재정 고문을 위한 고객 세분화: 이메일이 개인적인 접촉을 전달하는 방법

재정 자문은 개인 사업입니다. 고객의 목표에서 우선 순위, 인센티브 및 불안에 이르기까지 고객의 최대 이익을 위해 개인 수준에서 고객을 이해하는 것이 필수적입니다.

그러나 이 지식을 올바르게 사용하면 수익을 낼 수도 있습니다.

이는 오늘날의 금융 소비자가 그 어느 때보다 개인화를 원하기 때문입니다. Accenture의 연구에 따르면 고객은 다음을 기대합니다.

• 해결해야 할 핵심 요구 사항과 가치
• 상황에 따른 의사소통 및 조언
• 맞춤형 및 관련성 있는 관계에서 부가 가치 얻기

그러나 수백 가지 다른 시장을 수용할 수는 없습니다. 리소스를 과도하게 확장하지 않고 각 고객에게 원하는 개인적인 접촉을 제공하려면 고객을 하나로 묶는 링크를 찾아야 합니다. 재정 고문을 위한 고객 세분화가 여기에서 시작됩니다.

세분화는 이러한 패턴과 공유 특성을 식별하는 것입니다. 그런 다음 기반을 더 작은 클라이언트 그룹으로 나누는 것입니다.

이러한 통찰력은 리소스 할당에서 클라이언트 관리에 이르기까지 모든 정보를 제공할 수 있습니다. 세분화를 통해 다른 고객과의 유사성을 기반으로 개별 고객을 위한 조언, 제품 및 서비스를 맞춤화하는 것이 더 쉽습니다.

이것은 당신의 작업을 더 효율적으로 만들고 따라서 더 많은 수익을 가져다 줍니다. 그러나 청중을 세분화하여 커뮤니케이션을 맞춤화하는 것도 다음과 같습니다.

• 고객 관계 강화
• 유지에 도움
• 새로운 리드 유치 및 전환

고객에게 받은 편지함을 보여주는 가장 쉬운 방법은 받은 편지함을 통해 세분화된 이메일 마케팅으로 관계를 개인화하는 것입니다.

재무 고문이 이메일 세분화를 사용하는 방법

고객은 귀하의 의견을 듣고 싶어합니다. Vanguard-Spectrem의 연구에 따르면 "선제적 참여 부족"이 사람들이 재무 고문을 바꾸는 주요 이유 중 하나입니다. 이메일 마케팅은 이러한 참여를 제공하여 다음을 통해 고객 관계를 강화합니다.

• 귀하를 전문가로 포지셔닝하고 귀하에 대한 신뢰 구축
• 현재 우려 사항을 해결하는 콘텐츠 및 조언과 같은 서비스에 추가 가치 추가
• 자산 관리에 대해 교육하고 우선 순위가 변경됨에 따라 판매 촉진

그러나 이메일 마케팅이 이러한 연결을 구축하고 평균 4,300%의 투자 수익을 얻으려면 고객의 받은 편지함에 도착하는 모든 것이 관련성이 있어야 합니다.

그들의 입장이 되어보세요. 최근 대학 졸업자에게 제공하는 최고의 금융 도구에 대한 메시지를 전체 이메일 목록에 보냈다고 가정해 보겠습니다. 커프에서, 당신은 최근 졸업생이 아닌 당신의 기반에있는 모든 사람들을 주변화하고 있습니다. 이것은 고객을 짜증나게 할 뿐만 아니라 고객에 대한 신뢰를 손상시킵니다.

금융 고객은 자산을 더 잘 관리할 수 있도록 개인 정보, 목표 및 꿈을 공유합니다. 그들에게 관련 없는 콘텐츠를 보내는 것은 신뢰할 수 있고 개인적인 관계를 구축하려는 노력과 모순됩니다.

연락처를 세분화하여 적절한 사람들이 올바른 커뮤니케이션을 하고 있는지 확인하지만 그 이상입니다. 또한 이 맞춤형 콘텐츠는 참여도를 높이는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 세분화된 청중은 이메일을 통해 포함된 링크를 클릭할 가능성이 50% 더 높습니다.

양육, 유지 및 유치

더 나은 관계는 금융 세계에서 지속 가능한 비즈니스 모델의 필수 요소인 고객 유지를 장려합니다.

재정 고문으로서 귀하의 참여 고객:

• 시간이 지남에 따라 더 높은 수익 창출
• 에 판매하기가 더 쉽습니다.
• 추천을 통해 더 많은 비즈니스를 가져오세요.

Kitces Research에 따르면 새로운 리드를 유치하는 데 비용이 많이 듭니다. 클라이언트당 평균 $3,119입니다. 그러나 고객 충성도를 높이는 동시에 세분화된 이메일 마케팅은 이 고객 확보를 더욱 비용 효율적으로 만듭니다.

작동 방식은 다음과 같습니다. 새로운 잠재 고객에게 연결하면 수집한 정보가 해당 잠재 고객을 올바른 세그먼트와 일치시킵니다. 이렇게 하면 다음과 같은 관련 콘텐츠를 즉시 더 쉽게 보낼 수 있습니다.

• 각 인수에 대한 수익 극대화
• 잠재 고객에게 고객의 요구 사항을 이해하는 방법을 보여줍니다.
• 고객이 귀하를 고문으로 선택하면 맞춤형 서비스를 기대할 수 있는 리드를 보여줍니다.

클릭 세분화와 같은 도구를 사용하면 훨씬 더 쉽습니다. 플랫폼은 다음과 같이 설정한 사용자 지정 범주를 기반으로 클라이언트에 대한 대상 메시지를 트리거할 수 있습니다.

• 그들의 우선순위와 재정적 목표
• 가장 관련성이 높은 서비스에 대한 정보
• 인수 파이프라인에서 그들이 서 있는 위치

시기 적절한 맞춤형 참여는 잠재 고객을 유료 고객으로 전환합니다.

금융 서비스를 위한 고객 세분화

파일에 클라이언트 카탈로그 작성을 시작하는 데 필요한 많은 정보가 이미 있습니다. 이러한 세그먼트를 구성하는 방법은 비즈니스, 목표 및 고객에 따라 다릅니다. 예를 들어, 새로운 리드를 가져오려는 회사는 현재 고객의 추천 점수를 기반으로 하나의 범주를 정의할 수 있습니다.

좁은 틈새 시장에 서비스를 제공하는 경우 이 하위 그룹으로 충분할 수 있습니다. 그러나 더욱 세분화하여 개인 수준에서 아웃리치를 맞춤화할 수 있습니다.

추천도가 높은 고객을 선택하여 직업별로 하위 그룹을 만들어 보겠습니다. 이것은 리드를 생성하는 의사가 있음을 보여줄 수 있습니다. 이제 의료 전문가를 위한 연금 계획에 대한 이메일과 같이 그들에게 특화된 콘텐츠를 개발할 수 있습니다.

"모든 사람이 연금 계획에 대해 알아야 할 사항"이라는 제목과 비교하여 이 대상을 대상으로 하는 개인적인 접근 방식은 다음과 같습니다.

• 의사들의 관심을 사로잡아 개원율을 높입니다.
• 그들이 당신의 말이나 판매를 고려할 가능성을 높입니다.
• 해당 정보를 동료에게 전달하도록 권장합니다. 그러면 동료가 귀하에게 연락합니다.

클라이언트 분류

당신은 가족의 미래를 계획하는 새 엄마와 비교하여 새로운 보트를 바라보고 있는 백만장자 고객에게 다른 조언을 줄 것입니다. 왜 그들에게 같은 이메일을 보내겠습니까?

개별 프로필의 정보를 사용하여 다음과 같은 기존 시장 지표에 따라 고객을 분류할 수 있습니다.

• 나이
• 성별
• 교육 역사
• 직업과 회사
• 위치
• 결혼 및 가족 상태

이러한 세그먼트만으로도 각 그룹에 대한 맞춤형 권장 사항, 조언 및 서비스를 통해 보다 효과적인 이메일 마케팅을 할 수 있습니다.

그런 다음 다음과 같이 재무 행동에 대해 알고 있는 정보를 기반으로 세그먼트에 더 많은 측정기준을 추가할 수 있습니다.

• 관리 중인 자산
• 외부 자산 가치
• 클라이언트로서의 시간
• 리드 또는 추천 점수
• 미래 이익 잠재력

그런 다음 고객 설문조사를 수행하여 더욱 개인적인 정보를 얻으세요. Accenture의 연구에 따르면 금융 고객은 더 나은 개인화된 커뮤니케이션을 위해 개인 정보를 자세히 설명하고 공유할 의향이 있습니다.

다음과 같은 목표 지향적인 피드백을 수집하십시오.

• 부동산, 여행 또는 자선과 같은 재정적 이익
• 주택 소유, 자녀 또는 자신의 사업을 시작하기 위한 계획 또는 꿈
• 이상적인 은퇴의 모습
• 보험 보장, 유산 준비 또는 세금 계획과 같은 현재 수준에 만족하는 경우

이러한 응답은 각 고객의 프로필이 가능한 한 포괄적임을 보장하지 않습니다. 또한 블로그 게시물 아이디어에서 바로 클릭할 이메일 주제에 이르기까지 더 나은 마케팅 전략을 알릴 수 있습니다.

고객 설문 조사를 수행하는 방법

척도 질문은 고객의 걱정을 평가하는 데 효과적입니다. 이 형식을 사용하면 다양한 재정 조언 및 제품에 대한 현재 관심 수준뿐만 아니라 고객의 선호도, 라이프스타일 및 태도를 더 명확하게 볼 수 있습니다.

이 접근 방식은 또한 고객을 밤에 잠 못 이루는 원인을 찾는 데 도움이 됩니다. 1에서 10까지의 척도로 다음 사항에 대한 고객의 감정을 평가하십시오.

• 미래 재정에 대한 불안
• 현재 재정적으로 감당할 수 있는 생활 방식에 대한 만족
• 자발적으로 지출할 가능성
• 재정적 결정을 연기하는 경향이 있는지 여부
• 금융 용어에 대한 자신감
• 그들이 금융 뉴스를 얼마나 밀접하게 따르는지

미래에 대한 불안이 높은 세그먼트가 있다고 가정해 보겠습니다. 이 그룹 콘텐츠는 기간 계획이나 퇴직 기금과 같은 제품과 관련된 콘텐츠를 보낼 수 있습니다. 연령이나 직업과 같은 다른 기준으로 이 그룹을 분류하면 더욱 개인화될 수 있습니다.

또는 금융 뉴스를 밀접하게 따르는 세그먼트가 있는 경우 그들이 의존하게 될 주간 업계 뉴스레터를 디자인하십시오.

취미와 관심사에 대해서도 물어보는 것을 두려워하지 마십시오. 애완동물, 골프, 건강 및 피트니스 등 공통된 열정으로 고객을 분류하여 고객을 맞춤화할 수 있는 훨씬 더 많은 길을 열 수 있습니다.

개인 클라이언트 연결, 단순화

개인화는 복잡할 필요가 없습니다.

Constant Contact에서 제공하는 디지털 마케팅 도구를 사용하면 모두 자동화됩니다. 세그먼트 범주 및 기준을 매핑한 후에는 다음을 수행할 수 있습니다.

• 상위 수준 범주를 반영하는 기본 목록 작성
• 최대 500개의 사용자 정의 필드로 연락처에 태그 지정
• 목록과 태그의 모든 조합을 중심으로 디자인된 콘텐츠를 만들고 전송하여 참여에 대한 유연성을 제공합니다.
• 몇 번의 클릭으로 올바른 세그먼트와 획득 이메일 시리즈에 새로운 리드를 추가하십시오.

Constant Contact는 프로세스를 단계별로 세분화하는 가이드를 제공합니다.

거기에서 시간이 지남에 따라 카탈로그가 더 똑똑해집니다. 클릭 가능한 링크, 버튼 또는 이미지가 포함된 콘텐츠를 고객에게 보내는 경우 클릭 세분화가 작동하여 참여 행동을 추적합니다.

이는 이메일 수신자가 클릭한 내용(관심 표명)에 따라 자동으로 다음이 될 수 있음을 의미합니다.

• 관련 목록으로 정렬
• 맞춤 기준으로 태그 지정됨
• 참여 행동에 따라 자동화된 이메일 시리즈에 추가됨

고객 세분화 및 기타 효과적인 디지털 전략과 창의적인 마케팅 아이디어에 대해 자세히 알아보려면 Constant Contact의 다운로드 를 확인하십시오.