Crowdfunding udziałowy: czy jest odpowiedni dla Ciebie?

Poszukiwanie finansowania biznesowego może być frustrujące. Banki mogą ci nie udzielać pożyczek, ponieważ Twoja firma jest „zbyt ryzykowna”. Inwestorzy venture capital mogą powiedzieć, że nie jesteś finansowany. A aniołowie inwestorzy? Cóż, trudno je znaleźć.

Czy finansowanie społecznościowe jest odpowiedzią? Kickstarter i Indiegogo mogą działać dobrze — zwłaszcza jeśli możesz oferować wspaniałe nagrody i jesteś doskonały w marketingu online. Ale jest inny sposób na zebranie pieniędzy z tłumu.

Nazywa się to kapitałowym finansowaniem społecznościowym.

Dzięki crowdfundingowi udziałowemu możesz sprzedawać udziały swojej firmy niemal każdemu w zamian za udziały w swojej firmie. I nie, to nie tylko dla firm technologicznych.

Co to jest kapitałowe finansowanie społecznościowe?

Crowdfunding udziałowy — znany również jako crowdfunding lub inwestycyjny crowdfunding — umożliwia start-upom i prywatnym firmom pozyskiwanie kapitału od społeczeństwa (tj. „tłumu”). Zasadniczo pozwala to zwykłym ludziom inwestować w twój biznes, aw zamian oferujesz im udział w twoim biznesie (pomyśl o Shark Tank i Dragon's Den). Każdy inwestor ma prawo do udziału w Twojej firmie proporcjonalnie do jego inwestycji.

A w dzisiejszych czasach każdy może być inwestorem.

Ten rodzaj pozyskiwania funduszy istniał od zawsze, ale do niedawna można było sprzedawać akcje firmy tylko akredytowanym inwestorom — dość zamożnym osobom, które spełniały określone kryteria dotyczące wartości netto i dochodu. Teraz twój kuzyn, twój sąsiad lub prawie każdy członek społeczeństwa może kupować akcje jako nieakredytowany inwestor, pod warunkiem, że odpowiednio założysz swój biznes (więcej o tym później).

Crowdfunding udziałowy a crowdfunding

Finansowanie społecznościowe odnosi się do zbierania pieniędzy od społeczeństwa, głównie za pośrednictwem forów internetowych, mediów społecznościowych i witryn crowdfundingowych, takich jak Kickstarter, w celu sfinansowania nowego projektu lub przedsięwzięcia. W zamian ci ludzie mogą otrzymać nagrodę, na przykład kopię tego, co jest produkowane, albo w ogóle nic. Twórcy projektów na Kickstarterze i podobnych platformach zachowują 100% własności swojej pracy i biznesu.

Dzięki kapitałowemu finansowaniu społecznościowemu, tłum może sfinansować Twoją firmę lub projekt, a w zamian za stosunkowo niewielkie kwoty gotówki inwestorzy publiczni uzyskują proporcjonalny udział w Twoim przedsięwzięciu biznesowym.

Jak działa crowdfunding udziałowy?

Poruszanie się po krajobrazie kapitałowego finansowania społecznościowego może być dość mylące. Zazwyczaj papiery wartościowe i ci, którzy oferują papiery wartościowe publicznie, muszą być zarejestrowane i podlegać regulacjom. Przepisy dotyczące papierów wartościowych chronią inwestorów, zapewniając, że inwestorzy uzyskują informacje potrzebne do podjęcia świadomej decyzji, a emitenci są pociągnięci do odpowiedzialności za wszelkie nieprawdziwe informacje lub oszustwa.

Jednak kapitałowe finansowanie społecznościowe jest uważane za wyjątek. W ostatnich latach organy regulacyjne pozwoliły zarejestrowanym platformom działać jako pośrednik między emitentami finansowania społecznościowego a inwestorami. Oznacza to jednak, że możesz pozyskać finansowanie w ten sposób tylko poprzez zarejestrowanie się w zarejestrowanej platformie finansowania społecznościowego w swoim kraju lub regionie. (Uwaga: ile pieniędzy możesz zebrać za pośrednictwem tych platform, zależy również od kraju i regionu, w którym się znajdujesz).

Obecnie istnieje wiele witryn finansowania społecznościowego, ale powinieneś przeprowadzić badania, aby znaleźć odpowiednią dla swojej firmy. Ogólnie FrontFundr jest jednym z najlepszych kanadyjskich portali do crowdfundingu kapitałowego, aw USA SeedInvest i Indiegogo to doskonałe opcje. W zależności od kampanii i liczby inwestorów, których szukasz, może być nawet opcja korzystania z więcej niż jednej platformy.

Chociaż struktura Twojej oferty, w tym procentowy udział w kapitale i rodzaj sprzedawanych papierów wartościowych, jest nieco skomplikowana i najlepiej zrobić ją z pomocą prawnika, proces tworzenia kampanii jest dość prosty. Oto ogólny przegląd tego, jak ten proces działa w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie:

1. Zarejestruj się na zarejestrowanej platformie crowdfundingu kapitałowego. Stwórz ofertę na zarejestrowanej platformie crowdfundingu kapitałowego i zacznij pozyskiwać fundusze w zamian za prawdziwe, legalne udziały w swojej firmie.
2. Zrób swoją prezentację. Po zaakceptowaniu przez Twoją platformę musisz przygotować swoją ofertę crowdfundingową. Jest to najbardziej czasochłonna część procesu i może wymagać częstych iteracji, aby utrzymać zainteresowanie. Będziesz musiał również określić, jaki jest udział w kapitale zakładowym i cenę akcji w swojej prezentacji.
3. Podaj niezbędne informacje. Będziesz musiał poddać się sprawdzeniu przez platformę i dostarczyć potencjalnym inwestorom niezbędne informacje o firmie. Obejmuje to sprawozdania finansowe i prognozy, wiarygodny biznesplan i tak dalej.
4. Fundusze są uwalniane do Ciebie. Po osiągnięciu celu finansowego lub po zakończeniu kampanii platforma przeprowadzi ostateczną weryfikację przed uwolnieniem środków dla Twojej firmy.
5. Akcje są udostępniane Twoim inwestorom . W zamian za pieniądze inwestorzy otrzymują udział w Twoim biznesie. Akcje te dają inwestorom prawo głosu w Twojej firmie.
6. Płać opłaty za platformę. Ponieważ te platformy zajmują się zgodnością z prawem w Twoim imieniu, zarabiają na opłatach. Może to być procent zebranej kwoty plus opłaty transakcyjne, a może nawet kapitał własny. Różni się to w zależności od platformy.
7. Inwestorzy nadal są orędownikami Twojej firmy. Zaletą posiadania kilku inwestorów z udziałem w Twojej firmie jest to, że będą promować Twój biznes tak, jak jego własny — ponieważ tak jest.

Ale zanim zaczniesz realizować crowdfunding udziałowy, musisz wiedzieć, że nie jest on darmowy. Chociaż może to również przynieść niesamowite korzyści dla Twojej firmy, zmontowanie kampanii kosztuje. Niektóre koszty mogą obejmować:

• Opłaty prawne i za zgodność
• Opłaty pobierane przez platformę crowdfundingu kapitałowego (mogą być stałe lub procentowe)
• Opłaty za doradztwo i biznesplan
• Marketing i reklama dla Twojej kampanii

Dla kogo jest crowdfunding udziałowy?

Wbrew powszechnemu przekonaniu, kapitałowe finansowanie społecznościowe nie jest przeznaczone tylko dla firm technologicznych — jest przeznaczone dla każdego, kto ma realny biznesplan. Powtarzam: to nie tylko dla firm technologicznych. Tak długo, jak jesteś gotów zrezygnować z części udziałów w swojej firmie, twoja piekarnia, marka modowa, a nawet firma budowlana mogą kwalifikować się do zbierania pieniędzy w ten sposób. Jeśli masz produkt lub usługę, która opowiada świetną historię, którą zwykli konsumenci mogą uzyskać, zrozumieć i poprzeć, to jesteś w połowie drogi.

Korzyści z kapitałowego finansowania społecznościowego

Główną zaletą crowdfundingu kapitałowego jest to, że możesz szybko zebrać duże kwoty pieniędzy na platformach crowdfundingowych. Gdy Ty i Twój prawnik zorganizujecie swoją ofertę akcji i wybierzesz platformę, możesz przejść od niedofinansowania do pełnego finansowania w ciągu kilku tygodni. Normalnie do każdego inwestora trzeba by podchodzić indywidualnie i przedstawiać mu swój pomysł, co może trwać latami.

Inną kluczową korzyścią jest to, że zachowujesz kontrolę nad firmą, zamiast mieć inwestora, który może chcieć być w twoim zarządzie i mieć coś do powiedzenia w decyzjach twojej firmy. A ponieważ inwestorzy są współwłaścicielami, którzy mają interes w sukcesie firmy, od samego początku masz zespół oddanych rzeczników marki. Oznacza to zespół ludzi, którzy dzielą się Twoją marką ze swoimi sieciami i podnoszą świadomość Twoich produktów, a tym samym budują lojalność wobec marki.

Ryzyko związane z kapitałowym finansowaniem społecznościowym

Główne ryzyko związane z kapitałowym finansowaniem społecznościowym polega na tym, że możesz skończyć z inwestycjami niższej jakości niż w przypadku pozyskiwania finansowania z bardziej konwencjonalnych źródeł, takich jak inwestorzy venture capital lub aniołowie biznesu. Ponieważ opinia publiczna jest mniej doświadczona, jeśli chodzi o biznes i inwestowanie, i zazwyczaj nie osiągają wartości netto akredytowanych inwestorów, nie odniesiesz korzyści z ogromnych sum kapitału ani z porad biznesowych, których często udziela wielu inwestorów.

Na koniec zechcesz zastanowić się, jak poradzisz sobie z posiadaniem tak wielu inwestorów z udziałem w Twojej firmie. Ważne jest, aby opracować jasną strategię komunikacji, aby pozostać z nimi w kontakcie i umożliwić im dalsze wspieranie Twojej marki, nawet jeśli mogą minąć lata, zanim osiągną jakiekolwiek zyski finansowe.

Kolejne kroki: Lista kontrolna finansowania

Zanim wydasz dużo pieniędzy na opłaty prawne, możesz sprawdzić, czy Twoja firma jest gotowa na kampanię crowdfundingu kapitałowego. Innymi słowy: czy Twój start-up jest opłacalny?

Jeśli Twoja firma to niewiele więcej niż koncepcja na odwrocie serwetki, może to nie być odpowiedni moment. Ale jeśli możesz zaznaczyć przynajmniej połowę pozycji z poniższej listy, warto skorzystać z crowdfundingu kapitałowego, zwłaszcza jeśli chcesz zebrać około 200 000 USD lub więcej. Jeśli uważasz, że możesz na to sfinansować, ale nie masz biznesplanu, następnym krokiem jest jego napisanie. Oto kilka wskazówek, jak napisać świetny biznesplan.

Czy crowdfunding udziałowy jest dla Ciebie?

Crowdfunding udziałowy jest ze swej natury niezwykle przejrzysty. Tłum dowiaduje się wszystkiego o Twojej firmie i komentuje ją. Oznacza to, że musisz czuć się komfortowo, dzieląc się naprawdę szczegółowymi informacjami o tym, jak działa Twoja firma.

Musisz także być w doskonałej kondycji finansowej i prawnej, aby pokazać potencjalnym inwestorom, że masz silną firmę, która działa etycznie i ma jasny biznesplan. Jako bonus, zorganizowanie w ten sposób przyniesie wiele innych korzyści dla Twojej firmy: może uchronić Cię przed problemami prawnymi w przyszłości, a także może otworzyć drzwi dla innych rodzajów finansowania.

Tak więc, jeśli masz ochotę wchodzić do zamkniętych drzwi w poszukiwaniu finansowania biznesowego, drzwi do finansowania społecznościowego mogą być szeroko otwarte.