AmazonFBAローンを必要とする売り手のための6つの資金調達オプション

通常、Amazonの売り手は、新製品を追加することによる多様化を通じてAmazonビジネスを拡大しようとしているときに、資金を必要とします。 ただし、コロナウイルスのパンデミックによるこれらの不確実な時期には、この困難な時期を乗り切るために追加の資金が必要になる場合があります。

より多くの人々がオンラインショッピングをしているため、最初はAmazonの売り上げが増加する可能性がありますが、長期的には、小売アービトラージに依存するサプライチェーンや売り手に影響を与える可能性があります。 多くの人が予測するように世界的な景気後退を経験した場合、消費者は非必須商品への支出を減らし、ほとんどの売り手の売上高は減少します。

あなたがあなたのビジネスのために中小企業の資金をいつ（そしてどのように）獲得したいかを決めることは大きな、しかし重要なステップです。 安定した収入を得る前に資金を調達すると、ビジネスに悪影響を与える可能性があります。借金を抱えてローンを返済できなくなる可能性があります。 しかし、資金調達を待つのが長すぎると、ビジネスにも悪影響を与える可能性があります。潜在的な成長機会を逃したり、ベンダーとの取引を逃したりする可能性があります。

FBAローンが必要ですか？ アマゾン売り手のための資金調達

残念ながら、 Amazonの売り手は資金調達を探すときに課題に直面する可能性があります。 従来の貸し手は、小規模なオンラインビジネスやAmazonの小売業者にとって何をするのかわからない場合があります。 アマゾン固有のローンは多くありません（幸い、アマゾンは中小企業向けローンを提供しています。これについては以下で詳しく説明します）。

ほとんどの伝統的な貸し手は実店舗のビジネスを扱っており、資金を得るためにそのような担保を必要とします。 アマゾンの小売業が何年も前のものであるか、一貫した売上高を示している場合でも、従来の中小企業向けローンの資格を得るのは難しいかもしれません。

また、特に少額を探している場合は、そのようなローンを申請するのは理想的ではないかもしれません。 従来の貸し手から得られたほとんどの中小企業向けローンは、貸し手にとってより大きなローンの方が収益性が高いため、100,000ドルを下回りません。 それで、オンライン販売者としてのあなたの選択肢は何ですか？

あなたが研究を掘り下げる前に、貸し手のように考えることは良い考えです（非伝統的なものでさえ！）。 覚えておくべきことがいくつかあります。

したがって、外部からの資金調達を探す準備ができている場合は、Amazonビジネスの5つの資金調達オプションを次に示します。

1.アマゾンセラーズの資金調達

幸い、Amazonの出品者は、SellersFundingで資金調達ソリューションを見つけることができます。これは、人工知能アルゴリズムを使用して、Amazonストアのパフォーマンスを利用して資格を取得します。 資格の要件には、Amazonで少なくとも6か月の販売履歴があり、その期間中の販売が少なくとも30,000ドル（または月平均5,000ドル）であることが含まれます。 あなたのビジネスもAmazonと良好な関係にある必要があります。

アプリケーションは5分かかります。その間、ビジネスを成長させるために一定の金額を要求できます。 Amazonはまた、ローンの返済を開始する前に90日間の猶予期間を提供しています。 承認された場合、1〜2日で資金を確認できます。 そして、未払い残高の50％を返済した後、新しいローンの資格があります。

SellersFundingの料金は14.99〜24％APRで、隠れた手数料や前払いのペナルティはありません。 Amazonは担保ではなく個人保証を要求しており、クレジットを検討しますが、最低スコアは必要ありません。 むしろ、それはあなたのビジネスの全体的な健康状態を見るために他の要因と組み合わされています。

2.クレジットライン

SellersFundingの資格がない場合、提供されている以上のものが必要な場合、またはより迅速な資本が必要な場合は、クレジットラインがビジネスのもう1つのオプションです。 Amazonと同様に、ほとんどのオンライン貸し手は、ビジネスの健全性を判断するためにさまざまな要因を検討します（PayPal、Intuit、Squareなどの使用するサービスを含む）。 要件には通常、少なくとも1年間営業しており、年間少なくとも50,000ドルの事業収益があることが含まれます。

オンライン貸し手からの信用枠を使用すると、数分でオンラインで申請できます（そして同じように迅速に承認を受けることができます！）。 ただし、承認はあなたが資金を受け取る義務があるという意味ではありません。 この資金は、Amazonのビジネスで必要なときにいつでも利用でき、必要なときにだけ資金を受け取ることができます。 あなたがそれを借りるとき、あなたはあなたが借りたものだけを返済します。

ほとんどのオンライン貸し手は、1.5から10％の範囲の単純な月額料金を提供し、APRは貸し手から貸し手までの範囲です（そしてあなたのビジネスの全体的な健康状態に基づいています）。 多くの貸し手は、6ヶ月から18ヶ月の範囲の前払いペナルティと条件を提供していません。

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3. Merchant Cash Advances（MCA）

マーチャントキャッシュアドバンスは、必要なときにすぐに資金にアクセスするためのもう1つの方法です。 実際、他の貸し手に対するMCAの最大の利点の1つは、承認された場合に資金を取得する速度です。 場合によっては、申請して資格を取得してから数時間以内に資本を提供できることがあります。

SellersFundingやクレジットラインと同様に、MCAはオンラインで申請でき、事務処理はほとんど必要ありません。 彼らはまた、あなたのクレジットスコアを承認の唯一の要因とは見なしておらず、商人の現金前貸しを引き出すために必要な担保はありません。

ただし、規制されていない業界のため、特にクレジットスコアがそれほど高くない場合は、金利が高くなる傾向があります。 料金も会社によって異なるため、条件に同意する前に、返済する金額を決定することが重要です。

4.ピアツーピアローン（P2P）

ピアツーピア貸付では、（従来型または非従来型の）貸し手に申請書を提出しません。 代わりに、投資家によってレビューされるP2PWebサイトでプロファイルを作成します。 彼らがあなたのプロフィールを気に入ったら、彼らはあなたに資金を提供するかもしれません。

繰り返しになりますが、クレジットスコアは、Amazonビジネスが資金提供の対象となるかどうかを決定する唯一の要因ではありません。 プラットフォームでは、クレジットスコアと債務対収益の比率に関する情報を含める必要がありますが、これは貸し手ごとに異なります。 他の人が評価を割り当てることができる間、いくつかはあなたのクレジットスコアを示すかもしれません（すなわち、「A」、「B」または「C」を借りに）。 ただし、プロファイルが公開されている間（投資家がそれらを見ることができるように）、本名は使用されないため、プライバシーとセキュリティが確保されます。

クレジットスコアに加えて、ローンが必要な理由を含める必要があります。これは明確に定義する必要があります。 投資家は、なぜ資金が必要なのか、そしてそれを使って何をするつもりなのかを知りたがっています。 明確に定義された理由と目標は、あなたがそれをどうするかを知っているとき、彼らがあなたにお金を貸すのがより安全であると感じるので、より魅力的です。

P2Pローンの大きな利点は、提供されているローンを借りる必要がないことです。 それぞれの金利と条件を確認して、ビジネスに最適なものを見つけることができます。 これは一般に、P2P貸付の「オークションプロセス」と呼ばれます。 ただし、投資家があなたのビジネスに入札しているため、承認と資金調達の時間は大きく異なります。 資金が提供されるまでには、数分から数日または数週間かかる場合があります。

5.ファクタリング

ファクタリングは通常、他の資金調達オプションが利用できない場合に企業が使用するキャッシュフロー管理ツールです。 ファクタリングを使用すると、売掛金を金融会社に売却して現金を手に入れることができます。 受け取る金額は通常、さまざまな要因（売掛金の年齢や品質など）に基づいて75〜80％の範囲です。 売掛金が返済されると、請求書の額面金額と会社が留保している金額（手数料を差し引いた金額）の差額が表示されます。

ファクタリングとは、担保を必要としない迅速な現金を意味し、多くの中小企業の経営者にとって魅力的です。 ただし、コストは他のオプションよりも高くなる可能性があり、ファクタリング会社は売掛金の1〜4％を手数料として維持します。 さらに、キャッシングサービスに利息を請求する場合があります。通常は、少なくともプライムレートに1〜2％を加えたものです。 これを月々の費用に加えると、年利の30％以上を支払うことになります。

料金は、あなたではなく、クライアントにも大きく依存します。 支払いの遅いクライアントや信用度の低いクライアントがいる場合は、ファクタリング会社にもっと支払う可能性があります。 または、前払いで受け取る資本の額が少なくなる場合があります。

使用している因数分解が合法であることを確認することも重要です。 ファクタリングは法的手続きです。つまり、ビジネスによっては灰色の領域になってしまう可能性があります。 オンライン販売者として、売掛金には、処理および出荷されたアイテムの請求が表示される必要があります。 処理されたばかりの場合は、詐欺と見なされる可能性があります。 因数分解を使用すると、先に進む前に弁護士に相談することが有益な場合があります。

6.支払い可能性

Payabilityは、Amazonおよびeコマースビジネスの固有のニーズに合わせて設計されたファイナンスソリューションを提供します。 彼らのソリューションには、Instant Advance（最大$ 250,000の資本の進歩）とInstant Access（Amazonなどの市場によって条件に基づいて支払われる売り手への毎日の支払いの加速）が含まれます。 支払い可能性の承認はアカウントの状態と販売実績に基づいているため、信用調査や複雑な事務処理は必要ありません。店舗に接続して24時間以内にオファーを受け取るだけです。