Fintechのスタートアップがあなたに教えることができる7つの貴重なビジネスレッスン

Fintechソリューションは、主要なfintechソリューションプロバイダーとして銀行を引き受けることはできませんでしたが、別の、より刺激的なことを行ってきました。 彼らは、業界を超えて、企業がフィンテックの新興企業から教訓を得ている方法で世界を変えました。

フィンテック革命が発生してから10年以上が経過し、大規模な金融危機に後押しされました。 しかし、ニューヨークやロンドンの銀行業界が、新しいFintechのスタートアップ（金融ソフトウェア開発会社）が昼食を食いつぶすために出現していると言われるたびに、彼らの反応は同じように笑われます。

そして正直に言いましょう。 フィンテックが彼らを廃業させるのがいかに難しいかという信念によって生まれた彼らのにやにや笑いは、空の城ではありません。 それらが存在してから10年経った後でも、フィンテックがグローバルな金融分野で高みに到達する能力の妥当性は確立されていません。 Fortune 500またはS＆P500のリストにはまだフィンテック企業はありません。 これにより、業界は銀行とフィンテックの新興企業の比較で数歩遅れをとっています。 しかし、フィンテックのスタートアップが落ちないように準備する方法を知ったら、これは終わる可能性があります。

今年保証されていることが1つありますが、銀行はかけがえのないものです。 しかし、Fintechドメインが称賛されなければならないのは、継続的に上昇しているユーザー採用率と、それが引き付けている成功したFintechセクターへのすべての投資です。 フィンテック業界の変化を加速させているデジタルトランスフォーメーションのおかげです。

Fintechスタートアップとは何ですか？

金融とテクノロジーの組み合わせは「金融テクノロジー」をもたらします。これは、新しいテクノロジーを利用して金融サービスとプロセスを強化または自動化するあらゆるビジネスを指します。 用語は広大で、業界は急速に成長しており、消費者と企業の両方にサービスを提供しています。

世界中で急成長しているフィンテック組織の数は衝撃的です。 たとえば、 Statisticaによると、米国では2020年2月に、フィンテックの8,775のスタートアップが登録されました。 同様の期間に、ヨーロッパ、中東、アフリカで7,385のスタートアップがあり、続いてアジア太平洋地域で4,765のスタートアップがありました。

フィンテック（金融技術）を中心に事業を始めるという考えは、フィンテックのスタートアップを意味します。

フィンテック企業は何をしていますか？

一言で言えば、フィンテックソフトウェア開発会社は、金融サービスを一般の人々にとってより利用しやすいものにします。 これらのサービスには、とりわけ、貯蓄、投資、ローン処理などの金融取引プロセスが含まれます。 また、ブロックチェーンや暗号通貨などの革新的な金融テクノロジーも含まれます。

フィンテック企業はどのように機能しますか？

Fintechの組織は、サービスとトランザクションの速度の向上、よりシンプルで魅力的なユーザーエクスペリエンスに重点を置いています。 そしてそれがあなたの費用を減らすと見積もる。

フィンテックは、技術と金融の両方の組織であり、協力しています。 彼らは通常、一方の側にデザイナーと開発者のグループを含み、もう一方の側に市場の専門家、金融の専門家および他の知識のあるグループを含みます。

従来の金融は一貫して少数の銀行グループによって独占されてきたため、透明性と高価格が欠如しているため、金融サービスプロセスを複雑で理解しにくいものに保つことは、一貫して最大の利点でした。

投資家の採用と祝福された手は、2022年に6％のCAGRで26.5兆米ドルの価値があると見込まれているフィンテック市場の成長を一緒に示しています。

金融におけるIoTや金融におけるブロックチェーンなどのテクノロジーの採用に伴って追加されたフィンテックアプリの開発トレンドは、ドメインによって世界中で調査されている多くの新しいユースケースを生み出しました。

この傾向の上昇をもたらしたもう1つのことは、ユーザーの採用率の上昇です。 Fintechドメインについて世界が愛していることはたくさんあります。ここに、 Fintech市場の成長のユーザー側の背後にある主な理由のいくつかがあります–

別の、予測できないことに、フィンテックアプリソリューションには、現代の起業家のためのいくつかの重要なビジネスレッスンが組み込まれています。 Fintechの立ち上げからのこれらの教訓は、従来のアプローチとはまったく異なる方法で、金融取引の実施方法に革命を起こすために取られた努力の結果です。 そして、それらが金融アプリケーションによって解決される問題の長いリストの背後にある方法。

Fintechモバイルアプリがあらゆる業界のロールモデルである理由

1.使いやすさに焦点を当てる=成功への近道

財政をするのが好きな人はほとんどいません。 私たちの大多数は、資金調達が退屈で、混乱している、または単に複雑であると感じています。 Fintechアプリは、PayPalやRobinhoodなどのトップ金融ソフトウェア開発会社などによって設定された標準に従っており、SteveJobsによる優れたUX原則の定義に正確に従っています。

「デザインは、見た目や雰囲気だけではありません。 デザインはそれがどのように機能するかです。」

シンプルさと明確な消費者の理解は、フィンテックアプリケーションの中心にあります。 ほとんどの場合に見られるように、インターフェースはすっきりとしていて、明確で、ユーザーが期待するものを表示します。 情報をより鮮明に伝えるために、関数型アニメーションやミニマリズムのコアアプリケーションも使用しています。 Fintechブランドであるこの機能の背後で、Numbrsは4000万ドルの資金を調達し、ユニコーンにしました。

2.顧客の問題にフィンテックビジネスソリューションを提供することは、顧客の忠誠心への直接の道です

どのFintechアプリを選択しても、それらが1つの主要な目的を果たしていることがわかります。 それは、顧客がCleoのようなアプリを介して予算を設定し、 PayPalを使用して友人に送金するのを支援することから、Robinhoodアプリケーションを介して投資を容易にすることまで何でもかまいません。

最高のフィンテック企業に役立ったのは、顧客を知ることです。サードパーティのアプリケーションを信頼するイベントと、銀行のアプリケーションとのやり取りを制限したいイベントです。

フィンテック企業のすべてのビジネスモデルが従うもう1つのことは、従来の銀行に関連する問題を知っていることです。転送の遅延、高い取引手数料、その他の主要なモバイルバンキングの制限です。 彼らに洞察を提供するアプローチは、製品設計スプリントです。 主に5日間で実施されるスプリントは、実際の見込みユーザーをミックスに含めることで、実現可能性とユーザーの好みの前でアプリのアイデアを検証するのに役立ちます。

3. Interactive Elementsの使用は、ユーザーが必要とするものです。 なんてこった！ あなたのビジネスが必要とするもの。

Fintechのユーザーベースのかなりの割合がミレニアル世代とZ世代で構成されています。また、多くのデジタルセクターとは異なり、ユーザーのエンゲージメントを維持する方法を知っています。

Fintechアプリの開発者は、アプリケーション内でのユーザーの時間を延長するために、ゲームやコンテストなどのモードで型破りなアプリ内要素を配置することを躊躇しません。彼らが従うことを目的としているのは、ユーザーの教育にもあります。新製品の発売や機能の追加についてのユーザー。 その見返りとして、ユーザーは通常、無形の報酬を受け取ります。低金利、サブスクリプション、割引、またはガジェットやイベントチケットなどの有形のものです。

4.音声アシスタントとチャットボットの正しい適用は、眠らないZ世代にビジネスを開く方法です。

チャットボットは、ビジネスの成長ストーリーを変えることが知られています。 これはほとんどすべてのセクターが知っていることですが、ビジネスプロセスに適用されるものはほとんどありません。 Fintechは後者の一部ではありません。

Fintechがどのように機能するかについてのチャットボットの具体的な答えは、ボットを使用して多数の機能を提供する一方で、ブランドをGoogle HomeやSiri、AmazonAlexaなどの主要な仮想アシスタントの一部にすることを躊躇しないことにあります。

ドメインが音声アシスタントとチャットボットを使用してセクターでのリーチを拡大する方法のいくつかの使用例を次に示します。

アカウントの残高の確認から公共料金の支払い、取引履歴の確認まで、音声アシスタントとチャットボットの24時間365日の性質は、他のドメインと比較して、フィンテックの消費者に非常に楽しんでいます。 Bank of AmericaのEricaのような洗練されたチャットボットがいくつかあります。これは、ユーザーに請求書の支払い日に関する通知を送信し、残高が少ないことを警告し、広範囲にわたる積極的な財務ガイダンスを提供します。

5.Fintechソリューションをすべての人が大規模に利用できるようにする完全な包含

Fintechをすべての人が利用できるようにする上で一緒に役割を果たす2つの要素があります。

1. より多くのオーディエンスカバレッジ–世界中でいくつかの銀行が稼働を開始した後でも、銀行を持たない人々の数は数百万人に上ります。 そして、人々と同じように、銀行が不足している、または銀行がない、つまりオンラインバンキングプロセスに十分にアクセスできない中小企業がたくさんあります。 Fintechソリューションの採用により、銀行口座を持たない中小企業が金融ビジネスを行うことが容易になります。
2. オムニチャネルのメリット–大量のインクルージョンに加えて、Fintechソリューションはリーチにも大きな関心を持っています。 Fintechソリューションは、電子メール、メッセージ、ソーシャルメディア、さらにはホームアシスタントからもソリューションにアクセスできるようにすることで、オムニチャネルの機能を次のレベルに引き上げ、 Fintechを使用します。

起業家にとって、金融テクノロジーの新興企業からの重要な教訓の1つは、多くの人々に答え、複数のチャネルを通じてアクセスできるサービスを提供することです。 これらの2つのイベントは、多かれ少なかれビジネスの成長を前進させるためのソリューションです。

6. Fintechソリューションは、正しく行われたアジャイル開発手法の例です。

このドメインは、金融におけるテクノロジーの統合、新機能への期待、およびユーザーの要求を常に受けています。 このシナリオでは、ドメインの真のリーダーになる唯一の方法であり、ドメインがアジャイルであることが重要です。

アジャイルであることにより、フィンテック業界は非常に短いターンアラウンドタイムで製品を更新することができます。これにより、常に銀行よりも数歩先を行くことができます。

実際、アジャイル開発手法の原則は、顧客の懸念をリアルタイムで解決することがいかに重要であるかをドメインに教えています。 この理解を実現することで、Slack、Telegram、24時間年中無休のオンラインチャットなど、クライアントの要件を優先する複数のサポートオプションが開始されました。

7.透明性の向上により、クローズドバンキングシステムの時代は終わりを告げました

銀行やその他の伝統的な金融機関は、データを隠し、顧客が知る必要のある金融情報を明らかにしないことが知られています。

すべてのフィンテックソフトウェア開発会社は、このギャップを認識しています。 これが、これらのソリューションの大部分がオープンAPI、サードパーティ接続、およびモジュラー構造で作成されている理由です。 また、ほとんどすべてのFintechアプリは、データの収集方法、データの処理方法、取引料金など、サービスについて非常にオープンで透過的です。

これまで、あらゆる業界に属する起業家がフィンテックのビジネスモデルから引き出すことができるさまざまな学習を調査してきました。

しかし、私たちはあなたが今まで読んだすべてがあなたにとって茶番に他ならないことを知っています。

私を信じてください、私たちは知っています。 私たちは850以上のクライアントと協力してきましたが、彼らが理解している共通言語の1つは例の言語です。 そしてさらに良い–ライブの例。

ビジネスの世界に2セントを提供しているいくつかのトップフィンテック企業

1.ファンディングサークル

英国を拠点とするFintechユニコーンは、Fintechの成長戦略における古典的な名前です。 これは、投資家と中小企業を結びつけるピアツーピアの貸付市場です。 彼らのフィンテックスタートアップのアイデアは？ 従来の貸付システムに取って代わるもの。

驚くべきユーザーインターフェースに加えて、ローンの手続きを詳細に説明し、投資家に事業主と話すオプションを与えることによってサービスを透明にするという彼らの手口は、彼らを区別するものです。

道徳：ファンディングサークルの創設者は、膨大な数の中小企業が直面している実際の問題に取り組みました。 彼らは顧客第一の媒体でそれにアプローチし、投資家から直接融資を受けるための透明な方法を提供しました。

2.どんぐり

300万人を超えるユーザーがいるアプリケーションは、毎日の購入後にユーザーに残された予備の変更を自動的に投資します。 彼らの考えは？ 教育コンテンツをユーザーに渡すことで、投資を簡素化し、ユーザーに習慣を教え込みます。 彼らがソフトウェアを通じて提供していた財務知識は、顧客を賢い投資家に変えました。

道徳：このアプリケーションは、ユーザーを成長させ、投資の選択に自信を持たせることができます。 彼らに経済的に健全になるためのはしごを与えることによって、彼らは彼らが彼らのユーザーのサブスクリプションだけでなく彼らの幸福も気にかけていることを示します。

3.コインベース

アメリカの会社は、ユーザーが暗号通貨を売買することを許可しています。 2017年にシリーズDの資金で1億ドルを手に入れ、同社はFintechのユニコーンになり、ほぼ同時に、AppStoreで最もダウンロードされたアプリケーションの1つになりました。 彼らの考えは？ 世界で新しい金融モデルを立ち上げること。 この製品はBlockchain（ブロックの新しい子供）に基づいていたため、同社は当初から規制とセキュリティコンプライアンスに重点を置く必要があることを認識していました。

道徳：規制コンプライアンスとセキュリティに揺るぎない焦点を当てると、顧客の信頼を得ることができ、最終的には世界で最も有名な暗号資産取引所の1つになります。

別れの考え

Fintechアプリの拡張は、ユースケースの教科書です。 ドメインが正しく実行していることはたくさんあります。 Fintech forbusinessが人気がある理由に答えているもの。 彼らがまだ学んでいないこともいくつかあります。 金融スタートアップにとっての多くの課題はまだ開花していませんが、彼らを浮き上がらせ、上昇させ続けているのは、アジャイルで前向きに進んでいく意欲です。 これは、すべての業界とすべての起業家が必要としていることではありませんか？

Fintechアプリのこの拡張の最終結果、および他の業界が集めた金融スタートアップからの教訓は、ほとんどの高経済国のいくつかで採用されているセクターです。

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