15 najlepszych opcji inwestycyjnych w Indiach 2023

Czy jesteś gotowy, aby wyruszyć w podróż w kierunku wzrostu finansowego i bezpieczeństwa?

Witamy w bramie wzrostu finansowego i stabilności! Jeśli kiedykolwiek zastanawiałeś się, jak najlepiej sprawić, by Twoje pieniądze pracowały dla Ciebie w Indiach, jesteś we właściwym miejscu.

Inwestowanie pieniędzy to kluczowy krok, a w stale zmieniającym się krajobrazie finansowym Indii podejmowanie świadomych decyzji ma ogromne znaczenie.

Dołącz do mnie, gdy przedstawię Ci wskazówki, które pozwolą Ci podejmować rozsądne decyzje inwestycyjne i budować lepszą przyszłość finansową w Indiach.

Jeśli należysz do osób, które dopiero zaczęły zarabiać i chcą zacząć inwestować, w tym artykule znajdziesz najlepsze opcje inwestycyjne w Indiach w 2023 roku.

• 5 wskazówek, jak uzyskać właściwe nastawienie do inwestowania
• 10 wskazówek na temat najlepszych opcji inwestycyjnych w Indiach

Bez zbędnych ceregieli, zaczynajmy.

15 najlepszych opcji, w których możesz inwestować pieniądze w Indiach

1. Ustal swoje cele inwestycyjne

Ustalenie celów inwestycyjnych jest pierwszym krokiem do inwestowania pieniędzy. Musisz określić swoje cele inwestycyjne dotyczące inwestycji, okresu inwestycji i wymaganej kwoty.

Na przykład Twoim celem inwestycyjnym może być wyższa nauka Twojego 3-letniego dziecka. Po 15 latach potrzebowałbyś, powiedzmy, 20 lakh rupii.

Cele inwestycyjne możesz podzielić na długoterminowe i krótkoterminowe.

#1. Cele długoterminowe

Cele długoterminowe to te, których osiągnięcia potrzeba więcej niż 5, np. kupno domu, wyższe wykształcenie dziecka, małżeństwo dziecka lub oszczędności emerytalne.

W celach długoterminowych można inwestować w akcje lub fundusze kapitałowe, które zapewniają wyższe zyski w długim okresie w porównaniu z innymi opcjami inwestycyjnymi.

Na przykład,

Jeśli kupiłeś 10 akcji opon MRF w czerwcu 2000 r. po cenie Rs. 1500 na akcję (całkowita wartość inwestycji 15000 Rs). Miałbyś Rs. 8.00.000 (przy obecnej cenie akcji za zaledwie 20 lat.

Nie każda akcja zachowuje się jak opony MRF, dlatego w dłuższej perspektywie można spodziewać się średniego zwrotu na poziomie około 13–18% .

#2. Krótkoterminowe cele

Cele, które chcesz osiągnąć w krótkim okresie od 1 do 2 lat, np. zakup samochodu lub wyjazd zagraniczny.

Aby uniknąć wahań rynkowych w momencie zapotrzebowania na pieniądz, należy inwestować w instrumenty inwestycyjne o niskim ryzyku lub bezpieczniejsze, takie jak depozyty stałe, depozyty odnawialne lub fundusze dłużne.

Inwestycje te nie są powiązane z giełdą, więc nie ponosisz ryzyka utraty pieniędzy, z wyjątkiem funduszy dłużnych, gdzie ryzyko jest niewielkie.

Można spodziewać się niskich zwrotów na poziomie około 5% do 7%, ponieważ inwestycje te nie są powiązane z giełdą ani innymi instrumentami inwestycyjnymi obarczonymi wysokim ryzykiem i wysokim zwrotem.

2. Poznaj swoją tolerancję na ryzyko

Zanim zaczniesz inwestować w jakąkolwiek opcję, musisz znać swój apetyt na ryzyko. Niektóre inwestycje, takie jak akcje lub fundusze inwestycyjne, mogą dawać wyższe zyski, ale są bardziej ryzykowne niż FD, PPF i RD.

Apetyt na ryzyko to zdolność do podejmowania ryzyka w celu osiągnięcia celów w zakresie zwrotu.

Załóżmy, że opcja inwestycyjna może przynieść zwrot w wysokości 22%, ale wiąże się z ryzykiem utraty kapitału inwestycyjnego również o 40%. Jeśli jesteś gotowy podjąć ryzyko 40% wartości kapitału, aby uzyskać 22% zwrotu, Twój apetyt na ryzyko jest wysoki.

Załóżmy na przykład , że zainwestowałeś Rs. 1 lakh w akcjach „Yes Bank” w 2018 r. po cenie Rs. 350 na akcję (łącznie 286 akcji), a cena akcji Yes Bank spadła w 2019 roku i osiągnęła Rs. 35.

Oznacza to, że kwota główna wynosząca 1 lakh spadła do Rs. 10 000 dopiero po roku. W ten sposób możesz ponieść ekstremalne straty, inwestując bez znajomości podstaw akcji.

Przykład inwestycji w niewłaściwy czas: Załóżmy, że zainwestowałeś rupii. 52 000 w funduszu inwestycyjnym HDFC Capital Builder w lutym 2020 r. po cenie Rs. 26 za jednostkę.

Giełda załamała się w marcu 2020 r., co spowodowało utratę rupii. 20 000 z zainwestowanej kwoty głównej i pozostaje Ci Rs. 32 000 w twoim portfelu funduszy inwestycyjnych.

Nie ma wątpliwości, że w ciągu kilku miesięcy ponownie zaczął się regenerować.

Ale gdybyś nie mógł sobie poradzić ze stresem związanym z tą stratą, wykupiłbyś swoje jednostki funduszy wspólnego inwestowania i zarobił Rs. 20 000 strat, ale jeśli możesz ponieść stratę, fundusz inwestycyjny wynosi obecnie około Rs. 30, co daje zysk w wysokości Rs. 8 000 na Twoją inwestycję.

Dlatego zawsze inwestuj, pamiętając o swoim poziomie tolerancji na ryzyko.

3. Dywersyfikuj swój portfel

„Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”.

Jeśli już zacząłeś inwestować, zadbaj o dywersyfikację swojego portfela. Dywersyfikacja oznacza zrównoważenie środków inwestycyjnych w aktywa zorientowane na ryzyko i aktywa o niskim ryzyku, aby zmniejszyć wpływ zmienności rynku.

Inwestycje zorientowane na wysokie ryzyko, takie jak fundusze kapitałowe i bezpośrednie inwestycje w akcje, pomogą Ci uzyskać wyższe zyski, podczas gdy inwestycje niskiego ryzyka, takie jak fundusze dłużne, złoto lub PPF, pomogą Ci chronić Twoją inwestycję przed spadkiem, jeśli giełda stanie się ujemna.

Powinieneś także zdywersyfikować swoje inwestycje w akcje, inwestując w różne sektory, takie jak bankowość, FMCG, IT, farmaceutyka, ponieważ wszystkie sektory nie będą się łączyć.

Jeśli ceny akcji IT spadną, akcje Twoich firm farmaceutycznych mogą wzrosnąć i pokryć stratę.

4. Zatrudnij planistę finansowego

„Ryzyko wynika z niewiedzy, co robisz.” – Warrena Buffetta

Możesz sam zaplanować swoje inwestycje, jeśli masz wiedzę i czas. W przeciwnym razie możesz zatrudnić certyfikowanego planistę finansowego (CFP), który wykona to zadanie.

Zwykle ignorujemy znaczenie zatrudnienia profesjonalisty w celu zaoszczędzenia kilku dolców, ale nie zdajemy sobie sprawy z długoterminowych strat, które musisz ponieść, ponieważ możesz nie zaoszczędzić pieniędzy w odpowiednich aktywach, we właściwym czasie i we właściwej proporcji.

CFP zrozumie Twoje cele finansowe, bieżące dochody, zobowiązania i kwotę, którą możesz zainwestować. Następnie zasugerowałby inwestycję w aktywa finansowe i wyjaśnił, dlaczego byłoby to dla ciebie korzystne.

Uważaj na samozwańczych planistów, którzy oferują magiczne zyski i z dnia na dzień zdobywają bogate produkty lub przypadkowe rady od znajomych, które mogą przynosić straty.

Raczej skorzystaj z usług doradców finansowych zarejestrowanych w SEBI, aby uzyskać poradę opartą na badaniach.

5. Inwestuj w siebie

„Inwestycja w wiedzę procentuje najlepiej.” - Benjamin Franklin

Zainwestuj w siebie, aby dowiedzieć się więcej o finansach osobistych.

Możesz przeczytać książki o finansach osobistych, takie jak Inteligentny inwestor, aby zrozumieć różne koncepcje finansowe, np. sposób inwestowania na giełdzie lub w funduszach inwestycyjnych, korzyści płynące z funduszy awaryjnych lub szybkie spłacanie długów.

Możesz także oglądać kanały YouTube, takie jak „CA Rachna Ranade” lub blogi dotyczące finansów osobistych, takie jak „Investing Expert”, aby uzyskać dalszą wiedzę.

6. Systematyczny Plan Inwestycyjny (SIP) Sahi Hai

Systematyczny Plan Inwestycyjny pozwala zbudować nawyk inwestycyjny, jeśli dopiero zaczynasz inwestować.

Możesz inwestować stałą kwotę w fundusze inwestycyjne za pośrednictwem SIP w regularnych odstępach czasu, np. miesięcznych, tygodniowych lub kwartalnych. Możesz zacząć już od Rs. 500.

SIP pomaga Ci pomnażać pieniądze w dłuższych ramach czasowych, a także zmniejsza ryzyko wahań rynkowych.

Na przykład, jeśli zainwestujesz Rs. 1000 miesięcznie w SIP, w cenie Rs. 100 za sztukę, kupujesz 10 sztuk w pierwszym miesiącu.

W przyszłym miesiącu, jeśli rynek się załamie i cena funduszu spadnie do Rs. 50, kwota inwestycji zostanie zmniejszona do Rs. Tylko 500. Ale jeśli zainwestowałeś kwotę jednorazową Rs. 10 000, kwota inwestycji spadłaby do Rs. 5000.

Po drugie, teraz kupiłbyś 20 jednostek (2x jednostki) w ramach następnego SIP, co zapewniłoby ci większe zyski, gdy rynek wzrośnie.

Inwestycja SIP zapewnia potrójną korzyść w postaci wyrobienia nawyku inwestycyjnego, chroni przed zmiennością rynku i zwiększa możliwości zakupu podczas spadków na rynku.

10 opcji inwestycyjnych do inwestowania pieniędzy w Indiach 2023

1. Fundusze indeksowe

Jeśli jesteś początkującym inwestorem, który chce inwestować w akcje, ale nie jest zainteresowany znajomością złożoności doboru akcji, możesz zdecydować się na fundusze indeksowe.

Fundusze indeksowe to rodzaj funduszy inwestycyjnych śledzących indeks rynkowy. W Indiach mamy dwa indeksy rynkowe – Sensex dla BSE (Bombay Stock Exchange) i Nifty dla NSE (Krajowa Giełda Papierów Wartościowych).

Fundusz indeksowy inwestuje we wszystkie akcje zawarte w indeksie. Na przykład, jeśli inwestujesz w fundusz indeksowy oparty na Nifty, zainwestuje on we wszystkie 50 akcji wchodzących w skład Nifty.

Główną zaletą funduszu indeksowego jest to, że skoro indeks rynkowy rośnie w dłuższej perspektywie, fundusze podążające za indeksem rynkowym również rosną w podobny sposób.

Po drugie, fundusze indeksowe nie wymagają aktywnego zarządzania od zarządzających funduszami, ponieważ po prostu imitują indeks, więc nie muszą ponosić wysokich kosztów na rzecz funduszu za zarządzanie funduszami.

Fundusz indeksowy nie pokonuje rynku tak jak fundusze akcyjne ze względu na brak aktywnego zarządzania funduszami. Zapewnia jednak stały zwrot w długim okresie, pod warunkiem, że nie nastąpi krach na rynku.

Na przykład spójrz na wyniki funduszu Franklin Index Fund na poniższej migawce –

Źródło: Franklin India NSE Nifty (indiatimes.com)

Fundusz śledzi Sensex i w ciągu ostatnich 5 lat zapewnił prawie 18% zwrotu, nie był jednak w stanie pokonać indeksu rynkowego, ponieważ Sensex wzrósł w tym samym okresie o 18,69%.

Oczekiwany zwrot – 12% do 18% rocznie (w zależności od wyników indeksu rynkowego)

2. Inwestycja w akcje

Inwestowanie w akcje jest bardzo dochodowe ze względu na wysoki potencjał zwrotu. Pamiętaj jednak, że akcje wiążą się z wysokim ryzykiem.

Możesz inwestować w akcje, jeśli rozumiesz podstawy firmy, wskaźniki finansowe, przepływy pieniężne i zarządzanie.

Możesz zacząć inwestować niewielkie kwoty i kontynuować naukę analizy akcji, a następnie zwiększać inwestycję w miarę lepszego zrozumienia.

Możesz inwestować wykładnicze zyski, jeśli zainwestujesz w odpowiednie akcje we właściwym czasie. Na przykład, jeśli zainwestowałeś Rs. 1 00 000 w Avanti Feeds w 2010 r., kiedy cena akcji wynosiła Rs. 2 na akcję.

Teraz miałbyś majątek netto rzędu 500 rupii. 5,45 crore.

Z drugiej strony, jeśli zainwestowałeś w niewłaściwą akcję lub w niewłaściwym czasie, możesz stracić całą zainwestowaną kwotę.

Jak już podałem przykład spadku cen akcji Yes Banku. Jeśli zainwestowałeś Rs. 1 lakh w akcjach „Yes Bank” w 2018 r. po cenie Rs. 350 na akcję, kwota główna 1 lakh spadła do Rs. 10 000 dopiero po 1 roku, co powoduje utratę 90% zainwestowanej kwoty.

Najlepszym sposobem inwestowania w akcje jest rozpoczęcie od małych kwot i poznanie podstaw inwestowania w akcje.

Oczekiwane zwroty – około 14% do 18% rocznie.

3. Dobrowolny fundusz zasiłkowy (VPF)

Obecne oprocentowanie VPF na rok 2021-22 wynosi 8,5% i jest najwyższą stopą procentową w porównaniu do innych rządowych programów inwestycyjnych, takich jak PPF czy Sukanya Samriddhi Yojana.

Dobrowolny fundusz Provident Fund jest rozszerzeniem EPF (Employees Provident Fund) dla pracowników, którzy uczestniczą w EPF, ale chcą wpłacać większą kwotę.

Możesz wpłacić tylko do 12% w ramach EPF, ale opcja VPF pozwala na wpłatę do 100% z tymi samymi korzyściami, jakie daje EPF.

Załóżmy, że jesteś singlem i zarabiasz miesięcznie 1000 zł. 30 000, a możesz wnieść wkład w EPF do Rs. 3600. Ale jeśli chcesz zainwestować więcej, powiedzmy 50% swojej pensji, możesz wybrać VPF i zarobić takie same odsetki, wpłacając wkład w wysokości Rs. 15 000 miesięcznie.

Ponieważ Twoje konta EPF i VPF są powiązane z Twoją kartą UID, zmiana pracy nie ma na to wpływu.

Uwaga – VPF ma okres blokady wynoszący 5 lat. Możesz wycofać VPF lub zmienić kwotę składki dopiero po ukończeniu 5 lat.

Zwrot – 8,5% w skali roku.

4. Fundusze oszczędności podatkowych ELSS

ELSS lub fundusze programów oszczędnościowych powiązanych z kapitałem to fundusze inwestycyjne, które pozwalają uzyskać ulgę podatkową. Fundusze ELSS kwalifikują się do ulg podatkowych w wysokości do Rs. 1,50 lakh zgodnie z sekcją 80(C).

Możesz zaoszczędzić aż do 1000 Rs. 46 800 inwestując w fundusze ELSS.

Formuła oszczędności podatkowych jest następująca:

• Oszczędności podatkowe = Stawka podatku zależna od płyty * Maksymalna kwota odliczenia
• Ostateczne oszczędności podatkowe, w tym 4% podatku = (Oszczędności podatkowe * 4% ) + Oszczędności podatkowe

Fundusze ELSS mają okres blokady wynoszący 3 lata, co jest najkrótszym spośród innych inwestycji oszczędzających podatki, takich jak PPF z 15-letnim okresem blokady.

Fundusze ELSS nie tylko oszczędzają podatki, ale oferują przyzwoite zyski, ponieważ około 65% środków jest alokowanych w kapitale własnym. To sprawia, że ​​są one również inwestycją zorientowaną na ryzyko.

Oczekiwany zwrot – 12% do 16% rocznie.

5. Fundusz Świadczeń Publicznych (PPF)

Jeśli nie jesteś pracownikiem, ale nadal chcesz inwestować w fundusz zapomogowy, to PPF jest dla Ciebie idealną opcją.

Możesz zarobić 7,1% rocznych odsetek od zainwestowanej kwoty zgodnie z najnowszymi wytycznymi rządowymi.

PPF ma okres blokady wynoszący 15 lat. Przedwcześnie wycofać się można dopiero po upływie 5 lat od założenia.

Przedwczesne odstawienie leku jest dopuszczalne wyłącznie pod specjalnymi warunkami, takimi jak leczenie choroby zagrażającej życiu lub wykształcenie wyższe.

Kolejną korzyścią płynącą z PPF jest możliwość uzyskania ulgi podatkowej od składek do kwoty rupii rupii. 1,50 lakh u/s 80C indyjskiej ustawy IT. Odsetki uzyskane na PPF są również wolne od podatku i dają podwójne korzyści podatkowe.

Zwrot – 7,1% rocznie

6. Fundusze rynku pieniężnego (krótkoterminowe)

Fundusze rynku pieniężnego to krótkoterminowe fundusze dłużne inwestujące w bezpieczne instrumenty inwestycyjne, które zapewniają stałe zyski przy mniejszej tolerancji ryzyka.

Bezpiecznymi aktywami inwestycyjnymi mogą być rządowe papiery wartościowe, takie jak bony skarbowe. Fundusze rynku pieniężnego zapewniają roczny zwrot od 6% do 7%, w zależności od okresu inwestycji.

Fundusze rynku pieniężnego są idealną inwestycją krótkoterminową na okres od 2 do 3 lat.

Źródło: Fundusz rynku pieniężnego HDFC (valueresearchonline.com)

W powyższym przykładzie fundusz rynku pieniężnego HDFC zapewnia roczny zwrot w wysokości 7,08% przez okres 3 lat, co jest lepsze niż lokata stała, ponieważ stopy procentowe FD są obecnie dość niskie, około 5% do 6% rocznie.

Oczekiwany zwrot – 7% do 9% rocznie.

7. Kryptowaluty

Możesz inwestować w bitcoiny lub kryptowaluty, jeśli masz jakąkolwiek wiedzę na temat kryptowalut lub chcesz poznać rynek.

Ponieważ rynek kryptowalut jest bardzo zmienny, sugeruję inwestowanie tylko wtedy, gdy rozumiesz. W przeciwnym razie istnieje ryzyko, że stracisz swoje pieniądze.

Możesz inwestować w bitcoiny lub inne dochodowe kryptowaluty, takie jak Ethereum, UniSwap lub Litecoin.

Bitcoin dał średnio 408% zwrotu w ciągu ostatnich 4 lat.

Pamiętaj jednak, że przyniosło to również -72,6% zwrotu w 2018 r., co oznacza, że ​​jeśli zainwestowałeś 10 000 w 2018 r., to wyszedłbyś z Rs. 2740.

Wybierz kryptowaluty, jeśli chcesz inwestować długoterminowo od 5 do 7 lat, mając świadomość czynników ryzyka.

Oczekiwany zwrot – powyżej 30% rocznie, jeśli jest dobrze zdywersyfikowany w celu zmniejszenia ryzyka

8. Sukanya Samriddhi Yojana

Możesz zainwestować w Sukanya Samriddhi Yojana, aby zapewnić swojej dziewczynie wyższe wykształcenie i małżeństwo.

SSY to program rządowy, który zapewnia stopę procentową na poziomie 7,6%, co jest drugą najwyższą spośród wszystkich programów rządowych po VPF.

Okres zapadalności inwestycji wynosi 21 lat. Możesz wypłacić pieniądze w terminie zapadalności lub 50% kwoty, gdy Twoja dziewczyna ukończy 18 lat studiów wyższych.

Warunki spełnienia Sukanya Samriddhi Yojana są następujące:

• Dziewczynka musi być mieszkańcem Indii
• Maksymalny wiek, w którym można złożyć wniosek, to 10 lat
• Złóż wniosek o maksymalnie 2 dziewczynki w rodzinie
• Akt urodzenia dziewczynki

Możesz otworzyć konto z minimalną kwotą Rs. 250. Musisz inwestować przez pierwsze 14 lat, po czym masz możliwość zaprzestania wspierania, ale odsetki zostaną naliczone od wcześniej zainwestowanej kwoty.

Kolejną zaletą SSY jest zwolnienie z podatku do kwoty Rs. 1,50 lakh u/s 80(C).

Zwrot – 7,6% rocznie (drugi najwyższy wśród programów rządowych po VPF)

9. Krajowy System Emerytalny (NPS)

NPS to plan emerytalny, który umożliwia inwestowanie długoterminowe. Okresem zablokowania NPS jest przejście na emeryturę lub osiągnięcie wieku 60 lat.

Roczna stopa zwrotu z NPS wynosi około 8–10%. Otrzymujesz lepsze zwroty niż inne programy rządowe w NPS, ponieważ 50% Twoich pieniędzy jest inwestowane w akcje, co sprawia, że ​​jest to nieco bardziej ryzykowna inwestycja w porównaniu z programami rządowymi.

W dniu zapadalności otrzymasz ryczałt w wysokości 60%, a reszta 40% kwoty posłuży Ci jako miesięczna emerytura do końca życia.

Możesz także wpłacić 50 000 dodatkowych 50 000 pomimo swojego obecnego statusu inwestycyjnego, co pomoże Ci zaoszczędzić na podatkach aż do Rs. 2 lakh (1,50 lakh + 50 tys.) w NPS.

Częściowa wypłata do 25% jest dozwolona dopiero po 3 latach otwarcia konta. Ale tylko w określonych okolicznościach, takich jak edukacja dziecka, poważna choroba lub zakup domu.

Oczekiwany zwrot – 8% do 10% rocznie.

10. Przelew na konto

Konto Sweep-in pozwala na korzystanie z zalet konta oszczędnościowego dzięki zarobkom ze stałej lokaty.

Na koncie typu Sweep, gdy saldo Twojego konta oszczędnościowego przekroczy określony limit, nadwyżka zostanie automatycznie zamieniona na stałą lokatę i zaczniesz zarabiać na stałym oprocentowaniu depozytu.

Zawsze, gdy saldo Twojego konta oszczędnościowego nie wystarcza na sfinalizowanie jakiejkolwiek transakcji, Twój stały depozyt ulega automatycznemu rozbiciu, a pieniądze zostają przelane na konto oszczędnościowe.

Na przykład w SBI, po zatwierdzeniu konta Sweep-in, gdy kwota oszczędności wzrośnie powyżej Rs. 25 000, Twoje konto oszczędnościowe zostanie zamienione na FD.

Za każdym razem, gdy wypłacasz pieniądze poniżej Rs. 25 000, konto automatycznie przekształca się w konto oszczędnościowe.

Większość ludzi lubi trzymać pieniądze na kontach oszczędnościowych, aby stawić czoła niepewności. Konto Sweep zapewnia płynność konta oszczędnościowego i zwrot stałej lokaty.

Zwrot – 4% do 6% rocznie.

Często zadawane pytania dotyczące opcji inwestycyjnych w Indiach

Możesz także przeczytać:

• Zarabiaj pieniądze w domu bez żadnych inwestycji: maksymalizuj zyski
• Najważniejsze wskazówki, które każdy inwestor Bitcoin musi znać
• Najlepsze inwestycyjne programy partnerskie, które możesz dodać do swojego portfela
• Najlepsze aplikacje do zarabiania pieniędzy poprzez udostępnianie Internetu: zarabiaj pasywny dochód
• Darmowe sposoby na zarabianie pieniędzy w Internecie bez żadnych inwestycji

Końcowe przemyślenia: wskazówki, jak zacząć inwestować pieniądze w Indiach

Centralnym aspektem inwestycji jest wybór odpowiedniego instrumentu, który jest zgodny z celami inwestycyjnymi.

Główną mantrą inwestowania jest: „ Najpierw oszczędzaj, potem wydawaj ”.

Postępując zgodnie z tymi wskazówkami, możesz podejmować inteligentne decyzje dotyczące swoich pieniędzy i pracować nad osiągnięciem swoich celów finansowych.

Niezależnie od tego, czy oszczędzasz krótkoterminowo, czy planujesz długoterminowo, te wskazówki pomogą Ci poruszać się po świecie indyjskich inwestycji i budować lepszą przyszłość finansową.

Czas podjąć działania i rozpocząć swoją podróż inwestycyjną w Indiach!