Tokenizacja zasobów w łańcuchu bloków {Kompletny przewodnik}

Blockchain jest gotowy do wprowadzenia przełomowych zmian w świecie finansów. Technologia, ze swoimi cechami, takimi jak decentralizacja, niezmienność, przejrzystość i rozproszona struktura, dodała do ekosystemu nowe formy korzyści i zastosowań.

Jednym z nich jest tokenizacja aktywów na powierzchni blockchain .

Ta koncepcja okazała się jednym z głównych trendów w technologii Blockchain, otwierając nowe drzwi do tokenizacji wszystkiego i wszystkiego na rynku – czy to diamentów, obrazów czy nieruchomości.

Ale jak daleko zajdzie rynek? Czy stanie się kluczowym dodatkiem do każdego biznesu?

Porozmawiajmy o tym w tym artykule – zaczynając od prostej definicji, czym jest tokenizacja.

Tokenizacja aktywów – jej definicja i rodzaje

Najprostszą odpowiedzią na pytanie, czym jest tokenizacja aktywów w blockchain , jest to, że jest to proces, w ramach którego wydawany jest token blockchain, aby cyfrowo reprezentować każdy prawdziwy zbywalny składnik aktywów w sposób, w jaki można handlować również pojedynczą częścią aktywów.

Proces ten przypomina sekurytyzację i własność ułamkową, ale zawiera pewne kluczowe różnice – coś, co omówimy tuż przed zagłębieniem się w świat tokenizowany i omówieniem typów tokenów.

Tokenizacja a sekurytyzacja

Mówiąc o tym, jak tokenizacja różni się od sekurytyzacji , ta pierwsza zamienia wszystkie aktywa świata rzeczywistego w token cyfrowy o wysokiej płynności, podczas gdy ta druga przekształca aktywa o niskiej płynności w instrumenty zabezpieczające o wyższej płynności, którymi można handlować na rynkach i pozagiełdowych .

Tokenizacja a własność ułamkowa

Własność ułamkowa, w przeciwieństwie do tokenizacji, daje możliwość zgromadzenia niepowiązanych stron, aby cieszyć się handlem w cyfrowym świecie.

Ponieważ podstawy tokenizacji towarów są teraz dla Ciebie jasne, przyjrzyjmy się, jakie rodzaje tokenów działają w środowisku Blockchain.

Rodzaje tokenów rozpowszechnianych i używanych w Blockchain World

Aby zapewnić jak najlepsze korzyści z inwestowania wysiłków w rozwój tokenizowanych zasobów , tokeny są zasadniczo podzielone na dwie podstawy:

1. Na podstawie natury

• Aktywa materialne — termin oznacza zestaw aktywów, które posiadają pewną wartość pieniężną i są zwykle dostępne w formie fizycznej.
• Zasoby zamienne — te zasoby cyfrowe są tworzone w taki sposób, że każdy token jest odpowiednikiem następnego. Oznacza to, że jeden bitcoin jest równy jednemu bitcoinowi i jest wymienny tylko z jednym bitcoinem.
• Zasoby niewymienialne — są zaprojektowane jako unikalne i nie można ich wymieniać.

2. Na podstawie spekulacji

• Żetony walut – Te tokeny reprezentują waluty w formie cyfrowej.
• Tokeny użytkowe – termin odnosi się do tokena cyfrowego, który jest wydawany w celu wsparcia finansowania rozwoju kryptowaluty i może być później wykorzystany do zakupu określonego produktu lub usługi oferowanej przez emitenta kryptowaluty.
• Tokeny bezpieczeństwa – Tokeny bezpieczeństwa , jeden z trendów kryptowalut , to w zasadzie cyfrowa reprezentacja tradycyjnych papierów wartościowych.

Teraz, gdy znamy już rodzaje tokenizacji zasobów za pomocą technologii blockchain księgi rozproszonej , nadszedł właściwy czas, aby przyjrzeć się korzyściom płynącym z tego procesu.

Zalety rozważenia tokenizacji

1. Większa płynność

Jedną z głównych zalet tokenizacji aktywów jest zwiększona płynność.

Obecnie rynek prywatnych firm jest niepłynny. Z tego powodu więcej czasu zajmuje kupującym i sprzedającym poznanie siebie nawzajem i oferowanych przez nich usług.

Muszą także poświęcić dużo czasu na ustalenie czynników, które pozwolą na wspólne prowadzenie interesów oraz zatrudnienie prawników i innych usługodawców w celu zbudowania umowy na wykonanie transakcji.

Jednak wraz z przyjęciem tokenizacji aktywów proces ten staje się płynniejszy i usprawniony. Wprowadza platformę blockchain, na której tokeny reprezentują papiery wartościowe prywatnej firmy i są sprzedawane uczestnikom, którzy wcześniej sprawdziliby takie obszary, jak autoryzowani inwestorzy z odpowiednim kapitałem do podjęcia ryzyka.

Inwestorzy ci mogą opuścić platformę w dowolnym momencie, łatwo i skutecznie sprzedając swoje tokeny na rynku wtórnym. Nie będą musieli cierpieć z powodu kłopotów z wczesnym odkupieniem, co jest kosztowną sprawą.

To, jako całość, zachęci osoby i agencje o wysokiej wartości netto do inwestowania w papiery wartościowe prywatnych firm. I ostatecznie zbuduj globalny rynek dla tych prywatnych papierów wartościowych.

2. Większa dostępność

Dostępność jest również jedną z głównych korzyści tokenizacji aktywów na powierzchni blockchain .

Przyjęcie tokenizacji aktywów na blockchain pozwala na fragmentację aktywów do minimalnych możliwych kwot w postaci tokenów i zachęca inwestorów do zdobycia niewielkiego ułamka akcji. To otwiera drzwi dla różnych inwestorów i skraca minimalny okres i kwotę inwestycji.

3. Większa przejrzystość

Przejrzystość to kolejna zaleta tokenizacji .

W tokenizacji aktywów prawa i obowiązki posiadacza tokena są osadzone w umowach, które definiują atrybuty tokena, wraz z pełnym zapisem własności. Daje to wyobrażenie o tym, z kim masz do czynienia, jaką mają moc i od kogo kupili ten token. Coś, co dodaje przejrzystości całemu procesowi.

4. Niezmienność

Danych przechowywanych na blockchain nie można zmieniać, usuwać ani poprawiać. Tak więc każdy zainteresowany kupnem lub sprzedażą tokenów może mieć pewność, że informacje o zasobach i zapisy transakcji są dokładne, ponieważ są one weryfikowane i nie można ich zmienić po zarejestrowaniu w łańcuchu bloków.

5. Brak pośredników

Wraz z wprowadzeniem inteligentnych kontraktów i cech, takich jak niezmienność, tokenizacja zmniejszyła również liczbę pośredników wymaganych w transakcji.

6. Tańsze i szybsze transakcje

Ponieważ transakcje tokenami będą realizowane przy użyciu inteligentnych kontraktów, większa część procesu zostanie zautomatyzowana. Zmniejszy to liczbę pośredników i wysiłek wymagany w administrowaniu całym procesem. To ostatecznie zaowocuje szybszymi i opłacalnymi transakcjami , co będzie kolejną zaletą tokenizacji aktywów .

Teraz, chociaż są to generalnie zalety tokenizacji, przyjrzyjmy się jej biznesowej stronie i zobaczmy, co to oznacza dla różnych sektorów.

Branże, które przyjmują koncepcję tokenizacji aktywów

1. Finanse

Tokenizacja , jedno z zastosowań blockchain w branży fintech , zmienia krajobraz na różne sposoby – czy to marża, strukturyzacja produktu, inwestycje czy płatności.

Koncepcja umożliwia organizacjom finansowym przekształcenie wszystkich aktywów w cyfrowe kryptowaluty, które można bezproblemowo wymieniać. Daje handlowcom ucieczkę od przechowywania rzeczywistych numerów kart kredytowych w automatach POS i innych systemach. To jako całość wprowadza płynność na rynku i zmniejsza naruszenia bezpieczeństwa danych.

Podobnie tokenizacja udziałów kapitałowych zapewnia użytkownikom więcej niż jeden token wydany dla tej samej karty kredytowej. Oznacza to, że nawet jeśli użyłeś dowolnego tokena w witrynie internetowej i portal zostanie zhakowany, nie będzie łatwiej odtworzyć kodu i poznać rzeczywisty numer karty kredytowej.

Prawdziwym przykładem tego pojawiającego się trendu w strategiach inwestycyjnych jest partnerstwo AlgoZ z OmiseGo.

2. Nieruchomości

Nieruchomości to kolejna dziedzina biznesu, która wykorzystuje większe korzyści z rozwoju tokenizowanych aktywów .

Koncepcja tokenizacji nieruchomości usprawnia proces inwestycyjny. Eliminuje pośredników, ułatwiając i opłacając wzajemną interakcję kupującym i sprzedającym. Pozwala także każdemu zainwestować dowolną kwotę, co dodatkowo przekłada się na lepszy rynek dla wszystkich.

Poza tym koncepcja ta zmniejsza ryzyko oszustwa. Coś, z powodu czego 66 mln budynków zostanie wkrótce tokenizowanych na Ethereum Blockchain w rekordowej umowie .

Mówiąc o tokenizacji nieruchomości , istnieją różne platformy oferujące wyjątkowe usługi w tym kierunku. Niektóre z nich to Harbour, Slice i Meridio.

3. Opieka zdrowotna

Sektor opieki zdrowotnej również zwraca się w stronę idei przyjęcia tokenizacji, aby rozwiązać niektóre z głównych wyzwań , z którymi obecnie się borykają .

Tokenizacja zastępuje wrażliwe dane pacjenta, takie jak PAN, NPPI i ePHI, unikalnymi i niewrażliwymi wartościami, co zmniejsza przypadki naruszenia danych. Przenosi również uprawnienia do tworzenia, uzyskiwania dostępu i udostępniania wrażliwych danych od pośredników, takich jak firmy ubezpieczeniowe, pacjentom i organizacjom medycznym. W ten sposób tokenizacja procesów i informacji związanych z opieką zdrowotną umożliwia pacjentom weryfikację dokładności ich danych, jednocześnie oszczędzając ogromną kwotę oferowaną tym stronom trzecim.

Clincoin jest doskonałym przykładem zrozumienia zakresu tokenizacji i ekonomii tokenów w dziedzinie opieki zdrowotnej. Ta platforma oparta na Blockchain, oprócz łączenia użytkowników, dostawców i programistów, wypłaca użytkownikom nagrody za angażowanie się w zdrowe działania. Użytkownicy mogą następnie używać tych tokenów do kupowania cyfrowych narzędzi, produktów i usług na zdecentralizowanym rynku.

4. Sport

Inną branżą, która doświadcza znaczących pozytywnych zmian wraz z pojawieniem się tokenizacji aktywów, jest branża sportowa.

Tokenizacja aktywów na platformach blockchain decentralizuje cały rynek, ułatwiając inwestorom i fanom inwestowanie w swoich ulubionych graczy sportowych i kluby handlu uzyskanymi korzyściami. To dodatkowo pomaga klubom sportowym i zawodnikom w zaspokajaniu ich potrzeb finansowych i osiąganiu w tej dziedzinie bardziej efektywnych i zyskownych wyników.

Różne kluby sportowe i firmy już zaczęły patrzeć w tym kierunku, a wiele z nich planuje przyjąć tę koncepcję. Jednym z takich przykładów jest niedawne partnerstwo Manchesteru City i Superbloke .

5. Przedsiębiorstwo

Przedsiębiorstwa wykorzystują również potencjał tokenizacji rzeczywistych aktywów w monumentalnym przejściu na Blockchain . Rozważają tę koncepcję, aby rozszerzyć swoje podejście na nowe rynki, ocenić wydajność pracowników, zapewnić odpowiednią alokację zasobów, wprowadzić lepsze modele motywacyjne i zwiększyć przejrzystość wszystkich procesów wewnętrznych.

Ponadto przedsiębiorstwa wprowadzają różne tokeny dla różnych typów przydziałów, aby zapewnić spersonalizowane wrażenia. Wyznaczają nagrodę za konkretną ilość tokenów, co pomaga w konkretnym ukazaniu ich znaczenia. Coś, co wykracza poza zakres etykiet „wysoki priorytet” i „pilne”, których menedżerowie produktu używali wcześniej.

6. Przemysł artystyczny

Blockchain może sprawić, że sztuka stanie się bardziej dostępna nie tylko dla miłośników sztuki, ale także dla artystów, ponieważ mogą teraz tokenizować swoje prace i sprzedawać je na całym świecie bez pośredników. Jednym z ostatnich przykładów, które trafiły na nagłówki gazet, była udana tokenizacja pierwszego dzieła sztuki wartego wiele milionów dolarów. Był to obraz Andy'ego Warhola zatytułowany „14 małych krzesełek elektrycznych (1980)”. Głównym celem aukcji beta było przetestowanie holenderskiego procesu aukcyjnego i ogólne sprawdzenie, jak działa tokenizacja grafiki i technologia blockchain.

Koncepcja zarządzania tokenizowanymi aktywami wejdzie w wiele innych branż biznesowych. Oczekuje się, że wielkość globalnego rynku tokenizacji wzrośnie z 1,9 mld USD zainwestowanych w 2020 r. do 4,8 mld USD do 2025 r., przy CAGR na poziomie 19,5% w okresie prognozy , co sprawia wrażenie, że wprowadzenie tej koncepcji do wertykalu biznesowego nie jest złe pomysł.

Ryzyko i wyzwania związane z przyjęciem tokenizacjin

1. Nieodporny na ataki

Jak każda inna technologia, blockchain jest niestety celem hakerów. Na przykład w 2020 r. hakerzy blockchain przeprowadzili 122 cyberataki i ukradli 3,78 miliarda dolarów. Chociaż statystyki nie są pozytywne, nastąpiła tendencja spadkowa liczby cyberataków na platformę blockchain. W 2019 r. miały miejsce 133 ataki wymierzone w różne aplikacje, więc w 2020 r. liczba ataków spadła o 8%. Chociaż nie jest to znaczny spadek, nadal odzwierciedla rosnące bezpieczeństwo technologii.

2. Kwestie regulacyjne

Większość przeszkód w tokenizacji aktywów wiąże się z kwestiami regulacyjnymi i obecnymi ograniczeniami technologicznymi. Blockchain ma charakter bez granic i oferuje kilka możliwości dla firm i osób fizycznych. Jednocześnie kraje nie wypracowały wspólnych przepisów, które obowiązywałyby w różnych jurysdykcjach.

Jest to jednak zupełnie normalna sytuacja, w obliczu której stoi jakikolwiek nowy światowy trend lub technologia. Regulatorzy, politycy, a nawet deweloperzy muszą rozpocząć prace nad zdefiniowaniem ram prawnych i opracowaniem globalnych przepisów ustawowych i wykonawczych dotyczących tokenizowanych aktywów i związanych z nimi działań.

Przyjrzyjmy się teraz , jakie podejście stosują dostawcy usług rozwoju blockchain, tacy jak Appinventiv, przy projektowaniu tokenów, a następnie zobaczmy, jakie wszystkie czynniki muszą zostać wzięte pod uwagę.

Jak Appinventiv wprowadza tokenizację do Twojego istniejącego modelu biznesowego?

W Appinventiv rozumiemy, że proces tworzenia i zarządzania tokenizowanymi aktywami , które odpowiadają Twoim potrzebom biznesowym, zależy od różnych czynników (o czym dowiemy się w dalszej części tego artykułu). Następnie tworzymy plan i przygotowujemy odpowiednią infrastrukturę do procesu tokenizacji. Później uruchamiamy zasób w środowisku blockchain i udostępniamy go publicznie do przeprowadzania różnych wymian.

Mając to na uwadze, zwróćmy się w stronę czynników, które my i różne inne firmy zajmujące się tworzeniem aplikacji blockchain i firmy zajmujące się tokenizacją aktywów bierzemy pod uwagę, koncentrując się na tokenizacji aktywów.

Czynniki do rozważenia przed wejściem do ekonomii tokenów

1. Model biznesowy

Jeśli chodzi o skupienie się na byciu częścią przyszłości zarządzania aktywami , najważniejszą decyzją jest określenie odpowiedniego modelu biznesowego w zależności od różnych czynników, w tym:-

• Decyzja o pełnieniu funkcji doradcy w zakresie budowania tokena lub bycia posiadaczem tokena.
• Decyzja o tym, czy czerpać większe korzyści, będąc opiekunem w celu opracowania transakcji zdarzeń cyklu życia za pomocą rozproszonej księgi, czy też wprowadzić inteligentne kontrakty do tokenizowanego świata.
• Wybór pełnienia roli centralnego dystrybutora w celu zapewnienia dostępu do transakcji na różnych platformach tokenizacji lub utrzymywania kont użytkowników na kryptowalutach.

2. Proces integracji platformy

W zależności od wybranego modelu biznesowego możesz realizować różne modele operacyjne. Obejmuje to wybór odpowiedniej platformy, którą użytkownicy będą zatrudniać lub z którą będą współpracować.

Teraz ta decyzja ponownie różni się w zależności od różnych czynników, takich jak:-

• Rodzaj oferowanych Produktów/Usług,
• Charakter i wielkość grupy docelowej,
• zaangażowana infrastruktura oraz
• Regulamin, którego należy przestrzegać.

3. Cyberbezpieczeństwo

Wraz z rosnącym wdrażaniem kryptowalut w świecie biznesu wzrasta również ryzyko cyberataków. Chociaż księgi rozproszone same w sobie oferują wyższy stopień bezpieczeństwa, wykorzystując koncepcję mechanizmów konsensusu i kryptologii, wciąż istnieją różne słabe punkty.

Dlatego ponownie konieczne jest, aby firmy skupiły się na uregulowaniu właściwych środków bezpieczeństwa w procesie tokenizacji własności intelektualnej na różnych poziomach.

4. Zgodność

W gospodarce tokenów interakcje biznesowe są niezachwiane, szybkie i niezmienne. Z tego powodu konieczne jest wdrożenie odpowiednich środków operacyjnych, zgodnych z przepisami. Konieczne jest przyciągnięcie nowych uczestników, takich jak narzędzia KYC i dostawcy oprogramowania analitycznego blockchain, w celu wdrożenia lepszych środków operacyjnych.

Skupiając się na wyżej wymienionych czynnikach, proces tokenizacji pożyczek i aktywów może przynieść lepsze efekty. Może tworzyć lepsze możliwości i rozwiązania istniejących wyzwań, co przekłada się na lepszą przyszłość zarządzania aktywami.

Jednak potencjał tokenizacji wspieranej przez blockchain nie pozostanie ograniczony do domen biznesowych. Pomoże to również innym technologiom, takim jak sztuczna inteligencja i IoT itp., zapewnić lepsze wrażenia.

Często zadawane pytania dotyczące tokenizacji

P. Dlaczego tokenizacja aktywów wydaje się być jedną z najbardziej obiecujących aplikacji blockchain?

Koncepcja tokenizacji aktywów okazuje się być najbardziej obiecującą aplikacją blockchain dla inwestorów, twórców i użytkowników.

Twórcom zapewnia lepsze możliwości finansowania społecznościowego i umożliwia im skuteczne uaktualnianie swoich rozwiązań.

Dla inwestorów otwiera nowe rynki, obniżając barierę minimalnych kosztów wejścia.

Dla użytkowników oferuje lepsze udogodnienia w zakresie wymiany tokenów.

P. Jak dokładnie działa tokenizacja aktywów?

W procesie tokenizacji aktywów zasób z prawdziwego świata, taki jak złoto, własność lub pieniądze, jest konwertowany na tokeny cyfrowe, dzięki czemu można wykonywać działania również na ułamku rzeczywistego zasobu.

P. Co oferują przedsiębiorcom tokeny zabezpieczające?

Tokeny zabezpieczające oferują przedsiębiorcom niezliczone korzyści, w tym zwiększone finansowanie społecznościowe, niskie bariery wejścia na rynek, zwiększoną płynność procesów i lepsze zarządzanie pracownikami.

P. Jak tokenizować istniejący biznes?

Tokenizacja istniejącego biznesu obejmuje proces krok po kroku, który wygląda następująco:-

• Zrozumienie istniejącego modelu biznesowego i generowania przychodów.
• Po zidentyfikowaniu tradycyjnego modelu i bramek płatności następnym krokiem jest spojrzenie w przyszłość w kierunku tokenizacji. Obejmuje to określenie, jaki rodzaj tokenów należy wprowadzić w celu ustanowienia modelu biznesowego tokenów i w jaki sposób. Następnym krokiem jest zintegrowanie tokena z istniejącym modelem biznesowym i publiczne uruchomienie.

P. Dlaczego tokenizacja zasobów w świecie rzeczywistym zmienia zasady gry?

Tokenizacja aktywów w świecie rzeczywistym zmienia zasady gry ze względu na kilka korzyści, jakie oferuje, takich jak zwiększona płynność aktywów, zmniejszone bariery wejścia, przyciąganie nowych inwestorów, mniejsze ryzyko dzięki lepszej przejrzystości rynku i wiele innych.

Ostatnia uwaga

Mamy nadzieję, że ten blog był pomocny w zrozumieniu, czym jest tokenizacja aktywów w blockchain i jaki ma wpływ na różne branże. Jeśli nadal masz jakieś pytania, skontaktuj się z nami . Nasi eksperci pomogą Ci zrozumieć pojęcie tokenizacji aktywów oraz jakie czynniki należy wziąć pod uwagę przed wejściem do gospodarki tokenów.