Sztuczna inteligencja – zmiana doświadczenia użytkownika w aplikacjach bankowości mobilnej

Sztuczna inteligencja (AI) stała się podstawą wszystkich futurystycznych technologii opracowywanych na całym świecie. Od przemysłu spożywczego po sektor opieki zdrowotnej, sztuczna inteligencja z pewnością zaznaczyła swoją obecność w wielu różnych branżach.

Odgrywa kluczową rolę, gdy jest odpowiednio zintegrowany z innymi podstawowymi aplikacjami. A jeśli chodzi o najnowsze trendy w bankowości mobilnej i FinTech , sztuczna inteligencja może zmienić reguły gry.

Według ankiety „Globalna sztuczna inteligencja w usługach finansowych”, 85 procent wszystkich respondentów korzysta obecnie ze sztucznej inteligencji w celu zwiększenia wydajności i szybkości. Również dla pozostałych 77% AI jest jednym z najważniejszych obszarów inwestycyjnych w przyszłości.

Inny raport sugeruje, że do 2023 r. banki mają zaoszczędzić 447 miliardów dolarów , korzystając z aplikacji AI. Liczby te wskazują, że sektor bankowy i finansowy szybko przechodzi na sztuczną inteligencję, aby poprawić wydajność, obsługę, produktywność i zwrot z inwestycji oraz obniżyć koszty.

W tym artykule przyjrzymy się, w jaki sposób sztuczna inteligencja w Fintech na nowo definiuje doświadczenie klientów w sektorze bankowym dzięki swoim wyjątkowym korzyściom!
Sztuczna inteligencja w bankowych aplikacjach mobilnych

Technologie sztucznej inteligencji stały się integralną częścią świata, w którym żyjemy, a banki zaczęły integrować te technologie ze swoimi aplikacjami na dużą skalę, aby zachować aktualność. Sztuczna inteligencja w Fintech sprawiła, że ​​sektor stał się bardziej zorientowany na klienta i technologicznie istotny.

Sztuczna inteligencja rozwiązuje również wiele wyzwań, przed którymi stoi sektor bankowy, takich jak oszustwa, doświadczenie klienta, bezpieczeństwo, operacje i prognozy finansowe. Technologia przekształca doświadczenia konsumenckie klientów bankowych poprzez integrację z produktami i usługami oferowanymi przez banki.

Zalety AI w aplikacjach bankowych

Podczas gdy bankowość mobilna może pomóc użytkownikom w realizacji transakcji bankowych przez całą dobę, sztuczna inteligencja może zwiększyć wydajność bankowości mobilnej i pomóc bankom oferować lepsze doświadczenia swoim użytkownikom. Oto kilka zalet sztucznej inteligencji w aplikacjach mobilnych . Zanurzmy się!

Lepsze wykrywanie oszustw

Najważniejszą korzyścią płynącą ze sztucznej inteligencji w bankowości jest wykrywanie i zapobieganie nieuczciwym działaniom. Ponieważ maszyny rzadko popełniają błędy, sztuczna inteligencja może pomóc aplikacjom bankowym śledzić luki w ich systemach i minimalizować ryzyko. Aplikacje oparte na sztucznej inteligencji łatwo identyfikują nieuczciwe działania i ostrzegają klientów. Na przykład transakcję online na ogromną kwotę z konta klienta z historią małych transakcji można natychmiast rozgryźć.

AI w branży finansowej odgrywa również ważną rolę w ochronie danych osobowych. Ponieważ w ostatnich latach byliśmy świadkami gwałtownego wzrostu cyberprzestępczości, Wykrywanie oszustw w oparciu o sztuczną inteligencję może pomóc w zapobieganiu takim próbom. Tak więc w branży bankowości mobilnej sztuczna inteligencja ma ogromny zakres w dziedzinie cyberbezpieczeństwa .

Planowanie finansowe

Większość klientów bankowych ma problemy z planowaniem finansowym. Niezależnie od tego, czy są to milenialsi, czy inne osoby, użytkownicy mają trudności z właściwym wykorzystaniem swoich pieniędzy. Dzięki sztucznej inteligencji aplikacje bankowości mobilnej mogą teraz wspierać klientów w zakresie planowania finansowego i zarządzania majątkiem.

Aplikacje te rozumieją zachowania finansowe użytkownika w czasie, a następnie oferują mu spersonalizowane sugestie dotyczące optymalnego wykorzystania jego pieniędzy. Sztuczna inteligencja w aplikacjach mobilnych sprawia, że ​​klienci bankowi są inteligentni finansowo, pomagając im uzyskiwać lepsze zwroty z inwestycji.

[Przeczytaj również: Przewodnik dotyczący wdrażania sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego w istniejącej aplikacji ]

Zautomatyzowane transakcje

Bezpieczne transakcje internetowe to jeden z głównych powodów wysokiej akceptacji i pobrań aplikacji bankowości mobilnej. Funkcje AI umożliwiają użytkownikom dokonywanie automatycznych płatności za transakcje w zaplanowanym terminie.

Na przykład możesz wybrać opcję automatycznego obciążania, aby zapłacić rachunek karty kredytowej w aplikacji. AI dla aplikacji bankowych automatycznie pobierze kwotę z Twojego konta w zaplanowanym terminie. W ten sposób nigdy nie przegapisz terminów płatności i nie zapłacisz ogromnych opłat za pożyczki lub jakiekolwiek płatności EMI.

Bezpieczeństwo na wysokim poziomie

Sztuczna inteligencja w aplikacjach bankowych i finansowych zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa dla każdej transakcji użytkownika. Wbudowana sztuczna inteligencja może śledzić i blokować podejrzane transakcje. Sztuczna inteligencja aplikacji bankowych blokuje również dostęp do nieautoryzowanych kanałów oraz natychmiast informuje klientów i banki o działaniach oszustw.

Na przykład Lloyds Banks wykorzystuje biometrię głosu do potwierdzania tożsamości za pomocą analizy cech głosu. Istnieją obawy dotyczące bezpieczeństwa głosu, ponieważ osoby, które chcą wyrządzić złośliwe szkody, mogą korzystać z nagrań, więc użytkownicy muszą zachować ostrożność, aby korzystać z nich w prywatności.

Lepsza obsługa klienta

Bez wątpienia najlepszymi przykładami praktycznych zastosowań sztucznej inteligencji w bankowości są chatboty . Po wdrożeniu mogą pracować 24 * 7, w przeciwieństwie do ludzi, którzy mają stałe godziny pracy. Dodatkowo na bieżąco poznają sposób korzystania z usług konkretnego klienta. Pomaga im skutecznie zrozumieć wymagania użytkownika.

„Sztuczna inteligencja pozwala nam oferować doświadczenie, które nie wymaga od naszych klientów przechodzenia przez kilka stron naszej witryny; mogą łatwo uzyskać informacje poprzez proste rozmowy. To ogromna wygoda oszczędzająca czas dla zapracowanych użytkowników, którzy już korzystają z Messengera.”

– Steve Ellis, szef grupy innowacji Wells Fargo

Integrując chatboty z aplikacją bankową, sektor bankowy może zapewnić, że są one dostępne dla swoich klientów przez całą dobę. Co więcej, dzięki zrozumieniu zachowań klientów, chatboty są w stanie zaoferować spersonalizowaną obsługę klienta i odpowiednio zarekomendować odpowiednie usługi i produkty finansowe.

Jednym z najlepszych przykładów sztucznej inteligencji w aplikacjach bankowych jest Erica, wirtualna asystentka z Bank of America. Ten chatbot AI może obsługiwać takie zadania, jak zmniejszanie zadłużenia karty kredytowej i aktualizacje zabezpieczeń karty. Erica zarządzała ponad 50 milionami zgłoszeń klientów w 2019 roku.

Spersonalizowane przypomnienia

Aplikacje bankowości mobilnej zintegrowane z technologią AI pozwalają użytkownikom ustawiać przypomnienia dla poszczególnych transakcji. Może to być związane ze spadkiem salda poniżej określonego poziomu, płatnością określonego rachunku lub podejrzanymi transakcjami. Wykonując te zadania, aplikacje bankowości mobilnej zapewniają klientowi najwyższy komfort użytkowania i bezpieczeństwo przed nieuczciwymi transakcjami.

Ponadto sztuczna inteligencja dla bankowości oferuje spersonalizowane powiadomienia o dostępnym saldzie bankowym, aby pomóc klientowi zachować kontrolę nad wydatkami i regulować je w razie potrzeby.

Zmniejsz koszty operacyjne

Sztuczna inteligencja w bankowości i finansach może pomóc zredukować lub wyeliminować błędy, które są możliwe w przypadku procesów ręcznych wykonywanych przez ludzi, takich jak wprowadzanie danych.

Asystenci AI i zautomatyzowane boty mogą również uprościć zadania wykonywane przez ludzi, eliminując zbędne i powtarzające się zadania ręczne. Zgodnie z Accenture, sztuczna inteligencja może pomóc bankom obniżyć koszty nawet o 25%.

Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe w bankowości aplikacji pozwoli pracownikom spędzać czas na bardziej wartościowych i kreatywnych zadaniach. To z kolei zaowocuje większą liczbą zadowolonych pracowników i klientów.

[Przeczytaj również: Przewodnik krok po kroku dotyczący tworzenia udanej aplikacji bankowej ]

Jaka przyszłość czeka sztuczną inteligencję w aplikacjach bankowych i finansowych ?

W ciągu najbliższych kilku lat potencjał AI i ML w usługach finansowych zachęci banki do automatyzacji.

Niezależnie od tego, czy chodzi o ryzyko i zagrożenia związane z cyberbezpieczeństwem, czy też nadążanie za konkurencją, możliwości maszyn z czasem będą się rozwijać. Może to bardzo dobrze umożliwić pełną automatyzację branży bankowej i finansowej w tej dekadzie.

Dzięki komputerom kognitywnym wszelkiego rodzaju asystenci cyfrowi i aplikacje będą się doskonalić. Ułatwi to zarządzanie finansami osobistymi, ponieważ inteligentne maszyny będą mogły wykonywać krótko- i długoterminowe zadania, od opłacania rachunków po przygotowywanie zeznań podatkowych.

Poza tym najlepsze w swojej klasie aplikacje mobilne AI pomogą również instytucjom finansowym zrozumieć zachowanie ich klientów i zapewnić lepsze doświadczenia.

Bez uwzględnienia postępów technologicznych w krajobrazie AI marki i start-upy nie mogą odnieść sukcesu w tym połączonym świecie.

Zawijanie!

Jak widać, korzyści płynące ze sztucznej inteligencji w bankowości są liczne i trudne do zignorowania. Według Forbesa 65% wyższej kadry zarządzającej finansami oczekuje pozytywnych zmian związanych z wykorzystaniem AI i uczenia maszynowego w bankowości. Dlatego wszystkie instytucje finansowe muszą już teraz inwestować w rozwiązania AI, aby oferować klientom nowe doświadczenia i doskonałe usługi.

W Appinventiv współpracujemy z bankami i instytucjami finansowymi nad kilkoma niestandardowymi modelami opartymi na sztucznej inteligencji i ML, które pomagają w zwiększeniu przychodów, obniżeniu kosztów i ograniczeniu ryzyka w różnych działach.

Jeśli szukasz również usług rozwoju oprogramowania AI/ML , porozmawiaj z naszymi ekspertami. Pomożemy Ci stworzyć i wdrożyć długoterminową strategię AI i zaspokoić Twoje potrzeby w najbardziej przyjazny technologicznie i opłacalny sposób.