인공 지능 - 모바일 뱅킹 앱의 사용자 경험 개선

인공 지능(AI)은 전 세계적으로 개발되는 모든 미래 기술의 초석이 되었습니다. 식품 산업에서 의료 분야에 이르기까지 AI는 광범위한 산업 분야에서 그 존재를 확실히 알렸습니다.

다른 핵심 애플리케이션과 적절하게 통합될 때 핵심적인 역할을 합니다. 그리고 최신 모바일 뱅킹 및 핀테크 트렌드 와 관련하여 AI는 진정한 게임 체인저가 될 수 있습니다.

'금융 서비스의 글로벌 AI' 설문조사에 따르면 현재 전체 응답자의 85%가 효율성과 속도 향상을 위해 AI를 사용하고 있습니다. 또한 나머지 77%에게 AI는 미래에 가장 중요한 투자 분야 중 하나입니다.

또 다른 보고서에 따르면 은행은 2023년까지 AI 앱을 사용하여 4,470억 달러를 절약 할 것으로 예상됩니다. 이 수치는 은행 및 금융 부문이 효율성, 서비스, 생산성 및 RoI를 개선하고 비용을 줄이기 위해 AI로 빠르게 이동하고 있음을 나타냅니다.

이 기사에서는 Fintech의 인공 지능이 탁월한 이점을 통해 은행 부문에서 고객 경험을 재정의하는 방법을 살펴보겠습니다!
뱅킹 모바일 앱의 인공 지능

인공 지능 기술은 우리가 살고 있는 세계의 필수적인 부분이 되었으며 은행은 관련성을 유지하기 위해 이러한 기술을 애플리케이션에 대규모로 통합하기 시작했습니다. Fintech의 인공 지능은 이 부문을 보다 고객 중심적이고 기술적으로 관련성 있게 만들었습니다.

AI는 또한 사기, 고객 경험, 보안, 운영 및 재무 예측과 같은 은행 부문이 직면한 많은 문제를 해결합니다. 이 기술은 은행에서 제공하는 제품 및 서비스와 통합하여 은행 고객 의 소비자 경험을 재구성하고 있습니다 .

뱅킹 앱에서 AI의 이점

모바일 뱅킹은 사용자가 24시간 은행 거래를 완료하는 데 도움이 될 수 있지만 AI는 모바일 뱅킹의 효율성을 향상하고 은행이 사용자에게 더 나은 경험을 제공하도록 도울 수 있습니다. 따라서 모바일 앱에서 AI 의 몇 가지 이점이 있습니다. 뛰어들자!

더 나은 사기 탐지

은행에서 AI 의 가장 큰 이점은 사기 행위를 감지하고 방지하는 것입니다. 기계가 오류를 거의 범하지 않기 때문에 AI는 은행 앱이 시스템의 허점을 추적하고 위험을 최소화하는 데 도움이 될 수 있습니다. AI 기반 앱은 사기 행위를 쉽게 식별하고 고객에게 경고합니다. 예를 들어, 소액 거래 이력이 있는 고객의 계좌에서 엄청난 양의 온라인 거래를 즉시 파악할 수 있습니다.

금융 산업의 AI 도 개인 데이터를 보호하는 데 중요한 역할을 합니다. 최근 몇 년 동안 사이버 범죄가 급격히 증가하는 것을 목격하면서, AI 기반 사기 탐지 는 이러한 시도를 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다. 따라서 모바일 뱅킹 산업의 경우 AI는 사이버 보안 영역에서 엄청난 범위를 가지고 있습니다.

재무 계획

대부분의 은행 고객은 재무 계획과 관련하여 어려움을 겪습니다. 밀레니얼 세대든 다른 개인이든 사용자는 돈을 올바른 용도로 사용하기 위해 고군분투합니다. AI의 도움으로 모바일 뱅킹 앱은 이제 고객의 재무 계획 및 자산 관리 요구 사항을 지원할 수 있습니다.

이러한 앱은 시간이 지남에 따라 사용자의 재정적 행동을 이해한 다음 최적의 돈 사용과 관련하여 개인화된 제안을 제공합니다. 모바일 앱의 AI 는 은행 고객이 더 나은 투자 수익을 얻을 수 있도록 지원함으로써 금융 고객을 재정적으로 지능적으로 만듭니다.

[또한 읽기: 기존 애플리케이션에서 AI 및 기계 학습을 구현하기 위한 가이드 ]

자동화 된 거래

안전한 온라인 거래는 모바일 뱅킹 애플리케이션의 높은 수용도와 다운로드의 주요 원인 중 하나입니다. AI 기능을 통해 사용자는 예정된 날짜에 거래에 대한 자동 결제를 할 수 있습니다.

예를 들어, 자동이체 옵션을 선택하여 애플리케이션에서 신용카드 청구서를 지불할 수 있습니다. 은행 앱용 AI 는 예정된 날짜에 귀하의 계정에서 자동으로 금액을 인출합니다. 이러한 방식으로 만기일을 놓치지 않고 대출 또는 EMI 지불에 대해 막대한 연체료를 지불하지 않을 것입니다.

높은 수준의 보안

은행 및 금융 앱의 인공 지능은 모든 사용자 거래에 대해 높은 수준의 보안을 제공합니다. 내장된 AI는 의심스러운 거래를 추적하고 차단할 수 있습니다. 은행 애플리케이션 용 AI는 또한 무단 채널에 대한 액세스를 차단하고 사기 행위에 대해 고객과 은행에 즉시 알립니다.

예를 들어, Lloyds Banks는 음성 생체 인식을 사용하여 음성 특성 분석을 통해 신원을 확인합니다. 악의적 인 피해를 입히려는 사람들이 녹음을 사용할 수 있으므로 음성 안전에 대한 우려가 있으므로 사용자는 사생활에서 조심해야합니다.

더 나은 고객 서비스

의심할 여지 없이 챗봇은 은행에서 인공 지능 을 실제로 적용한 가장 좋은 예입니다 . 근무 시간이 고정된 인간과 달리 배치되면 24시간 연중무휴로 일할 수 있습니다. 또한 특정 고객의 사용 패턴에 대해 계속 학습합니다. 효율적인 방식으로 사용자의 요구 사항을 이해하는 데 도움이 됩니다.

“인공 지능을 사용하면 고객이 웹 사이트의 여러 페이지를 살펴볼 필요가 없는 경험을 제공할 수 있습니다. 그들은 간단한 대화를 통해 쉽게 정보를 얻을 수 있습니다. 이것은 이미 Messenger를 사용하고 있는 바쁜 사용자들에게 시간을 절약해 주는 매우 편리한 기능입니다.”

– Steve Ellis, Wells Fargo의 혁신 그룹 책임자

챗봇을 은행 앱에 통합함으로써 은행 부문은 고객이 24시간 내내 사용할 수 있도록 할 수 있습니다. 또한, 챗봇은 고객 행동을 이해함으로써 개인화된 고객 지원을 제공 하고 그에 따라 적합한 금융 서비스와 상품을 추천할 수 있습니다.

은행 앱에서 AI의 가장 좋은 예 중 하나는 Bank of America의 가상 비서인 Erica입니다. 이 AI 챗봇은 신용 카드 부채 감소 및 카드 보안 업데이트와 같은 작업을 처리할 수 있습니다. Erica는 2019년에 5천만 개 이상의 클라이언트 요청을 관리했습니다.

맞춤형 알림

AI 기술과 통합된 모바일 뱅킹 앱을 통해 사용자는 특정 거래에 대한 알림을 설정할 수 있습니다. 이는 잔액이 지정된 수준 이하로 떨어지거나 특정 청구서의 지불 또는 의심스러운 거래와 관련될 수 있습니다. 이러한 작업을 수행함으로써 모바일 뱅킹 앱은 고객이 우수한 사용자 경험을 즐기고 사기 거래로부터 안전을 누릴 수 있도록 합니다.

또한 은행용 AI는 사용 가능한 은행 잔고에 대한 개인화된 알림을 제공하여 고객이 지출을 확인하고 필요할 때 이를 규제할 수 있도록 합니다.

운영 비용 절감

은행 및 금융 분야의 AI는 데이터 입력과 같은 인간의 수동 프로세스에서 발생할 수 있는 오류를 줄이거나 제거하는 데 도움이 될 수 있습니다.

AI 비서와 자동화된 봇은 또한 중복되고 반복적인 수동 작업을 제거하여 인간의 작업을 단순화할 수 있습니다. Accenture에 따르면 AI는 은행이 비용을 최대 25%까지 절감하는 데 도움이 될 수 있습니다.

뱅킹 앱의 AI 및 머신 러닝을 통해 직원은 보다 가치 있고 창의적인 작업에 시간을 할애할 수 있습니다. 이는 결과적으로 직원과 고객의 만족도를 높일 것입니다.

[또한 읽기: 성공적인 뱅킹 앱 개발을 위한 단계별 가이드 ]

은행 및 금융 앱 에서 AI 의 미래는 어떻게 될까요?

향후 몇 년 동안 금융 서비스에서 AI 및 ML이 제공하는 잠재력 은 은행이 자동화를 수용하도록 장려할 것입니다.

사이버 보안 위험 및 위협을 처리하거나 경쟁에 뒤처지지 않는 경우 시스템 기능은 시간이 지남에 따라 발전할 수밖에 없습니다. 이것은 10년 안에 은행 및 금융 산업을 위한 완전한 자동화를 가능하게 할 것입니다.

코그너티브 컴퓨팅 덕분에 모든 종류의 디지털 비서와 앱이 계속해서 완벽해질 것입니다. 이렇게 하면 스마트 머신이 청구서 지불에서 세금 신고 준비에 이르기까지 장단기 작업을 실행할 수 있으므로 개인 재정 관리가 더 쉬워집니다.

또한, 동급 최고의 AI 모바일 앱은 금융 기관이 고객의 행동을 이해하고 더 나은 경험을 제공하는 데 도움이 될 것입니다.

AI 환경 내에서 기술 발전을 수용하지 않고 브랜드와 스타트업은 연결된 세상에서 성공할 수 없습니다.

마무리!

우리가 볼 수 있듯이 은행 업무에서 인공 지능 의 이점 은 여러 가지이며 무시하기 어렵습니다. Forbes에 따르면 고위 재무 관리의 65%는 은행 업무에서 AI와 머신 러닝을 사용함으로써 긍정적인 변화를 기대하고 있습니다. 따라서 모든 금융 기관은 고객에게 새로운 경험과 우수한 서비스를 제공하기 위해 지금 AI 솔루션에 투자해야 합니다.

Appinventiv에서 우리는 여러 부서의 수익 향상, 비용 절감 및 위험 완화에 도움이 되는 여러 사용자 지정 AI 및 ML 기반 모델에 대해 은행 및 금융 기관과 협력합니다.

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