핀테크 스타트업이 가르쳐줄 가치 있는 비즈니스 교훈 7가지

핀테크 솔루션은 은행을 주요 핀테크 솔루션 제공업체로 삼을 수는 없었지만, 더 새롭고 더 영감을 주는 일을 해냈습니다. 그들은 산업 전반에 걸쳐 기업이 핀테크 스타트업으로부터 교훈을 얻는 방식으로 세상을 변화시켰 습니다.

금융 위기로 인해 핀테크 혁명이 시작된 지 10년이 넘었습니다. 하지만 뉴욕이나 런던의 금융권에서는 새로운 핀테크 스타트업(금융 소프트웨어 개발 회사) 이 자신들의 점심을 먹어치운다는 이야기를 들을 때마다 “볼 것이다”라는 반응을 보였다.

그리고 솔직히 말합시다. 핀테크가 그들을 밀어내기가 얼마나 어려운지, 그들의 비웃음은 하늘의 성이 아니다. 핀테크가 존재한 지 10년이 지났음에도 글로벌 금융 영역에서 정점에 도달할 수 있는 핀테크 역량의 타당성은 확립되지 않았다. Fortune 500 또는 S&P 500 목록에는 아직 핀테크 기업이 없습니다. 이로 인해 업계는 은행과 핀테크 스타트업 비교에서 몇 단계 뒤처 지게 되었습니다. 그러나 핀테크 스타트업이 실패하지 않도록 준비하는 방법을 알게 되면 이 작업은 끝날 수 있습니다.

올해 한 가지 보장되는 것이 있지만 은행은 대체할 수 없습니다. 그러나 Fintech 도메인이 찬사를 받아야 하는 것은 지속적으로 증가하는 사용자 채택률과 성공적인 Fintech 부문에 대한 모든 투자 가 유치하고 있다는 점입니다. 핀테크 산업의 변화를 가속화하는 디지털 트랜스포메이션 덕분입니다.

핀테크 스타트업이란?

금융과 기술의 결합은 "금융 기술"을 제공하며, 이는 새로운 기술을 사용하여 금융 서비스 및 프로세스를 향상 또는 자동화하는 모든 비즈니스를 의미합니다. 용어는 방대하고 업계는 빠르게 성장하여 소비자와 기업 모두에게 서비스를 제공합니다.

전 세계적으로 급증하는 핀테크 조직의 수는 충격적입니다. 예를 들어 Statistica 에 따르면 2020년 2월 미국에서 8,775개의 핀테크 스타트업이 등록되었습니다. 비슷한 기간에 유럽, 중동, 아프리카에서 7,385개의 스타트업이 있었고 아시아 태평양 지역에서 4,765개의 스타트업이 있었습니다.

핀테크(금융기술)를 중심으로 창업을 한다는 것은 핀테크 스타트업을 의미한다.

핀테크 기업은 어떤 일을 하나요?

간단히 말해서 핀테크 소프트웨어 개발 회사는 금융 서비스를 대중이 더 쉽게 이용할 수 있도록 합니다. 이러한 서비스에는 저축, 투자 및 대출 처리와 같은 금융 거래 프로세스가 포함됩니다. 또한 블록체인 및 암호화폐와 같은 혁신적인 금융 기술도 포함합니다.

핀테크 기업은 어떻게 운영되나요?

Fintech 조직은 향상된 서비스 및 트랜잭션 속도, 더 간단하고 매력적인 사용자 경험에 중점을 둡니다. 비용을 줄이는 것으로 추정됩니다.

핀테크는 기술과 금융이 함께 일하는 조직입니다. 일반적으로 한쪽에는 디자이너와 개발자 그룹이 있고 다른 한쪽에는 시장 전문가, 재무 전문가 및 기타 지식이 풍부한 그룹이 있습니다.

전통적인 금융은 지속적으로 소수의 은행에 의해 독점되어 왔기 때문에 투명성이 없고 높은 가격 책정으로 금융 서비스 프로세스를 복잡하고 이해하기 어렵게 유지하는 것이 지속적으로 가장 큰 이점이 되었습니다.

투자자의 축복받은 손과 채택은 함께 6% CAGR로 2022년에 미화 26조 5000억 달러의 가치가 있을 것으로 예상되는 핀테크 시장 성장 을 기록했습니다 .

금융 분야 의 IoT 및 금융 분야의 블록체인 과 같은 기술 채택과 함께 추가된 핀테크 앱 개발 동향 은 전 세계적으로 해당 도메인에서 탐색 중인 여러 가지 새로운 사용 사례를 발생시켰습니다.

이러한 추세의 상승을 가져온 또 다른 것은 사용자 채택률의 증가입니다. 전 세계가 Fintech 도메인에 대해 좋아하는 많은 것들이 있습니다. Fintech 시장 성장 의 사용자 측면 이면의 주요 이유는 다음과 같습니다.

다른 예측할 수 없는 사실은 핀테크 앱 솔루션에는 현대 기업가를 위한 몇 가지 핵심 비즈니스 교훈이 포함되어 있다는 점입니다. 핀테크 스타트업 에서 얻은 이러한 교훈은 금융 거래가 수행되는 방식을 기존 접근 방식과 완전히 다른 방식으로 혁신하기 위해 취한 노력의 결과입니다. 그리고 금융 애플리케이션으로 해결되는 긴 문제 목록 뒤에 있는 방법.

Fintech 모바일 앱이 모든 산업의 롤 모델인 이유

1. 사용자 편의성 강조 = 성공의 지름길

금융을 좋아하는 사람은 거의 없습니다. 우리 대부분은 자금 조달이 지루하고, 혼란스럽거나, 복잡하다고 생각합니다. PayPal 및 Robinhood 등과 같은 최고의 금융 소프트웨어 개발 회사 가 설정한 표준을 따르는 Fintech 앱은 좋은 UX 원칙에 대한 Steve Jobs의 정의를 정확하게 따릅니다.

“디자인은 단순히 보이는 것과 느끼는 것이 아닙니다. 디자인은 작동 방식입니다.”

단순성과 명확한 소비자 이해는 핀테크 애플리케이션의 중심에 있습니다. 대부분의 경우에서 볼 수 있듯이 인터페이스는 깔끔하고 명확하며 사용자가 기대하는 것을 표시합니다. 정보를 훨씬 더 생생하게 전달하기 위해 기능적 애니메이션과 미니멀리즘의 핵심 응용 프로그램을 사용합니다. 핀테크 브랜드인 Numbrs는 이 기능의 이면에서 유니콘을 만들기 위해 4천만 달러의 자금을 모았습니다.

2. 고객의 문제에 핀테크 비즈니스 솔루션을 제공하는 것이 고객 충성도로 가는 지름길

어떤 핀테크 앱을 선택하든 하나의 핵심 목적을 충족하는 앱을 찾을 수 있습니다. 고객이 Cleo와 같은 앱 을 통해 예산을 설정하고 PayPal을 사용하여 친구에게 돈을 보낼 수 있도록 지원하는 것부터 Robinhood 응용 프로그램을 통해 쉽게 투자할 수 있도록 지원하는 것까지 무엇이든 될 수 있습니다.

최고의 Fintech 회사에 효과가 있었던 것은 고객을 아는 것입니다. 고객이 타사 애플리케이션을 신뢰하는 이벤트와 은행 애플리케이션과의 상호 작용을 제한하려는 이벤트가 있습니다.

핀테크 회사의 모든 비즈니스 모델 이 따르는 또 다른 사항 은 기존 은행과 관련된 문제인 이체 지연, 높은 거래 수수료 및 기타 주요 모바일 뱅킹 제한 사항을 아는 것입니다. 그들에게 통찰력을 제공하는 접근 방식은 제품 디자인 스프린트 입니다. 대부분 5일 동안 진행되는 스프린트는 실제 잠재 사용자를 혼합하여 기업이 타당성과 사용자 선호도 측면에서 앱 아이디어를 검증하는 데 도움이 됩니다.

3. 대화형 요소의 사용은 사용자가 필요로 하는 것입니다. 젠장! 귀하의 비즈니스에 필요한 것.

핀테크 사용자 기반의 상당 부분은 밀레니얼과 Z세대로 구성되어 있습니다. 그리고 많은 디지털 부문과 달리 그들은 사용자의 참여를 유지하는 방법을 알고 있습니다.

핀테크 앱 개발자는 사용자의 앱 내 시간을 연장하기 위해 게임, 콘테스트 등의 모드에서 틀에 얽매이지 않는 인앱 요소를 넣는 것을 부끄러워하지 않습니다. 그들이 따르려는 의도는 또한 그들의 교육에 있습니다. 새로운 제품 출시 또는 기능 추가에 대한 사용자. 그 대가로 사용자는 일반적으로 무형의 보상(저금리, 구독, 할인 또는 가제트나 이벤트 티켓 과 같은 유형의 것 )을 받습니다.

4. 음성 비서 및 챗봇의 올바른 적용은 잠들지 않는 Z세대에게 비즈니스를 여는 방법입니다.

챗봇은 비즈니스의 성장 스토리를 바꾸는 것으로 알려져 있습니다. 이것은 거의 모든 부문이 알고 있지만 비즈니스 프로세스에 적용하는 경우는 거의 없습니다. 핀테크는 후자의 일부가 아닙니다.

Fintech 작동 방식 에 대한 챗봇의 구체적인 대답 은 봇을 사용하여 과다한 기능을 제공하는 동시에 브랜드를 Google Home 및 Siri, Amazon Alexa와 같은 주요 가상 비서의 일부로 만드는 데 주저하지 않는 것입니다.

다음은 도메인이 음성 비서와 챗봇을 사용하여 해당 분야에서 범위를 확장하는 방법에 대한 몇 가지 사용 사례입니다.

계좌 잔고 확인부터 공과금 납부, 거래내역 조회까지 24시간 핀테크 소비자들은 음성비서와 챗봇의 특성을 다른 영역에 비해 훨씬 더 많이 누리고 있다. Bank of America의 Erica와 같은 정교한 챗봇이 있습니다. 이 챗봇은 사용자에게 청구서 지불 날짜에 대한 알림을 보내고 잔고 부족에 대해 경고하며 광범위한 사전 재정 지침을 제공합니다.

5. Fintech 솔루션을 모든 사람이 대규모로 사용할 수 있도록 하는 완전한 포함

모두가 핀테크를 이용할 수 있도록 하는 데 함께 역할을 하는 두 가지 요소가 있습니다.

1. 더 큰 청중 범위 – 전 세계적으로 여러 은행이 운영되기 시작한 후에도 은행을 이용하지 않는 사람들의 수는 수백만에 달합니다. 그리고 사람들과 마찬가지로 은행이 부족하고 은행이 없는 많은 중소기업이 있습니다. 즉, 온라인 뱅킹 프로세스에 대한 액세스 권한이 충분하지 않습니다. 핀테크 솔루션을 도입 하면 은행이 없는 중소기업이 금융 비즈니스를 보다 쉽게 ​​수행할 수 있습니다.
2. 옴니채널 혜택 – 대규모 통합 외에도 Fintech 솔루션은 도달 범위에도 많은 관심을 가집니다. 이메일, 메시지, 소셜 미디어 및 가정 비서에서도 솔루션에 액세스할 수 있도록 함으로써 Fintech 솔루션은 옴니채널의 기능을 다음 단계 로 끌어올리고 Fintech의 사용 과 함께 합니다 .

기업가 에게 금융 기술 스타트업 의 중요한 교훈 중 하나는 여러 사람에게 응답하고 여러 채널을 통해 액세스할 수 있는 서비스를 제공할 수 있다는 것입니다. 이 두 가지 이벤트는 비즈니스 성장을 앞당기기 위한 거의 모든 솔루션입니다.

6. 핀테크 솔루션은 올바른 애자일 개발 방법 의 예입니다.

이 도메인은 금융 , 새로운 기능 기대치 및 사용자 요구 사항에 대한 기술 통합을 지속적으로 수용 하고 있습니다. 이 시나리오에서 도메인의 진정한 리더가 되는 유일한 방법은 도메인이 민첩해야 한다는 것입니다.

Fintech 산업은 민첩함을 통해 매우 짧은 처리 시간에 제품을 업데이트할 수 있습니다. 이는 항상 은행보다 몇 단계 앞서 있습니다.

사실 애자일 개발 방식 의 원칙은 고객의 문제를 실시간으로 해결하는 것이 얼마나 중요한지 도메인에 가르쳐주기도 했습니다. 이러한 이해를 통해 클라이언트 요구 사항을 우선시하는 Slack, Telegram, 연중무휴 온라인 채팅과 같은 여러 지원 옵션이 시작되었습니다.

7. 폐쇄된 은행 시스템의 시대를 끝내는 더 큰 투명성

은행 및 기타 전통적인 금융 기관은 데이터를 숨기고 고객이 알아야 하는 금융 정보를 공개하지 않는 것으로 알려져 있습니다.

모든 핀테크 소프트웨어 개발 회사 는 이러한 격차를 인식하고 있습니다. 이것이 이러한 솔루션의 대부분이 개방형 API, 타사 연결 및 모듈식 구조로 만들어진 이유입니다. 또한 거의 모든 핀테크 앱은 데이터 수집 방법, 데이터로 수행하는 작업, 거래 요금 등 서비스에 대해 매우 개방적이고 투명합니다.

지금까지 모든 산업에 속한 기업가가 핀테크 비즈니스 모델에서 얻을 수 있는 다양한 학습을 ​​살펴보았습니다.

그러나 우리는 당신이 지금까지 읽은 모든 것이 당신에게 농담에 불과하다는 것을 압니다.

날 믿어, 우리는 알고있다. 우리는 850명 이상의 고객 과 함께 일했으며 그들이 이해하는 공통 언어는 예입니다. 그리고 더 나은 – 라이브 예제.

비즈니스 세계에 2센트를 제공하는 일부 최고의 핀테크 회사

1. 펀딩 서클

영국에 기반을 둔 Fintech 유니콘은 Fintech 성장 전략의 고전적인 이름입니다. 투자자와 소기업을 하나로 모으는 P2P 대출 시장입니다. 그들의 핀테크 스타트업 아이디어는 ? 기존의 대출 시스템을 대체합니다.

놀라운 사용자 인터페이스 외에도 대출 절차를 자세히 설명하고 투자자에게 사업 소유자와 대화할 수 있는 옵션을 제공하여 서비스를 투명하게 만드는 방식이 두 회사를 구분합니다.

Moral : Funding Circle의 설립자들은 수많은 중소기업이 직면한 실제 문제에 접근했습니다. 그들은 고객 우선 매체로 접근했고 투자자들로부터 직접 대출을 받을 수 있는 투명한 방법을 제공했습니다.

2. 도토리

사용자가 300만 명이 넘는 애플리케이션은 사용자가 매일 구매한 후 남은 잔돈을 자동으로 투자합니다. 그들의 아이디어? 투자를 단순화하고 사용자에게 교육 콘텐츠를 전달하여 습관을 고취시킵니다. 그들이 소프트웨어를 통해 제공하는 금융 지식은 고객을 현명한 투자자로 만들었습니다.

도덕: 응용 프로그램은 사용자를 성장시키고 투자 선택에 대한 자신감을 갖게 합니다. 재정적으로 더 건전해질 수 있는 사다리를 제공함으로써 사용자의 구독뿐만 아니라 웰빙에도 관심을 갖고 있음을 보여줍니다.

3. 코인베이스

미국 회사는 사용자가 암호 화폐를 사고 팔 수 있도록 허용합니다. 2017년 시리즈 D 펀딩으로 1억 달러를 투자한 이 회사는 핀테크 유니콘이 되었고 거의 비슷한 시기에 앱 스토어에서 가장 많이 다운로드된 애플리케이션 중 하나가 되었습니다. 그들의 아이디어? 세계에서 새로운 금융 모델을 시작합니다. 제품이 블록체인을 기반으로 했기 때문에 회사는 처음부터 규정 및 보안 준수에 많은 집중을 해야 한다는 것을 알고 있었습니다.

도덕: 규정 준수 및 보안에 대한 확고한 초점을 보여줄 때 궁극적으로 세계에서 가장 유명한 암호화 자산 교환 중 하나가 될 수 있는 고객의 신뢰를 얻을 수 있습니다.

이별의 생각

핀테크 앱의 확장은 사용 사례의 교과서입니다. 도메인이 제대로 하는 일이 많이 있습니다. 기업용 핀테크 가 인기 있는 이유에 대한 답을 주는 것들 . 그들이 아직 배우지 못한 것들도 있습니다. 금융 신생 기업 을 위한 많은 도전 과제 는 아직 꽃피지 않았지만, 그들을 떠받치고 상승세를 유지하고 있는 것은 민첩하고 앞으로 나아가려는 의지입니다. 이것이 모든 산업과 모든 기업가에게 필요한 것이 아닙니까?

핀테크 앱 확장의 최종 결과와 다른 산업이 금융 스타트업 으로부터 얻은 교훈은 무엇이든 대부분의 고경제 국가에서 이 부문을 채택하고 있습니다.

미국에서 신뢰할 수 있는 핀테크 앱 개발 서비스를 찾고 계시다면 여기로 연락하시면 저희 전문가들이 기꺼이 솔루션을 도와드릴 것입니다.