7 preziose lezioni di business che le startup Fintech possono insegnarti

Sebbene le soluzioni Fintech non siano state in grado di assumere le banche come principali fornitori di soluzioni fintech, hanno fatto qualcosa di diverso e più stimolante. Hanno cambiato il mondo in un modo che le aziende, in tutti i settori, stanno prendendo lezioni dalle startup Fintech .

È passato più di un decennio da quando è nata la rivoluzione Fintech, alimentata dal grande crollo finanziario. Ma ogni volta che ai circoli bancari di New York o Londra viene detto che una nuova startup Fintech (società di sviluppo di software finanziario) sta emergendo per mangiare il loro pranzo, la loro reazione è la stessa ghignante "vedrà".

E siamo onesti. La loro smorfia nata dalla convinzione di quanto sia difficile per la Fintech farli fallire non è un castello nel cielo. Anche dopo un decennio della loro esistenza, la validità della capacità della fintech di raggiungere vette nel dominio della finanza globale è indeterminata. Non ci sono ancora società Fintech nell'elenco Fortune 500 o S&P 500. Ciò ha mantenuto il settore indietro di diversi passi nel confronto tra banche e startup Fintech in crescita . Ma questo può finire, una volta che sai come preparare le tue startup fintech a non cadere.

Anche se c'è una cosa garantita per quest'anno: le banche sono insostituibili. Ma ciò per cui il dominio Fintech deve essere premiato sono i tassi di adozione degli utenti in continuo aumento e tutti gli investimenti nei settori Fintech di successo che sta attirando. Grazie alla trasformazione digitale che sta accelerando il cambiamento nell'industria fintech.

Cosa sono le startup Fintech?

La combinazione di finanza e tecnologia fornisce "tecnologia finanziaria", che si riferisce a qualsiasi azienda che fa uso di nuove tecnologie per migliorare o automatizzare servizi e processi finanziari. Il termine è vasto e il settore è in rapida crescita, servendo sia i consumatori che le imprese.

Il numero di organizzazioni fintech che si moltiplicano in tutto il mondo è scioccante. Ad esempio, secondo Statistica , a febbraio 2020 negli Stati Uniti sono state iscritte 8.775 startup nel fintech. In un periodo simile, ci sono state 7.385 startup in Europa, Medio Oriente e Africa, seguite da 4.765 nella regione dell'Asia Pacifica.

L'idea di avviare un'impresa che ruota attorno al fintech (tecnologia finanziaria) implica startup fintech.

Cosa fa un'azienda Fintech?

In poche parole, le società di sviluppo di software fintech rendono i servizi finanziari più accessibili al pubblico. Questi servizi coinvolgono processi di transazioni finanziarie come il risparmio, l'investimento e l'elaborazione del prestito, tra gli altri. E comprende anche tecnologie finanziarie rivoluzionarie come blockchain e criptovaluta.

Come funzionano le aziende fintech?

Le organizzazioni fintech si concentrano su una migliore velocità di servizio e transazioni, un'esperienza utente più semplice e affascinante; e una stima che riduce le tue spese.

Una fintech è sia un'organizzazione tecnologica che finanziaria che lavora insieme. In genere contengono un gruppo di designer e sviluppatori da un lato e specialisti di mercato, esperti finanziari e altri gruppi competenti dall'altro.

Poiché la finanza tradizionale è stata costantemente monopolizzata da un piccolo gruppo di banche, è stato costantemente vantaggioso mantenere i processi dei servizi finanziari intricati e difficili da comprendere, con un'assenza di trasparenza e prezzi elevati.

L'adozione e la mano benedetta degli investitori hanno insieme tracciato una crescita del mercato Fintech che dovrebbe valere 26,5 trilioni di dollari nel 2022, con un CAGR del 6% .

Le tendenze di sviluppo di app fintech aggiunte con l'adozione di tecnologie come IoT in Finance e Blockchain in Finance hanno dato origine a una serie di nuovi casi d'uso che vengono esplorati dal dominio, a livello globale.

Un'altra cosa che ha determinato questo aumento delle tendenze è il crescente tasso di adozione da parte degli utenti. Ci sono molte cose che il mondo ama del dominio Fintech, ecco alcune delle ragioni principali dietro il lato degli utenti della crescita del mercato Fintech :

In una nota diversa e imprevedibile, le soluzioni di app fintech sono integrate con alcune lezioni di business chiave per gli imprenditori moderni. Queste lezioni dalla start up Fintech sono il risultato degli sforzi intrapresi per rivoluzionare il modo in cui vengono condotte le transazioni finanziarie, in un modo completamente diverso dagli approcci tradizionali. E come ci sono dietro una lunga lista di problemi risolti da applicazioni finanziarie.

Motivi per cui le app mobili Fintech sono modelli per qualsiasi settore

1. Un focus sulla facilità d'uso = La scorciatoia per il successo

Ci sono pochissime persone a cui piace fare finanze. La maggior parte di noi trova il finanziamento noioso, confuso o semplicemente complesso. Le app Fintech, seguendo lo standard che è stato stabilito da aziende del calibro di importanti società di sviluppo di software finanziari come PayPal e Robinhood, ecc., seguono la definizione di Steve Jobs di un buon principio UX nella sua esattezza.

“Il design non è solo ciò che sembra e si sente. Il design è come funziona."

La semplicità e una chiara comprensione del consumatore sono al centro delle applicazioni Fintech. Le interfacce, come vedrai nella maggior parte dei casi, sono ordinate, chiare e mostrano ciò che gli utenti si aspettano. Per trasmettere informazioni in modo molto più vivido, usano persino animazioni funzionali e le applicazioni principali del minimalismo. Dietro questa funzionalità, un marchio Fintech, Numbrs ha raccolto $ 40 milioni di fondi rendendolo un unicorno.

2. Dare soluzioni di business fintech ai problemi dei clienti è il percorso diretto verso la fidelizzazione dei clienti

Indipendentemente dall'app Fintech che scegli, scoprirai che soddisfano uno scopo principale. Può essere qualsiasi cosa, dall'aiutare i clienti a impostare un budget tramite un'app simile a Cleo e inviare denaro ai loro amici utilizzando PayPal a semplificare gli investimenti tramite l'applicazione Robinhood.

Ciò che ha funzionato per le migliori aziende Fintech è conoscere i propri clienti: gli eventi in cui si fiderebbero di un'applicazione di terze parti e quelli in cui vorranno limitare le loro interazioni con l'applicazione della propria banca.

L'altra cosa che seguono tutti i modelli di business delle società fintech è conoscere i problemi associati alle banche tradizionali: trasferimenti ritardati, commissioni di transazione elevate e alcune altre limitazioni chiave del mobile banking. Un approccio che offre loro informazioni dettagliate è lo sprint di progettazione del prodotto . Lo sprint, che viene condotto principalmente nell'arco di 5 giorni, aiuta le aziende a convalidare un'idea di app sul fronte della fattibilità e delle preferenze degli utenti includendo i potenziali utenti effettivi nel mix.

3. L'uso di Interactive Elements è ciò di cui i tuoi utenti hanno bisogno. Diamine! ciò di cui la tua azienda ha bisogno.

Una buona percentuale della base di utenti Fintech è composta da millennial e dalla Gen Z. E, a differenza di un certo numero di settori digitali, sanno come coinvolgere gli utenti.

Per prolungare il tempo degli utenti all'interno dell'applicazione, gli sviluppatori di app Fintech non esitano a inserire elementi in-app non convenzionali nella modalità di giochi, concorsi, ecc. l'intento che mirano a seguire è anche quello di educare i propri utenti sui lanci di nuovi prodotti o sull'aggiunta di funzionalità. In cambio, gli utenti generalmente ricevono premi che possono essere sia intangibili: bassi tassi di interesse, abbonamenti e sconti o cose tangibili come gadget o biglietti per eventi.

4. La corretta applicazione di assistenti vocali e chatbot è il modo in cui apri il business alla Gen Z che non dorme mai

È noto che i chatbot cambiano la storia di crescita di un'azienda. Questo è qualcosa che quasi tutti i settori conoscono ma pochissimi applicano nel loro processo aziendale. Fintech non fa parte di quest'ultimo.

La risposta specifica del chatbot a come funziona Fintech sta nell'utilizzo di bot per svolgere una miriade di funzioni, senza esitare a rendere il proprio marchio una parte di importanti assistenti virtuali come Google Home e Siri, Amazon Alexa.

Ecco alcuni casi d'uso di come il dominio impiega assistenti vocali e chatbot per espandere la propria portata nel settore:

Dal controllo del saldo del conto al pagamento delle bollette e alla revisione della cronologia delle transazioni, la natura 24 ore su 24, 7 giorni su 7 di assistenti vocali e chatbot è apprezzata dai consumatori Fintech in misura molto maggiore rispetto ad altri domini. Esistono alcuni chatbot sofisticati come Erica di Bank of America, che invia agli utenti notifiche sulla data di pagamento delle bollette, li avverte di un saldo basso e offre un'ampia guida finanziaria proattiva.

5. Inclusione completa che rende le soluzioni Fintech disponibili a tutti su larga scala

Ci sono due elementi che insieme giocano un ruolo nel rendere Fintech disponibile a tutti:

1. Maggiore copertura dell'audience: anche dopo l'inizio dell'operatività di diverse banche in tutto il mondo, il numero di persone senza banca è di milioni. E proprio come le persone, ci sono molte piccole e medie imprese che sono underbanked e unbanked, il che significa che non hanno abbastanza accesso ai processi bancari online. L'adozione di soluzioni Fintech rende più facile per le PMI non bancarie condurre le loro attività finanziarie.
2. Vantaggi omnicanale: oltre all'inclusione di massa, le soluzioni Fintech tengono molto anche alla portata. Rendendo la soluzione accessibile da e-mail, messaggi, social media e persino assistenti domestici, le soluzioni Fintech portano le capacità dell'omnicanale a un livello superiore e, con esse, gli usi di Fintech .

Per un imprenditore, una delle lezioni importanti da una startup di tecnologia finanziaria può essere quella di offrire un servizio che risponda a un numero di persone e sia accessibile attraverso più canali. Questi due eventi sono più o meno le soluzioni per portare avanti la crescita del tuo business.

6. Le soluzioni Fintech sono esempi di metodi di sviluppo Agile eseguiti correttamente

Il dominio è un destinatario costante dell'integrazione delle tecnologie nella finanza , delle nuove aspettative di funzionalità e delle richieste degli utenti. In questo scenario, l'unico modo per essere veramente leader nel dominio, è importante che il dominio sia agile.

Essendo agile, il settore Fintech è in grado di aggiornare la propria offerta in un tempo di risposta molto breve, cosa che lo mantiene sempre un passo avanti rispetto alle banche.

In effetti, i principi dei metodi di sviluppo Agile hanno anche insegnato al dominio quanto sia importante risolvere i problemi dei clienti in tempo reale. Un risultato di questa comprensione è stato l'inizio di molteplici opzioni di supporto come Slack, Telegram, chat online 24 ore su 24, 7 giorni su 7, che danno priorità ai requisiti del cliente.

7. Una maggiore trasparenza ha portato a porre fine all'era dei sistemi bancari chiusi

È noto che le banche e altri istituti finanziari tradizionali nascondono i dati e non rivelano le informazioni finanziarie che i clienti devono conoscere.

Ogni azienda di sviluppo software Fintech realizza questa lacuna. Questo è il motivo per cui la maggior parte di queste soluzioni sono realizzate su API aperte, connessioni di terze parti e strutture modulari. Inoltre, quasi tutte le app Fintech sono molto aperte e trasparenti sui loro servizi: come raccolgono i dati, cosa fanno con i dati, i loro costi di transazione, ecc.

Fino a questo punto, abbiamo esaminato i diversi apprendimenti che gli imprenditori appartenenti a QUALSIASI industria possono trarre dai modelli di business Fintech.

Ma sappiamo che tutto ciò che hai letto fino ad ora non è altro che una farsa per te.

Credimi, lo sappiamo. Abbiamo lavorato con più di 850 clienti e l'unico linguaggio comune che capiscono è quello degli esempi. E ancora meglio – Esempi dal vivo.

Alcune delle migliori aziende Fintech che offrono i loro due centesimi al mondo degli affari

1. Circolo di finanziamento

L'unicorno Fintech con sede nel Regno Unito è un nome classico nella strategia di crescita Fintech. È un mercato di prestito peer-to-peer che riunisce investitori e piccole imprese. Le loro idee per startup Fintech ? Per sostituire i tradizionali sistemi di prestito.

Oltre a un'interfaccia utente straordinaria, ciò che li separa è il loro modus operandi di rendere i servizi trasparenti dettagliando le formalità di prestito e dando agli investitori la possibilità di parlare con gli imprenditori.

Morale : i fondatori di Funding Circle hanno affrontato un problema reale che un numero ENORME di piccole imprese deve affrontare. Si sono avvicinati con un mezzo incentrato sul cliente e hanno offerto un modo trasparente per ottenere prestiti direttamente dagli investitori.

2. Ghiande

L'applicazione con oltre 3 milioni di utenti investe automaticamente il resto lasciato agli utenti dopo il loro acquisto quotidiano. La loro idea? Semplificare gli investimenti e inculcare l'abitudine agli utenti trasmettendo loro contenuti didattici. La conoscenza finanziaria che stavano offrendo attraverso il software, ha trasformato i loro clienti in investitori intelligenti.

Morale: l'applicazione fa crescere gli utenti e acquisisce maggiore fiducia nelle proprie scelte di investimento. Dando loro la scala per diventare più solidi dal punto di vista finanziario, dimostrano che si preoccupano non solo degli abbonamenti dei loro utenti, ma anche del loro benessere.

3. Coinbase

L'azienda americana consente ai suoi utenti di acquistare e vendere criptovalute. Nel 2017, dopo aver incassato 100 milioni di dollari in un finanziamento di serie D, l'azienda è diventata un unicorno Fintech e più o meno nello stesso periodo è diventata una delle applicazioni più scaricate sull'App Store. La loro idea? Per lanciare un nuovo modello di finanza nel mondo. Dal momento che il prodotto era basato su Blockchain, un nuovo ragazzo sul blocco, l'azienda sapeva che avrebbe dovuto concentrarsi molto sulle normative e sulla conformità alla sicurezza sin dall'inizio.

Morale: quando mostri la tua costante attenzione alla conformità normativa e alla sicurezza, puoi guadagnare la fiducia dei clienti che alla fine può renderti uno degli scambi di criptovalute più famosi al mondo.

Pensieri di separazione

L'espansione delle app Fintech è un libro di testo di casi d'uso. Ci sono un certo numero di cose che il dominio sta facendo bene. Le cose che stanno rispondendo al motivo per cui Fintech for business è popolare. Ci sono anche alcune cose che devono ancora imparare. Molte sfide per le startup finanziarie devono ancora fiorire, ma ciò che le tiene a galla e in crescita è la volontà di essere agili e andare avanti. Non è questo ciò di cui ogni settore e ogni imprenditore ha bisogno?

Il risultato finale di questa espansione delle app Fintech e di qualsiasi lezione dalle startup finanziarie che altri settori hanno raccolto, è stato il settore adottato da alcuni dei paesi più ad alta economia.

Se stai cercando servizi di sviluppo di app fintech affidabili negli Stati Uniti , puoi contattarci qui e i nostri esperti saranno lieti di aiutarti con le soluzioni.