포트폴리오 관리에 관한 모든 것

포트폴리오란 무엇입니까?

포트폴리오는 특히 투자자의 소득, 예산, 위험 선호도 및 보유 기간에 따라 주식, 주식, 뮤추얼 펀드, 채권, 현금과 같은 다양한 투자 도구로 정의할 수 있습니다. 그것은 다른 투자 풀의 불이행 위험을 안정화시키는 방식으로 형성됩니다.

포트폴리오 관리란 무엇입니까?

포트폴리오 관리는 투자 조합 및 정책에 대한 의사 결정, 목표에 대한 투자 매칭, 개인 및 기관에 대한 자산 할당, 성과와 위험의 균형을 결정하는 기술 및 과학으로 정의됩니다. (출처: Investopedia).

간단히 말해서 누군가가 힘들게 번 돈을 당신에게 주었으므로 당신은 그들이 다양한 방법으로 자본을 늘릴 수 있도록 도와야 합니다. 이는 염두에 두고 있는 이익과 투자의 보유기간을 고려하여 위험수익률이 적절하게 유지되는 방식이어야 한다.

포트폴리오 관리란 개인이 정해진 기간 내에 최대한의 이익을 얻을 수 있도록 채권, 주식, 현금, 뮤추얼 펀드 등의 형태로 개인의 투자를 관리하는 것을 말합니다. 포트폴리오 관리자의 전문적인 지도하에 개인의 돈을 관리하는 기술입니다.

주어진 위험 선호도에서 수익을 극대화하는 것을 목표로 부채/자본, 국내/국제 형태가 될 수 있는 투자 수단의 상세한 SWOT 분석(강점, 약점, 기회 및 위협)입니다.

포트폴리오 관리 유형

포트폴리오 관리 방법에는 크게 4가지 유형이 있습니다.

1. 임의적 포트폴리오 관리 : 이 양식에서 개인은 포트폴리오 관리자가 자신을 대신하여 재정적 필요를 돌볼 수 있는 권한을 부여합니다.
2. 비 임의적 포트폴리오 관리 : 여기에서 포트폴리오 관리자는 고객에게 무엇이 좋고 나쁨, 정확/오류를 조언할 수 있지만 고객은 스스로 결정을 내릴 수 있는 전적인 권리를 보유합니다.
3. 패시브 포트폴리오 관리: 지수 추종만 포함하는 형태입니다.
4. 적극적인 포트폴리오 관리: 여기에는 투자 수단에 코퍼스를 투자하기 전에 핵심 연구를 기반으로 적극적인 결정을 내리는 구성원 팀이 포함됩니다. (예: 폐쇄형 펀드).

포트폴리오 관리의 목적

• 정의된 요구 사항에 따라 포트폴리오 관리자가 제공하는 투자 요구의 사용자 정의로 적절하게 배치됩니다.
• 포트폴리오 관리는 소득, 예산, 연령, 보유 기간 및 위험 감수 능력의 정의된 기준에 따라 개인에게 최상의 투자 옵션을 제공하는 데 도움이 됩니다.
• 이것은 주로 투자자의 재정적 필요를 이해하고 그에 따라 최소한의 위험으로 최대의 수익을 낼 수 있는 투자 정책을 제안하는 포트폴리오 관리자에 의해 수행됩니다. 즉, 분산화를 통한 리스크 경감입니다.
• 이것은 필요할 때 돈을 돌려받을 수 있도록 투자에 유동성이 있다고 믿는 사람들이 선호하는 방법입니다.
• 일부 포트폴리오 관리 계획은 절세 목적으로도 수행됩니다.
• 투자자가 구매력을 유지하는 데 도움이 됩니다.

누가 포트폴리오 관리를 선택할까요?

• 제한된 지식: 주식, 금속, 기타 상품과 같은 다양한 투자 수단에 투자하고 싶지만 그에 대한 지식이 없는 사람이 선택합니다.
• 시간 제한: 다른 직장 프로필에 있는 사람들은 포트폴리오를 설정하고 추적할 시간이 없을 수 있으므로 배우고 경험이 풍부한 손에 넘겨줄 것입니다.

포트폴리오 관리는 실제로 어떻게 이루어지나요?

실제 포트폴리오 관리 방법은 학문적으로 하는 것과 다릅니다. 투자자들은 다양한 계획과 과거의 성과 측면에서 시장 조사를 수행하고, 펀드 매니저는 자신의 경험과 위험 보상 비율을 고려하여 그에 따라 돈을 넣을 펀드를 선택합니다.

• 그것은 다른 포트폴리오 계획을 가질 투자자와 회사 간의 계약으로 시작됩니다. 이것들은 순전히 주식/주식 지향적이거나 다양한 투자 수단이 혼합되어 있을 수 있습니다.
• 계약이 체결되면 수수료 구조, 기간, 위험 노출 및 종류를 확인하여 임의 또는 비임의 여부를 결정합니다.
• 이 모든 것이 준비되면 펀드 매니저가 역할을 합니다. 포트폴리오는 합의된 조건을 기반으로 구성되며 정기적으로 포트폴리오를 변동시킵니다.
• 포트폴리오 성과 보고서는 정기적으로 투자자에게 발송됩니다.
• 포트폴리오의 발전을 추적하기 위해 관리자가 사용하는 특정 컴퓨터 소프트웨어가 있습니다.
• 펀드 매니저는 포트폴리오 매니저 팀이 수행한 시장 관련뿐 아니라 회사에 특정한 하드코어 리서치를 기반으로 결정을 내립니다.

포트폴리오 관리의 예

투자자에게 처음에 1,00,000루피가 있고 관리자가 이를 다양한 투자 옵션에 분배해야 한다고 가정해 보겠습니다. 따라서 포트폴리오 매니저는 위험 감수 능력과 산출된 수익의 종류에 따라 그에 상응하는 구조의 포트폴리오를 제공합니다.

예를 들어, 포트폴리오에는 부동산, 은행 정기예금, 뮤추얼 펀드, 주식 및 채권이 포함될 수 있습니다. 제공된 전체 말뭉치의 이 5개 단위에 분기가 있어야 합니다.

따라서 보안 및 이러한 길에서 반환에 따라 분기가 수행됩니다.

반면에 포트폴리오는 특정 주식일 수도 있습니다. 이에 따라 시장에서 조사된 주식 전반에 걸쳐 분기가 이루어집니다.

따라서 투자자의 요구 사항에 따라 펀드 매니저는 적절한 결정을 내리고 자금을 할당합니다.

포트폴리오 관리자로서의 경력

고객의 재정적 필요를 이해하고 소득과 위험 감수 능력에 따라 적합한 투자 계획을 설계하는 개인을 포트폴리오 관리자라고 합니다. 포트폴리오 매니저는 고객을 대신하여 투자하는 사람입니다. 포트폴리오 매니저는 투자자의 재무적 목표와 목적을 이해한 후 적절한 투자 솔루션을 제공합니다. 포트폴리오 관리자가 수행하는 역할은 실제로 도전적이고 책임감 있고 책임감 있는 역할입니다. 이것이 포트폴리오 관리 팀 전체의 계층 구조에서 책임과 보수가 상당히 높은 이유입니다. 펀드 매니저의 경험이 많을수록 이러한 매니저에게 더 많은 비중을 부여하고 따라서 급여 측면에서 좋은 조건을 요구하는 위치에 배치합니다. 규모를 확장하면 시장 및 개인 경험에 따라 수십만 달러에서 수십억 달러에 이릅니다. 모든 급여 패키지는 좋든 나쁘든 투자자가 얻은 경험과 수익에 전적으로 달려 있습니다.

결론

시장에 양질의 자금이 있는 현재 시나리오에서 포트폴리오 관리는 실제로 선호되는 투자 방법입니다. 다양한 계획에서 사용할 수 있는 제품 범위가 있으므로 정의된 다양한 기준에 따라 모든 개인에게 제공할 수 있는 것이 있습니다. 이것은 사용 가능한 다양한 옵션에 대한 노출을 제공하는 고도로 조사되고 추적되고 적절한 투자 방법 중 하나입니다.