금융 서비스를 위한 CDP: 고객 데이터 통합 ​​및 수익 창출

금융 서비스(Allianz, Garanti BBVA, Etiqa), 통신(Vodafone, Inea, Circles.life), 미용 및 화장품(Avon, Mac Cosmetics, Clarins) 및 기타 여러 업계의 조직에서는 중앙 집중식 고객 데이터 관리, 대상 고객 세분화를 위해 Insider를 사용합니다. , 행동 분석, 12개 이상의 채널에 걸친 데이터 활성화.

Insider에 대해 자세히 알아보려면 당사 팀과 함께 데모를 예약하거나 플랫폼 을 직접 사용해 보십시오 .

빠르고 안내된 구현 프로세스

CDP를 구현하는 것은 특히 금융 서비스 부문에서 어려운 작업이 될 수 있습니다. 모든 관련 데이터 소스와 이해관계자를 식별하는 것부터 플랫폼을 설정하고 올바르게 작동하는지 확인하는 것까지 프로세스에는 종종 엄청난 노력과 엔지니어링 시간이 소요됩니다.

우리는 프로세스 중에 많은 고객들이 어려움을 겪는 것을 보았습니다. 이로 인해 가치 실현 시간과 ROI가 느려졌습니다. 이것이 바로 우리가 이러한 장애를 가능한 한 많이 제거하려고 노력한 이유입니다.

첫째, 통합 허브를 사용하면 기술 팀에 대한 의존도를 최소화하면서 20개 이상의 범주에 걸쳐 100개 이상의 도구에 쉽게 연결할 수 있습니다. 이러한 솔루션 중 일부는 다음과 같습니다.

• Salesforce, Pipedrive, Zoho, Microsoft Dynamics CRM과 같은 CRM입니다.
• Mailchimp, ActiveCampaign 및 Constant Contact와 같은 이메일 마케팅 플랫폼.
• Mixpanel, Amplitude 및 AppsFlyer와 같은 분석 및 기여 플랫폼.
• Pardot, Keap, Marketo와 같은 마케팅 자동화 도구입니다.
• Segment, mParticle 및 Tealium과 같은 기타 CDP.
• Drift 및 Intercom과 같은 라이브 채팅 소프트웨어.
• 그리고 다른 많은 인기 있는 SaaS 솔루션도 있습니다.

유연한 API를 사용하여 다른 온라인 또는 오프라인 소스(예: 레거시 시스템)에 연결할 수도 있습니다. 간단히 말해서 Insider의 다양성을 통해 기존 데이터 소스, 기술 생태계 및 워크플로에 원활하게 연결할 수 있습니다.

이 과정에서 숙련된 글로벌 지원팀은 다음을 수행합니다.

• 추가 설정 비용 없이 Insider를 설정할 수 있도록 도와줍니다. 우리 팀은 프로세스에 올바른 이해관계자를 참여시키고 올바른 데이터 포인트를 모으고 모든 주요 솔루션과 통합하는 등의 작업을 수행하도록 보장합니다.
• 귀하의 필요에 따라 플랫폼이 어떻게 작동하는지 보여줍니다. 또한 현재 분석 데이터를 분석하여 마케팅 전략을 즉시 구현하기 위한 아이디어를 제공하므로 가능한 한 빨리 ROI를 생성하는 데 도움이 됩니다.
• 고객 여정을 당사 플랫폼으로 마이그레이션합니다. 이메일 환영 흐름, SMS 알림, 교차 채널 설문조사 캠페인 등 다른 플랫폼에 자동화된 캠페인이나 여정이 있는 경우 당사 팀에서 이를 고객 여정 빌더로 마이그레이션해 드립니다.
• 질문에 신속하게 답변하고 해결합니다. 6개 대륙에 26개 지사를 둔 글로벌 기업으로서 우리는 전 세계 기업에 빠른 지원을 제공할 수 있습니다. 또한 우리 팀은 모두 사내에서 교육을 받고 업무를 수행하고 있으므로 필요한 노하우와 경험을 갖춘 사람들이 귀하의 문의 사항을 처리할 것이라고 확신할 수 있습니다.

다양한 설정 옵션과 동급 최고의 지원 팀 덕분에 고객은 설정 용이성, 사용 용이성 및 지원 품질 측면에서 Insider를 최고의 CDP로 지속적으로 평가하고 있습니다.

상세한 360도 고객 프로필

일단 설정되면 CDP는 모든 고객의 360도 프로필을 자동으로 생성합니다. 이러한 프로필은 다음을 포함하여 필수 자사, 제2자, 제3자 데이터를 집계할 수 있습니다.

• 이름, 인구통계, 연락처 정보.
• 구매 또는 참여 가능성과 같은 예측 특성.
• 웹사이트나 메시징 채널과의 상호작용과 같은 행동 데이터입니다.
• 마지막으로 구매한 제품, 방문한 제품, 버려진 제품입니다.
• 설문조사 응답 및 기타 자사 데이터.

당사는 이 통합 정보를 5년 동안 저장하지만 귀하의 비즈니스 요구에 따라 해당 기간이 연장될 수 있습니다. 또한 고객이 온라인(예: 사이트, 모바일 앱 또는 이메일을 통해) 및 오프라인(예: 지점)에서 귀하의 브랜드와 지속적으로 상호 작용함에 따라 당사 플랫폼은 이러한 프로필을 실시간으로 자동 업데이트합니다.

당사의 CDP는 귀하의 사이트를 탐색하는 모든 익명 방문자에 대한 통합 프로필도 생성합니다. 이를 통해 아직 연락처 정보를 공유하지 않은 사람들에게 현장 경험을 맞춤화하는 프로세스인 익명 방문자 개인화를 사용할 수 있습니다.

이를 통해 신규 방문자를 리드 및 고객으로 전환하는 데 소요되는 시간과 비용을 대폭 줄일 수 있습니다.

강력한 세분화 및 행동 분석

데이터를 통합하면 잠재고객을 분류하여 마케팅 활동을 통해 타겟팅할 적절한 고객을 찾을 수 있습니다. Insider는 세 가지 다른 대상 유형에 대한 특성, 행동 및 선호도를 포함한 120개 이상의 속성을 통해 이를 수행하는 데 도움을 줍니다.

• 표준 에는 위치, 인구 통계, 장치, 운영 체제 등과 같은 특성이 포함됩니다.
• 리드, 장바구니 및 브라우저 이탈자, 모바일 앱 사용자, 특정 채널에서 브랜드와 상호작용한 고객 등이 사전 정의 되어 있습니다.

• 예측 (AI 알고리즘 기반) 할인 선호도가 높거나 특정 채널에서 구매하거나 참여할 가능성이 높은 고객 등이 있습니다. 자세한 내용은 예측 마케팅에 대한 심층 가이드를 확인하세요.

또한 Insider를 사용하면 통합 데이터를 사용하여 청중에 대한 자세한 분석을 수행하고 캠페인에 대해 세부적이고 실행 가능한 통찰력을 얻을 수 있습니다.

예를 들어 당사의 행동 분석 기능을 사용하면 다음을 수행할 수 있습니다.

• 리드 수집, 설문조사 응답, 대출 및 카드 신청, 기타 주요 전환과 같은 목표를 중심으로 퍼널을 구축하세요 . 우리의 퍼널은 대부분의 이탈이 발생하는 위치를 보여주므로 주의가 필요한 영역에 집중할 수 있습니다.

• 다양한 유형의 고객(예: 비활성 고객, 충성 고객, VIP 등)에 대한 메시지 빈도를 분석합니다 . 이는 채널당 최적의 메시징 빈도를 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.

• 다양한 세그먼트에 대한 채널 도달성을 분석합니다 . 이를 통해 고객이 실제로 사용하는 터치포인트를 중심으로 캠페인을 계획할 수 있으므로 모든 상호 작용을 극대화할 수 있습니다.

즉, Insider의 세분화 및 행동 분석을 통해 신뢰할 수 있는 통찰력으로 의사 결정, 고객 타겟팅 및 전반적인 비즈니스 전략을 강화할 수 있습니다.

내장된 채널 액세스, 개인화 기능 및 마케팅 자동화

지금까지 우리는 데이터 통합, 세분화, 분석과 같은 보다 전통적인 CDP 사용 사례를 다루었습니다. 중요하지만 이러한 활동에는 데이터 활성화 프로세스, 즉 실제로 통합 데이터를 사용하여 수익을 창출하는 개인화된 캠페인을 만드는 프로세스는 포함되지 않습니다.

이는 내장된 활성화 채널과 개인화 기능이 없기 때문에 기존 CDP가 어려움을 겪는 영역입니다. 대신 이메일 플랫폼, 푸시 알림 도구, 개인화 소프트웨어 등과 같은 제3자 시스템에 데이터를 전달하는 데 의존합니다.

결과적으로 마케팅 담당자는 캠페인을 구축, 관리 및 분석하기 위해 다양한 솔루션 사이를 지속적으로 탐색해야 합니다. 이로 인해 워크플로가 지나치게 복잡해지고 전체 마테크 스택의 총 소유 비용(TCO)이 증가합니다.

Insider는 12개 이상의 활성화 채널, 고급 개인화 기능 및 고객 여정 작성 도구를 엔터프라이즈 CDP와 동일한 우산 아래 통합하여 이러한 문제를 방지합니다.

실제로 Insider는 고객 및 업계 전문가의 리뷰를 바탕으로 다음과 같은 다양한 카테고리의 선두주자이기도 합니다.

• G2의 모바일 마케팅 소프트웨어.
• Gartner의 개인화 엔진.
• IDC의 옴니채널 마케팅 플랫폼.

다양한 채널 액세스

Insider를 사용하면 다음을 포함한 다양한 채널을 지원하여 고객이 있는 곳에서 고객에게 다가갈 수 있습니다.

• 웹사이트와 모바일 앱.
• 이메일.
• SMS.
• WhatsApp.
• 푸시 알림.
• 온라인 광고(예: Google, Facebook 및 TikTok).
• 그리고 더.

이는 진정한 통합 마케팅 플랫폼을 위해 사용 중인 포인트 솔루션의 수를 대폭 줄일 수 있음을 의미합니다. 우리는 많은 기업이 마테크 스택의 복잡성과 TCO를 줄이기 위해 이렇게 하는 것을 보았습니다.

동시에 Insider의 모든 채널과 기능을 즉시 사용할 필요는 없습니다.

예를 들어 금융 서비스 업계의 가장 큰 고객 중 하나인 Allianz는 Insider의 CDP를 사용하여 데이터와 푸시 알림을 통합하여 수신 동의율을 높였습니다. 그들은 우리 솔루션이 제공하는 환상적인 ROI를 확인하고 다른 채널(예: WhatsApp) 및 사용 사례(예: 여정 조정)로 확장할 계획입니다.

고급 개인화

다양한 채널을 통해 고객에게 다가갈 수 있는 능력도 중요하지만, 모든 접점에서 경험을 개인화할 수 있다면 ROI가 급격하게 높아질 수 있습니다.

Insider는 개인화 시대를 위해 특별히 제작되었으므로 다음을 포함한 모든 터치포인트를 개별화할 수 있습니다.

• 웹사이트 및 모바일 앱: 콘텐츠, 메시지, 배너 등 모든 것을 개별 고객에 맞게 맞춤화할 수 있습니다. 이는 전환율을 높이고 마케팅 예산을 극대화하는 데 중요합니다. 예를 들어, Etiqa Insurance는 Insider를 사용하여 홈페이지 배너를 개인화하여 4.74%가 넘는 전환율(사이트 전체 평균 2.17% 대비)을 달성했습니다.

• 이메일 및 SMS 통신 : 이 두 채널은 금융 서비스를 포함한 다양한 업계의 마케팅 담당자에게 필수가 되었습니다. Insider를 사용하면 조정된 흐름과 캠페인을 구축하여 두 채널 모두에서 노력을 극대화할 수 있습니다. 예를 들어 이메일을 통해 개인화된 금융 상품 제안이나 설문조사, SMS를 통한 이벤트 알림 등을 보낼 수 있습니다.

• WhatsApp 마케팅 활동: Insider를 사용하면 WhatsApp의 마케팅 잠재력을 최대한 활용할 수 있습니다. 여기에는 맞춤형 프로모션 메시지(예: 고객이 귀하의 사이트에서 검색한 내용을 기반으로 함), 기간 한정 제안 및 이벤트 알림 전송이 포함됩니다. 또한 고객의 질문에 답변하고 요구 사항에 가장 적합한 옵션을 안내하기 위해 양방향 변환을 수행할 수도 있습니다.

• 온라인 광고, 푸시 알림, 챗봇 커뮤니케이션 등.

옴니채널 캠페인 조정

각 접점을 개인화하는 것 외에도 Insider를 사용하면 고객 여정 작성 도구이자 마케팅 자동화 솔루션 인 Architect를 사용하여 모든 채널 상호 작용을 응집력 있는 경험으로 연결할 수 있습니다.

Architect를 사용하면 아래에 표시된 간단한 드래그 앤 드롭 편집기를 사용하여 모든 종류의 다양한 고객 여정을 만들 수 있습니다.

각 여정에 대한 채널과 규칙(예: 대기 시간, 조건 등)을 쉽게 설정할 수 있을 뿐만 아니라 서로 다른 메시지와 여정 흐름에 대한 A/B 테스트를 수행할 수 있습니다.

또한 아래 표시된 것과 같이 Architect 내부 또는 완전히 사용자 정의 가능한 별도의 대시보드에서 각 고객 여정의 성과에 대한 자세한 분석을 확인할 수 있습니다.

간단히 말해서, 다음을 포함하여 수많은 사용 사례에 Architect를 사용할 수 있습니다.

• 방금 뉴스레터를 구독한 사람들을 위한 간단한 이메일 환영 흐름을 만듭니다.
• 이메일 설문조사를 실행하고 웹사이트 및 메시징 채널 전반에 걸쳐 관련 제품 권장 사항을 안내합니다. AMP 이메일을 사용하여 고객이 이메일에서 바로 설문조사 질문에 답변하도록 할 수도 있습니다.
• 웹 푸시 알림, SMS 및 WhatsApp 전반에 걸쳐 카트 및 브라우저 포기 자동화를 구축합니다. 예를 들어 Vodafone은 현장 장바구니 알림을 사용하여 전환율을 159% 높였습니다.
• 각 고객의 선호도에 맞춰 개인화된 기타 복잡한 옴니채널 마케팅 자동화(예: 다양한 금융 상품 상향 판매 또는 교차 판매)를 만듭니다.
• 그리고 많은 다른 사람들.

모든 접점에서 이러한 일관된 경험을 통해 고객의 기대치를 뛰어넘고 참여도, 수익, 유지율과 같은 주요 지표를 개선할 수 있습니다.

마케팅 담당자를 위한 업계 최고의 머신 러닝 및 AI

머신러닝과 AI 기술은 금융 서비스 산업을 포함한 많은 마케터들의 필수 기술이 될 정도로 엄청난 발전을 이루었습니다.

앞에서 언급했듯이 Insider는 예측 세분화 및 맞춤형 제품 제안과 같은 몇 가지 필수 기능을 제공합니다. 하지만 이는 빙산의 일각에 불과합니다. 우리 플랫폼은 다음과 같은 다양한 AI 기반 기능을 제공합니다.

• 차선책 채널 선택: 이 기능은 고객의 행동을 분석하고 고객이 참여할 가능성이 가장 높은 터치포인트에 자동으로 메시지를 보냅니다. 이는 전송에 드는 시간과 노력을 절약하는 동시에 고객이 좋아하는 채널을 사용하고 있음을 보장할 수 있는 좋은 방법입니다.

• 전송 시간 최적화(STO): 이전 기능과 유사하게 STO는 고객 행동을 분석하고 각 메시지를 트리거하는 가장 최적의 시간을 예측합니다. 캠페인의 각 개별 메시지에 대해 STO를 활성화할 수 있습니다.

• A/B 테스트 우승자 자동 선택: A/B 테스트와 관련하여 가장 시간이 많이 걸리는 작업 중 하나는 결과를 확인하고 해석하며 그에 따라 여정을 조정하는 것입니다. 이 기능은 사전에 선택한 지표(예: 공개율, 전환율 또는 수익)를 기반으로 A/B 테스트에서 사용자를 승리 경로로 자동 안내하여 이러한 문제를 해결합니다.

• 여정 생성: 당사 플랫폼은 텍스트 프롬프트를 기반으로 전체 고객 여정(또는 자동 완성 여정 경로)을 생성할 수 있습니다. 더 많은 설문조사 응답을 생성하거나 이탈을 방지하는 등 최종 목표를 제공하기만 하면 됩니다. 시리우스 AI 덕분에 가능하다 — 예측, 대화, 생성 AI를 포함하여 대규모 언어 모델과 기계 학습의 성능을 결합한 AI 솔루션입니다.

• 카피 및 이미지 생성: 간단한 텍스트 프롬프트를 제공할 수도 있으며 당사 플랫폼이 귀하의 캠페인에 대한 카피와 이미지를 신속하게 생성해 드립니다. 다시 한번 말씀드리지만, 여러분이 해야 할 일은 최종 목표를 제공하는 것뿐입니다. 그러면 우리 플랫폼의 생성 AI가 나머지 작업을 수행할 것입니다.

• 대화 자동화: Sirius AI는 고급 자연어 처리를 사용하여 고객 문의 이면의 의도와 맥락을 이해합니다. 이를 통해 WhatsApp(또는 챗봇을 통해)에서 구조화되지 않은 양방향 대화를 나누는 동시에 봇의 목소리 톤에 일관성과 자신감을 유지할 수 있습니다.

Allianz가 Insider의 금융 서비스 CDP를 사용하여 며칠 만에 ROI를 달성한 방법

이제 Insider의 플랫폼이 어떻게 작동하는지 알았으니 세계 최고의 금융 서비스 회사 중 하나를 소개하는 실제 사례를 살펴보겠습니다.

Allianz는 4,000개 대리점, 1,500개 지점, 7,200개 이상의 계약 기관을 포괄하는 광범위한 네트워크를 갖춘 금융 서비스 업계의 선두주자입니다. 이 회사는 고객에게 디지털 우선 솔루션을 제공하는 것으로 알려져 있으며, 이것이 바로 개인화되고 적시에 관련성이 높은 디지털 경험을 제공할 수 있는 기술 파트너를 원했던 이유입니다.

특히, 엄청난 개발 지원 없이도 더 나은 고객 경험을 제공 할 수 있는 플랫폼이 필요했습니다. 주요 측정항목을 개선하고 데이터 기반 의사결정을 내리려면 고객 데이터를 중앙 집중화해야 합니다.

우리 플랫폼은 해당 작업에 딱 맞는 솔루션이었습니다. 데이터를 연결함으로써 Allianz는 데이터 사일로를 극복하고 기술 팀에 대한 의존도를 훨씬 낮추면서 유용한 통찰력을 훨씬 더 빠르게 발견할 수 있었습니다.

또한 Insider를 통해 Allianz는 AI 기반 세그먼트를 구축하고 맞춤형 고객 경험을 제공할 수 있었습니다. 예를 들어, 그들은 모바일 앱 푸시 알림을 사용하여 80%의 동의율을 달성할 수 있었습니다.

전반적으로, 설치가 간편하고 플랫폼의 다양성을 통해 Allianz는 며칠 만에 ROI를 달성하고 고객 생애 가치(CLTV)를 높일 수 있었습니다.

마케팅 및 서비스 디자인 그룹 책임자가 Insider와의 협력에 관해 말한 내용은 다음과 같습니다.

“Insider는 우리가 찾고 있던 통합된 고객 보기를 제공합니다. 이 플랫폼은 실시간 서버 간 통합과 암호화된 식별 접근 방식을 제공하므로 우리는 정밀한 AI 기반 세그먼트를 생성하고 이를 사용하여 더 나은 고객 여정을 구축할 수 있는 보안과 자유를 얻을 수 있습니다.”

금융 서비스 회사가 Insider와 협력하여 어떤 이점을 얻을 수 있는지에 대한 더 많은 예를 보려면 다음 사례 연구를 확인하세요.

• Garanti BBVA가 전환율을 502% 증가시킨 방법.
• Credissimo가 간단한 조정을 통해 전환율 48% 증가를 달성한 방법입니다.
• Etiqua가 현장 개인화를 사용하고 사용자가 이탈하는 이유를 알아낸 방법.

Insider를 통해 고객 데이터를 통합하고 미래 행동을 예측하며 개인화된 경험을 제공하세요.

Insider는 다음을 원하는 경우 이상적인 금융 서비스 CDP 및 기업 마케팅 플랫폼입니다.

• 기본적으로 고객 데이터를 안전하게 유지 하고 GDPR과 같은 데이터 개인정보 보호 규정을 준수하세요.
• CRM, CMS, API, POS 장치, 분석 소프트웨어 등 모든 온라인 또는 오프라인 소스의 고객 데이터를 통합 하고 정확한 360도 고객 프로필을 확보하세요.
• 구현 과정을 안내하고 플랫폼을 최대한 활용하도록 보장할 수 있는 숙련된 글로벌 지원 팀과 협력하세요 .
• 마테크 스택을 단순화하고 리소스를 절약하세요. Insider에 내장된 활성화 채널, 개인화 도구 및 자동화 기능을 사용하면 마케팅 스택을 단일 엔터프라이즈급 플랫폼으로 통합할 수 있습니다.
• 의미 있는 ROI를 빠르게 확인하세요. Insider의 광범위한 채널 지원, 숙련된 지원 팀 및 광범위한 템플릿을 통해 기술 팀에 대한 의존도를 최소화하면서 최대한 빠르게 데이터를 통합하고 활성화할 수 있습니다.
• 모든 접점을 개인화하고 고객 참여를 유도하세요. 웹사이트와 모바일 앱은 물론 이메일, 푸시 알림, SMS, WhatsApp, 챗봇 등과 같은 외부 채널 전반에 걸쳐 콘텐츠, 메시지, 금융 상품 추천을 맞춤화할 수 있습니다.

우리 팀과 함께 데모를 예약하고 Insider가 귀하의 비즈니스 목표 달성에 어떻게 도움이 되는지 알아보려면 여기를 클릭하십시오 .