Statystyki aplikacji Fintech i rozwój branży finansowej online

Firmy i startupy zajmujące się technologiami finansowymi lub Fintech rządzą na nowym rynku opartym na technologii. Pandemia zmusiła ludzi do pozostania w domach i zamawiania wszystkiego, od podstawowych artykułów do apteczek z domu. Doprowadziło to do rosnącej zależności, akceptacji i popytu na aplikacje fintechowe wśród ludzi.

Ta anegdotyczna mądrość jest poparta niesamowitymi i niezwykłymi statystykami Fintech, które wskazują ten sam kierunek. W każdym regionie – USA, Wielkiej Brytanii, Europie, Azji i Pacyfiku, Afryce, na Bliskim Wschodzie i w Ameryce Łacińskiej – firmy fintech są najszybciej rozwijającymi się firmami.

Technologia, innowacyjność i łatwość obsługi z zabezpieczeniami uczyniły te firmy nowymi niebieskookimi chłopcami w świecie finansów.

Ich rozwój skłania obecnie znane firmy bankowe i świadczące usługi finansowe do inwestowania w tę technologię.

Jeśli szybko nie nadrobią zaległości, ryzykują, że bardzo szybko staną się nieistotne.

Pozwól nam zademonstrować Ci rozwijającą się historię rozwoju branży Fintech za pomocą danych, statystyk popularnych aplikacji i twardych faktów.

Ostateczne trendy: kluczowe statystyki fintech na rok 2021 – wybór redakcji

• Ponad 75% tradycyjnego sektora bankowego obawia się nowych platform fintech.
• Tylko w 2020 r. z co najmniej jednej aplikacji fintech korzystało 64% dorosłej populacji USA.
• Fundusze VC dla startupów Fintech były najwyższe spośród wszystkich kategorii i wyniosły 128 miliardów dolarów .
• Ponad 77% ludzi na świecie używa obecnie telefonów komórkowych do dokonywania płatności.
• Wśród Gen X ponad 90% jest entuzjastycznie nastawionych do bankowości mobilnej i aplikacji fintech.
• Branża bankowa może zaoszczędzić 27 miliardów dolarów rocznie do 2030 r., stosując Blockchain do zatamowania wycieków.
• Ponad 2/3 firm świadczących usługi finansowe wykorzystuje sztuczną inteligencję i uczenie maszynowe do ulepszania swoich usług.
• W 2021 r. w samych Stanach Zjednoczonych istnieje około 10 600 zarejestrowanych startupów fintech.

Ogólne fakty i statystyki dotyczące Fintech

• Zanim przejdziemy do statystyk fintech dotyczących technologii, regionu i domeny, pozwól nam zrozumieć, w jaki sposób fintech kształtuje zachowania finansowe mas.
• Rewolucja fintech była czymś, co czekało, aby się wydarzyć.
• Połączenie wielu czynników – technologii, łączności mobilnej, regulacji, blockchain i narzędzi sztucznej inteligencji – umożliwiło innowatorom wprowadzenie rozwiązań w życie.
• Dzisiaj wszyscy światowi liderzy finansów uważają fintech za największego, wielkiego zakłócacza – od czasu zniesienia standardu złota. Statystyki pokazują, że z każdym mijającym miesiącem mają rację.
• Świat widział więcej integracji finansowej i innowacji w ostatniej dekadzie niż w całej historii ludzkiej cywilizacji. Większość postępu w tym kierunku jest zasługą rewolucji fintech.
• Innowacja fintech obejmuje wiele modeli biznesowych – B2B, B2C, B2G, G2C i G2B. To sprawia, że ​​firmy świadczące usługi finansowe i banki są w przeważającej mierze technologiczną strukturą.
• Firmy technologiczne wykorzystują teraz swoją dominującą pozycję i zaufanie konsumentów, aby oferować usługi finansowe.
• Początkowy opór, który był powszechny wśród mas i rządów do 2018 roku, ustąpił teraz miejsca akceptacji i radości.
• Obawy dotyczące bezpieczeństwa są nadal głównym czynnikiem potrącającym – ale przepisy i konfiguracja bezpieczeństwa również się do tego przygotowują. Zwiększone badania nad cyberbezpieczeństwem, szyfrowaniem, wykorzystaniem blockchain i wykrywaniem oszustw za pomocą AI/ML dodają nowe strzały w kołczanie banków i firm technologicznych.
• Teraz wystarczy już naszej historii, skupmy się z powrotem na statystykach.

1 . 3/4 konwencjonalnych banków uważa platformy fintech za agresywne

• Branża fintech i startupy przyniosły społeczeństwu radość, oszczędności, wygodę i mobilność. Stało się to jednak przyczyną zgagi w konwencjonalnej branży bankowej, która jest zmuszona do zmiany status quo.
• Większość konwencjonalnych banków nie jest w stanie zaoferować ludziom takiego samego poziomu usług. Nie dowierzają, dlaczego ludzie w ogóle korzystają z usług fintechów.
• Nawet jeśli niektóre banki zaczęły dostrzegać potencjał inwestowania w oferowanie równoważnych usług, coraz trudniej im nadążyć. Innowacje co kilka tygodni nie są czymś, z czym ich systemy są nastawione.
• Ten niepokój znajduje odzwierciedlenie w ankietach przeprowadzonych wśród czołowych bankierów w każdym regionie świata: blisko 76% dyrektorów banków obawia się, że rozwój fintechów wchłonie ich dominację na rynku.
• Blisko 50% wykazało również „wysoki poziom strachu” przed fintechową rewolucją prowadzoną przez Stripe, GPay, Apple Pay i PayPal.

2. Połowa fintechów nie była w stanie nawiązać właściwej współpracy z tradycyjnymi bankami

Kiedy nie możesz ich pokonać, dołącz do nich.

• Jednym ze sposobów wyjścia z tarapatów fintechów dla tradycyjnych banków jest współpraca z odnoszącymi sukcesy i sprawdzonymi firmami fintechowymi.
• Ponad 70% dyrektorów zarządzających fintechami jest zainteresowanych współpracą z konwencjonalnym dużym bankiem lub firmą świadczącą usługi finansowe.
• Jednak blisko 50% dyrektorów Fintech, którzy chcieli współpracować z bankami, stwierdziło, że nie byli w stanie znaleźć odpowiedniego partnera!

Niektóre z głównych powodów, które podali w tym zakresie, to:

• Brak zwinności w podejmowaniu decyzji w systemie bankowym.
• Większość banków chciała je pozyskać, a nie stać się partnerami.
• Brak regulacji umożliwiających w dziedzinie, w której działają firmy fintechowe.
• Bankowcy wciąż uważają fintech za modę i ryzykowną propozycję.

3. Adopcja fintech w USA jest oszałamiająca 64%

• Każdego dnia coraz więcej obywateli USA wybiera się do firm fintech, gdy chcą znaleźć nowatorskie rozwiązanie swoich problemów finansowych.
• Wielu obywateli USA korzysta obecnie z więcej niż jednej usługi fintech, aby uzyskać dostęp do swoich banków, inwestycji i dokonywać rutynowych transakcji. Według badań rynkowych wskaźnik adopcji w Stanach Zjednoczonych pod koniec 2020 r. wyniósł oszałamiające 64% .

4. Światowy przemysł fintech odnotował inwestycje o wartości 22,8 miliarda dolarów w 614 transakcjach w pierwszym kwartale 2021 r.

• Finansowanie typu venture capital (VC) dla fintechów osiągnęło szczyt w ciągu ostatniej dekady.
• Globalni giganci i operatorzy zasiedziali, tacy jak Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays i Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, należą do wiodących banków, które wprowadziły na rynek swoje produkty i rozwiązania fintech.
• Banki inwestycyjne, takie jak Softbank, KKR i Sequoia Capital, wstrzykują miliardy dolarów w firmy fintechowe B2C i B2B. Obstawiają milenialsów i przyszłość.
• Łączna inwestycja w 2020 r. przekroczyła 43 miliardy dolarów . Podczas gdy w 2021 r. ponad połowa z nich została zainwestowana w samym I kwartale na 22,8 mld USD .

5. Fundusze w wysokości 10 miliardów dolarów dla 7 najszybciej rozwijających się startupów Fintech

• Wzrost finansowania Fintech dotrzymał kroku rozwojowi ich usług i technologii. Spośród 500 największych startupów pod względem najszybszego wzrostu, tylko 7 najlepszych pozyskało fundusze o wartości 10 miliardów dolarów .
• Wśród najbardziej obiecujących startupów, które otrzymały finansowanie, znalazły się – LendingPoint otrzymał 1,7 miliarda dolarów finansowania, LANDBAY, który otrzymał 1,6 miliarda dolarów , a Chime otrzymał 1,5 miliarda dolarów .

6. Do 2023 roku globalny rynek fintech przekroczy 300 miliardów dolarów

• Wykładniczy wzrost obserwowany w firmach fintech na całym świecie – od Nowego Jorku w USA po Accrę w Ghanie – doprowadził do prognoz, że ciasto będzie stale się powiększać. Firmy fintechowe nie tylko tracą udział w rynku uznanych banków, ale tworzą nowe rynki tam, gdzie ich nie było.
• Przewiduje się, że do 2023 r. globalny rynek fintech z łatwością przekroczy granicę 300 miliardów dolarów i osiągnie 305,7 miliarda dolarów . Prognozowany CAGR na dekadę od 2013 do 2023 to zdumiewające 22,17% .

7. Większość inwestorów obawia się planów transformacji cyfrowej banków

• Chociaż banki usilnie starają się przeprowadzić transformację cyfrową, wydając pieniądze na inicjatywy cyfrowe – takie jak sztuczna inteligencja, ML, Blockchain, e-portfele, płatności mobilne i wiele innych – ich inwestorzy nie są wobec nich optymistyczni.
• W niedawnej ankiecie przeprowadzonej wśród inwestorów instytucjonalnych, którzy mają duże udziały w branży usług finansowych, tylko 25% było optymistycznych, że takie plany działania przyniosą pozytywne rezultaty. Blisko 7% z nich uważało, że takie inicjatywy są potrzebne, ale tylko połowa z nich wykazała zaufanie do obecnego kierownictwa, aby stawić czoła wyzwaniu.

Głębsza analiza branżowa aplikacji Fintech

1. Ponad jedna czwarta usług bankowych jest zagrożona zakłóceniami

• Zgodnie z badaniami i trendami rynkowymi, do 28% usług bankowych i płatniczych w przestrzeni B2C zostanie zakłóconych. Zakłócenie to będzie wynikiem zarówno przyjęcia nowej technologii, jak i wprowadzenia nowych modeli biznesowych przez branżę fintech.
• Jeśli weźmiesz pod uwagę wpływ sektorowy, to firmy zajmujące się ubezpieczeniami oraz zarządzaniem aktywami i majątkiem odnotują wysoki wskaźnik zakłóceń wynoszący 22% .

2. Zrobotyzowana automatyzacja procesów w celu zwiększenia ROI banków o 100%

• Firmy finansowe i banki, które wdrażają RPA lub Robotic Process Automation do wielu zadań w bankowości – takich jak wysyłka wyciągów, przetwarzanie czeków, alerty o transakcjach itp. – widzą, że mogą odzyskać poniesione koszty w mniej niż 6 miesięcy.
• ROI dzięki RPA jest tak fenomenalny, że niektórzy bankierzy odnotowali 100% zwrot z inwestycji w ciągu trzech miesięcy.

3. Blockchain ogarnia świat Fintech

• W powtarzanych ankietach, prowadzonych od 2015 roku, coraz większa liczba uczestników dostrzega znaczenie technologii blockchain w sektorze usług finansowych. W rzeczywistości w niedawnej ankiecie blisko 56% uczestników było „dobrze świadomych” znaczenia technologii blockchain.
• Problem polega na zrozumieniu i przyjęciu technologii blockchain przez konwencjonalnych bankierów. Więcej uczestników, blisko 57% wszystkich uczestników, nie miało pewności, jak zastosować technologie blockchain w swoich istniejących modelach biznesowych i operacyjnych.

Przeczytaj także: Ile kosztuje stworzenie aplikacji?

11. Wielkość rynku płatności mobilnych przekroczy 6,6 biliona dolarów do 2022 r.

• W związku z niemal powszechną dostępnością urządzeń mobilnych, sieci i Internetu, ludzie w dużym stopniu przenoszą się na płatności mobilne za pomocą e-portfela. Do najpopularniejszych metod płatności mobilnych należą mikropłatności z wykorzystaniem kodów QR, płatności P2P, płatności NFC, polecenia zapłaty i portfele mobilne.
• Mobilne portfele i usługi monetarne wprowadziły nieubankowione masy w obszar formalnej bankowości i formalnego parasola transakcyjnego. Obywatele na rynkach słabo rozwiniętych i rozwijających się napędzają wykładniczy wzrost liczby transakcji mobilnych.
• Nawet w rozwiniętej i w dużej mierze bankowej gospodarce, takiej jak Stany Zjednoczone, udział obywateli korzystających z bankowości cyfrowej w latach 2018-2022 wzrósłby z 61% do 65,3% .
• Całkowity segment płatności mobilnych w branży fintech zajmie lwią część z szacowanym udziałem w rynku na ponad 6 685 102 mln USD (6,68 bln USD) na koniec 2021 r.
• W obszarze płatności mobilnych same transakcje za pomocą kodu QR przyniosłyby 2 216 200 milionów dolarów, czyli ponad 2,2 biliona dolarów . Największy wkład w to miałyby Chiny z transakcjami o wartości 2,09 biliona dolarów.

12. Rynek ubezpieczeń Fintech przekroczy 15 miliardów dolarów do 2023 r.

• Wraz z ubezpieczeniem przychodzi zabezpieczenie finansowe na wypadek choroby lub śmierci. Jednym z najważniejszych aspektów rewolucji fintech, obok mikropłatności, jest przyjęcie fintechowych ubezpieczeń na życie, zdrowie i inne.
• Ludzie, którzy nie byli w stanie przedstawić dowodów na dochody, że są częścią szarej strefy, mogą teraz po prostu podzielić się swoją historią transakcji, aby pokazać stały przepływ gotówki i skorzystać z ubezpieczenia.
• Szacuje się, że po wzroście świadomości po pandemii COVID-19 ubezpieczenia fintech wykażą największy potencjał wzrostu w nadchodzących latach. Do 2025 r. roczne składki zebrane przez start-upy z branży fintech mogą przekroczyć 15 miliardów dolarów i wynieść 15,343,3 miliarda dolarów .

Streszczony

• Możemy nie przestawać mówić o wpływie branży fintech na życie zwykłych ludzi, osób zamożnych, lokalnych sklepów, dużych firm, usług rządowych i branży bankowej.
• Sfera statystyk z przeszłości i obecnych trendów maluje obraz oszałamiającego wzrostu, zwiększonej wielkości rynku, globalnego zasięgu i dominującej pozycji rynkowej adeptów fintech i innowatorów.
• Wszystkie powyższe dane i statystyki wskazują na stromy i niemal zapierający dech w piersiach wzrost w branży fintech.
• Wielcy i konwencjonalni zasiedziali gracze w branży bankowej i finansowej próbują wymyślić swoją strategię, aby pozostać jednym na Mint Street.
• Współpracują, pozyskują i tworzą dedykowane zespoły w swoich ramach, aby jak najlepiej wykorzystać tę szansę. Bo jeśli nie będą działać razem, dzisiejsza szansa stanie się jutrzejszym zagrożeniem.
• Przyszli innowatorzy w przestrzeni fintech są pełni niespodzianek, ekscytujących i pozytywnych. Jeśli obecne trendy się utrzymają, możemy być świadkami, że gracze z branży fintech staną się de facto dostawcami usług finansowych w naszym życiu.

Wniosek

Chcesz zbudować aplikację mobilną dla swojego fintechu? Jesteś we właściwym miejscu, ponieważ Emizentech, czołowa firma zajmująca się tworzeniem aplikacji mobilnych, może pomóc Ci w urzeczywistnieniu pomysłów na aplikacje fintech.