi esperti finanziari

La maggior parte degli imprenditori non sono esperti di finanziamento, ecco perché è importante avvalersi dell'aiuto di un professionista per aiutarti a mettere in ordine le tue finanze. Anche se comprendi la finanza aziendale, le esigenze finanziarie della tua azienda potrebbero differire da ciò che pensi. E con queste nuove modifiche, un esperto è la soluzione migliore per assicurarti di ottenere il massimo dal nuovo piano.

Le aziende possono detrarre il 20% dei loro guadagni se sono una società di passaggio. Un esperto finanziario può aiutarti a ripulire queste acque fangose ​​e confuse. Dal punto di vista finanziario, questo piano fiscale ha il potenziale per scuotere veramente la tua strategia, quindi è imperativo che ti arruoli l'aiuto di esperti che possano chiarire qualsiasi confusione.

Mantieni la tua attività con sede negli Stati Uniti

Trump ha costantemente proclamato che avrebbe riportato posti di lavoro negli Stati Uniti e questo piano sottolinea questa missione. Le aziende ricevono agevolazioni fiscali se riportano il loro lavoro e i loro prodotti in America.

Molte piccole imprese probabilmente non devono preoccuparsi di questo suggerimento, ma se sei una grande impresa con investimenti stranieri e manodopera straniera, riportare quel lavoro negli Stati Uniti potrebbe farti dei favori finanziari.

Investi nei tuoi lavoratori

Questo è più di un consiglio generale per la crescita e il successo del business. È stato visto che investire nei tuoi dipendenti e nella tua azienda guida la crescita e l'innovazione su una scala più ampia. Se investi nei dipendenti e li fai sentire come vitali per il team, produrranno contenuti più efficaci.

Innovazione, dedizione ed etica del lavoro possono migliorare investendo nei tuoi lavoratori. Se un dipendente sente che il suo lavoro è importante, se sente che è importante, allora farà di più per produrre un lavoro che ispira ed eccelle.

Investire nella tua azienda dovrebbe essere la tua priorità numero uno se stai cercando di creare un marchio che duri.

Come il piano fiscale e il tuo business convergono

Il nuovo piano fiscale repubblicano è già entrato in vigore e continuerà a farsi sentire fino alla sua fine nel 2019. Nel complesso, questo disegno di legge pretende di tagliare le tasse e promuovere la crescita economica e commerciale. Lo fa offrendo incentivi, detrazioni e agevolazioni alle imprese e alle società.

Si può sostenere che questo disegno di legge aiuta le grandi imprese più che le piccole, tagliando l'aliquota dell'imposta sulle società e consentendo alle grandi società la possibilità di richiedere maggiori detrazioni e pagare meno tasse, ma ci sono alcuni vantaggi anche per le piccole imprese.

Tuttavia, elimina molte delle detrazioni minori a cui le aziende si erano abituate e che le avevano aiutate a prosperare e crescere.

Che tu sia una grande società o una piccola entità, tuttavia, è difficile ignorare i numerosi vantaggi offerti da questo piano fiscale. È solo questione di imparare a navigare nelle acque in modo che con la stagione delle tasse l'anno prossimo sarai più preparato a gestire i cambiamenti.

Questo piano fiscale può avere un impatto sulla tua attività sia in modo positivo che negativo, ma non capirai mai come influirà su di te finché non capirai la fattura stessa. Si spera che ora, tuttavia, tu possa prendere queste informazioni e pianificare di conseguenza la strategia aziendale e finanziaria del tuo prossimo anno. Inoltre, se desideri ulteriore aiuto con le tue finanze aziendali, DesignRush ha molte delle migliori società e agenzie di outsourcing per aiutarti con le tasse, le strategie di crescita aziendale e tutto il resto.

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