CDP dla usług finansowych: ujednolicanie danych klientów i zwiększanie przychodów

Organizacje z branży usług finansowych (Allianz, Garanti BBVA, Etiqa), telekomunikacji (Vodafone, Inea, Circles.life), urody i kosmetyków (Avon, Mac Cosmetics, Clarins) i wielu innych branż wykorzystują Insider do scentralizowanego zarządzania danymi klientów i segmentacji odbiorców , analityka behawioralna i aktywacja danych w ponad 12 kanałach.

Aby dowiedzieć się więcej o Insiderze, zarezerwuj demo z naszym zespołem lub wypróbuj platformę samodzielnie .

Szybki i ukierunkowany proces wdrażania

Wdrożenie CDP może być trudnym zadaniem, szczególnie w sektorze usług finansowych. Od identyfikacji wszystkich istotnych źródeł danych i interesariuszy po skonfigurowanie platformy i zapewnienie jej prawidłowego działania – proces ten często wymaga mnóstwo wysiłku i czasu inżynieryjnego.

Widzieliśmy, że wielu klientów borykało się z problemami podczas tego procesu, co prowadziło do wydłużenia czasu uzyskiwania korzyści i zwrotu z inwestycji. Dlatego też staraliśmy się wyeliminować jak najwięcej z tych niepowodzeń.

Po pierwsze, nasze centrum integracji umożliwia łatwe łączenie się z ponad 100 narzędziami w ponad 20 kategoriach przy minimalnym korzystaniu z zespołów technicznych. Niektóre z tych rozwiązań obejmują:

• CRM, takie jak Salesforce, Pipedrive, Zoho i Microsoft Dynamics CRM.
• Platformy marketingu e-mailowego, takie jak Mailchimp, ActiveCampaign i Constant Contact.
• Platformy analityczne i atrybucyjne, takie jak Mixpanel, Amplitude i AppsFlyer.
• Narzędzia do automatyzacji marketingu, takie jak Pardot, Keap i Marketo.
• Inne CDP, takie jak Segment, mParticle i Tealium.
• Oprogramowanie do czatowania na żywo, takie jak Drift i Intercom.
• Oraz wiele innych popularnych rozwiązań SaaS.

Możesz także połączyć się z dowolnym innym źródłem online lub offline (np. starszymi systemami), korzystając z naszego elastycznego interfejsu API. Mówiąc prościej, wszechstronność programu Insider pozwala bezproblemowo podłączyć go do istniejących źródeł danych, ekosystemu technologicznego i przepływów pracy.

W trakcie tego procesu nasz doświadczony globalny zespół wsparcia:

• Pomaga skonfigurować Insider bez dodatkowych opłat instalacyjnych. Nasz zespół dba o to, angażując w proces odpowiednich interesariuszy, łącząc odpowiednie punkty danych (, integrując się ze wszystkimi kluczowymi rozwiązaniami i wiele więcej.
• Pokazuje, jak platforma działa w zależności od Twoich potrzeb. Analizują także Twoje aktualne dane analityczne, aby od razu dać Ci pomysły na wdrożenie strategii marketingowych, co pomoże Ci jak najszybciej wygenerować ROI.
• Migruje ścieżki klientów na naszą platformę. Jeśli masz jakieś zautomatyzowane kampanie lub ścieżki zakupowe na innych platformach – np. powitalne wiadomości e-mail, powiadomienia SMS lub wielokanałowe kampanie ankietowe – nasz zespół przeniesie je za Ciebie do naszego kreatora podróży klientów.
• Szybko odpowiada i rozwiązuje pytania. Jako firma globalna posiadająca 26 biur na sześciu kontynentach możemy zapewnić szybkie wsparcie firmom na całym świecie. Ponadto wszystkie nasze zespoły są przeszkolone i pracują wewnętrznie, więc możesz mieć pewność, że Twoje zapytania będą obsługiwane przez osoby posiadające niezbędną wiedzę i doświadczenie.

Dzięki wszechstronnym opcjom konfiguracji i najlepszemu w swojej klasie zespołowi wsparcia klienci niezmiennie oceniają Insider jako najlepszy CDP pod względem łatwości konfiguracji, łatwości użytkowania i jakości wsparcia.

Szczegółowe profile klientów 360 stopni

Po skonfigurowaniu nasz CDP automatycznie tworzy profile 360 ​​stopni wszystkich Twoich klientów. Profile te mogą agregować istotne dane własne, drugie i strony trzecie, w tym:

• Imiona i nazwiska, dane demograficzne i dane kontaktowe.
• Cechy predykcyjne, takie jak prawdopodobieństwo zakupu lub zaangażowania.
• Dane behawioralne, takie jak interakcje z Twoją witryną lub kanałami komunikacji.
• Ostatnio zakupione, odwiedzone i porzucone produkty.
• Odpowiedzi na ankiety i inne dane własne.

Przechowujemy te ujednolicone informacje przez pięć lat, ale okres ten może zostać przedłużony w zależności od potrzeb biznesowych. Ponadto nasza platforma automatycznie aktualizuje te profile w czasie rzeczywistym, gdy klienci nadal wchodzą w interakcję z Twoją marką online (np. za pośrednictwem Twojej witryny, aplikacji mobilnej lub e-maili) i offline (np. w Twoich oddziałach).

Nasz CDP tworzy nawet ujednolicone profile dla wszystkich anonimowych gości przeglądających Twoją witrynę. Dzięki temu możesz zastosować personalizację anonimowych gości — proces dostosowywania wrażeń na stronie do osób, które nie udostępniły Ci jeszcze danych kontaktowych.

W ten sposób możesz drastycznie skrócić czas i pieniądze potrzebne do przekształcenia nowych gości w potencjalnych klientów i klientów.

Zaawansowana segmentacja i analiza behawioralna

Po ujednoliceniu danych możesz rozpocząć segmentację odbiorców, aby znaleźć odpowiednich klientów, do których będą kierowane Twoje działania marketingowe. Insider pomaga Ci to osiągnąć dzięki ponad 120 atrybutom, w tym cechom, zachowaniom i preferencjom trzech różnych typów odbiorców:

• Standard, który obejmuje takie cechy, jak lokalizacje, dane demograficzne, urządzenia, systemy operacyjne i inne.
• Wstępnie zdefiniowane, które obejmują potencjalnych klientów, osoby, które porzuciły koszyk i przeglądarkę, użytkowników aplikacji mobilnych, klientów, którzy weszli w interakcję z Twoją marką w określonym kanale i nie tylko.

• Predykcyjne (oparte na naszych algorytmach AI), jak klienci, którzy lubią zniżki, z dużym prawdopodobieństwem zakupu lub zaangażowania w określonym kanale i nie tylko. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszym szczegółowym przewodnikiem po marketingu predykcyjnym.

Insider umożliwia także wykorzystanie ujednoliconych danych do przeprowadzenia szczegółowych analiz odbiorców i uzyskania szczegółowych, przydatnych spostrzeżeń na temat kampanii.

Na przykład, korzystając z naszych możliwości analizy behawioralnej, możesz:

• Twórz ścieżki wokół celów , takich jak pozyskiwanie potencjalnych klientów, odpowiedzi na ankiety, wnioski o pożyczki i karty oraz inne kluczowe konwersje. Nasze ścieżki wskażą Ci, gdzie występuje najwięcej porzuceń, dzięki czemu możesz skupić się na obszarach wymagających uwagi.

• Analizuj częstotliwość wiadomości dla różnych typów klientów (np. nieaktywnych, lojalnych, VIP-ów i innych). Może to pomóc w określeniu optymalnej częstotliwości przesyłania komunikatów na kanał.

• Analizuj osiągalność kanału dla różnych segmentów. Pomoże Ci to zaplanować kampanie pod kątem punktów styku, z których faktycznie korzystają klienci, dzięki czemu możesz zmaksymalizować każdą interakcję.

Krótko mówiąc, segmentacja i analityka behawioralna Insider umożliwiają wspomaganie podejmowania decyzji, targetowania klientów i ogólnej strategii biznesowej dzięki wiarygodnym spostrzeżeniom.

Wbudowany dostęp do kanałów, możliwości personalizacji i automatyzacja marketingu

Do tego momentu omówiliśmy bardziej klasyczne przypadki użycia CDP — ujednolicenie, segmentację i analitykę danych. Chociaż te działania są ważne, nie obejmują procesu aktywacji danych, czyli faktycznego wykorzystania ujednoliconych danych do tworzenia spersonalizowanych kampanii generujących przychody.

Jest to obszar, w którym tradycyjne CDP mają problemy, ponieważ nie mają wbudowanych kanałów aktywacji i możliwości personalizacji . Zamiast tego polegają na przekazywaniu swoich danych do systemów innych firm, takich jak platformy e-mail, narzędzia powiadomień push, oprogramowanie do personalizacji i tak dalej.

W rezultacie marketerzy muszą stale poruszać się między różnymi rozwiązaniami, aby budować, zarządzać i analizować swoje kampanie. To nadmiernie komplikuje przepływ pracy i zwiększa całkowity koszt posiadania (TCO) całego stosu martech.

Insider pozwala uniknąć tego problemu , łącząc ponad 12 kanałów aktywacji, zaawansowane możliwości personalizacji i narzędzie do tworzenia podróży klienta pod tym samym parasolem, co nasz korporacyjny CDP.

Tak naprawdę Insider jest także liderem w różnych kategoriach na podstawie opinii klientów i ekspertów branżowych, w tym:

• Oprogramowanie do marketingu mobilnego firmy G2.
• Silniki personalizacji firmy Gartner.
• Platformy marketingu omnichannel firmy IDC.

Wszechstronny dostęp do kanałów

Insider umożliwia dotarcie do klientów tam, gdzie się znajdują, obsługując różne kanały, w tym:

• Strony internetowe i aplikacje mobilne.
• E-mail.
• SMS-em.
• WhatsApp.
• Powiadomienia push.
• Reklamy online (np. w Google, Facebooku i TikToku).
• I więcej.

Oznacza to, że możesz drastycznie zmniejszyć liczbę używanych rozwiązań punktowych na rzecz prawdziwie ujednoliconej platformy marketingowej . Widzieliśmy, że wiele firm tak robi, aby zmniejszyć złożoność stosu technologii martech i całkowity koszt posiadania.

Jednocześnie nie musisz od razu wykorzystywać wszystkich kanałów i możliwości Insidera.

Na przykład jeden z naszych największych klientów w branży usług finansowych (Allianz) zaczął od korzystania z CDP Insider w celu ujednolicenia swoich danych i naszych powiadomień push w celu zwiększenia współczynnika akceptacji. Widzieli fantastyczny zwrot z inwestycji, jaki zapewniło nasze rozwiązanie, dlatego planują rozszerzyć działalność na inne kanały (takie jak WhatsApp) i przypadki użycia (takie jak orkiestracja podróży).

Zaawansowana personalizacja

Chociaż możliwość dotarcia do klientów różnymi kanałami jest ważna, możliwość personalizacji doświadczenia we wszystkich punktach kontaktu może znacząco zwiększyć zwrot z inwestycji.

Insider został stworzony specjalnie na potrzeby ery personalizacji, dzięki czemu umożliwia personalizację każdego punktu kontaktu, w tym:

• Strona internetowa i aplikacja mobilna: możesz dostosować wszystko, począwszy od treści, wiadomości, banerów i innych elementów, do każdego indywidualnego klienta. Ma to kluczowe znaczenie dla poprawy współczynników konwersji i maksymalizacji budżetu marketingowego. Na przykład firma Etiqa Insurance wykorzystała Insider do personalizacji banera na swojej stronie głównej, co dało współczynnik konwersji na poziomie ponad 4,74% (w porównaniu ze średnią dla całej witryny wynoszącą 2,17%).

• Komunikacja e-mailowa i SMS-owa : te dwa kanały stały się koniecznością dla marketerów w wielu branżach, w tym w usługach finansowych. Insider umożliwia budowanie skoordynowanych przepływów i kampanii, aby zmaksymalizować wysiłki w obu kanałach. Możesz na przykład wysyłać spersonalizowane sugestie dotyczące produktów finansowych lub ankiety e-mailem, przypomnienia o wydarzeniach SMS-em i wiele więcej.

• Działania marketingowe WhatsApp : Insider umożliwia pełne wykorzystanie potencjału marketingowego WhatsApp. Obejmuje to wysyłanie spersonalizowanych wiadomości promocyjnych (np. na podstawie tego, co klienci przeglądali w Twojej witrynie), ofert ograniczonych czasowo i przypomnień o wydarzeniach. Możesz także przeprowadzić konwersje dwukierunkowe, aby odpowiedzieć na pytania klientów i wskazać im najlepsze opcje odpowiadające ich potrzebom.

• Reklamy online, powiadomienia push, komunikacja z chatbotem i nie tylko.

Organizacja kampanii omnichannel

Oprócz personalizowania każdego punktu kontaktu, Insider pozwala powiązać wszystkie interakcje w kanałach w spójne doświadczenie za pomocą Architect — naszego rozwiązania do tworzenia podróży klienta i rozwiązania do automatyzacji marketingu.

Architect umożliwia tworzenie różnego rodzaju podróży klientów za pomocą prostego edytora „przeciągnij i upuść” pokazanego poniżej.

Możesz łatwo ustawić kanały i reguły (np. czas oczekiwania, warunki itd.) dla każdej podróży, a także przeprowadzić testy A/B różnych komunikatów i przepływów podróży.

Masz również szczegółowe analizy dotyczące wydajności każdej podróży klienta bezpośrednio w programie Architect lub na oddzielnym, w pełni konfigurowalnym panelu kontrolnym, takim jak ten pokazany poniżej.

Mówiąc prościej, możesz używać Architect do wielu zastosowań, w tym:

• Tworzenie prostych wiadomości e-mail powitalnych dla osób, które właśnie zapisały się do Twojego newslettera.
• Przeprowadzanie ankiet e-mailowych i śledzenie ich za pomocą odpowiednich rekomendacji produktów w Twojej witrynie i kanałach komunikacyjnych. Możesz nawet używać e-maili AMP, aby klienci odpowiadali na pytania ankiety bezpośrednio w wiadomości e-mail.
• Tworzenie automatyzacji porzucania koszyka i przeglądarki w powiadomieniach web push, SMS i WhatsApp. Na przykład firma Vodafone wykorzystała przypomnienia o koszyku na stronie, aby zwiększyć współczynniki konwersji o 159%.
• Tworzenie innych złożonych automatyzacji marketingu wielokanałowego (np. w celu sprzedaży dodatkowej lub krzyżowej różnych produktów finansowych), które są spersonalizowane pod kątem preferencji każdego klienta.
• I wiele innych.

Te spójne doświadczenia we wszystkich punktach kontaktu mogą pomóc Ci przekroczyć oczekiwania klientów i poprawić kluczowe wskaźniki, takie jak zaangażowanie, przychody i utrzymanie.

Wiodące w branży uczenie maszynowe i sztuczna inteligencja dla marketerów

Technologie uczenia maszynowego i sztucznej inteligencji poczyniły ogromny postęp do tego stopnia, że ​​stały się koniecznością dla wielu marketerów, w tym z branży usług finansowych.

Jak wspomnieliśmy wcześniej, Insider oferuje w tym zakresie pewne istotne możliwości, takie jak segmentacja predykcyjna i spersonalizowane sugestie produktów. To jednak tylko wierzchołek góry lodowej, ponieważ nasza platforma oferuje mnóstwo innych funkcji opartych na sztucznej inteligencji, w tym:

• Następny najlepszy wybór kanałów: ten funkcja analizuje zachowania klientów i automatycznie wysyła wiadomości do punktu kontaktu, w którym najprawdopodobniej się angażują. To świetny sposób na zaoszczędzenie czasu i wysiłku podczas wysyłania, a jednocześnie gwarantuje, że korzystasz z kanałów, które lubią Twoi klienci.

• Optymalizacja czasu wysyłania (STO): Podobnie jak poprzednia funkcja, STO analizuje również zachowania klientów i przewiduje najbardziej optymalny czas uruchomienia każdej wiadomości. STO można włączyć dla każdej wiadomości w Twoich kampaniach.

• Automatyczny wybór zwycięzcy testu A/B: Jednym z najbardziej czasochłonnych zadań związanych z testami A/B jest sprawdzenie wyników, ich interpretacja i odpowiednie dostosowanie podróży. Ta funkcja eliminuje to, automatycznie prowadząc użytkowników na zwycięską ścieżkę w teście A/B, w oparciu o wybrane wcześniej dane (np. współczynniki otwarć, współczynniki konwersji lub przychody).

• Tworzenie podróży: nasza platforma może generować całe podróże klientów (lub ścieżki autouzupełniania) na podstawie podpowiedzi tekstowych. Musisz tylko podać cel końcowy, taki jak wygenerowanie większej liczby odpowiedzi w ankietach lub zapobieganie rezygnacji. Jest to możliwe dzięki Sirius AI — nasze rozwiązanie AI, które łączy w sobie moc dużych modeli językowych i uczenia maszynowego, w tym AI predykcyjną, konwersacyjną i generatywną.

• Generowanie kopii i obrazów: możesz także podać proste podpowiedzi tekstowe, a nasza platforma szybko utworzy kopie i obrazy dla Twoich kampanii. Ponownie wszystko, co musisz zrobić, to podać cel końcowy, a generatywna sztuczna inteligencja naszej platformy zajmie się resztą.

• Automatyzuj rozmowy: Sirius AI wykorzystuje zaawansowane przetwarzanie języka naturalnego, aby zrozumieć intencje i kontekst każdego zapytania klienta. Dzięki temu możesz prowadzić nieustrukturyzowane dwustronne rozmowy w WhatsApp (lub za pośrednictwem chatbotów), zapewniając jednocześnie spójność i pewność tonu głosu bota.

Jak Allianz wykorzystał usługę finansową Insider CDP, aby zapewnić zwrot z inwestycji w ciągu kilku dni

Teraz, gdy już wiesz, jak działa platforma Insider, spójrzmy na rzeczywisty przykład przedstawiający jedną z najlepszych firm świadczących usługi finansowe na świecie.

Allianz jest liderem w branży usług finansowych z rozległą siecią obejmującą 4000 agencji, 1500 oddziałów i ponad 7200 instytucji kontraktowych. Firma znana jest z oferowania swoim klientom rozwiązań opartych na technologiach cyfrowych, dlatego też potrzebowała partnera technologicznego, który umożliwiłby im dostarczanie spersonalizowanych, terminowych i odpowiednich doświadczeń cyfrowych.

W szczególności potrzebowali platformy, która pomogłaby im zapewnić lepszą obsługę klientów bez konieczności korzystania z ogromnej ilości wsparcia programistów . Aby ulepszyć kluczowe wskaźniki i podejmować decyzje w oparciu o dane, muszą także scentralizować dane swoich klientów.

Nasza platforma była właściwym rozwiązaniem do tego zadania. Łącząc swoje dane, Allianz był w stanie pokonać silosy danych i uzyskać przydatne informacje znacznie szybciej i przy znacznie mniejszym stopniu polegając na zespołach technicznych.

Insider umożliwił także Allianz budowanie segmentów opartych na sztucznej inteligencji i dostarczanie klientom dostosowanych do ich potrzeb doświadczeń. Na przykład udało im się osiągnąć 80% wskaźnika akceptacji, korzystając z powiadomień push w naszej aplikacji mobilnej.

Ogólnie rzecz biorąc, łatwość konfiguracji i wszechstronność naszej platformy umożliwiły firmie Allianz osiągnięcie zwrotu z inwestycji w ciągu kilku dni i zwiększenie wartości życiowej klienta (CLTV).

Oto, co szef ich grupy ds. marketingu i projektowania usług powiedział o współpracy z Insider:

„Insider zapewnia nam ujednolicony obraz klienta, którego szukaliśmy. Platforma oferuje integrację między serwerami w czasie rzeczywistym oraz szyfrowaną identyfikację, co zapewnia nam bezpieczeństwo i swobodę tworzenia precyzyjnych segmentów opartych na sztucznej inteligencji i wykorzystywania ich do budowania lepszych podróży klientów”.

Więcej przykładów korzyści, jakie firmy świadczące usługi finansowe odnoszą ze współpracy z Insiderem, można znaleźć w następujących studiach przypadków:

• Jak Garanti BBVA zwiększyło współczynniki konwersji o 502%.
• Jak Credissimo wygenerowało wzrost konwersji o 48% dzięki prostemu ulepszeniu.
• Jak Etiqua wykorzystała personalizację na stronie i odkryła, dlaczego użytkownicy rezygnują.

Ujednolicaj dane swoich klientów, przewidywaj przyszłe zachowania i zapewniaj spersonalizowane doświadczenia dzięki Insiderowi

Insider to idealna platforma CDP dla usług finansowych i marketingu dla przedsiębiorstw, jeśli chcesz:

• Domyślnie dbaj o bezpieczeństwo danych swoich klientów i przestrzegaj przepisów dotyczących ochrony danych, takich jak RODO.
• Ujednolicaj dane klientów z dowolnego źródła online lub offline — w tym systemów CRM, CMS, interfejsów API, urządzeń POS, oprogramowania analitycznego i nie tylko — i uzyskaj dokładne, 360-stopniowe profile klientów.
• Współpracuj z doświadczonym, globalnym zespołem wsparcia , który przeprowadzi Cię przez proces wdrożenia i zapewni maksymalne wykorzystanie platformy.
• Uprość swój stos martech i oszczędzaj zasoby. Wbudowane kanały aktywacji Insider, narzędzia personalizacji i możliwości automatyzacji umożliwiają ujednolicenie stosu marketingowego w jedną platformę klasy korporacyjnej.
• Szybko zobacz znaczący zwrot z inwestycji. Szerokie wsparcie kanałów Insider, doświadczony zespół wsparcia i rozbudowane szablony umożliwiają ujednolicenie i aktywację danych tak szybko, jak to możliwe (przy minimalnym uzależnieniu od zespołów technicznych).
• Spersonalizuj każdy punkt kontaktu i zwiększ zaangażowanie klientów. Możesz dostosować treść, komunikaty i rekomendacje produktów finansowych w swojej witrynie i aplikacji mobilnej, a także w kanałach zewnętrznych, takich jak e-mail, powiadomienia push, SMS, WhatsApp, chatboty i inne.

Kliknij tutaj, aby zarezerwować demo z naszym zespołem i dowiedzieć się, jak Insider może pomóc Ci osiągnąć Twoje cele biznesowe .