9 Settori Fintech che attirano l'attenzione degli investitori

Pubblicato: 2020-06-02

In tutti i diversi elenchi dei settori più redditizi e redditizi per gli investimenti, l'unico nome che sarebbe comune è Fintech.

Seguendo la semplice formula che le transazioni monetarie sono qualcosa di cui i clienti avrebbero bisogno indipendentemente dalla condizione economica, il settore si è reso a prova di recessione e, a sua volta, favorevole agli investimenti. Continua a diventare una parte inevitabile dell'economia con il coinvolgimento delle tecnologie di nuova generazione nel suo set di offerte e l'esperienza del cliente che offre fungendo da vantaggi nel Fintech attraverso le tecnologie digitali.

In questo articolo esamineremo gli importanti settori Fintech per gli investimenti .

Modelli di business Fintech su cui gli investitori scommettono per il loro modello di reddito Fintech

1. Insurtech

Value of Funding for Insurtech Startups

Secondo un rapporto PWC , le compagnie assicurative sono a conoscenza dell'era Fintech. Ci sono ragioni sufficienti per ritenere che il settore assicurativo si stia dirigendo verso la digitalizzazione attraverso le app mobili.

I venture capitalist che ritengono che il settore assicurativo sia maturo per l'interruzione e per essere parte del futuro della finanza hanno iniziato a esplorare opportunità di investimento in vie come assicurazioni sociali, polizze ultra personalizzabili, prezzi dinamici basati sui nuovi flussi di dati provenienti dal dispositivi basati su Internet. Seguendo la tendenza che sta ponendo Insurtech in prima linea nell'impatto positivo del Fintech sulle startup , è uno dei migliori settori Fintech per gli investitori.

2. Broker di azioni digitali

L'accresciuta volatilità dei corsi azionari ha portato sul mercato numerosi nuovi investitori. Questo ritrovato interesse che sta ottenendo il mercato azionario è un segno di una nuova cultura che ha bisogno di una piattaforma per comprendere le basi ed eseguire il trading di azioni in modo meno rischioso.

Questo è il motivo per cui marchi come l' app di trading di azioni Freetrade e Robinhood ottengono costantemente l'attenzione degli investitori, mentre marchi simili come Numbrs vengono finanziati e diventano unicorni.

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3. Pagamenti transfrontalieri

Sebbene ci sia stato un leggero calo dell'importo dei pagamenti in valuta estera a causa delle limitazioni al commercio transfrontaliero sorte a causa dell'aumento del COVID-19, ritornerebbe.

Ciò significa che oggi gli investitori orientati al futuro inizieranno a sostenere promettenti società di pagamento in valuta estera. Questo aumento porterà anche alla richiesta di una maggiore adozione di soluzioni specifiche per le criptovalute che eliminino ulteriormente i problemi legati ai pagamenti transfrontalieri .

4. RegTech

Global RegTech Investment

L'unico fattore che ha impedito al dominio Fintech di ottenere un'adozione di massa è la presenza di una serie di normative e conformità. Quando capirai come sviluppare un'app conforme allo standard PCI , ti verrà chiesto di seguire molte altre politiche.

Per risolvere questo problema, il settore trova costantemente nuovi modi per migliorare gli adempimenti normativi. Ecco alcune delle offerte:

  • Soluzioni KYC e AML
  • Soluzioni per la gestione dei dati
  • Soluzioni di gestione fiscale
  • Soluzioni di monitoraggio del commercio
  • Soluzioni di gestione del rischio di portafoglio
  • Soluzioni di gestione delle modifiche normative, ecc.

A rendere possibile questa espansione sono gli investitori che sostengono il dominio RegTech. Il 2015 è iniziato con 149 accordi RegTech per un totale di $ 1,1. Miliardi di valutazione. Il numero è poi aumentato a 317 accordi per un valore di 8,5 miliardi di dollari nel 2019. Questi numeri sono stati anche il motivo per cui il dominio è uno dei domini chiave delle app finanziarie in cui gli imprenditori stanno cercando di entrare .

5. Piattaforma operativa digitale

C'è una continua necessità di piattaforme operative che aiutino a ridurre i costi ea migliorare l'efficienza della gestione patrimoniale, bancaria e assicurativa. In un inno a una trasformazione digitale più rapida, questi settori sono alla ricerca di soluzioni già pronte da incorporare nei loro sistemi esistenti. Anche gli investitori vorranno sostenere tali fornitori di soluzioni che hanno una profonda inclinazione verso gli ecosistemi operativi basati sul cloud.

6. Elaborazione dei pagamenti online

payment technology market worldwide

Quando parliamo di soluzioni di elaborazione dei pagamenti online , parliamo di aziende che forniscono l'infrastruttura necessaria per elaborare i pagamenti e trasferire denaro da un consumatore all'altro.

Il dominio è così redditizio che quattro rinomate società Fintech su otto rientrano in questa categoria: Ant Official, Stripe, Klarna e Adyen.

7. App di risparmio e budget

L'attuale crisi ha ridefinito il modo in cui abbiamo calcolato i risparmi, gli investimenti e gli importi degli acquisti. È diventato estremamente importante accumulare fondi di emergenza mentre si stanziano fondi in altre importanti aree di spesa.

I clienti, per aver aderito a questa cambiata formula di gestione del budget, hanno iniziato a utilizzare applicazioni come Cleo . E l'industria ha iniziato a vederlo come uno dei migliori settori Fintech per gli investitori Fintech .

8. Soluzioni di prestito peer-to-peer

global p2p lending market

È uno di quei settori che colpisce direttamente le grandi istituzioni finanziarie prendendo di mira il loro dominio più redditizio: i prestiti. Il prestito peer-to-peer , come viene comunemente chiamato, è una forma alternativa di finanziamento che collega individui o imprenditori con potenziali investitori.

Le possibilità di ottenere l'approvazione sono molto più elevate rispetto alle banche, mentre anche il tasso di interesse è molto inferiore. Le soluzioni mirano ad alimentare l'innovazione e la crescita fornendo alle piccole imprese i finanziamenti di cui hanno bisogno per far decollare i progetti.

Alcuni dei nomi popolari in questo settore includono: LendingClub, Lufax, ComonBond, Jimubox, Prosper, Funding Circle ecc.

9. Software di analisi delle frodi

Le aziende fintech si sono concentrate sull'antifrode e sulla sicurezza con l'aiuto di Machine Learning e Intelligenza Artificiale per trovare modelli nelle transazioni finanziarie che indicano un alto rischio di frode è ciò a cui anche gli investitori stanno prestando attenzione.

Gli investitori hanno iniziato a investire i propri soldi in società Fintech che offrono analisi di frode e sicurezza come suite di servizi.

Due aziende che offrono il servizio in modo impeccabile sono: Featurespace e Brighterion.

Ragioni che rendono Fintech una buona via di investimento

1. La valuta Fiat sta diventando digitale

Se guardi indietro a come sono cambiate le tue spese nell'ultimo decennio, noterai il cambiamento nel modo in cui conduci le transazioni e come la maggior parte delle tue transazioni sono diventate senza contanti attraverso la modalità dei pagamenti digitali in Fintech. Che si tratti di utilizzare PayPass per pagare il caffè o di utilizzare l'online banking per inviare denaro ad amici e familiari, i contanti hanno lentamente iniziato a diventare un ricordo del passato.

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Se da un lato, le aziende Fintech fanno affidamento su questo cambiamento per mantenere le loro piattaforme richieste, dall'altro, utenti e investitori amano le comodità offerte da questo cambiamento. Ed entrambi i motivi sono sufficienti perché i pagamenti digitali diventino uno dei migliori settori Fintech in cui investire.

2. I dati sono diventati il ​​nuovo petrolio

I marchi fintech tendono a raccogliere un'enorme quantità di dati relativi alle abitudini di spesa dei consumatori. Se utilizzati strategicamente, questi dati possono essere applicati per colmare tutte le diverse lacune presenti nei servizi finanziari tradizionali.

L'unica area in cui può essere maggiormente utilizzata è il miglioramento dell'esperienza del cliente. Può essere utilizzato per guidare i clienti sull'importo che dovrebbero spendere, risparmiare e investire.

3. Il tuo cellulare è il tuo portafoglio

Il tempo in cui dovevi portare un portafoglio fisico per conservare i tuoi soldi è passato da tempo. Ora puoi salvare la tua carta e i dettagli bancari nel tuo telefono ed effettuare pagamenti per beni e servizi in quasi tutte le agenzie di vendita al dettaglio e di servizi.

Le aziende fintech sono state in prima linea in questo drastico cambiamento verso un mondo senza portafogli e senza contanti. I marchi di applicazioni di portafoglio mobile utilizzano tutte le giuste tecnologie necessarie per rendere efficienti i pagamenti e offrire un'esperienza eccezionale agli utenti, qualcosa per cui è progettata l'innovazione.

4. L'impatto sociale

Le società di sviluppo di app Fintech hanno il potere di servire milioni di persone in tutto il mondo, anche in luoghi privi di banche. Offrono servizi che cambiano il modo in cui vengono condotte le imprese. Portando le transazioni in modalità non fiat, hanno la capacità di eliminare la circolazione del denaro nero. Queste società di sviluppo di applicazioni fintech aiutano anche i governi a raccogliere le tasse, facilitare il credito a individui e aziende nei paesi in via di sviluppo. Questo è anche il motivo principale per cui gli investimenti in Fintech sono in aumento da parte dei marchi socialmente consapevoli.

5. Gli acquirenti del settore Fintech tendono ad avere tasche profonde

Una caratteristica principale del dominio Fintech è che i concorrenti delle società Fintech tendono ad avere tasche profonde. I concorrenti sono principalmente aziende come Mastercard o Visa o istituti bancari che cercano opportunità di acquisizione per mantenere la propria quota di mercato o espandere la propria portata.

La disponibilità di capitale facilmente accessibile nel settore Fintech da parte di tali concorrenti lo rende anche un settore favorevole alle attività di fusione e acquisizione.

I suggerimenti di cui sopra sono un chiaro segno del motivo per cui è il momento giusto per investire nello sviluppo di app mobili Fintech e perché collaborare con una società di sviluppo di software finanziario. Ma avere questa intenzione non basta. È inoltre obbligatorio conoscere le migliori strategie di investimento del settore fintech. Esistono numerosi modelli emersi nella consulenza sui servizi finanziari, ma solo alcuni limitati sono emersi come i settori Fintech più redditizi in cui investire.

Ora che abbiamo dato una sbirciatina al panorama Fintech nel 2021 e oltre e quali fattori stanno contribuendo alla maturazione del settore Fintech per motivi di investimento, in una nota conclusiva, esaminiamo le tendenze degli investimenti Fintech nel settore Fintech che sarà attivo questo anno e per qualche tempo a venire.

Tendenze Investimenti Fintech 2021

investment trends

1. Offerte più grandi e audaci

Con la crescente attenzione degli investitori sui Fintech in fase avanzata, le dimensioni degli accordi sono destinate a crescere in molteplici dimensioni. Nel tempo a venire, gli accordi ad alta convinzione incentrati su società sostenute da modelli di business comprovati aumenteranno. Siamo anche tenuti a vedere l'attenzione degli investitori spostarsi su società che detengono competenze in più sottodomini.

2. Offerte che si svolgono in luoghi diversi

Nel tempo a venire, vedremo accordi Fintech in luoghi geografici diversi dalle giurisdizioni che non rientrano nei mercati tradizionali come gli Stati Uniti o l'Australia, Regno Unito. Le località in cui è prevista un'elevata attività di investimento sono: America Latina, Sud-est asiatico e Africa.

3. Inclusione di giganti della tecnologia

Attraverso le modalità di Google Pay e Apple Card, giganti della tecnologia come Google e Apple hanno già iniziato ad affermarsi nello spazio Fintech. Questi giganti della tecnologia, oltre a marchi come Tencent, Ant e Alibaba, continueranno a prendere di mira i paesi in via di sviluppo, entrando direttamente nel segmento o formando alleanze strategiche.

4. Le grandi fintech investiranno in startup nuove/precoci

Al fine di estendere la propria portata nel futuro della finanza, la consolidata società di sviluppo software Fintech inizierà a investire in marchi Fintech emergenti e servizi di sviluppo software Fintech. La ragione alla base di ciò varierebbe dall'aumento delle loro capacità all'accesso rapido a talenti qualificati.

5. Collaborazioni continue

La formazione di partnership continuerebbe a crescere tra nuove società Fintech e big tech player e tra aziende tradizionali e Fintech. Questi saranno probabilmente fortemente focalizzati sul cliente e orientati alla creazione di più valore e maggiore scalabilità.

6. Re-bundling dei servizi finanziari

Nell'ultimo decennio, potevamo solo immaginare di interagire con 1 o 2 prodotti finanziari. Ma oggi il numero è salito a 5-10. L'onere della gestione di questi servizi non correlati è caduto sui clienti e non lo stiamo prendendo bene. Ciò ha portato a una richiesta di piattaforme in grado di soddisfare quasi tutte le nostre esigenze finanziarie in un unico posto.

7. Maggiore attenzione ai prodotti di sicurezza informatica

L'attenzione sulle società Fintech incentrate sulla sicurezza informatica aumenterebbe poiché gli istituti finanziari tradizionali sposteranno la loro attenzione dalla creazione dei servizi da zero all'acquisto.

Nota finale

Tutto sommato, il settore Fintech ha un grande potenziale ed è per questo che gli investitori sono attratti da esso. Uno dei maggiori vantaggi che offre questo settore è che consente ai piccoli attori di competere nello stesso campo delle banche e delle istituzioni finanziarie tradizionali. Se stai cercando una società di sviluppo di app fintech affidabile negli Stati Uniti , puoi contattarci qui e i nostri esperti e sviluppatori di app fintech saranno lieti di aiutarti con le soluzioni.