Jak Fintech wpłynie na Twój biznes

Od dłuższego czasu nowym podmiotom trudno jest wejść na rynek. Ale już nie! Zakłócenia finansowe przejmują branżę dzięki nowym technologiom i szybkim metodom, które ułatwiają zarządzanie finansami. Startupy zalewają rynek innowacjami, które nie tylko są rentowne i skalowalne, ale także zmieniają tradycyjne metody.

Świat finansów, choć ugruntował swoją pozycję jako bezpieczna branża, jest również tym, który często pada ofiarą wielu rażących problemów, takich jak brak przejrzystości, jeszcze mniej ekosystem czasu rzeczywistego i przypadek powolnej cyfrowej adopcji. Ponadto, biorąc pod uwagę poziom danych wrażliwych, którymi się zajmują, firmy z sektora Fintech wskazały bezpieczeństwo jako ich największą troskę.

Zagrożenie dla bezpieczeństwa wraz z potrzebą wypełnienia luki między ogółem ludności a dostępem do ich pieniędzy w czasie rzeczywistym spowodowało palącą potrzebę dodania innowacji technologicznych do tradycyjnych procesów finansowych w celu poprawy ich status quo i świadczenia lepszych usług do użytkowników końcowych.

Innowacja technologiczna o nazwie Fintech.

Fintech lub technologia finansowa znacząco zmieniają branżę finansową, a także inne branże biznesowe. Tempo, w jakim porusza się FinTech, sprawiło, że spopularyzowany segment przyczyni się do większości przychodów, jakie czerpałby sektor finansowy.

Zwiększyło to konieczność opracowania aplikacji Fintech i włączenia rozwiązań Fintech do naszej działalności, o czym będziemy dyskutować na tym blogu – zaczynając od tego, jak ważne jest rozważenie rozwoju aplikacji Fintech, a następnie jak działa Fintech.

Dlaczego warto inwestować w rozwój aplikacji Fintech

Od Coinbase po Avant, Credit Karma, Mint i Stripe, kilka rozwiązań fintech zmieniło dotychczasowy sposób prowadzenia działalności przez firmy. Zmienili tradycyjne modele biznesowe i sprawili, że dla firm korzystne będzie inwestowanie w rozwój aplikacji mobilnych Fintech w 2020 r. i później, jeśli chcą skorzystać z takich korzyści, jak:-

1. Łatwiejszy proces płatności

Głównym powodem opracowania aplikacji Fintech dla firm jest łatwiejszy proces płatności. Rozwiązania Fintech uniemożliwiają konsumentom i właścicielom firm przechodzenie przez uciążliwy, czasochłonny proces płatności gotówką i kartą kredytową/debetową. Transakcje można łatwo dokonywać online za pomocą aplikacji bankowych, portfeli cyfrowych, a nawet kryptowalut (które stopniowo powodują wzrost liczby portfeli Blockchain na rynku).

* Uwaga dodatkowa * Fintech, opierając się na technologii Blockchain, nie tylko zmieni przyszłość transakcji , ale wyeliminował pośredników, dodał przejrzystość i bezpieczeństwo procesu oraz przyspieszył cały mechanizm, co przyniosło poczucie satysfakcji wśród zarówno klientów, jak i właścicieli firm.

2. Skuteczna ocena ryzyka

Rozwiązania fintech szturmem podbiły rynek, ułatwiając przewidywanie i pokonywanie zagrożeń. Skanuje ogromną ilość informacji z różnych źródeł i stosuje mądrzejsze podejście podczas pożyczania kredytu lub dokonywania jakiejkolwiek transakcji, co zmniejsza ryzyko błędów i oszustw.

3. Szybsza inwestycja

Fintech wyeliminował potrzebę zatrudniania ludzkiego doradcy finansowego, zapewniając całodobowe konsultacje i porady za pośrednictwem aplikacji mobilnych. Przyspieszyło to proces, a także zapewniło nam ucieczkę od stronniczych sugestii. Poza tym rozwiązania Fintech połączyły organizacje bankowe i pozabankowe na tej samej platformie, która otworzyła przed Przedsiębiorcami nowe drzwi w zakresie pozyskiwania kredytów i inwestycji.

4. Niższy koszt

Zgodnie ze spostrzeżeniami rynku, głównym wyzwaniem związanym z wejściem do branży finansowej był koszt. Dzięki udostępnieniu usług finansowych na urządzeniach, które mają miliony ludzi, czyli smartfonach, Fintech wpływa na biznes usprawnił system PoS (Point of Sales) i obniżył wydatki firm, a także pozyskiwał zaawansowane dane analityczne, aby lepiej angażować ich publiczność.

Chociaż są to niektóre z głównych powodów, dla których inwestycja w Fintech jest opłacalna, istnieją różne czynniki, które sprawiły, że Fintech zajmuje ważne miejsce nie tylko w teraźniejszości, ale także w przyszłości wielu segmentów biznesowych.

Coś, co teraz omawiamy.

Co sprawia, że ​​Fintech jest siłą napędową przyszłych firm?

Wpływ Fintech na usługi finansowe okazuje się być również destruktywną siłą w pionach biznesowych. Pomaga im ulepszyć ich modele biznesowe i zmniejszyć związane z nimi ryzyko – czy to płatności, proces kredytowy, zarządzanie majątkiem, czy jakakolwiek inna działalność związana z finansami.

Technologia dodaje większą wartość do doświadczenia konsumentów i strategii rynkowych, wprowadzając do procesu najnowocześniejsze techniki i taktyki, co ostatecznie wyznacza czas zakłócenia przyszłości świata biznesu.

Oto kilka czynników, które zapewniają znaczącą obecność FinTech w otaczającym nas świecie:

1. Powstanie milenialsów

Najważniejszym czynnikiem, który sprawił, że Fintech stał się przełomową siłą w świecie biznesu, jest pokolenie milenialsów. Milenialsi w dużym stopniu polegają na platformach mediów społecznościowych w zakresie pozyskiwania informacji lub porad finansowych, co było wyzwaniem dla konwencjonalnych instytucji finansowych. Są bardziej wymagający i mniej lojalni – proszą o spersonalizowane usługi z prędkością światła.

Według raportu Morgana Stanleya, milenialsi będą największym pokoleniem w Stanach Zjednoczonych do 2034 roku, osiągając poziom 78 milionów, szybciej niż modele Biura Budżetowego Kongresu. Do 2040 roku milenialsi mogą odpowiadać za jedną trzecią całego zadłużenia konsumentów w Stanach Zjednoczonych, ponieważ ich poziom zadłużenia wzrośnie w latach 30. XX wieku. Zwiększyło to potrzebę postępu technologicznego w branży finansowej, czyli powstania rozwiązań Fintech.

Fintechowe startupy i firmy o ugruntowanej pozycji, w porównaniu do konwencjonalnych instytucji finansowych, oferują lepsze usługi w zakresie wykorzystania danych i dostosowywania opcji zgodnie z potrzebami i preferencjami użytkowników, wykorzystując technologie takie jak sztuczna inteligencja dla finansów, co sprawia, że ​​milenialsi są znacznie bardziej zadowoleni i pomagają firmy uzyskują wyższe przychody.

2. Aplikacje płatnicze i portfele cyfrowe

Nadmierne wykorzystanie aplikacji płatniczych P2P i cyfrowych portfeli nie tylko spowodowało wzrost liczby zapytań o to, jak opracować aplikację P2P , ale także dowodzi, że Fintech jest siłą zakłócającą rynek. Te aplikacje płatnicze i cyfrowe portfele zapewniają użytkownikom szybki i bezpieczny dostęp do swoich pieniędzy oraz wysyłają/otrzymują dowolną kwotę w dowolnym momencie oraz opłacają rachunki za media bez szukania ich w kieszeni lub torebce.

Ta wygoda nabiera coraz większego rozpędu na rynku i zachęca firmę do inwestowania w rozwój aplikacji Fintech, aby dołączyć do listy najczęściej używanych aplikacji płatniczych .

Teraz, gdy już wiesz, jakie czynniki sprawiają, że Fintech jest katalizatorem w świecie biznesu, przyjrzyjmy się wpływowi trendów Fintech na różne sektory:-

Różne sektory, w których Fintech wprowadza znaczne zmiany: -

Po zrewolucjonizowaniu różnych procesów sektora bankowego nie można ignorować wpływu Fintech na rozwiązania biznesowe. Ale zanim przyjrzymy się każdemu z pionów biznesowych indywidualnie, przyjrzyjmy się, jaki procent respondentów z różnych branż uważa, że ​​Fintech zakłóci ich domenę, jak pokazano na poniższym obrazku: –

1. Ekonomia na żądanie

Fintech zmienia gospodarkę na żądanie na wiele sposobów – zarówno dla klientów, jak i kierowców.

Dzięki temu proces płatności za przejazdy nie ma żadnych opóźnień, ponieważ użytkownicy mogą łączyć swoje konto bankowe z aplikacjami do współdzielenia przejazdów, zapobiegając w ten sposób wszelkim przerwom w dodaniu i czasie.

Zapewnia kierowcom narzędzia bankowe dla małych firm, takie jak zarządzanie wydatkami i automatyczne faktury, które ułatwią procesy finansowe i podniosą ich wydajność.

Wpływ technologii usług finansowych na ekonomię wspólnego przejazdu jest tak duży, że różne firmy ubezpieczeniowe i startupy Fintech inwestują duże środki w branżę przewozów taksówek, oferując wszystkie usługi użytkownikom na tej samej platformie. Oprócz tego, najlepsze aplikacje Fintech oparte na Blockchain, takie jak Coinbase, zwiększają swoje zainteresowanie promowaniem dokonywania transakcji i udostępnianiem e-kart upominkowych w aplikacjach mobilnych On-demand.

2. Opieka zdrowotna

Fintech otwiera nowe możliwości w branży opieki zdrowotnej, pomagając w łagodzeniu bieżących wyzwań i zapewniając wzorowe doświadczenie zarówno pacjentom, jak i dostawcom usług medycznych.

Z jednej strony technologia finansowa służy branży bezproblemowymi rozwiązaniami płatniczymi, az drugiej strony może utorować nowe drogi dla kilku celów pożyczkowych i ubezpieczeniowych. Różne startupy z branży medtech dodały Fintech do swoich usług w ramach ody świadczenia wszystkich usług związanych z medycyną pod jednym dachem, czego przykładem jest Practo.

Również znaczny wzrost zostanie zauważony w przyjęciu technologii Blockchain w branży Healthcare , co oznacza, że ​​płatność będzie możliwa za pośrednictwem walut wirtualnych (Kryptowalut), oprócz wyższego poziomu bezpieczeństwa danych dzięki inteligentnym kontraktom.

3. Sprzedaż detaliczna

Branża detaliczna przeżywa falę rewolucji dzięki tworzeniu aplikacji Fintech, zwłaszcza w aspekcie płatności i obsługi klienta. Zapewnia użytkownikom wielokanałowe doświadczenie, umożliwiając klientom interakcję ze sklepami detalicznymi za pośrednictwem różnych platform. Upraszcza również proces płatności i realizacji transakcji, pomagając sprzedawcom dotrzeć do szerszego grona odbiorców. Dwa istotne przykłady tego, jak Fintech wpływa na biznes w handlu detalicznym, to Fingopay i Perpule .

Szacuje się, że technologia ta wzmocni strategię marketingową, dając detalistom możliwość poznania, jakie zamówienia złożyli, opłacili i zwrócili klienci, a tym samym odpowiednio zaplanują program lojalnościowy.

Poza tym cyfrowe aplikacje płatnicze i aplikacje do obsługi wiadomości społecznościowych będą się pokrywać, umożliwiając dokonywanie płatności skoncentrowanych na sprzedaży detalicznej ze wszystkich aplikacji mediów społecznościowych i wiadomości za pośrednictwem aplikacji płatniczych. Platforma detaliczna, poprzez proces integracji bramki płatności, będzie miała na celu stworzenie omnikanałowej obecności, umożliwiając użytkownikom dokonywanie płatności z dowolnego miejsca – z aplikacji, strony internetowej i mediów społecznościowych.

4. Banki rządzone przez rząd

Fintech wzmacnia również banki rządowe, oferując im wiele usług i platform cyfrowych, aby łączyć się z użytkownikami i dostarczać przejrzyste i skuteczne rozwiązania. Jednym ze sposobów, w jaki mogliby to osiągnąć, jest wprowadzenie otwartej bankowości.

Otwarta bankowość – model oparty na współpracy, w którym dane bankowe mogą być udostępniane między co najmniej dwoma niezależnymi stronami za pośrednictwem interfejsów API – umożliwia organizacjom rządowym poprawę obsługi klienta, generowanie lepszych przychodów i budowanie zrównoważonego modelu usług dla konwencjonalnie niedostatecznie obsługiwanych rynków poprzez zdecentralizowane podejście, które jest daleko poza udzielanie pożyczek i udostępnianie danych. To wzmacnia pozycję wielu innowatorów fintech, a także różnych jednorazowych umów bankowych, co nie było możliwe w tradycyjnym modelu branży finansowej.

5. Finansowanie społecznościowe

Wcześniej trudno było zyskać widoczność na rynku i skutecznie pozyskać fundusze ze względu na brak platform, zasobów i danych historycznych, które uniemożliwiały start-upom i uznanym markom dostanie się w łapy oszustów. Jednak wraz z wprowadzeniem aplikacji Fintech proces finansowania społecznościowego staje się znacznie bardziej uproszczony. Technologia ta zapewnia bardziej efektywne i opłacalne podejścia poprzez wspieranie płatności P2P, ułatwianie procesu kontynuacji z inwestorami i wspomaganie procesu pozyskiwania funduszy.

Zachęcające jest również to, że technologiczny wpływ usług finansowych skłania instytucje finansowe, takie jak banki i NBFC, do zwracania się w stronę internetowych platform pozyskiwania funduszy w celu rozszerzenia ich zasięgu i oferowania lepszych usług na rynku jako „inwestycji alternatywnych”. W ten sposób technologia fintech przyczynia się do wypełnienia luki między inwestycjami publicznymi i prywatnymi, co otworzy nowe możliwości pozyskiwania środków.

Chociaż omówiliśmy Fintech jest ważny i jak Fintech zmienia branżę finansową i wprowadza poważną transformację, przyjrzenie się przyszłym trendom w branży fintech może pomóc w zaplanowaniu lepszej strategii. Wychodząc z tej samej myśli do przodu, oto niektóre z trendów rozwoju aplikacji Fintech: –

Trendy rozwoju aplikacji FinTech

Według raportu opublikowanego przez Departament Badań Statista , w 2018 roku globalne przychody Fintech wyniosły 92 miliardy euro. Według raportu prognozuje się, że przychody sektora będą rosnąć w tempie około 12% rocznie, osiągając łączną wartość 188 miliardów euro do 2024 roku. Istnieje wiele technologii i trendów w dziedzinie Fintech, które będą wspierać innowacje w różne branże. Jak na przykład -

1. Blockchain stanie się ważną częścią strategii Fintech

Blockchain, technologia stojąca za Bitcoinem i kryptowalutami, została już uznana za poprawę usług Fintech w różnych sektorach.

Chociaż wpływ Blockchain na Fintech ogranicza się głównie do bankowości i innych sektorów handlu i zarządzania łańcuchem dostaw, technologia ta stworzy więcej możliwości w dziedzinie infrastruktury płatności, zarządzania tożsamością cyfrową i infrastruktury transferu środków. Większość firm finansowych rozważy to w celu stworzenia niezmiennego rejestru swoich poufnych informacji finansowych oraz bezpiecznego i bezpiecznego ich używania.

2. Sztuczna inteligencja poprawi finansową strategię konsumencką

Fakt, że sztuczna inteligencja jest jednym z największych zakłóceń w gospodarce biznesowej, ponieważ prawie każda branża biznesowa albo wykorzystuje technologię, albo planuje dodać ją do swojego procesu w ciągu najbliższych 5 lat (jak pokazano na poniższym obrazku), twórcy aplikacji mobilnych Fintech wykaże głębokie zainteresowanie tą technologią.

Organizacje fintech i firmy programistyczne dodadzą sztuczną inteligencję, uczenie maszynowe i analizy predykcyjne do swojego stosu technologicznego, aby zrozumieć zachowania, wybory i preferencje klientów oraz zapewnić lepsze wrażenia klientów wraz z automatyzacją znacznej ilości pracy na końcu.

3. Wprowadzone zostaną nowe rozwiązania płatnicze

Wraz z pojawieniem się rozwiązań płatności mobilnych, fizyczne wizyty w bankach znacznie spadły i oczekuje się, że do roku 2022 spadnie o 36%. W tym samym okresie płatności mobilne wzrosną o 121%, z czego ponad 90% spodziewano się, że użytkownicy zwrócą się w stronę cyfrowych portfeli i rozwiązań płatności zbliżeniowych.

Poza tym w tym kontekście zostanie zauważone poważne zakłócenie wraz z przyjęciem Bitcoina i innych kryptowalut ze względu na ich cechy, takie jak szybsze transakcje, łatwość płatności transgranicznych i ulepszenie infrastruktury. To wszystko ostatecznie zaowocuje zwiększoną inwestycją w portfele Blockchain – zdecentralizowaną koncepcję, o której dużo mówiliśmy w naszym przewodniku po portfelach Blockchain .

4. Cyberbezpieczeństwo przyciągnie więcej uwagi

W celu zwalczania zagrożeń bezpieczeństwa cybernetycznego organizacje zastosują różne technologie Fintech – głównie Big Data i uwierzytelnianie biometryczne. Będą wykorzystywać Big Data do analizowania i przewidywania nadchodzących problemów związanych z bezpieczeństwem wewnętrznym i zewnętrznym oraz jak najwcześniej reagować. Poza tym wprowadzą do swoich procesów uwierzytelnianie biometryczne, aby nikt nieuprawniony nie mógł uzyskać dostępu do ich danych, co zwiększy bezpieczeństwo, zbuduje zaufanie oraz zmniejszy wysiłek i koszt zabezpieczenia ich danych za pomocą tradycyjnych środków.

5. Banki wyłącznie cyfrowe nabiorą rozpędu

Wraz z rosnącą bankowością mobilną i innymi rozwiązaniami finansowymi, w przyszłości nie będzie potrzeby korzystania z tradycyjnego banku. To wzmocni koncepcję banków wyłącznie cyfrowych, czyli banków, które nie mają placówek stacjonarnych, ale zapewniają użytkownikom dostęp do wszystkich zasobów i usług bankowych wirtualnie i szybko.

Wniosek

Fintech, jak opisaliśmy w tym artykule, otworzył nowy świat możliwości dla świata biznesu – pomagając im dostarczać bardziej innowacyjne usługi, osiągać lepsze zyski i to również za ułamek pieniędzy, które zainwestowali wcześniej.

Segment ten ma duży wpływ na teraźniejszość i przyszłość świata biznesu, co oznacza, że ​​każdy właściciel firmy musi z niecierpliwością oczekiwać inwestycji w rozwój aplikacji Fintech, aby zapewnić użytkownikom wyższą wartość i generować wyższe przychody.

Skontaktuj się więc z naszym zespołem już dziś, aby dodać optymalne rozwiązania fintech do swojego modelu biznesowego.

Często Zadawane Pytania

P. Jaka jest korzyść z Fintech dla firmy?

O. Fintech umożliwił integrację fizycznych i cyfrowych metod płatności, które konsolidują wiele kont bankowych lub kart za pomocą jednego interfejsu. Ta funkcja zapewnia firmom łatwiejsze metody transakcyjne i niższe koszty całkowite.

P. Dlaczego Fintech jest lepszy od banków?

O. Fintech myśli przyszłościowo, koncentruje się na kliencie i upraszcza złożone procesy finansowe, czyniąc je bardziej dostępnymi dla ogółu społeczeństwa. Firmy fintech mogą również oferować produkty i usługi, które są tańsze niż tradycyjne banki ze względu na bardziej uproszczoną strukturę korporacyjną.

P. Jak Fintech pomaga małym firmom?

A. Fintech pomaga małym firmom w usprawnianiu procesów i zwiększaniu wydajności operacyjnej, a także w uzyskiwaniu większego dostępu finansowego. Łatwość obsługi i prostota Fintech przemawiają do małych przedsiębiorstw. Przyjęcie fintech może również stanowić różnicę konkurencyjną.

P. Jakie podstawowe środki bezpieczeństwa zostałyby zaimplementowane w aplikacji finansowej?

O. Włączając opcję uwierzytelniania wieloskładnikowego lub dwuskładnikowego — na przykład generowanie haseł jednorazowych lub metody uwierzytelniania biometrycznego, takie jak odciski palców — można dodać dodatkową warstwę ochrony, której nie można łatwo obejść.

P. Jak stworzyć aplikację Fintech?

O. Zapewnienie prawidłowego rozwoju aplikacji fintech ma kluczowe znaczenie, aby uniknąć zagrożeń bezpieczeństwa i zapewnić wysokiej jakości funkcje. Wykonaj poniższe czynności, aby stworzyć aplikację fintechową dla Twojej firmy.

1. Określ swoją niszę i zapewnij zgodność z prawem
2. Zdecyduj o funkcjach i oszacuj koszty
3. Zatrudnij profesjonalny zespół ds. rozwoju aplikacji
4. Zintegruj innowacje w projektowaniu UI/UX
5. Najpierw opracuj MVP
6. Ulepsz i wesprzyj swoją aplikację Fintech