ポートフォリオ管理のすべて

公開: 2016-01-18

ポートフォリオとは何ですか？

ポートフォリオは、投資家の収入、予算、リスク意欲、および保有期間に応じて、さまざまな投資ツール、つまり株式、株式、投資信託、債券、現金をすべて組み合わせたものとして定義できます。これは、さまざまな投資プールの不履行のリスクを安定させるように形成されています。

ポートフォリオ管理とは何ですか？

ポートフォリオ管理は、投資の組み合わせと方針について決定を下し、投資を目的に一致させ、個人と機関への資産配分を行い、リスクとパフォーマンスのバランスをとる芸術と科学として定義されています。（出典：Investopedia）。

簡単に言えば、誰かがあなたに苦労して稼いだお金を与えてくれたので、あなたは彼らが多様な方法で資本を増やすのを手伝う必要があります。 これは、利益を念頭に置き、投資の保有期間を考慮して、リスクリターン比率を適切に維持する方法である必要があります。

ポートフォリオ管理とは、個人の投資を債券、株式、現金、投資信託などの形で管理し、定められた期間内に最大の利益を得るようにすることです。それはポートフォリオマネージャーの専門家の指導の下で個人のお金を管理する技術です。

これは、投資手段の詳細なSWOT分析（長所、短所、機会、および脅威）であり、リスクに対する特定の欲求でリターンを最大化することを目的とした、国内/国際的な負債/株式の形である可能性があります。

ポートフォリオ管理の種類

ポートフォリオ管理方法には、主に4つのタイプがあります。

裁量的ポートフォリオ管理：この形式では、個人はポートフォリオマネージャーに彼に代わって彼の経済的ニーズを処理することを許可します。
非裁量ポートフォリオ管理：ここでは、ポートフォリオマネージャーはクライアントに何が良いか悪いか、正しいか間違っているかをアドバイスするだけですが、クライアントは自分で決定を下す完全な権利を留保します。
パッシブポートフォリオ管理：インデックスの追跡のみを含むフォームです。
アクティブなポートフォリオ管理：これには、コーパスを投資手段に投資する前に、ハードコア調査に基づいてアクティブな意思決定を行うメンバーのチームが含まれます。（例：クローズドエンド型ファンド）。

ポートフォリオ管理の目的

これは、定義された要件に従ってポートフォリオマネージャーが提供する投資ニーズのカスタマイズとして適切に配置されます。
ポートフォリオ管理は、個人の収入、予算、年齢、保有期間、およびリスクテイク能力の定義された基準に従って、個人に投資のための最良のオプションを提供するのに役立ちます。
これは主に、投資家の財務ニーズを理解し、それに応じてリスクを最小限に抑えて最大のリターンをもたらす投資方針を提案するポートフォリオマネージャーによって行われます。端的に言えば、分散投資によるリスク削減です。
これは、必要なときにお金を取り戻すことができるように、投資に流動性があると信じている人が好む方法です。
ポートフォリオ管理スキームのいくつかは、節税の目的でも行われます。
投資家が購買力を維持するのに役立ちます。

誰がポートフォリオ管理を選ぶでしょうか？

限られた知識：株式、金属、その他の商品などのさまざまな投資手段に投資したいが、それを行う知識がない人が選択します。
時間の制限：異なる仕事のプロファイルから来た人々は、ポートフォリオを設定して追跡する時間がない可能性があり、したがって、それを引き渡して、学び、経験を積むことになります。

ポートフォリオ管理は実際にどのように行われますか？

ポートフォリオ管理の実際の方法は、私たちが学術的に行う方法とは異なります。投資家は過去のさまざまなスキームとパフォーマンスの観点から市場調査を実施し、ファンドマネージャーは彼らの経験とリスクと報酬の比率を関与させ、それに応じて彼らがお金をチップするファンドを選択します。

それは、異なるポートフォリオスキームを持つ投資家と会社の間の契約から始まります。これらは、純粋に株式/株式指向である場合もあれば、さまざまな投資手段が混在している場合もあります。
契約が成立したら、料金体系、時間枠、リスクエクスポージャー、および裁量的か非裁量的かを確認します。
これがすべて整った後、ファンドマネージャーは彼の役割を果たします。ポートフォリオは合意された条件に基づいて構成され、定期的にポートフォリオを解約します。
ポートフォリオのパフォーマンスのレポートは、定期的に投資家に送信されます。
ポートフォリオの開発を追跡するためにマネージャーが使用する特定のコンピューターソフトウェアがあります。
ファンドマネジャーは、ポートフォリオマネジャーのチームによって行われた企業固有および市場関連のハードコアリサーチに基づいて決定を下します。

ポートフォリオ管理の例

投資家は最初にRs1,00,000を持っており、マネージャーはこれをさまざまな投資オプションに分配する必要があるとします。したがって、リスクテイク能力と計算されたリターンの種類に応じたポートフォリオマネージャーは、それと連携して構造化されたポートフォリオを提供します。

したがって、たとえば、ポートフォリオには、不動産、銀行への固定預金、投資信託、株式、および債券を含めることができます。提供されるコーパス全体のこれら5つのユニットに分岐があります。

それにより、セキュリティとこれらの道からの復帰に応じて、分岐が行われます。

一方、ポートフォリオは株式固有のものである可能性もあります。これにより、市場で調査された株式間で分岐が行われます。

したがって、投資家の要求に応じて、ファンドマネージャーは適切な決定を下し、資金を割り当てます。

ポートフォリオマネージャーとしてのキャリア

クライアントの経済的ニーズを理解し、収入とリスクテイク能力に応じて適切な投資計画を設計する個人は、ポートフォリオマネージャーと呼ばれます。ポートフォリオマネージャーは、クライアントに代わって投資する人です。投資家の財務目標と目的を理解した後、ポートフォリオマネージャーは適切な投資ソリューションを提供します。ポートフォリオマネージャーが果たす役割は、確かにやりがいがあり、責任があり、答えられる役割です。これが、ポートフォリオ管理チーム全体の階層で、責任と報酬がかなり高い理由です。ファンドマネジャーの経験が豊富であるほど、これらのマネジャーに重きが置かれ、それに応じて給与の面で厳しい立場に置かれます。それをスケーリングする場合、これらは市場と個々の経験に従って、ラクからクロアまで実行されます。すべての有料パッケージは、良い時期または悪い時期に投資家が得た経験と収益に完全に依存します。

結論

市場に質の高いお金がある現在のシナリオでは、ポートフォリオ管理は確かに投資を行うための好ましい方法です。さまざまなスキームで利用可能な製品の範囲で、定義されたさまざまな基準に従って、すべての個人に提供するものがあります。これは、高度に調査され、追跡され、適切な投資方法の1つであり、さまざまなオプションでエクスポージャーを提供します。