Come sviluppare un'app assicurativa su richiesta: guida completa

Nei tempi in cui stiamo vivendo, tutti vogliono una garanzia di poca sicurezza, ed è per questo che le compagnie assicurative sono cresciute sempre di più da quando la pandemia di Covid-19 ha colpito il mondo. Questa azienda è entrata nel mercato molto tempo fa e il motivo per cui rimane sempre richiesta è perché la sicurezza è qualcosa che è sempre stata motivo di preoccupazione.

Tuttavia, è stato spesso visto che, nonostante il desiderio di beneficiare dei suoi vantaggi, le persone di solito evitano di ottenere un'assicurazione sanitaria poiché sono preoccupate per il processo lungo e faticoso. Ma, a questo proposito, un'app mobile assicurativa può essere un punto di svolta, consentendo alle compagnie assicurative di scalare il grafico di crescita del business. Un'app mobile assicurativa su richiesta fornisce ai clienti una soluzione tecnologica ai loro problemi. In questo articolo, discuteremo in dettaglio i molti aspetti di un'app mobile assicurativa.

Come funziona l'app mobile per le assicurazioni su richiesta?

Le app mobili assicurative sono le più apprezzate tra le persone al giorno d'oggi grazie alla facilità e alla praticità offerte da queste app. Qui l'intero processo è relativamente semplice per gli utenti poiché tutto ciò che devono fare è installare l'app e registrarsi per iniziare a utilizzarla. Una volta effettuato l'accesso, possono andare avanti e selezionare tra i numerosi piani assicurativi disponibili tra le diverse categorie. E una volta trovata la polizza giusta che si adatta meglio a loro, possono procedere e acquistarla all'interno dell'app stessa. In caso di confusione, possono prenotare la consultazione online dall'app per comprendere meglio la politica.

Tipi di app mobile per assicurazioni su richiesta

Due tipi di app mobili assicurative su richiesta sono:

1. App mobile dedicata all'assicurazione

In questa categoria di app c'è una compagnia di assicurazioni con un'app che offre più tipi di assicurazioni in modo che il pubblico possa scegliere facilmente la polizza desiderata.

2. App mobile per l'assicurazione aggregatore

In questo tipo di app, l'utente può confrontare i piani assicurativi offerti da varie compagnie per scegliere il piano qualificato per le proprie esigenze. Qui la società aggregatrice ottiene una commissione dall'utente e dalle compagnie assicurative elencate nell'app.

Vantaggi dell'app mobile di assicurazione su richiesta per gli utenti

Un gran numero di persone è felice di essere le app mobili assicurative dell'utente, quindi qui esploriamo quali vantaggi offrono loro queste app:

1. Semplicità

Per utilizzare l'app mobile dell'assicurazione, non è necessario che gli utenti conoscano bene la tecnologia o gli atti assicurativi. L'app consente agli utenti di iniziare con pochi clic e ottenere rapidamente l'assicurazione tramite l'app.

2. Consultazione online

Spesso le persone non riescono a trovare il tempo per le visite fisiche alle compagnie di assicurazione per la consultazione. Pertanto, l'app consente agli utenti interessati di utilizzare facilmente la funzione di consultazione online e altre funzionalità come feedback, chat online e altro.

3. Notifiche

L'app consente agli utenti di rimanere in contatto con l'azienda anche dopo aver stipulato l'assicurazione, poiché l'azienda continuerà a inviare loro gli ultimi aggiornamenti su sconti, offerte e promozioni tramite notifiche push e avvisi.

4. Archiviazione dei dati

L'app consente l'archiviazione di tutte le informazioni utente necessarie in un'unica interfaccia.

5. Accesso a informazioni rapide

Quando c'è un'app assicurativa, consente agli utenti dell'app di apprendere tutto ciò che desiderano sapere sulla compagnia assicurativa in pochissimo tempo. Una mappa consentirà loro di trovare l'ufficio più vicino e potranno trovare gli orari di lavoro dell'azienda, tutte le altre funzionalità e servizi forniti e molto altro ancora.

6. Trova una posizione

Una funzione di geolocalizzazione è fornita nell'app per gli utenti Android e iOS per aiutarli a chiamare l'agente assicurativo sulla scena dell'incidente. Le funzionalità della mappa consentono all'agente di trovare un modo semplice per raggiungere il cliente.

7. Istruzioni dettagliate e tempestive

Nel caso in cui il cliente si trovi in ​​uno sfortunato incidente, l'app consente loro di conoscere le azioni da eseguire.

Quindi, questi erano i vantaggi dell'app assicurativa per i clienti successivi. Esploriamo i vantaggi che queste app possono consentire alle compagnie assicurative di migliorare i propri processi aziendali:

Vantaggi dell'app mobile per le compagnie assicurative

Tra i tanti vantaggi che ottiene un'app mobile assicurativa, pochi sono:

1. Automazione dei processi

Con la presenza dei moderni strumenti di automazione informatica, fanno semplicemente tutti i processi aziendali, quindi meno scartoffie e meno stress da parte delle compagnie assicurative.

2. Fornire informazioni sull'azienda

Con l'app mobile progressiva per l'assicurazione, le aziende possono trasmettere dettagli completi sull'azienda e parlare bene di se stesse.

3. Crescita della base clienti

Il numero di utenti di app mobili assicurative sta aumentando rapidamente e quindi, per attirare nuovi utenti, è essenziale stare al passo con i tempi e sviluppare un'app mobile.

4. Comunicazione regolare

Avere un'app assicurativa ha vantaggi continui, ma la cosa più importante è la sua capacità di essere costantemente in contatto con i clienti e comunicare con loro ogni volta che se ne presenta la necessità. Anche quando gli operatori non sono disponibili, i chatbot sono lì per rispondere alle loro domande.

5. Semplificazione

Le cose si fanno piuttosto semplici per le compagnie di assicurazione e poiché la registrazione dell'assicurazione agisce tramite un programma mobile.

6. Offerte uniche

Un'app assicurativa consente di raccogliere facilmente informazioni su ciascun cliente e fornisce una raccomandazione personalizzata per ciascun cliente in base ai dati ricevuti. Spesso con offerte personalizzate, i clienti possono dire di no man mano che vengono create, tenendo conto delle loro specifiche esigenze.

7. Feedback dai clienti

L'app consente di affrontare rapidamente i problemi affrontati dai clienti per mantenere la loro fedeltà all'azienda e mantenerli soddisfatti.

Quindi ora che conosci i vantaggi che l'app assicurativa offre, sia per i clienti che per le compagnie assicurative, passiamo ora ai tipi di app mobili assicurative.

Categorie di assicurazioni su richiesta più vendute

Attualmente, ci sono cinque categorie principali di app assicurative che stanno catturando l'attenzione degli utenti, sono:

1. Assicurazione sanitaria

Utilizzando l'app di assicurazione sanitaria, gli utenti possono richiedere il denaro. Gli utenti che si iscrivono a questa categoria assicurativa possono visitare l'ospedale in rete più vicino per ottenere il trattamento e all'inizio sarà richiesto all'utente di pagare il conto. Quindi, l'utente deve scattare una foto della fattura medica e richiedere i soldi alla compagnia assicurativa. L'utente viene pagato durante l'elaborazione della richiesta.

2. Assicurazione auto

Nel caso in cui l'auto o la bicicletta di questo utente sia coinvolta in un incidente, l'utente è tenuto a scattare foto, video del luogo dell'incidente e presentare il reclamo. L'utente riceverà quindi immediatamente le stime di riparazione.
Assicurazione di viaggio: ogni volta che l'utente dell'assicurazione di viaggio è in viaggio e laggiù ha un'emergenza medica, incidente, perdita del passaporto, perdita del bagaglio, l'assicurazione di viaggio lo protegge in questo tipo di emergenza. Tutto sommato, l'assicurazione di viaggio ti copre le spalle.

3. Assicurazione mobile

Al giorno d'oggi, le persone spendono una grande quantità di denaro per l'acquisto di smartphone e se il cellulare viene perso o danneggiato, può creare un grosso buco nella tasca. Quindi, le polizze assicurative mobili offrono una copertura contro il furto oi danni accidentali a tutti questi telefoni.

4. Assicurazione sulla vita

Questo tipo di polizza assicurativa viene solitamente stipulata dagli utenti che desiderano fornire un vantaggio finanziario alle persone a carico in caso di morte prematura. Diverse polizze di assicurazione sulla vita pagano un importo forfettario al beneficiario alla morte dell'assicuratore.

Perché investire nello sviluppo di app mobili assicurative?

Da gennaio 2020, le app di investimento sono in pieno boom. Le app di pagamento hanno una crescita significativa, mentre le sessioni sono aumentate del 49% a livello globale, del 75% in Giappone e del 49% in Germania.

Il valore totale degli investimenti Fintech a livello globale è di 33,9 miliardi di USD e nell'ultimo trimestre il valore degli investimenti Fintech a livello globale è di 50,6 miliardi di USD. Il valore dell'investimento VC nelle società Fintech è di 53,3 miliardi di dollari a livello globale, mentre il tasso di adozione di Fintech per operazioni bancarie e pagamenti nelle PMI di tutto il mondo è del 56%.

Il valore totale del credito Fintech nella regione Asia-Pacifico è di 1,7 miliardi di dollari. Il tasso di adozione del fintech da parte dei consumatori per il trasferimento di denaro e i pagamenti in tutto il mondo è aumentato del 75%. Attualmente, il numero di start-up Fintech negli Stati Uniti è 10.605 e il valore totale delle transazioni dei pagamenti digitali è aumentato da $ 4,1 trilioni nel 2019 a $ 5,2 trilioni nel 2020.

Queste cifre affermano chiaramente che è il momento giusto per investire nel settore delle assicurazioni su richiesta poiché è in forte espansione e offre eccellenti opportunità di guadagno.

Opportunità di monetizzazione offerte dall'app mobile Insurance

L'app mobile assicurativa funziona con diversi modelli di entrate assicurative basati sull'utilizzo per fare soldi. Qui abbiamo menzionato le tre strategie di monetizzazione comuni richieste da ogni app di assicurazione su richiesta, sono:

1. Modello pubblicitario

In questo modello, la maggior parte delle app guadagna denaro consentendo ad altre aziende di mostrare la propria pubblicità sulla piattaforma dell'app mobile.

2. Modello di abbonamento

Un'altra modalità per guadagnare denaro per un'app mobile assicurativa è il modello di abbonamento. Un utente deve pagare una quota di abbonamento per usufruire delle funzionalità premium offerte dall'app per un po' di tempo. Qui gli utenti sono principalmente tenuti ad abbonarsi su base mensile/trimestrale/semestrale/annuale. Non appena il periodo a cui si sono abbonati scade, gli utenti devono pagare di nuovo.

3. Modello della Commissione

Il modello di commissione si adatta meglio alle app di aggregazione, come il bazar delle polizze, in cui consentono agli utenti dell'app di confrontare vari schemi assicurativi e trovare quale polizza o compagnia si adatta meglio alle loro esigenze. In cambio, l'app aggregatore guadagna una commissione sia dall'utente che dalla compagnia assicurativa.

Questo modello, noto anche come Referral Marketing, è per le piattaforme assicurative che mirano a guadagnare maggiori entrate e download. Questa modalità di guadagno incoraggia gli utenti a condividere l'app con altri in cambio di una ricompensa. Pertanto, diventa più facile per le app assicurative avere nuovi utenti desiderosi di richiedere l'assicurazione.

Leggi anche: Nuove idee per app per fare soldi

La migliore app mobile per assicurazioni su richiesta sul mercato

Oggi, diverse app assicurative presenti sul mercato consentono agli utenti di gestire le bollette e i pagamenti in modo efficiente. Tuttavia, la causa della preoccupazione è che molti di loro non hanno la rete di sicurezza dell'assicurazione e dei sinistri immediati. Quindi, qui presentiamo l'elenco delle migliori app assicurative che hanno avuto molto successo nel fornire i risultati desiderati ai loro clienti e hanno guadagnato un'eccellente reputazione nel mercato. Loro sono:

1. GEICO Mobile

Questa è una delle app di assicurazione auto più rinomate che offre supporto in-app per Amazon Alexa e Google Action. Consente agli utenti di utilizzare diverse funzionalità con un semplice comando vocale. Le sue caratteristiche principali includono le carte d'identità digitali. Offre ai suoi utenti l'accesso alle polizze assicurative, il suo nuovo assistente virtuale Kate offre risposte rapide sulle informazioni di fatturazione, le coperture assicurative e molto altro ancora. Una posizione di parcheggio in-app consente agli utenti di trovare e prenotare il parcheggio prima di arrivare rapidamente a destinazione. Inoltre, in caso di incidenti, l'app consente agli utenti di inviare una facile stima dei danni con foto e inviarli direttamente dall'app. Inoltre, gli utenti possono impostare promemoria nell'app per ricordare di aver pagato le bollette dell'assicurazione e possono aggiornare le informazioni sulla carta di assicurazione e scaricare le carte d'identità.

2. PolicyBazaar

Questo è un rinomato sito Web e app di broker assicurativi in ​​India. Fondata nel 2008, questa società ha guadagnato lo status di piattaforma numero-uno per confrontare più piani assicurativi online. È un'app intuitiva che fornisce confronti imparziali di piani assicurativi e consente alle persone di acquistare facilmente l'assicurazione online. Qui le persone possono "confrontare, acquistare e risparmiare" i prodotti assicurativi in ​​base alle proprie esigenze.

3. Cuvva

Questa compagnia di assicurazioni auto offre un modo flessibile per i suoi utenti di gestire la propria copertura interamente dai loro telefoni. Con più di 100 membri del team, l'azienda ha più di 500.000 conducenti coperti da 2,5 milioni di polizze. Le persone possono ottenere un'auto temporanea, un'assicurazione per furgoni, un'assicurazione in abbonamento e un'assicurazione per conducenti per studenti dall'app.

4. Verifica

Fondata nel 2015, questa compagnia di assicurazioni di droni con sede a New York offre un'alternativa conveniente e flessibile ai piani annuali che offrono una copertura a ore, giorno o mese per le aziende e l'equipaggio.

5. Trovi

Trov è una compagnia assicurativa che sta reinventando il campo dell'assicurazione per una generazione mobile con la sua piattaforma on-demand disponibile nel Regno Unito, in collaborazione con AXA Insurance. L'azienda offre protezione per articoli elettronici, come telefoni cellulari, fotocamere e laptop. Disponibile per il download gratuito, l'app consente agli utenti di aggiungere facilmente il possesso semplicemente facendo clic sulla foto di un articolo o di una ricevuta e quindi inoltrando la ricevuta. Quindi, semplicemente scorrendo, gli utenti possono assicurarsi le cose che sono preziose per loro.

6. Per miglia

Con un finanziamento totale di $ 26,6 milioni, ByMiles è una compagnia di assicurazioni automobilistiche che paga un costo annuale per coprire le auto delle persone parcheggiate e poi paga a miglia di distanza mentre guidi ogni mese. Pertanto, è un'app di assicurazione auto in tempo reale che ti consente di gestire la tua auto e spendere in modo molto più efficiente e gli utenti possono persino apportare modifiche istantanee alle polizze stesse.

Quali sono le caratteristiche principali di un'app mobile assicurativa di successo?

1. Registrazione/accesso con autenticazione robusta

L'app dovrebbe avere una facile registrazione e accesso. Ciò può essere garantito dalle iscrizioni social integrate, poiché l'utente non è tenuto a compilare lunghi dettagli per iniziare a utilizzare l'app: è sufficiente registrarsi tramite gli account dei social media. L'app raccoglierà quindi le informazioni necessarie dall'account social e consentirà una facile registrazione e accesso.

2. Categorie assicurative multiple

Questa funzione è utile per filtrare le politiche per scegliere ciò che è meglio e offre ottimi ritorni, con un semplice tocco sullo schermo. Possono anche cercare tra più categorie assicurative e scegliere ciò che gli si addice meglio. Inoltre, possono procedere alla ricerca di versioni più raffinate dei criteri.

3. Confronta e risparmia politiche

In questo momento, ci sono molte polizze disponibili nel mercato assicurativo. È diventato fondamentale confrontare queste politiche prima di firmarne una per ottenere l'offerta migliore. La funzione consente di trovare i vantaggi offerti da ciascun approccio, il periodo e tutto ciò che riguarda il processo di registrazione.

4. Pannello utente

Questa dashboard è disponibile per gli utenti, in quanto fa parte del pannello utente, dove mostra l'intera attività dell'utente con l'app. Come le polizze, hanno salvato, acquistato, i dettagli delle polizze che hanno preso, le ricevute, la data del premio, ecc.

5. Consultazione tramite chat dal vivo

Questa può essere una caratteristica piuttosto preziosa per l'app della compagnia assicurativa, poiché spesso le persone non hanno tempo per comunicare al telefono, esitano a parlare al telefono e per loro l'opzione della chat dal vivo è molto comoda. Ciò rende la consultazione molto più semplice in quanto gli utenti possono ottenere tutte le loro domande indirizzate da un esperto utilizzando questa funzione di chat dal vivo per la consultazione.

6. Richiedi una richiamata per una consulenza

Utilizzando questa funzione, l'utente dell'app può richiedere di essere richiamato per una consulenza in merito all'acquisto di una polizza assicurativa o per chiarire i propri dubbi. Non appena effettuano una richiesta, l'app organizza una richiamata per rimuovere il dilemma dell'utente.

7. Cerca, filtra e quota

Con l'app dotata di queste funzionalità, diventa più facile per gli utenti avviare un'indagine, filtrare le opzioni non necessarie e quotare un prezzo. Questo rende il processo di acquisto di una politica molto più semplice.

8. Imposta avvisi di data premium

Spesso gli utenti finiscono per dimenticare la data premium e quindi vengono schiaffeggiati con una penale per il ritardo. Questo problema può essere risolto impostando avvisi di data premium. In questo modo, l'utente inizia a ricevere notifiche e avvisi quando si avvicina la data del premio per effettuare il pagamento tempestivo del premio.

9. Calcolatrice in-app

Questa funzione è utile per eseguire i calcoli necessari relativi alla polizza assicurativa del premio all'interno del pap stesso, invece di uscire dall'app e passare all'app calcolatrice separata. Ciò semplifica le cose per gli utenti e migliora anche l'esperienza dell'utente.

10. Scanner per documenti in-app

Come la funzionalità calcolatrice, l'app può anche essere integrata con la funzionalità Document Scanner, quindi non è necessario lasciare l'app in mezzo per ottenere la scansione del documento.

11. Gestione dei documenti in-app

Gli utenti possono beneficiare di questa funzionalità in quanto consente loro di gestire i propri documenti di polizza all'interno dell'app. Ciò li salva da un sacco di problemi in seguito poiché non c'è paura che perdano documenti essenziali e possono trovare tutto ciò di cui hanno bisogno all'interno dell'app.

12. Facile elaborazione dei reclami

Non appena gli utenti inoltrano un reclamo, questa funzione consentirà loro di elaborare il reclamo più velocemente. Quindi non ci sono grattacapi di cose che vengono ritardate e il funzionamento è abbastanza fluido.

13. Notifiche push

Questa funzione aiuta a inviare avvisi e notifiche costanti agli utenti dell'app per aggiornarli in merito a date di scadenza dei premi, nuove offerte, ecc.

14. Integrazione CMS

La funzionalità CMS (Content Management System) aiuta a gestire i contenuti dell'app, come notizie, blog, aggiornamenti quotidiani e molto altro. Il contenuto è una parte cruciale di qualsiasi app in quanto mantiene gli utenti costantemente coinvolti nell'app.

15. Integrazione CRM

La funzione Customer Relationship Management è utile per gestire tutte le relazioni e le interazioni dell'utente con l'app. In questo modo, migliora le relazioni commerciali e aiuta le aziende a rimanere in contatto con i propri clienti, migliorare le proprie entrate e semplificare i processi.

16. Analisi in tempo reale

Questa funzionalità aiuta a gestire le interazioni e le attività dell'utente in tempo reale. Ciò consente di osservare le azioni degli utenti con l'app e migliorare la loro esperienza con l'app.

17. Programmi fedeltà

Tutti gli utenti amano quando viene apprezzata la loro fedeltà all'app, ed è per questo che il Programma fedeltà è una funzionalità necessaria per un'app mobile di Assicurazioni. Qui gli utenti possono optare per sconti, coupon e altre offerte disponibili sull'app.

Sfide affrontate nello sviluppo di un'app assicurativa

Ci possono essere diverse sfide che l'azienda potrebbe affrontare durante lo sviluppo di un'app mobile Insurance, sono:

1. Frodi assicurative

Questo è sicuramente un aspetto impegnativo di un'app mobile assicurativa e, quindi, un'azienda, così come la società di sviluppo di app, devono garantire di offrire un'esperienza sicura agli utenti. Man mano che viene creata l'architettura dell'app mobile assicurativa su richiesta, è necessario occuparsi di molte complessità per proteggere l'app dalla gestione e dal monitoraggio delle frodi. Spesso diventa difficile distinguere tra un incidente autentico e una frode, rendendo l'app più vulnerabile a phishing, furto di identità o hacking. Inoltre, il processo di gestione dei reclami non è così trasparente e quindi diventa difficile offrire un'esperienza sicura e personalizzata ai clienti.

2. Minaccia di violazione dei dati

Questa tende ad essere una sfida significativa nello sviluppo di un'app mobile assicurativa poiché queste app svolgono il compito di raccogliere, archiviare ed elaborare una grande quantità di dati personali dei clienti e quindi attirano l'attenzione di hacker, cyber intrusi che stanno cercando scappatoie nell'architettura delle app per rubare i dati dei clienti e utilizzarli a proprio vantaggio. Ciò può causare enormi perdite all'attività assicurativa, pertanto è necessario adottare misure adeguate per affrontare questo aspetto.

3. Generazione di entrate inferiore

Nelle app assicurative tradizionali, gli utenti pagano il premio in denaro per un periodo prolungato, mentre queste app offrono schemi assicurativi a breve termine e su richiesta. Quindi, qui il rischio è più alto per un incidente e forse una calamità, il che significa meno probabilità di realizzare profitti.

Cosa considerare durante lo sviluppo di un'app mobile assicurativa?

Quando si tratta di creare un'app mobile assicurativa, una cosa importante da tenere a mente è assumere un'agenzia legale, poiché l'assistenza legale è qualcosa di cui l'azienda ha bisogno prima o poi, perché come un laico, non si è a conoscenza di diversi legali aspetti, quindi avere un team legale che si occupi delle questioni assicurative si rivela utile. Ciò significa che non vengono commessi errori durante l'elaborazione dei reclami, poiché il team legale esaminerà a fondo la situazione prima di approvare il reclamo per proteggere l'azienda da eventuali frodi.

Quale stack tecnologico è richiesto per lo sviluppo di app mobili assicurative?

Leggi anche: Come scegliere uno stack tecnologico per lo sviluppo di app

Qual è il costo per creare un'app mobile assicurativa?

Il costo della creazione di un'app mobile assicurativa dipende da diversi fattori come il numero di piattaforme di app che si desidera scegliere come target, la disponibilità dell'app su piattaforme iOS e Android, la complessità dell'app, la posizione di destinazione, gli strumenti utilizzati per lo sviluppo, la progettazione di un'app, ecc. Inoltre, il team coinvolto nello sviluppo è composto da:

• Responsabile del progetto
• Sviluppatori di app iOS
• Sviluppatori di app Android
• Designer UX/UI
• Sviluppatori front-end
• Sviluppatori di back-end
• Analisti della qualità

Pertanto, non è possibile fornire un costo esatto che verrà sostenuto nello sviluppo dell'app mobile di un'app assicurativa; tuttavia, per fornire un'idea approssimativa, costerà circa $ 25000 - $ 30000 per un'app di base con funzionalità semplici e una singola piattaforma, mentre l'app con funzionalità avanzate e per più di una piattaforma raddoppierà il costo a $ 50000 - $ 60000 .