17 najlepszych pomysłów na aplikacje finansowe dla startupów do rozważenia w 2021 r.

Dobra, przyznajmy się.

Przyjęcie technologii w branży bankowej i finansowej zmieniło krajobraz o 180 stopni. Fintech, czyli połączenie finansów i technologii, nie tylko zwiększył wygodę ekosystemu, ale także uczynił go bezpieczniejszym, szybszym i bardziej opłacalnym. Daje nowy zestaw możliwości, zaspokaja potrzeby nieuprzywilejowanych odbiorców, a nawet ma znaczący wpływ na inne biznesy .

Przy wszystkich takich korzyściach i możliwościach przewiduje się, że globalny rynek fintech będzie rósł wykładniczo i do 2022 r. będzie wart 309,98 mld USD .

Dało to nie tylko wskazówkę, że światowa gospodarka finansowa zmierza w kierunku fintech, ale także przyciągnęło różnych przedsiębiorców i tradycyjnych inwestorów, aby stać się częścią tej przestrzeni.

Według AliPay jest to powszechnie używana aplikacja do płatności mobilnych na całym świecie z 650 milionami użytkowników na całym świecie.

[Ponieważ oświadczyliśmy tutaj, że światowa gospodarka finansowa zmierza w kierunku fintech, a nie TechFin, możesz sprawdzić nasz blog na temat Fintech vs TechFin , aby znaleźć uzasadnienie tego samego.]

Zakładając, że jesteś również przedsiębiorcą, który również chce być częścią tego rozrastającego się rynku, ale nie masz pojęcia, jakie fintechowe pomysły biznesowe będą rządzić przestrzenią, tutaj będziemy omawiać 17 różnych możliwości. Możesz również sprawić, by Twój biznes odniósł sukces, przygotowując swój start-up fintechowy przed niepowodzeniem.

Usiądź więc na wygodnej kanapie i zacznij przewijać w dół.

17 dochodowych dziedzin rozwoju Fintech do rozpoczęcia działalności

1. Bankowość cyfrowa

Najważniejszym i najważniejszym pomysłem na aplikację fintechową, w którą możesz zainwestować, jest bankowość cyfrowa .

W ciągu ostatnich kilku lat nastąpiła drastyczna zmiana w sposobie, w jaki ludzie wchodzą w interakcję ze swoimi bankami i rozkoszują się usługami bankowymi. Użytkownicy nie doceniają już potrzeby odwiedzania lokalnych banków lub bankomatów w celu dokonania przelewu pieniędzy i innych celów. Korzystają oni raczej z różnych zalet bankowości cyfrowej, takich jak łatwość dokonywania transakcji, inwestowania, otwierania rachunków i wpłat, blokowania kart, dodawania beneficjentów i wielu innych za pomocą kilku dotknięć urządzenia.

Dzięki tym udogodnieniom koncepcja inwestowania w pomysły na cyfrowe aplikacje bankowe nabrała ogromnego rozpędu na rynku. W 2011 r. sektor obsługiwał tylko 9% odbiorców online. Ale w ciągu zaledwie 6 lat stał się częścią 69% odbiorców online. A co ciekawsze, to dopiero początek! Różne czynniki, takie jak koronawirus, działają jako katalizator wzrostu rynku.

[Jak wspomnieliśmy tutaj o COVID-19, możesz dowiedzieć się więcej o wpływie koronawirusa na bankowe platformy fintech i inne branże tutaj .]

2. Rozwiązania płatności P2P

Widząc wzrost na rynku płatności peer-to-peer, patrzenie w przyszłość, jak opracować aplikację płatniczą P2P, jest również dobrym pomysłem.

Aplikacje płatnicze P2P, takie jak Venmo, Google Pay, Zelle i PayPal, zapewniają konsumentom niezrównaną możliwość natychmiastowego przesyłania pieniędzy między właścicielami banków – nawet po zarejestrowaniu się w różnych bankach i systemach płatności. Ograniczają potrzebę korzystania z pośredników zewnętrznych lub płacenia prowizji za wykonanie dowolnej transakcji.

Ponadto te rozwiązania mobilne fintech wykorzystują najnowsze technologie, takie jak NFC oraz biometryczna technologia twarzy i głosu, aby usprawnić przetwarzanie POS, usprawnić zarządzanie ryzykiem i zapewnić optymalną obsługę klienta.

3. Aplikacja do zarządzania finansami osobistymi

Aplikacja do zarządzania finansami osobistymi jest ponownie jednym z najlepszych pomysłów na aplikacje finansowe, które należy wziąć pod uwagę, aby bez wysiłku wejść na ten rynek.

Ponieważ konsumenci stają się bardziej świadomi swoich zarobków i oszczędności, aplikacje te zyskują na popularności; sprawiając , że zarówno inwestorzy, jak i start-upy patrzą w przyszłość, aby rozwijać pomysły na aplikacje do finansów osobistych .

Aplikacje te działają jak broń, dzięki której użytkownicy aplikacji mogą kategoryzować swoje wydatki i dochody oraz śledzić je w czasie rzeczywistym, aby lepiej zrozumieć, jak inteligentnie i skutecznie zarządzać swoimi finansami .

Te pomysły na aplikacje do finansów osobistych , oparte na zasadach tworzenia skutecznych aplikacji do finansów osobistych , oferują również łatwość łączenia wszystkich kont bankowych i kart kredytowych w celu automatycznego aktualizowania danych wraz z przypomnieniami o płatnościach. A najlepsze jest to, że dane są wyświetlane w atrakcyjnym wizualnie formacie, co zwiększa ich wygodę.

4. Oprogramowanie doradcze Robo

Robo-doradztwo, które jest jednym ze sprawdzonych sposobów, w jaki fintech przyciąga milenialsów , jest również świetnym obszarem do inwestowania w ekonomię tworzenia aplikacji finansowych .

To oprogramowanie oparte na uczeniu maszynowym zapewnia użytkownikom najlepsze spersonalizowane i zorientowane na przyszłość doradztwo finansowe przy niższych kosztach. Analizują również swoje wydatki i inwestycje, aby pomóc im w zwiększeniu dochodów po opodatkowaniu. Oprócz tego dodają wygodę do procesu przy minimalnej lub zerowej interwencji człowieka.

Co ciekawsze, zgodnie z raportem Business Insider Intelligence , w tym roku będą zarządzać funduszami o wartości około 1 biliona dolarów i prawie 4,6 biliona dolarów do 2022 roku. Coś, co wyraźnie wskazuje, że należy wybrać to spośród wielu pomysłów na start-upy fintech rynek w 2020 roku i później.

5. Aplikacja pożyczkowa

Tworzenie aplikacji finansowej do pożyczek P2P jest również jednym z popularnych pomysłów na aplikacje , które stają się popularne na rynku fintech.

Aplikacja pożyczkowa (zwana również aplikacją pożyczkową P2P) działa jako rynek, na którym pożyczkodawcy i pożyczkobiorcy mogą łączyć się i zaspokajać potrzeby innych bez korzystania z usług wyszukiwania produktów jakiejkolwiek instytucji finansowej . Z jednej strony aplikacje te umożliwiają kredytobiorcom ustawienie maksymalnych oprocentowania kredytów, którymi mogą zarządzać. Z drugiej strony pozwalają pożyczkodawcom negocjować ze sobą, aby oferować fundusze po najniższym oprocentowaniu. I w ten sposób zdobądź więcej klientów lub pożyczkobiorców.

6. Aplikacja RegTech

Aplikacje RegTech należą również do kategorii najlepszych pomysłów na aplikacje mobilne dla najlepszych startupów z branży fintech .

Te rozwiązania mobilne pomagają firmom finansowym spełnić wszystkie lokalne i globalne standardy. Umożliwiają one organizacjom automatyzację znacznej części ich procesów, w tym weryfikację tożsamości klientów, kompilację i przesyłanie raportów, monitorowanie i raportowanie transakcji itp. oraz zwiększenie wskaźników retencji klientów.

Efektem domina jest to, że aplikacje Regtech znalazły się wśród najlepszych trendów fintech w 2020 r. i oczekuje się, że do końca tego roku osiągną rynek o wartości 53 miliardów dolarów .

7. Aplikacja inwestycyjna i handlowa

Włożenie wysiłków w proces tworzenia aplikacji do inwestowania i handlu to kolejna decyzja, która może sprawić, że będziesz w centrum uwagi na rynku.

Użytkownicy w dzisiejszych czasach obdarzają miłością platformy, które pozwalają im uzyskać wszechstronną wiedzę na temat akcji, akcji, rynku forex i funduszy oraz efektywnie w nie inwestować. Zwracają większą uwagę na aplikacje, które gromadzą dane inwestycyjne z różnych źródeł i umożliwiają im obliczenie wyceny aktywów i podjęcie właściwej decyzji.

Biorąc to pod uwagę, jeśli chcesz zainwestować w rozwój aplikacji do handlu akcjami , wskazane jest, aby najpierw uzyskać jasne pojęcie o wymaganiach budżetowych. Dzieje się tak, ponieważ brak pieniędzy może zatrzymać Twój projekt, zmusić Cię do usunięcia niezbędnych funkcji usług rozwoju aplikacji fintech , opóźnić plan uruchomienia aplikacji i wiele więcej.

8. Portfele cyfrowe

Ponieważ cyfrowe portfele dają użytkownikom ucieczkę od noszenia fizycznych portfeli lub kart kredytowych/debetowych, ich rynek również znacznie się rozwija. Aplikacje te oferują użytkownikom możliwość dokonywania płatności za pomocą kilku dotknięć lub korzystania z danych biometrycznych, jednocześnie otrzymując w zamian intratne kupony i oferty.

Przewiduje się, że do 2024 roku rynek portfeli cyfrowych będzie wart 7581,91 miliardów dolarów. Wystarczy coś, aby dowiedzieć się, dlaczego warto wybierać to spośród różnych pomysłów na innowacyjne aplikacje dla przedsiębiorców , aby wkroczyć na rynek finansowy.

9. Aplikacje Blockchain

Widząc rosnący wpływ blockchain na fintech , wykorzystanie tej technologii do rozpoczęcia działalności jest również niezaprzeczalnie opłacalnym pomysłem.

Obecnie różne start-upy fintech 2021 i instytucje, takie jak We.trade, Circle, LAToken, Veem i PayStand, polegają na tej technologii, aby zaoferować niezliczone opcje docelowej bazie użytkowników. To zawiera:

• Wykonywanie transakcji przy użyciu kryptowalut,
• Płacą za transport dopiero po otrzymaniu informacji, że ładunek dotarł do portu,
• Działając jako zdecentralizowana organizacja autonomiczna (DAO), w której członkowie działają zgodnie z programowo zdefiniowanymi zasadami, które określają, kim mogą być ich członkowie, jaka działalność lub działalność jest dozwolona oraz w jaki sposób można wymieniać tokeny lub fundusze.

10. Rozwiązania crowdfundingowe

Crowdfunding staje się również jednym z najbardziej udanych pomysłów startupów fintech .

Te cyfrowe rozwiązania aplikacji finansowych okazują się być jednym z najlepszych alternatywnych modeli finansowania dla przedsiębiorców. Pomagają im w pozyskiwaniu funduszy dla ich nowych lub istniejących przedsiębiorstw poprzez wspólne wysiłki różnych indywidualnych wpłacających i inwestorów venture capital.

Obecnie istnieje ograniczona liczba platform crowdfundingowych, takich jak Indiegogo i Kickstarter, a sama koncepcja jest popularna tylko w regionach USA i Wielkiej Brytanii. Stwierdzono jednak, że te rozwiązania cyfrowe zyskują na popularności na rynku i przewiduje się, że do 2025 r. ich rynek wyniesie 28,8 mld USD .

11. Rozwiązanie Insurtech

Jak być może wiesz, ubezpieczenia zawsze były współprowadzoną działalnością z bankowością w sektorze finansowym. W różnych przypadkach działały zsynchronizowane ze sobą. A teraz, gdy finanse przekształciły się w „ fintech”, ubezpieczenia również wymyśliły swoją ulepszoną wersję rozwiązania – Insurtech .

Ta subdomena, z włączeniem najnowszych technologii, takich jak sztuczna inteligencja, IoT, Blockchain, Open API i uczenie maszynowe, umożliwia firmom ubezpieczeniowym dostarczanie nienagannych doświadczeń klientów poprzez analizę stosu danych użytkowników, sprawdzanie trendów rynkowych, zrozumienie emocji i potrzeb użytkowników , oferując dostosowane, ale szybkie opcje porównywania polityk, zarządzania ryzykiem i wiele więcej. I to również, bez polegania na żadnym pośredniku ubezpieczeniowym.

W związku z tym przewiduje się, że globalny rynek insurtech, który w 2018 r. był wyceniany na 1,5 mld USD, będzie się rozwijał z CAGR na poziomie 43,0% w latach 2019-2025. Ponadto wiele firm insurtech zdobywa znaczące fundusze – czego prawdziwym przykładem jest to, że WeFox zebrał 110 milionów dolarów w rundzie rozszerzenia finansowania serii B.

Można bezpiecznie założyć, że aby połączyć wszystkie technologie i innowacje, sektor ubezpieczeniowy zacznie zagłębiać się w przewodniki rozwoju aplikacji mobilnych insurtech , trzymając je za rękę w kierunku cyfryzacji.

12. Platforma wymiany kryptowalut

Wreszcie, rozwój platformy wymiany kryptowalut, takiej jak Coinbase, jest również jednym z najlepszych pomysłów na start-upy finansowe, nad którymi można pracować.

Platformy te dają użytkownikom możliwość wejścia na zdecentralizowany rynek poprzez handel kryptowalutami na inne aktywa, takie jak pieniądze fiducjarne lub inne waluty cyfrowe. Innymi słowy, pozwalają użytkownikom wymieniać jedną kryptowalutę na inną, otrzymywać tokeny kryptograficzne w zamian za pieniądze fiducjarne, a nawet kupować/sprzedawać swoje monety kryptograficzne. A wszystko to przy jednoczesnym korzystaniu z korzyści, takich jak przejrzystość, niższe opłaty, większe bezpieczeństwo i szybsze przetwarzanie.

13. Aplikacja do wypłaty pożyczki

Innym fascynującym pomysłem na aplikację, w którą można inwestować i zarabiać, jest wniosek o pożyczkę. Dzięki tej aplikacji finansowej możesz zapewnić użytkownikom aplikacji określoną kwotę jako pożyczkę w sytuacjach kryzysowych, takich jak płatności rachunków, wydatki na szpital lub EMI.

Użytkownicy aplikacji muszą po prostu dodać dane o swojej pracy i połączyć konto bankowe. Aplikacja monitoruje godziny pracy, dzięki czemu użytkownicy mogą spieniężyć, kiedy tego potrzebują. Ponadto Twoja aplikacja odliczy gotówkę, gdy użytkownicy otrzymają wypłatę. Oto część proponowanych funkcji, które należy uwzględnić we wniosku o pożyczkę chwilową:

• Weź konkretną sumę jako pożyczkę za pomocą kilku kliknięć
• Żadnych ukrytych opłat i prowizji
• Alerty i powiadomienia o nadchodzących płatnościach
• Bezpieczna i pewna ochrona danych bankowych

14. Aplikacja przypomnienia o rachunkach

Aplikacja przypominająca o rachunkach może okazać się oszczędzająca rachunki dla tych osób, które często zapominają o terminowym opłaceniu rachunków za prąd, wodę, telefon, kartę kredytową i innych, a tym samym muszą ponosić niepotrzebne opłaty za opóźnienia w płatnościach. Możesz rozważyć wykonanie takiej aplikacji, która przypomina użytkownikom o terminach płatności rachunków.

15. Prowadzenie dokumentacji finansowej

Prowadzenie rachunków, faktur podatkowych i innych dokumentów finansowych może być dla wielu kłopotliwym zadaniem. Tak więc, aby prowadzenie dokumentacji finansowej było łatwym zadaniem dla zapracowanych osób, projektowanie takich aplikacji może być świetnym pomysłem na biznes finansowy.

16. Aplikacje do e-hipoteki

To kolejny nowy pomysł na uruchomienie aplikacji fintech, który powstał po pandemii COVID-19. Uzyskanie kredytu hipotecznego było trudne dla ludzi, więc teraz elektroniczne wnioski o pożyczkę sprawiły, że proces składania wniosku o pożyczkę jest łatwy i prosty, dzięki czemu osoby fizyczne mogą szybko uzyskać pożyczki zbliżeniowe bez większych problemów.

17. Aplikacja do napełniania paliwem na żądanie

Po pierwsze, nikt nie jest w stanie powiedzieć, kiedy zabraknie Ci paliwa, jeśli utkniesz w korku. Chociaż nie wygląda to na wielką rzecz, ale może być poważnym problemem dla Ciebie, szczególnie gdy jesteś z rodziną, wybierasz się do pracy lub w jakąkolwiek podróż. Tak więc, jeśli prowadzisz działalność naftową lub firmę obsługującą pojazdy, opracowanie aplikacji do dostarczania paliwa na żądanie może być pomysłem wyznaczającym trendy na aplikację mobilną w 2021 roku.

Teraz, gdy znasz już rodzaje pomysłów na aplikacje finansowe, nad którymi możesz pracować, jest całkiem oczywiste, że chciałbyś się dowiedzieć, od czego zacząć. Mając to na uwadze, tutaj podjęliśmy kilka kluczowych kroków, które musisz wykonać, aby stać się częścią przyszłości branży fintech.

Rzeczy do rozważenia podczas uruchamiania startupu Fintech

1. Zdefiniuj swoją niszę rynkową

Jak wspomniano wcześniej, fintech to wielka sfera do odkrycia. Dążenie do jednoczesnego rządzenia całym światem finansów może być trudne i prawie niemożliwe. Dlatego wskazane jest, aby wybrać konkretną niszę spośród różnych podkategorii rynku, które są następujące:

• Płatność i przelew międzynarodowy,
• Bankowość mobilna,
• Zarządzanie finansami osobistymi,
• Insuretech,
• Handel i pożyczki,
• Crowdfunding i
• Analiza danych i podejmowanie decyzji finansowych.

Po ustaleniu niszy rynkowej przeprowadź badania rynkowe, aby określić konkretną grupę odbiorców, do których będzie skierowany Twój produkt/usługa, tj. na podstawie wieku, płci, zawodu i kraju. Pomoże Ci to najpierw uruchomić lokalnie swój topowy startup fintech, a następnie wejść na globalny rynek z lepszymi wskaźnikami sukcesu.

2. Dowiedz się o zgodności

Jeśli chodzi o branżę bankową i fintech, są one ściśle regulowane. Dlatego konieczne jest zapoznanie się ze wszystkimi specyfikacjami i cechami tej bardzo złożonej sfery, która obejmuje regulacje prawne, ograniczenia, prawa i wymagania.

3. Znajdź swój startowy USP

Ze względu na rosnący zestaw możliwości i zysków rynek fintech z dnia na dzień staje się konkurencyjny. W takim scenariuszu jeszcze ważniejsze stało się dla każdego, kto wpadł na pomysł na stworzenie nowej aplikacji finansowej, aby mieć pewność, że jego pomysł przewyższy istniejące. Aka, idea, którą formułują, nie jest czymś ogólnym; oferuje funkcjonalność lepszą niż kiedykolwiek wcześniej. Coś, co mogłoby stać się USP ich marki.

Teraz, chociaż pomocne byłoby przeprowadzanie ankiet wśród klientów i przeglądanie różnych raportów, opłacalną decyzją jest zainwestowanie wysiłku w analizę konkurencji. Takie podejście pomoże Ci znaleźć wspólny czynnik sukcesu wśród wszystkich czołowych graczy, ich model biznesowy i dochodowy, problemy, których nie dostrzegają, a tym samym dopracować swój pomysł.

4. Pozyskaj fundusze

Chociaż możesz mieć przy sobie trochę oszczędności, istnieją różne sposoby pozyskiwania funduszy, takie jak bootstrapping, crowdfunding, venture capital i inwestycje aniołów, które są powszechne na rynku. Czekaj więc na te metody, aby zebrać wystarczającą ilość pieniędzy, aby Twoje pomysły na aplikacje fintech były wspierane finansowo.

5. Zatrudnij odpowiednich programistów fintech

Wierz lub nie, ale nawet najlepszy pomysł nie przetrwa na rynku bez odpowiedniego zespołu programistów aplikacji finansowych . Dlatego nie ograniczaj swojego pomysłu na aplikację i rozejrzyj się, nadając mu własny kształt. Raczej czekaj na zatrudnienie renomowanej firmy zajmującej się tworzeniem oprogramowania dla fintech .

Zespół profesjonalistów, którzy mają doświadczenie w tworzeniu aplikacji i mają wcześniejsze doświadczenie w Twojej niszowej subdomenie, może pomóc Ci w wyborze odpowiedniego stosu technologii , zreorganizowaniu strategii biznesowych, pokonaniu ukrytych barier i rozwinięciu Twojego pomysłu na aplikację fintech. I to bez robienia dziury w kieszeni.

6. Zapoznaj się z wyzwaniami biznesowymi i technicznymi

Podobnie jak w przypadku każdego innego startupu, z założeniem fintechu wiążą się różne wyzwania , zwłaszcza te związane z transformacyjnym charakterem technologii cyfrowych. Na przykład:

• Bezpieczeństwo cybernetyczne
• Integracja AI i Blockchain
• Wykorzystanie dużych ilości danych

Dlatego wskazane jest zebranie wyczerpujących informacji na temat tych wyzwań, a także skontaktowanie się z firmami zajmującymi się tworzeniem aplikacji finansowych, które pomagają w ich skutecznym i skutecznym łagodzeniu.

7. Uruchom MVP

Last but not least, nie daj się skusić na stworzenie pełnoprawnej aplikacji mobilnej fintech. Zamiast tego spójrz w przyszłość, aby najpierw przetestować wodę za pomocą produktu o minimalnej żywotności (MVP) .

MVP nie tylko daje Ci przywilej wejścia na rynek taniej i szybciej, ale także pomaga w pozyskiwaniu funduszy.

Często Zadawane Pytania

P. Jakie technologie zakłócają branżę fintech?

Blockchain, Robotic Process Automation (RPA), Augmented Reality (AR), Prescriptive Security, Artificial Intelligence (AI) i Quantum Computing to tylko niektóre z technologii, które zrewolucjonizowały przestrzeń fintech.

P. Jakie są najlepsze języki programowania do tworzenia aplikacji fintech?

Python, C++, Java, C#, C i Ruby to jedne z najlepszych języków programowania, które należy wziąć pod uwagę przy tworzeniu aplikacji finansowych.

P. W jaki sposób aplikacje fintech zarabiają pieniądze?

Niektóre ze strategii zarabiania na aplikacjach fintech , na których koncentrują się przedsiębiorcy, to reklamy i polecenia w aplikacji, współpraca biznesowa, subskrypcje i wprowadzenie interfejsu API jako produktu.

P. Jak zweryfikować pomysły na aplikacje fintech?

Jednym z najłatwiejszych, ale skutecznych sposobów weryfikacji pomysłów dotyczących aplikacji fintech jest uruchomienie wersji MVP . Ta wersja aplikacji, przy jak najmniejszych możliwościach i funkcjonalnościach, pomoże Ci przetestować konkurencję na rynku, pozyskać fundusze, a także przygotować odbiorców na przyszłość.

[Przeczytaj również: Cenne lekcje biznesowe, których mogą Cię nauczyć start-upy z branży fintech]

Myśli końcowe

Rynek Fintech rozwija się w zawrotnym tempie. Na rynek wkraczają różne pomysły biznesowe na aplikacje fintech. Jednak nie wszystkie startupy mają ten sam zestaw możliwości i korzyści płynących z tworzenia aplikacji finansowych. Nacisk na zapewnienie najlepszego połączenia wiedzy, kreatywności, zaufania i technologii sprawia, że ​​ich podróż jest trudniejsza niż oczekiwano.

Jednak wykonując powyższe kroki, możesz zmniejszyć kłopoty na swojej drodze i błyskawicznie dostać się na listę najlepszych startupów fintech 2021 . Więc kontynuuj ich wdrażanie.

A w przypadku jakichkolwiek pytań zapraszamy do kontaktu .