Jak korzystać z zestawień finansowych w biznesie e-commerce

Sprawozdanie finansowe to oficjalny dokument, który zawiera szczegółowe informacje na temat działań związanych z pieniędzmi i kapitałem firmy — formalny zapis podsumowujący wszelkiego rodzaju dane związane z pieniędzmi.

Istnieje wiele różnych rodzajów sprawozdań finansowych dla różnych kontekstów i zastosowań. Osoba odpowiedzialna za sporządzenie sprawozdania finansowego zależy od sytuacji. Czasami Ty, właściciel firmy, musisz sporządzić sprawozdanie finansowe. W innych przypadkach może to być Twój księgowy, księgowy, doradca klienta, a nawet audytor.

Istnieje wiele zastosowań sprawozdań finansowych. Poniżej dowiemy się, dlaczego ich potrzebujesz i jak przygotować sprawozdania finansowe dla swojego biznesu e-commerce.

Korzyści ze sprawozdań finansowych

Sprawozdania finansowe są korzystne w księgowości małych firm z wielu powodów, z których najważniejszą jest to, że zapewniają pełny obraz kondycji finansowej firmy. Sprawozdania finansowe ułatwiają zrozumienie danych i zorientowanie się, na czym stoisz finansowo. Możesz użyć sprawozdań finansowych, aby ustalić, czy masz wystarczająco dużo pieniędzy, aby ponownie zainwestować lub rozwinąć swoją firmę, a także spłacić siebie i inne zobowiązania. Znajomość finansów firmy pomaga również w zarządzaniu przepływami pieniężnymi.

Korzyści i przypadki użycia sprawozdań finansowych również wykraczają poza oczywiste. Sprawozdania finansowe mogą również pomóc w:

• Bezpieczni inwestorzy . Jeśli potrzebujesz środków od inwestorów lub chcesz pozyskać kapitał poprzez finansowanie społecznościowe, sprawozdania finansowe mogą udowodnić, że warto zainwestować w Twoją firmę.
• Uzyskaj pożyczki . Ubiegając się o pożyczki i finansowanie dla małych firm, potencjalni pożyczkodawcy będą również chcieli przejrzeć twoje sprawozdania finansowe, aby ocenić prawdopodobieństwo spłaty. Możesz szukać finansowania za pośrednictwem Shopify Capital i rządowych programów pomocy dla małych firm dotkniętych COVID-19.
• Zajmuj się audytami . Twoja lokalna agencja podatkowa może w dowolnym momencie przeprowadzić audyt Twojej firmy, a sprawozdania finansowe pomogą Ci łatwiej przetrwać te burze.
• Doceń swoją firmę . Możesz chcieć sprzedać swoją firmę na Shopify Exchange lub w innym miejscu. Sprawozdania finansowe pomagają wycenić firmę, dzięki czemu można ustalić uczciwą cenę.
• Planuj lepiej . Kiedy regularnie przygotowujesz sprawozdania finansowe, masz więcej danych, aby zobaczyć trendy. Do prognozowania możesz użyć danych historycznych, a te prognozy będą dokładniejsze, ponieważ są oparte na rzeczywistych danych.

Twoje sprawozdania finansowe wpływają również na raporty roczne. Raporty roczne to podsumowania finansowe i operacyjne za każdy rok działalności firmy. Są to obszerne raporty, które są przekazywane akcjonariuszom, dzięki czemu mogą uzyskać dogłębne zrozumienie Twojej firmy. Publikujemy roczne raporty Shopify dla inwestorów i ogółu społeczeństwa, a także kilka innych sprawozdań finansowych.

Rodzaje sprawozdań finansowych

Istnieje wiele różnych rodzajów sprawozdań finansowych, ale trzy najważniejsze i najczęściej używane to:

1. Rachunek dochodów
2. Bilans
3. Sprawozdanie z przepływów pieniężnych

Rachunek dochodów

Rachunek zysków i strat Twojej firmy — określany również jako zestawienie zarobków lub zestawienie zysków i strat — oblicza przychody pomniejszone o wydatki, aby poinformować Cię, ile pieniędzy zarabia Twoja firma. Regularnie sporządzane są również zestawienia dochodów, być może miesięczne, kwartalne, a nawet roczne.

Oto przykład tego, jak może wyglądać rachunek zysków i strat małej firmy:

Rachunek zysków i strat jest pierwszym dokumentem finansowym, który należy przygotować. Dzieje się tak, ponieważ potrzebujesz obliczeń z rachunku zysków i strat, aby podłączyć je do bilansu i rachunku przepływów pieniężnych. Bez informacji z rachunku zysków i strat Twój bilans i rachunek przepływów pieniężnych będą niekompletne.

Bilans

Bilans zawiera wykaz aktywów, pasywów i kapitału własnego firmy. Bilanse są zazwyczaj przygotowywane co miesiąc lub co kwartał i służą jako szybki wgląd w wartość Twojej firmy po rozliczeniu wszystkich zobowiązań lub długów oraz wypłat dla akcjonariuszy.

Oto przykład tego, jak może wyglądać bilans małej firmy:

Ogólnie rzecz biorąc, chcesz, aby Twój bilans odzwierciedlał dodatnią, a nie ujemną liczbę. Ta liczba jest reprezentatywna dla wartości Twojej firmy. Możesz także śledzić tę liczbę w czasie, aby zobaczyć, jak rośniesz lub tracisz pieniądze.

Sprawozdanie z przepływów pieniężnych

Przepływ pieniężny odnosi się do tego, ile pieniędzy wpływa do Twojej firmy i ile pieniędzy wychodzi z Twojej firmy — zasadniczo Twoje przychody i wydatki. Więc twój rachunek przepływów pieniężnych jest dokładnie tego zapisem: podsumowaniem twoich wpływów i wypływów gotówki przez pewien okres czasu.

Możesz użyć kalkulatora przepływów pieniężnych Shopify, aby podłączyć swoje liczby i uzyskać zestawienie przepływów pieniężnych dla swojej działalności e-commerce. Możesz to robić regularnie, aby prognozować swoje przepływy pieniężne w przyszłości. Oto przykład tego, jak będzie wyglądał ten rachunek przepływów pieniężnych:

Jak sporządzić sprawozdanie finansowe

Zanim skompletujesz swoje sprawozdania finansowe, musisz zebrać i zweryfikować swoje dane. Zwykle wiąże się to z pewnym rodzajem uzgadniania kont. Uzgadnianie konta ma miejsce wtedy, gdy sprawdzasz, czy Twoje dane finansowe są zgodne z rzeczywistymi kontami finansowymi.

Po zakończeniu sprawdzania poprawności danych możesz skorzystać z naszego szablonu arkusza finansowego i wprowadzić swoje liczby, aby rozpocząć tworzenie własnych sprawozdań finansowych.

Możesz również przygotować sprawozdania finansowe na pulpicie nawigacyjnym Shopify. Przejdź do raportów finansowych, aby wyświetlić stronę podsumowania finansów, a także raporty dotyczące finansów sprzedaży, finansowania płatności, zobowiązań, kart podarunkowych i całkowitej sprzedaży. Możesz także pobrać raporty zysków podzielone według produktu, jednostki SKU i lokalizacji punktu sprzedaży.

Jeśli chcesz wyeksportować raport w celu łatwego zapisywania i udostępniania w programie Microsoft Excel lub Arkuszach Google, możesz to zrobić bezpośrednio z widoku raportu. Po prostu otwórz raport i kliknij Eksportuj . W przypadku niektórych raportów finansowych konieczne może być określenie raportu i danych, które chcesz wyeksportować.

Czy sprawozdania finansowe są warte wysiłku?

Sprawozdania finansowe mogą być złożone, ale istnieje wiele sposobów na uproszczenie tego procesu za pomocą Shopify oraz naszego pakietu narzędzi i aplikacji biznesowych. Regularnie przygotowując sprawozdania finansowe, możesz dostrzec trendy, utrzymać dodatni przepływ środków pieniężnych i przygotować się na nieskończoną ilość możliwości rozwoju.