In che modo il Fintech influenzerà la tua attività

Per molto tempo, i nuovi entranti hanno avuto difficoltà ad entrare nel mercato. Ma non più! I perturbatori finanziari stanno conquistando il settore con nuove tecnologie e metodi veloci per rendere la finanza un bastone più facile da gestire. Le startup stanno invadendo il mercato con innovazioni che non solo sono redditizie e scalabili, ma alterano anche i metodi tradizionali.

Il mondo della finanza, pur essendosi affermato come un settore sicuro, è anche quello che spesso diventa vittima di una serie di problemi evidenti come la mancanza di trasparenza, un ecosistema ancora meno in tempo reale e un caso di lenta adozione della digitalizzazione. Inoltre, dato il livello di dati sensibili trattati, le società Fintech hanno evidenziato la sicurezza come la principale preoccupazione.

La minaccia alla sicurezza, insieme alla necessità di colmare il divario tra la popolazione in generale e l'accesso in tempo reale al proprio denaro, ha sollevato un disperato bisogno di aggiungere innovazioni tecnologiche ai tradizionali processi finanziari per migliorare il proprio status quo e fornire servizi migliori agli utenti finali.

Un'innovazione tecnologica chiamata Fintech.

La tecnologia Fintech o finanziaria sta rinnovando il settore finanziario e altri verticali di business di numeri significativi. Il ritmo con cui si sta muovendo FinTech ha assicurato che il segmento reso popolare contribuirà alla maggior parte dei ricavi che il settore finanziario attirerebbe.

Ciò ha aumentato la necessità di sviluppare un'app Fintech e abbracciare le soluzioni Fintech nella nostra attività, di cui parleremo in questo blog, a partire dall'importanza di considerare lo sviluppo di app Fintech e poi come funziona Fintech.

Perché investire nello sviluppo di app Fintech

Da Coinbase ad Avant, Credit Karma, Mint e Stripe, diverse soluzioni fintech hanno cambiato il modo in cui le aziende hanno fatto affari finora. Hanno trasformato i modelli di business tradizionali e hanno reso vantaggioso per le aziende investire nello sviluppo di app mobili Fintech nel 2020 e oltre, se desiderano usufruire di vantaggi come: -

1. Processo di pagamento più semplice

Il motivo principale per sviluppare un'app Fintech per le aziende è un processo di pagamento più semplice. Le soluzioni Fintech impediscono ai consumatori e agli imprenditori di sottoporsi all'ingombrante e dispendioso processo di pagamento in contanti e con carta di credito/debito. Le transazioni possono essere facilmente effettuate online utilizzando app bancarie, portafogli digitali e persino criptovalute (che stanno gradualmente determinando l'ascesa dei portafogli Blockchain sul mercato).

* Nota a margine * Fintech, abbracciando la tecnologia Blockchain, non è solo destinata a rinnovare il futuro delle transazioni , ma ha eliminato gli intermediari, aggiunto trasparenza e sicurezza al processo e accelerato l'intero meccanismo, il che ha portato un senso di soddisfazione tra sia i clienti che gli imprenditori.

2. Valutare i rischi in modo efficace

Le soluzioni Fintech hanno preso d'assalto il mercato rendendo più facile prevedere e superare i rischi. Scansiona una grande quantità di informazioni da diverse fonti e utilizza un approccio più saggio durante il prestito o l'esecuzione di qualsiasi transazione, riducendo il rischio di errori e frodi.

3. Investimento più rapido

Fintech ha eliminato la necessità di assumere un consulente finanziario umano fornendo consulenza e consulenza 24 ore su 24, 7 giorni su 7 tramite app mobili. Ciò ha accelerato il processo e ci ha fornito scampo da suggerimenti distorti. Inoltre, le soluzioni Fintech hanno portato le organizzazioni bancarie e non bancarie sulla stessa piattaforma che ha aperto nuove porte agli imprenditori in termini di acquisizione di prestiti e investimenti.

4. Costo inferiore

Secondo le intuizioni del mercato, la sfida principale per entrare nel settore finanziario è stata il costo. Rendendo disponibili i servizi finanziari sui dispositivi di cui dispongono milioni di persone, ovvero gli smartphone, l'effetto Fintech sul business ha migliorato il sistema PoS (Point of Sales) e ridotto le spese delle aziende, oltre a ottenere sofisticati dati analitici per coinvolgere meglio il loro pubblico.

Sebbene questi siano alcuni dei motivi principali che rendono l'investimento in Fintech un affare redditizio, ci sono vari fattori che hanno posto il Fintech in un posto di rilievo non solo nel presente ma anche nel futuro di numerosi segmenti di business.

Qualcosa che stiamo coprendo ora.

Cosa rende Fintech la forza trainante delle imprese future?

L'impatto della Fintech sui servizi finanziari si sta rivelando una forza dirompente anche per i verticali di business. Li sta aiutando a migliorare i loro modelli di business e ridurre i rischi associati, che si tratti di pagamento, processo di prestito, gestione patrimoniale o qualsiasi altra attività di questo tipo legata alla finanza.

La tecnologia sta aggiungendo un valore maggiore all'esperienza del consumatore e alle strategie di mercato incorporando tecniche e tattiche all'avanguardia nel processo, che alla fine sta disegnando il momento di sconvolgimento del futuro del mondo degli affari.

Alcuni fattori che stanno assicurando la presenza di spicco della FinTech nel mondo che ci circonda sono:

1. L'ascesa dei millennial

Il fattore principale che ha reso il Fintech una forza dirompente nel mondo degli affari è la generazione dei millennial. I millennial dipendono fortemente dalle piattaforme dei social media per ottenere informazioni o consulenza finanziaria, che è stata una sfida per le istituzioni finanziarie convenzionali. Sono più esigenti e meno fedeli, chiedono servizi personalizzati alla velocità della luce.

Secondo il rapporto di Morgan Stanley, entro il 2034 i millennial saranno la generazione più numerosa mai registrata negli Stati Uniti, con un picco di 78 milioni di persone, più velocemente dei modelli del Congressional Budget Office. Entro il 2040, i millennial potrebbero rappresentare un terzo di tutto il debito dei consumatori negli Stati Uniti, poiché i loro livelli di indebitamento aumentano negli anni '30. Ciò ha aumentato la necessità di progresso tecnologico nel settore finanziario, ovvero l'ascesa delle soluzioni Fintech.

Le startup fintech e le società affermate, rispetto alle istituzioni finanziarie convenzionali, stanno offrendo servizi migliori per l'utilizzo dei dati e personalizzando le opzioni in base alle esigenze e alle preferenze degli utenti utilizzando tecnologie come l'intelligenza artificiale per la finanza, che sta rendendo i millennial molto più soddisfatti e aiutando le aziende ottengono maggiori entrate.

2. App di pagamento e portafogli digitali

L'uso in eccesso di app di pagamento P2P e portafogli digitali non ha solo innescato un aumento della domanda su come sviluppare un'app P2P , ma sta anche dimostrando che Fintech è una forza dirompente nel mercato. Queste app di pagamento e portafogli digitali forniscono agli utenti un accesso rapido e sicuro al proprio denaro e inviano/ricevono qualsiasi importo in qualsiasi momento e pagano le bollette senza correre per le proprie tasche o borse.

Questa comodità sta guadagnando maggiore slancio nel mercato e incoraggia l'azienda a investire nello sviluppo di app Fintech, in un'ode per entrare a far parte dell'elenco delle app di pagamento più utilizzate .

Ora, poiché sai quali fattori rendono Fintech un catalizzatore nel mondo degli affari, esaminiamo l'impatto delle tendenze Fintech su diversi settori: -

Diversi settori in cui la fintech sta apportando notevoli cambiamenti:-

Dopo aver rivoluzionato i diversi processi del settore bancario, l'impatto del Fintech sulle soluzioni di business non può essere ignorato. Ma prima di esplorare singolarmente ogni verticale aziendale, diamo un'occhiata a quale percentuale di intervistati in diversi settori ritiene che Fintech interromperà il loro dominio, come condiviso nell'immagine seguente:-

1. Economia su richiesta

Fintech sta trasformando l'economia on-demand in molti modi, sia per i clienti che per i conducenti.

Sta rendendo il processo di pagamento della corsa un processo che non subisce alcun ritardo, consentendo agli utenti di collegare il proprio conto bancario con le app di condivisione della corsa, prevenendo così qualsiasi intervallo giornaliero e orario.

Fornisce ai conducenti strumenti bancari per le piccole imprese come la gestione delle spese e le fatture automatiche che faciliteranno i processi finanziari e miglioreranno la loro produttività.

L'impatto della tecnologia dei servizi finanziari nell'economia del Ride-Sharing è così grande che varie compagnie assicurative e startup Fintech stanno investendo molto nel settore dei taxi, offrendo tutti i servizi agli utenti sulla stessa piattaforma. Oltre a questo, le migliori app Fintech basate su Blockchain come Coinbase stanno aumentando il loro interesse nel promuovere l'esecuzione di transazioni e la condivisione di carte regalo elettroniche nelle app mobili On-demand.

2. Assistenza sanitaria

Fintech sta generando nuove opportunità nel settore sanitario, aiutando a mitigare le sfide attuali e fornendo un'esperienza esemplare sia ai pazienti che ai fornitori di servizi sanitari.

Da un lato, la tecnologia finanziaria sta servendo il settore con soluzioni di pagamento senza soluzione di continuità, mentre, dall'altro, è pronta a aprire nuove strade per diversi scopi di prestito e assicurazione. Diverse startup di tecnologia medica hanno aggiunto Fintech ai loro servizi in un'ode per fornire tutti i servizi medici sotto lo stesso tetto, un esempio dei quali è Practo.

Inoltre, si osserverà un aumento significativo nell'adozione della tecnologia Blockchain nel settore sanitario , il che implica che il pagamento sarà possibile tramite valute virtuali (criptovalute) oltre a un livello più elevato di sicurezza dei dati tramite Smart Contracts.

3. Vendita al dettaglio

Il settore della vendita al dettaglio sta vivendo un'ondata di rivoluzione con lo sviluppo di app Fintech, in particolare nell'aspetto dei pagamenti e dell'esperienza del cliente. Offre agli utenti un'esperienza omnicanale, consentendo ai clienti di interagire con i punti vendita al dettaglio tramite diverse piattaforme. Semplifica inoltre il processo di pagamento e checkout, aiutando i rivenditori a soddisfare un pubblico più ampio. Due esempi rilevanti di come Fintech sta influenzando il business nel settore Retail sono Fingopay e Perpule .

Si stima che la tecnologia rafforzerà la strategia di marketing consentendo ai rivenditori di sapere quale ordine hanno effettuato, pagato e restituito i clienti e, quindi, pianificare un programma fedeltà di conseguenza.

Oltre a ciò, le app di pagamento digitale e le app di messaggistica sociale coincideranno, consentendo di eseguire pagamenti centrati al dettaglio da tutte le app di social media e inviare messaggi tramite app di pagamento. La piattaforma retail, attraverso il processo di integrazione del gateway di pagamento , punterà a creare una presenza omnicanale consentendo agli utenti di effettuare il checkout da qualsiasi luogo: app, sito web e social media.

4. Banche governate dal governo

Fintech sta anche rafforzando le banche governative offrendo loro molteplici servizi e piattaforme digitali per connettersi con gli utenti e fornire soluzioni trasparenti e di grande impatto. Un modo attraverso il quale potrebbero raggiungere questo obiettivo è attraverso l'introduzione dell'Open banking.

L'open banking, un modello collaborativo in cui i dati bancari possono essere condivisi tra due o più parti indipendenti tramite API, consente alle organizzazioni governative di migliorare l'esperienza del cliente, generare entrate migliori e costruire un modello di servizio sostenibile per i mercati convenzionalmente sottoserviti attraverso un approccio decentralizzato che è ben oltre il prestito e la condivisione dei dati. Ciò sta dando potere a più innovatori fintech, nonché a vari accordi bancari una tantum, cosa che non era possibile con il tradizionale modello del settore finanziario.

5. Crowdfunding

In precedenza, era difficile ottenere visibilità sul mercato e raccogliere fondi in modo efficace a causa della mancanza di piattaforme, risorse e dati storici che impedivano alle startup e ai marchi affermati di entrare negli artigli delle frodi. Ma, con l'introduzione delle app Fintech, il processo di crowdfunding sta diventando molto più snello. La tecnologia sta portando approcci più efficaci e redditizi favorendo il pagamento P2P, facilitando il processo di follow-up con gli investitori e assistendo il processo di raccolta fondi.

È anche incoraggiante che l'impatto tecnologico dei servizi finanziari stia portando istituzioni finanziarie come banche e NBFC a rivolgersi a piattaforme di raccolta fondi online per estendere la loro portata e offrire servizi migliori sul mercato come "investimenti alternativi". In questo modo, la tecnologia fintech sta contribuendo a colmare il divario tra investimenti pubblici e privati, che apriranno nuove strade da cui ottenere fondi.

Sebbene abbiamo parlato di Fintech è importante e di come Fintech sta cambiando il settore finanziario e portando una grande trasformazione, dare uno sguardo alle tendenze future del fintech può aiutarti a pianificare una strategia migliore. Quindi, portando avanti lo stesso pensiero, ecco alcune delle tendenze di sviluppo delle app Fintech: -

Tendenze di sviluppo di app FinTech

Secondo un rapporto pubblicato dal Dipartimento di Statista Research , nel 2018 i ricavi globali del Fintech sono stati pari a 92 miliardi di euro. Secondo il rapporto, si prevede che le entrate del settore aumenteranno a un tasso di circa il 12% all'anno, raggiungendo un valore totale di 188 miliardi di euro entro il 2024. Ci sono una serie di tecnologie e tendenze nel regno Fintech che promuoveranno l'innovazione in diversi verticali di business. Ad esempio -

1. Blockchain diventerà una parte importante della strategia Fintech

Blockchain, la tecnologia alla base di Bitcoin e Criptovalute, è già stata considerata per migliorare i servizi Fintech in diversi settori.

Sebbene l' impatto della Blockchain sul Fintech sia stato principalmente limitato al settore bancario e ad altri settori per il trading e la gestione della catena di approvvigionamento, la tecnologia creerà maggiori opportunità nel campo dell'infrastruttura dei pagamenti, della gestione dell'identità digitale e dell'infrastruttura di trasferimento di fondi. Sarà considerato dalla maggior parte delle società finanziarie per la creazione di registrazioni immutabili delle loro informazioni finanziarie sensibili e per il loro utilizzo in modo sicuro.

2. L'IA migliorerà la strategia dei consumatori finanziari

Il fatto che l'intelligenza artificiale sia una delle maggiori interruzioni nell'economia aziendale con quasi tutti i settori verticali di business che abbracciano la tecnologia o pianificano di aggiungerla al loro processo entro i prossimi 5 anni (come mostrato nell'immagine qui sotto), gli sviluppatori di app mobili Fintech mostrerà un profondo interesse per questa tecnologia.

Le organizzazioni fintech e le società di sviluppo aggiungeranno AI, Machine Learning e analisi predittiva al loro stack tecnologico per comprendere il comportamento, le scelte e le preferenze dei clienti e offrire una migliore esperienza del cliente oltre ad automatizzare una notevole quantità di lavoro alla fine.

3. Saranno introdotte nuove soluzioni di pagamento

Con l'avvento delle soluzioni di pagamento mobile, le visite fisiche alle banche si sono ridotte di un valore significativo e si prevede un ulteriore calo del 36% entro il 2022. Nello stesso periodo, i pagamenti mobili aumenteranno del 121% con oltre il 90% di gli utenti dovrebbero rivolgersi a portafogli digitali e soluzioni di pagamento contactless.

Inoltre, in questo contesto si noterà una grave interruzione con l'adozione di Bitcoin e altre criptovalute a causa delle loro caratteristiche come transazioni più veloci, facilità di pagamento transfrontaliero e miglioramento dell'infrastruttura. Tutto ciò alla fine si tradurrà in un maggiore investimento in Blockchain Wallets, un concetto decentralizzato di cui abbiamo parlato a lungo nella nostra guida Blockchain Wallet .

4. CyberSecurity riceverà più attenzione

Per combattere le minacce alla sicurezza informatica, le organizzazioni adotteranno diverse tecnologie Fintech, principalmente Big Data e autenticazione biometrica. Utilizzeranno i Big Data per analizzare e prevedere i problemi imminenti di sicurezza interna ed esterna e rispondere al più presto. Inoltre, aggiungeranno l'autenticazione biometrica ai loro processi per garantire che nessuna persona non autorizzata possa accedere ai loro dati, il che aumenterà la sicurezza, creerà fiducia e ridurrà gli sforzi e i costi per proteggere i loro dati con mezzi tradizionali.

5. Le banche solo digitali guadagneranno slancio

Con l'aumento del mobile based banking e di altre soluzioni finanziarie, in futuro non ci sarà bisogno di una banca tradizionale. Ciò rafforzerà il concetto di banche solo digitali, ovvero banche che non hanno punti vendita fisici ma forniscono agli utenti un accesso a tutte le risorse e ai servizi bancari in modo virtuale e rapido.

Conclusione

Fintech, come abbiamo spiegato in questo articolo, ha aperto un nuovo mondo di opportunità per il mondo degli affari, aiutandoli a fornire servizi più innovativi, a realizzare profitti migliori e anche su una frazione di denaro che hanno investito in precedenza.

Il segmento ha avuto un impatto importante sul presente e sul futuro del mondo degli affari, il che implica che ogni imprenditore deve guardare avanti a investire nello sviluppo di app Fintech per fornire agli utenti un valore più elevato e generare maggiori entrate.

Quindi, contatta oggi il nostro team per aggiungere le soluzioni fintech ottimali al tuo modello di business.

Domande frequenti

D. Qual è il vantaggio di Fintech per un'azienda?

R. Fintech ha consentito l'integrazione di metodi di pagamento fisici e digitali che consolidano più conti bancari o carte utilizzando un'unica interfaccia. Questa funzionalità offre alle aziende metodi di transazione più semplici e costi complessivi ridotti.

D. Perché la Fintech è migliore delle banche?

R. Fintech è lungimirante, incentrata sul cliente e semplifica i processi finanziari complessi, rendendoli più accessibili al grande pubblico. Le società fintech possono anche offrire prodotti e servizi meno costosi delle banche tradizionali grazie a una struttura aziendale più snella.

D. In che modo Fintech aiuta le piccole imprese?

R. Fintech aiuta le piccole imprese a snellire i processi e aumentare l'efficienza operativa, oltre a ottenere un maggiore accesso finanziario. La facilità d'uso e la semplicità di Fintech attirano le piccole imprese. L'adozione di Fintech può anche essere una differenza competitiva.

D. Quali misure di sicurezza di base implementeresti per un'app finanziaria?

R. Incorporando un'opzione di autenticazione a più o due fattori, come la generazione di password monouso o metodi di autenticazione biometrica come le impronte digitali, è possibile aggiungere un ulteriore livello di protezione che non può essere facilmente aggirato.

D. Come creare un'app Fintech?

R. È fondamentale garantire che lo sviluppo di app fintech avvenga correttamente per evitare rischi per la sicurezza e fornire funzionalità di alta qualità. Segui questi passaggi per ottenere un'app fintech prodotta per la tua azienda.

1. Determina la tua nicchia e assicurati la conformità legale
2. Decidi le caratteristiche e stima i costi
3. Assumi un team di sviluppo di app professionale
4. Integra l'innovazione nel design UI/UX
5. Sviluppa prima un MVP
6. Migliora e supporta la tua app Fintech