Jak zbudować skuteczną aplikację finansów osobistych

Bądźmy szczerzy! Wszyscy chcemy żyć w świecie, w którym nasze finanse są zarządzane rozsądnie, a nasze pieniądze są automatycznie oszczędzane. Wcześniej ludzie korzystali ze złożonych systemów księgowych, dzisiejszy świat jest o wiele prostszy, ponieważ aplikacja finansowa może uratować sytuację. Po co się martwić, gdy na wszystko jest aplikacja?

Według Statista oczekuje się , że całkowita wartość transakcji w finansach osobistych wykaże roczną stopę wzrostu (CAGR 2020-2024) na poziomie 25,0%, co daje przewidywaną całkowitą kwotę 1 715 072 mln USD do 2024 roku. rynek zarządzania finansami na fali wzrostu.

Doskonale zdaję sobie sprawę z faktu, że na rynku istnieje obecnie wiele takich aplikacji finansowych opracowanych przez firmy zajmujące się tworzeniem oprogramowania finansowego, ale jestem tutaj, aby poprowadzić Cię w sprawie Twojego pomysłu na aplikację internetową do finansów osobistych. Przy odpowiednim podejściu możesz łatwo dołączyć do liderów rynku. Więc przejdźmy do rzeczy, dobrze?

Jaka jest rola aplikacji finansów osobistych?

Aplikacje finansowe ułatwiają życie, pomagając efektywnie zarządzać finansami. Najlepsza aplikacja do finansów osobistych nie tylko pomoże Ci w budżetowaniu i księgowości, ale także zapewni przydatne informacje na temat zarządzania pieniędzmi. Daje użytkownikom różne opcje inwestycyjne, doradztwo podatkowe, wkłady ubezpieczeniowe, a przede wszystkim odpowiedni system bezpieczeństwa. Rozległa rola aplikacji do finansów osobistych sprawia, że ​​są one kluczową częścią listy trendów Fintech .

Rodzaje aplikacji finansowych

Istnieje wielu liderów rynku, jeśli chodzi o aplikacje finansowe, ale możemy z grubsza podzielić je na dwie główne kategorie – proste aplikacje z ręcznym procesem wprowadzania danych i złożone aplikacje z automatycznym procesem wprowadzania. Kopnijmy trochę głębiej!

1. Proste aplikacje finansowe

Jak sama nazwa wskazuje, są to najprostsze aplikacje do śledzenia dochodów i wydatków. Te aplikacje zazwyczaj działają na ręcznym wprowadzaniu informacji.

Plusy:

• Czynnik ryzyka wynosi zero, ponieważ żadne konta bankowe nie są połączone z tymi aplikacjami.
• Te aplikacje są bardzo tanie, jeśli chodzi o proces tworzenia aplikacji do finansów osobistych.

Cons:

• Wskaźnik błędów ludzkich jest wysoki ze względu na proces ręcznego wprowadzania danych.
• Cały proces zajmuje dużo czasu.

2. Złożone aplikacje finansowe

Złożone aplikacje finansowe są bardziej zaawansowane. Umożliwiają użytkownikom łączenie kont bankowych i kart, dzięki którym dane są automatycznie synchronizowane.

Plusy:

• Te aplikacje są na ogół o wiele bardziej wszechstronne. Pozwalają użytkownikom wykonywać szereg zadań zamiast kilku.
• Wydajność złożonych aplikacji finansowych jest wysoka, ponieważ oszczędzają cenny czas użytkownika.
• Aktualizacje transakcji w czasie rzeczywistym, dzięki czemu użytkownik jest zawsze świadomy procesu zarządzania pieniędzmi.

Cons:

• Koszt opracowania aplikacji do finansów osobistych dla tych aplikacji jest ogólnie wysoki.

[Powiązane: Koszt aplikacji Robinhood Like i Koszt aplikacji do budżetowania Cleo Like AI ]

• Ważne jest, aby inwestować więcej w bezpieczeństwo, ponieważ tworzenie aplikacji mobilnych do finansów osobistych zajmuje się poufnymi i kluczowymi danymi.

Najważniejsze funkcje aplikacji finansowej, które sprawią, że Twoja aplikacja finansowa stanie się wielkim hitem

1. Integracja konta

Upewnij się, że Twoje oprogramowanie do zarządzania finansami gromadzi wszystkie konta finansowe konsumentów, na przykład karty kredytowe, karty debetowe, pożyczki, fundusze inwestycyjne itp. Twoja aplikacja finansowa powinna być kompleksowym rozwiązaniem dla wszystkiego, co jest związane lub wymagane do zarządzania pieniędzmi.

2. Bezpieczeństwo

Z tak poufnymi danymi i referencjami wiąże się wielka odpowiedzialność. Jest to jedna z kluczowych lekcji, jakie firmy mogą wyciągnąć od firm Fintech . Tworzenie aplikacji do zarządzania finansami to jedno, ale tworzenie bezpiecznej to zupełnie inna historia. Istnieje wiele technologii, które mogą sprawić, że Twoje pieniądze będą mniej wrażliwe i bezpieczniejsze. Niektóre z tych technologii są wymienione poniżej:

• Pomiary bezpieczeństwa biometrycznego: obejmują unikalne cechy osoby, takie jak głos lub wzory odcisków palców. Dzięki biometrii komuś może być niezwykle trudno włamać się do Twojej aplikacji do zarządzania pieniędzmi.
• Uwierzytelnianie wieloskładnikowe: zapewnia dodatkową warstwę bezpieczeństwa . Proces uwierzytelniania dwuskładnikowego jeszcze bardziej utrudnia atakującym uzyskanie dostępu do poufnych informacji konsumenta.
• Alerty w czasie rzeczywistym: ważne jest, aby oprogramowanie do zarządzania finansami osobistymi powiadamiało użytkowników w czasie rzeczywistym. Klienci zyskują dużą pewność siebie, gdy wiedzą, że otrzymają powiadomienie, jeśli ktoś spróbuje uzyskać dostęp do ich konta lub danych osobowych.

3. Algorytmy AI

Istnieje wiele sposobów, w jakie sztuczna inteligencja reformuje branżę aplikacji mobilnych pod względem zaangażowania użytkowników i przychodów z aplikacji dla programistów. Algorytmy sztucznej inteligencji pomogą Ci spersonalizować doświadczenie użytkownika. Porozmawiajmy o tym, jak sztuczna inteligencja może usprawnić zarządzanie finansami osobistymi .

• AI pomoże Ci uwzględnić kategoryzację wydatków. Będzie to miało na celu klasyfikację kosztów poniesionych w określonej kategorii, na przykład medycyna, rozrywka, artykuły spożywcze, inwestycje itp.
• AI zajmuje się również analizą wydatków, która automatycznie aktualizuje i zapewnia wizualizację danych dotyczących pieniędzy wydanych na każdą kategorię.

4. Chatboty AI dla przydatnych porad

Chatboty AI zapewniają dostęp do wszystkich danych klienta. Ponadto aplikacja może analizować i dostarczać sugestie. Rozwiązanie może śledzić nawyki związane z wydatkami, dawać wgląd w ocenę kredytową, zarządzać budżetami itp. Umożliwia to rekomendacje oparte na sztucznej inteligencji, co ostatecznie pomaga w efektywnym zarządzaniu pieniędzmi. Oparte na sztucznej inteligencji chatboty do obsługi klienta imitują interakcje międzyludzkie i błyskawicznie dostarczają im pożądane informacje/wyniki.

5. Wydawanie i śledzenie w czasie rzeczywistym

Aplikacja do zarządzania pieniędzmi powinna pomóc konsumentom śledzić ich wydatki. Ta funkcja przyda się, ponieważ użytkownicy zaoszczędzą zarówno czas, jak i pieniądze. Ważne jest, aby konsumenci nie musieli zmieniać aplikacji, aby śledzić, gdzie wydają lub inwestują swoje pieniądze, powinno to odbywać się bez wysiłku na jednej platformie.

6. Prostota

Nikt nie lubi skomplikowanych procedur w aplikacji do zarządzania pieniędzmi, ponieważ obejmuje ona kluczowe szczegóły. Powinieneś mieć w głowie zasadę 3 kliknięć, czyli 3 proste stuknięcia powinny wystarczyć, aby zaprowadzić konsumentów tam, gdzie chcą.

7. Doświadczenie użytkownika

Większość programistów tworzy aplikację bez skupiania się na projekcie. To ostatecznie prowadzi do upadku aplikacji. Równowaga między funkcjonalnością aplikacji a wyglądem jest trudna do utrzymania, ale jest koniecznością.

Projekt aplikacji do planowania finansowego musi być wyjątkowo przyjazny dla użytkownika, aby zapewnić większą satysfakcję klienta . Aby stworzyć wydajną aplikację z niesamowitym doświadczeniem użytkownika, musisz znać grupę docelową i wiedzieć, gdzie są ich preferencje. Nie tylko to, zdecydowanie powinieneś pomyśleć jako użytkownik.

Doświadczenie użytkownika Twojej aplikacji będzie decydującym czynnikiem dla konsumentów, czy chcą z niej korzystać, czy nie. Upewnij się, że Twoja osobista aplikacja do planowania finansów jest łatwa w obsłudze i nawigacji. To ostatecznie doprowadzi do rozwoju biznesu Twojego startupu.

8. Stała obsługa klienta

Wsparcie klienta 24*7 ma ogromne znaczenie. Obsługa klienta w różnych językach zapewni Ci globalną klientelę i utrzyma lojalność Twoich klientów.

9. Alerty i powiadomienia

Jest to jedna z najważniejszych funkcji aplikacji do planowania finansowego . Powiadomienia mogą pomóc konsumentom w przypadku:

• Więcej wydatków
• Niskie saldo na koncie
• Nadchodzące rachunki do zapłaty
• Świetne oferty na inwestycję lub oszczędności

10. Grywalizacja

Dodając grywalizację, możesz utrzymać zaangażowanie użytkowników. Ta funkcja zmotywuje użytkowników do częstszej interakcji z aplikacją. Gamifikowana aplikacja na pieniądze to skuteczna i przyjemna aplikacja, która pomaga im lepiej osiągać cele oszczędnościowe.

11. Punkty i nagrody

Niezbędne jest od czasu do czasu motywowanie użytkowników aplikacji, dlatego oferowanie nagród i punktów może pomóc w przyciągnięciu użytkowników. Nagrody mogą być jak rabaty, kupony, cashback, kredyty i inne.

12. Doradztwo i konsultacje finansowe

Za pomocą tej innowacyjnej funkcji użytkownicy mogą poprosić ekspertów w tej dziedzinie o sugestie finansowe lub porady. Pomogłoby im to dowiedzieć się więcej o sposobach oszczędzania pieniędzy i śledzić swoje wydatki. Mogli również zapoznać się z różnymi opcjami inwestycyjnymi i nauczyć się utrzymywać dobrą zdolność kredytową.

Oto kilka zaawansowanych funkcji oprogramowania do zarządzania finansami osobistymi.

• Przelicznik walut
• Kalkulator ogólny w aplikacji
• Kalkulator oceny kredytowej
• Kalkulator podatkowy
• Lista zakupów

Myślę, że możesz również chcieć wiedzieć o zespołach zaangażowanych w tworzenie aplikacji do finansów osobistych. Myślisz, że dostarczam! Proszę bardzo!

Upewnij się, że Twoja firma zajmująca się tworzeniem aplikacji finansowych powinna mieć zespół składający się z:

• Analitycy biznesowi
• Właściciele produktów i menedżerowie
• Projektanci UI/UX
• Deweloperzy
• Testerzy kontroli jakości

Przykłady najlepszych aplikacji budżetowych dla finansów osobistych

Dodaj logo aplikacji budżetowych

1. Mennica
2. Żołędzie
3. Kapitał
4. Albert
5. YNAB

[Powiązane: 17 najlepszych pomysłów na aplikacje Personal Finance dla startupów do rozważenia w 2021 r . ]

Jak zarabiać na aplikacji finansów osobistych?

Trudno skojarzyć termin „bezpłatny” z „przychodem”, prawda? Teraz, gdy świadczysz swoim klientom usługi fintech, w jaki sposób zarobisz pieniądze? Sprawdźmy, jak dalej zarabiać pieniądze z aplikacji Fintech :

1. Zakupy w aplikacji: możesz zezwolić użytkownikom na bezpłatne korzystanie z podstawowych funkcji swojej aplikacji do celów osobistych , a funkcje premium możesz zachować w wersji płatnej. Funkcje premium mogą obejmować zaawansowaną wersję podstawowych i oczywiście niektóre nowe funkcjonalności zawsze będą doceniane przez konsumentów.
2. Integracja z usługami stron trzecich: daj konsumentom możliwość korzystania z usług stron trzecich, które są powiązane z Twoją firmą. Zwiększy to jednocześnie użyteczność, funkcjonalność i odbiorców Twojej aplikacji.
3. Reklamy w aplikacji: zarabianie na reklamach w aplikacji to najprostszy sposób na zarabianie pieniędzy! Jednak moja sugestia brzmi: upewnij się, że w Twojej aplikacji nie pojawia się zbyt wiele banerów związanych z finansami osobistymi . To tylko ogromne zniechęcenie dla użytkownika.

Notatka końcowa

Mamy nadzieję, że ten artykuł był pomocny w zrozumieniu, czym są finanse osobiste, jak zbudować aplikację do finansów osobistych oraz rosnący popyt na rozwój oprogramowania do finansów osobistych na rynku. Teraz masz podstawowe pojęcie o tym, jak zbudować aplikację z kluczowymi funkcjami i zarabiać na niej. Jeśli więc masz pomysł i chcesz nim podbić rynek, zwróć się do firmy zajmującej się tworzeniem oprogramowania finansowego, aby go zbudować. To właściwy czas, aby zatrudnić zespół programistów zwinnych ninja oraz wykwalifikowanych programistów i projektantów aplikacji finansowych , aby urzeczywistnić swój pomysł.