핀테크 앱 통계 및 온라인 금융산업 성장

금융 기술 또는 핀테크 기업과 신생 기업이 새로운 기술 기반 시장의 안식처를 지배하고 있습니다. 전염병으로 인해 사람들은 집에 머물면서 필수품에서 건강 키트에 이르기까지 모든 것을 주문해야 했습니다. 이로 인해 사람들 사이에서 핀테크 앱에 대한 의존도, 수용도 및 수요가 증가했습니다.

일화적인 지혜는 같은 방향을 가리키는 놀랍고 놀라운 핀테크 통계에 의해 뒷받침됩니다. 미국, 영국, 유럽, 아시아 태평양, 아프리카, 중동, 라틴 아메리카 등 모든 지역에서 핀테크 기업은 가장 빠르게 성장하는 기업입니다.

기술, 혁신 및 보안과 함께 사용 용이성으로 인해 이 회사는 금융 세계에서 새로운 파란 눈을 가진 소년이 되었습니다.

그들의 성장은 이제 기존 은행 및 금융 서비스 회사가 기술에 투자하도록 압박하고 있습니다.

빨리 따라잡지 않으면 곧 무의미해질 위험이 있습니다.

핀테크 산업의 급성장하는 성장 스토리를 데이터, 인기 있는 앱 통계 및 확실한 사실을 통해 보여드리겠습니다.

결정적인 트렌드: 2021년의 주요 핀테크 통계 – Editor's Choice

• 기존 은행 부문의 75% 이상이 새로운 핀테크 플랫폼을 두려워합니다.
• 2020년에만 미국 성인 인구의 64% 가 적어도 하나의 핀테크 앱을 사용했습니다.
• 핀테크 스타트업을 위한 VC 펀딩은 1,280 억 달러로 모든 부문 중 가장 높았다.
• 전 세계적으로 77% 이상의 사람들이 이제 휴대전화를 사용하여 결제합니다.
• X세대 중 90% 이상 이 모바일 뱅킹과 핀테크 앱에 열광합니다.
• 은행 산업은 누출을 막기 위해 블록체인을 채택함으로써 2030년까지 연간 270억 달러를 절약할 수 있습니다.
• 금융 서비스 회사의 2/3 이상이 AI 및 머신 러닝을 사용하여 서비스를 개선하고 있습니다.
• 2021년에는 미국에서만 약 10,600개의 핀테크 스타트업이 등록되어 있습니다.

일반 핀테크 사실 및 통계

• 기술, 지역 및 영역별 핀테크 통계로 넘어가기 전에 핀테크가 대중의 금융 행동을 어떻게 형성하고 있는지 이해합시다.
• 핀테크 혁명은 일어날 일이었다.
• 기술, 모바일 연결, 규정, 블록체인 및 AI 도구를 활성화하는 등 많은 요소가 결합되어 혁신가가 솔루션에 생명을 불어넣을 수 있었습니다.
• 오늘날 모든 글로벌 금융 리더는 금본위제 폐지 이후 핀테크를 가장 위대한 파괴자로 간주합니다. 매달 지나갈 때마다 통계는 그들이 옳았다는 것을 증명합니다.
• 지난 10년 동안 세계는 인류 문명의 전체 역사에서 본 것보다 더 많은 재정적 포용과 혁신을 보았습니다. 이 방향의 대부분의 진전은 핀테크 혁명 덕분입니다.
• 핀테크 혁신은 B2B, B2C, B2G, G2C 및 G2B와 같은 여러 비즈니스 모델에 걸쳐 있습니다. 그것은 금융 서비스 회사와 은행을 주로 기술 설정으로 만들고 있습니다.
• 그리고 기술 회사는 이제 지배적 위치와 소비자 신뢰를 활용하여 금융 서비스를 제공하고 있습니다.
• 2018년까지 대중과 정부에 만연했던 초기 저항은 이제 수용과 환희로 바뀌었습니다.
• 보안 문제는 여전히 주요 보류 요소이지만 규정 및 보안 설정도 이에 대비하고 있습니다. 사이버 보안, 암호화, 블록체인 사용 및 AI/ML을 사용한 사기 탐지에 대한 연구 증가는 은행 및 기술 회사의 화살통에 새로운 화살을 추가합니다.
• 이제 이야기는 충분히 했으니 다시 통계로 초점을 돌리자.

1 . 기존 은행의 3/4이 핀테크 플랫폼을 공격적으로 찾습니다.

• 핀테크 산업과 스타트업은 일반 대중에게 기쁨, 저축, 편리함, 이동성을 가져다주었습니다. 그러나 이것이 현상태를 바꿔야 하는 기존 은행업계의 안타까움의 원인이 됐다.
• 대부분의 기존 은행은 사람들에게 동일한 수준의 서비스를 제공하는 속도가 빠르지 않습니다. 그들은 왜 사람들이 핀테크 회사의 서비스를 전혀 사용하지 않는지 믿지 않습니다.
• 일부 은행은 동등한 서비스 제공에 대한 투자의 잠재력을 깨닫기 시작했지만 따라잡기가 점점 더 어려워지고 있습니다. 몇 주에 한 번씩 혁신하는 것은 그들의 시스템이 감당할 수 있는 수준이 아닙니다.
• 이러한 불안은 세계 모든 지역의 최고 은행가들을 대상으로 실시한 설문조사에 반영되어 있습니다. 은행 임원의 거의 76% 가 핀테크의 성장이 시장 지배력을 잠식할 것이라고 우려하고 있습니다.
• 또한 50%에 가까운 사람들은 Stripe, GPay, Apple Pay 및 PayPal이 주도하는 핀테크 혁명에 대해 "높은 수준의 두려움"을 보였습니다.

2. 핀테크의 절반은 기존 은행과 적절한 협업을 달성하지 못했습니다.

그들을 이길 수 없을 때, 그들과 함께하십시오.

• 기존 은행의 핀테크 곤경에서 벗어나는 한 가지 방법은 성공적이고 검증된 핀테크 회사와 협력하는 것입니다.
• 핀테크 경영진의 70% 이상이 기존의 대형 은행 또는 금융 서비스 회사와 제휴하는 데 관심이 있습니다.
• 그러나 은행과 협력하기를 원하는 핀테크 경영진의 거의 50% 가 적절한 파트너를 찾을 수 없다고 말했습니다!

이와 관련하여 그들이 인용한 주요 이유는 다음과 같습니다.

• 은행 시스템의 의사 결정에 민첩성이 부족합니다.
• 대부분의 은행은 파트너가 되기보다는 인수를 원했습니다.
• 핀테크 기업이 활동하는 영역에서 규제를 활성화하지 않습니다.
• 은행가들은 여전히 ​​핀테크를 하나의 유행이자 위험한 제안이라고 생각합니다.

3. 미국의 핀테크 도입률은 64%에 달합니다.

• 매일 더 많은 미국 국민이 재정 문제에 대한 새로운 해결책을 찾기 위해 핀테크 회사를 찾고 있습니다.
• 많은 미국 시민은 이제 하나 이상의 핀테크 서비스를 사용하여 은행에 접속하고 투자를 하고 일상적인 거래를 합니다. 시장 조사에 따르면 2020년 말 미국에서 채택률은 64% 라는 놀라운 수치를 기록했습니다.

4. 글로벌 핀테크 산업, 2021년 1분기 614개 거래에서 228억 달러 투자 기록

• 핀테크를 위한 벤처 캐피털(VC) 자금 조달은 지난 10년 동안 지붕을 통과했습니다.
• Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays 및 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria와 같은 글로벌 거물 및 기존 은행은 핀테크 제품 및 솔루션을 출시한 주요 은행 중 하나입니다.
• Softbank, KKR 및 Sequoia Capital과 같은 투자 은행은 B2C 및 B2B 핀테크 회사에 수십억 달러를 투입하고 있습니다. 그들은 밀레니얼 세대와 미래에 큰 돈을 걸고 있습니다.
• 2020년의 총 투자액은 430억 달러 이상이었습니다. 2021년에는 절반 이상이 1분기에만 228억 달러 로 투자되었습니다.

5. 가장 빠르게 성장하는 핀테크 스타트업 7곳에 100억 달러 지원

• Fintech 자금의 성장은 서비스 및 기술의 성장과 보조를 맞추었습니다. 가장 빠르게 성장한 상위 500개 스타트업 중 상위 7개만 100억 달러 상당의 자금을 확보했습니다.
• 자금 지원을 받을 가장 유망한 스타트업 중에는 LendingPoint가 17억 달러 , LANDBAY가 16억 달러 , Chime이 15억 달러를 받았습니다.

6. 2023년까지 글로벌 핀테크 시장은 3,000억 달러를 넘어설 것입니다.

• 미국 뉴욕에서 가나 아크라에 이르기까지 전 세계의 핀테크 회사에서 기하급수적인 성장이 목격되면서 파이가 계속 확장될 것이라는 전망이 나왔습니다. 핀테크 기업들은 기존 은행의 시장 점유율을 갉아먹고 있을 뿐만 아니라, 존재하지 않는 새로운 시장을 창출하고 있습니다.
• 2023년까지 전 세계 핀테크 시장 규모는 3,000억 달러를 쉽게 넘어 3,057 억 달러에 달할 것으로 예상 됩니다. 2013년부터 2023년까지 10년간 예측된 CAGR은 놀라운 22.17% 입니다.

7. 대부분의 투자자들은 은행의 디지털 전환 계획을 경계합니다.

• 은행은 AI, ML, 블록체인, 전자 지갑, 모바일 결제 등과 같은 디지털 이니셔티브에 돈을 지출하여 디지털 혁신을 이루기 위해 열심히 노력하고 있지만 투자자들은 이에 대해 낙관적이지 않습니다.
• 금융 서비스 산업에 대한 이해도가 높은 기관 투자자를 대상으로 한 최근 설문 조사에서 이러한 행동 계획이 긍정적인 결과를 가져올 것이라고 낙관한 응답자는 25% 에 불과했습니다. 그들 중 7% 에 가까운 사람들은 그러한 이니셔티브가 필요하다고 생각했지만, 그 중 절반만이 현 경영진이 도전에 직면할 수 있다는 자신감을 보였습니다.

핀테크 앱의 심층 산업 분석

1. 은행 서비스의 4분의 1 이상이 중단 위험에 처해 있습니다.

• 연구 및 시장 동향에 따르면 B2C 공간에서 은행 및 결제 서비스의 최대 28% 가 중단될 것입니다. 이러한 혼란은 핀테크 산업의 신기술 도입과 새로운 비즈니스 모델 도입의 결과입니다.
• 부문별 영향을 고려하면 보험 및 자산 및 자산 관리 회사는 22% 의 높은 파괴율을 보게 될 것입니다.

2. 은행의 ROI를 100%까지 높이는 로봇 프로세스 자동화

• 명세서 발송, 수표 처리, 거래 알림 등과 같은 은행 업무의 많은 작업에 RPA 또는 Robotic Process Automation을 배치하는 금융 회사와 은행은 6개월 이내에 발생한 비용을 회수할 수 있음을 알고 있습니다.
• RPA로 인한 ROI는 매우 경이적이어서 일부 은행가는 3개월 이내에 100% 투자 수익을 보고했습니다.

3. 핀테크 세계를 휩쓸고 있는 블록체인

• 2015년부터 반복적으로 실시된 설문조사에서 점점 더 많은 참가자들이 금융 서비스 부문에서 블록체인 기술의 중요성을 인식하고 있습니다. 사실, 최근 설문 조사에서 참가자의 거의 56% 가 블록체인 기술의 중요성을 "잘 알고" 있었습니다.
• 문제는 기존 은행가들이 블록체인 기술을 이해하고 채택하는 데 있습니다. 전체 참가자의 57% 에 가까운 더 많은 참가자가 기존 비즈니스 모델 및 운영 모델에서 블록체인 기술을 채택하는 방법에 대해 확신이 없었습니다.

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11. 모바일 결제 시장 규모는 2022년까지 6조 6000억 달러를 넘어설 것입니다.

• 모바일 장치, 네트워크 및 인터넷이 거의 보편화됨에 따라 사람들은 전자 지갑으로 모바일 결제를 크게 사용하고 있습니다. 가장 일반적인 모바일 결제 방법은 QR 코드를 사용한 소액 결제, P2P 결제, NFC 결제, 은행 자동이체 및 모바일 지갑입니다.
• 모바일 지갑과 화폐 서비스는 은행을 이용하지 않는 대중을 공식 뱅킹 및 공식 거래 우산의 영역으로 끌어들였습니다. 저개발 및 개발 도상국의 시민들은 모바일 거래의 수를 기하급수적으로 증가시키고 있습니다.
• 미국과 같이 대부분의 은행이 있는 선진국 경제에서도 2018년에서 2022년 사이에 디지털 뱅킹을 이용하는 국민의 비율은 61% 에서 65.3%로 증가할 것입니다.
• 핀테크 산업의 전체 모바일 결제 부문은 2021년 말에 6,685,102백만 달러 (6조 6800억 달러) 이상의 시장 점유율로 가장 큰 점유율을 차지할 것 입니다.
• 모바일 결제 공간 내에서 QR 코드 거래만으로도 22억 1620만 달러 또는 2조 2000억 달러 이상을 벌어들일 수 있습니다. 이에 가장 크게 기여한 국가는 거래 규모가 2조 9천억 달러에 달하는 중국입니다.

12. 핀테크 보험 시장, 2023년까지 150억 달러 돌파

• 보험에는 질병에 걸리거나 사망할 경우 재정적 안정이 따릅니다. 핀테크 혁명의 가장 중요한 측면은 소액 결제 외에 생명, 건강 및 기타 목적을 위한 핀테크 보험의 채택입니다.
• 비공식 경제의 일부에 대한 소득 증명을 제시할 수 없었던 사람들은 이제 단순히 거래 내역을 공유하여 안정적인 현금 흐름과 보험 혜택을 보여줄 수 있습니다.
• COVID-19 대유행 이후 인식이 높아짐에 따라 핀테크 보험이 향후 몇 년 동안 가장 큰 성장 잠재력을 보일 것으로 추정됩니다. 2025 년 FINTECH 신생를 통해 수집 된 연간 보험료는 $ 15.343.3 억에서 $ 15,000,000,000마르크를 능가 할 수있다.

요약

• 우리는 핀테크 산업이 서민, 고액 자산가, 지역 상점, 대기업, 정부 서비스 및 은행 산업의 삶에 미치는 영향에 대해 계속해서 이야기할 수 있습니다.
• 과거의 통계 영역과 현재 추세는 놀라운 성장, 증가된 시장 규모, 글로벌 범위, 핀테크 채택자와 혁신자의 지배적인 시장 위치를 ​​보여줍니다.
• 위의 모든 데이터 포인트와 통계는 핀테크 산업의 가파르고 거의 숨막히는 상승을 가리킵니다.
• 은행 및 금융 산업의 크고 전통적인 기존 플레이어는 Mint Street에서 1위를 유지하기 위한 전략을 파악하려고 합니다.
• 그들은 이 기회를 최대한 활용하기 위해 프레임워크 내에서 협력하고, 확보하고, 전담 팀을 만들고 있습니다. 그들의 행동을 하나로 묶지 않으면 오늘의 기회가 내일의 위협이 되기 때문입니다.
• 핀테크 분야의 미래 혁신가들은 놀라움, 흥미롭고 긍정적으로 가득 차 있습니다. 현재의 추세가 계속된다면 우리는 핀테크 플레이어가 우리의 일생에 사실상의 금융 서비스 제공자가 되는 것을 목격할 수 있습니다.

결론

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