7 cennych lekcji biznesowych, których mogą Cię nauczyć start-upy z branży fintech

Chociaż Fintech Solutions nie były w stanie podjąć banków jako podstawowych dostawców rozwiązań Fintech, zrobili coś innego i bardziej inspirującego. Zmienili świat w taki sposób, że firmy z różnych branż biorą lekcje od startupów Fintech .

Minęła już ponad dekada, odkąd powstała rewolucja Fintech, napędzana wielkim krachem finansowym. Ale za każdym razem, gdy kręgom bankowym w Nowym Jorku czy Londynie mówi się, że nowy startup Fintech (firma zajmująca się tworzeniem oprogramowania finansowego) pojawia się, aby zjeść swój lunch, ich reakcja jest taka sama, z uśmieszkiem „zobaczy”.

I bądźmy szczerzy. Ich uśmieszek zrodzony z przekonania, jak trudno jest Fintechowi wypchnąć ich z biznesu, nie jest zamkiem na niebie. Nawet po dekadzie ich istnienia nie ma pewności co do możliwości osiągania przez fintech wyżyn w światowej sferze finansów. Na liście Fortune 500 czy S&P 500 wciąż nie ma firm Fintechowych. To utrzymało branżę o kilka kroków w tyle w porównaniu z bankami w porównaniu z rosnącym porównaniem startupów Fintech. Ale to może się skończyć, gdy już wiesz, jak przygotować swoje fintechowe startupy przed upadkiem.

Chociaż jedno jest gwarantowane na ten rok – banki są niezastąpione. Ale to, że domena Fintech musi być przyciągana, jest stale rosnąca szybkość przyjęcia użytkownika i wszystkie inwestycje w udanych sektorów Fintech , które przyciągają. Dzięki cyfrowej transformacji, która przyspiesza zmiany w branży fintech.

Jakie są funkcje funkcji Fintech?

Połączenie finansów i technologii daje „technologię finansową”, która odnosi się do każdej firmy, która wykorzystuje nową technologię do ulepszania lub automatyzacji usług i procesów finansowych. Termin jest rozległy, a branża szybko się rozwija, służąc zarówno konsumentom, jak i firmom.

Liczba organizacji fintech, które rosną jak grzyby po deszczu na całym świecie, jest szokująca. Na przykład, zgodnie z danymi Statistica , w lutym 2020 r. w Stanach Zjednoczonych zarejestrowano 8775 start-upów z branży fintech. W podobnym okresie w Europie, na Bliskim Wschodzie iw Afryce było 7385 startupów, a w regionie Azji i Pacyfiku 4765.

Pomysł założenia firmy, która obraca się wokół fintech (technologii finansowej) implikuje start-upy z branży fintech.

Czym zajmuje się firma Fintech?

Krótko mówiąc, firmy zajmujące się rozwojem oprogramowania fintech sprawiają, że usługi finansowe są bardziej dostępne dla społeczeństwa. Usługi te obejmują między innymi procesy transakcji finansowych, takie jak oszczędzanie, inwestowanie i przetwarzanie pożyczek. Obejmuje również rewolucyjne technologie finansowe, takie jak blockchain i kryptowaluta.

Jak działają firmy fintechowe?

Organizacje fintech skupiają się na poprawie szybkości obsługi i transakcji, prostszym i bardziej atrakcyjnym doświadczeniu użytkownika; i szacowanie, które zmniejsza Twoje wydatki.

Fintech to współpracująca ze sobą organizacja technologiczna i finansowa. Ogólnie zawierają grupę projektantów i deweloperów z jednej strony i specjalistów rynkowych, eksperci finansowi i inne kompetentne grupy po drugiej stronie.

Ponieważ tradycyjne finanse są konsekwentnie zmonopolizowane przez niewielką grupę banków, ich największą zaletą jest konsekwentnie utrzymywanie skomplikowanych i trudnych do zrozumienia procesów obsługi finansowej, przy braku przejrzystości i wysokich cen.

Przyjęcie i błogosławiona ręka inwestorów razem wykresowała fintech wzrost rynkowy, który jest gotowy, aby być warte 26,5 biliona USD w 2022 r., Przy 6% CRAGR .

Trendy rozwoju aplikacji fintech dodane wraz z przyjęciem technologii, takich jak IoT w finansach i Blockchain w finansach , doprowadziły do ​​wielu nowych przypadków użycia, które są eksplorowane przez domenę na całym świecie.

Kolejną rzeczą, która spowodowała ten wzrost trendów, jest rosnący wskaźnik adopcji użytkowników. Istnieje wiele rzeczy, które świat uwielbia domenę Fintech, oto kilka głównych przyczyn użytkowników Fintes Fintech Rynek -

Z drugiej strony, nieprzewidywalnie, rozwiązania aplikacji fintech są osadzone w kilku kluczowych lekcjach biznesowych dla współczesnych przedsiębiorców. Te lekcje od start-upów Fintech są wynikiem ich wysiłków podejmowanych w celu zrewolucjonizowania sposobu przeprowadzania transakcji finansowych – w sposób całkowicie odmienny od tradycyjnych podejść. I jak stoją za długą listą problemów rozwiązywanych przez aplikacje finansowe.

Powody, dla których aplikacje mobilne Fintech są wzorami dla każdej branży

1. Nacisk na przyjazność dla użytkownika = skrót do sukcesu

Niewiele jest osób, które lubią finanse. Większość z nas uważa finansowanie za nudne, mylące lub po prostu skomplikowane. Aplikacje fintechowe, działające zgodnie ze standardami wyznaczonymi przez czołowe firmy zajmujące się tworzeniem oprogramowania finansowego, takie jak PayPal i Robinhood itp., są zgodne z definicją dobrej zasady UX autorstwa Steve'a Jobsa.

„Projekt to nie tylko to, jak wygląda i jak się czuje. Projekt jest jak działa. "

Prostota i jasne zrozumienie konsumentów leżą u podstaw aplikacji Fintech. Interfejsy, jak widać w większości przypadków, są uporządkowane, przejrzyste i wyświetlają to, czego oczekują użytkownicy. Aby przekazać informacje o wiele bardziej obrazowo, używają nawet funkcjonalnych animacji i podstawowych zastosowań minimalizmu. W oparciu o tę funkcję, marka Fintech, Numbrs zebrała 40 milionów dolarów, czyniąc z niej jednorożca.

2. Dawanie fintechowych rozwiązań biznesowych problemom klientów to bezpośrednia droga do lojalności klientów

Bez względu na to, którą aplikację Fintech wybierzesz, przekonasz się, że spełniają one jeden podstawowy cel. Może to być coś, co pomaga klientom ustawić budżet poprzez CLEO jak aplikację i wysłać pieniądze do swoich przyjaciół za pomocą PayPal do produkcji inwestycji łatwo poprzez aplikację Robinhood.

To, co sprawdziło się w przypadku najlepszych firm Fintech, to poznanie ich klientów – wydarzenia, w których zaufaliby aplikacji innej firmy i takie, w których będą chcieli ograniczyć interakcje z aplikacją swojego banku.

Kolejną rzeczą, za którą podążają wszystkie modele biznesowe fintechów, jest znajomość problemów związanych z tradycyjnymi bankami: opóźnione przelewy, wysokie opłaty transakcyjne i kilka innych kluczowych ograniczeń bankowości mobilnej. Podejściem, które daje im wgląd, jest sprint projektowania produktu . Sprint, który odbywa się głównie w ciągu 5 dni, pomaga firmom w walidacji pomysłu na aplikację pod kątem wykonalności i preferencji użytkowników poprzez włączenie rzeczywistych potencjalnych użytkowników do miksu.

3. Korzystanie z elementów interaktywnych jest tym, czego potrzebują Twoi użytkownicy. Heck! Jakie Twoje potrzeby biznesowe.

Dobry procent firmy Fintsch Użytkownika jest wykonany z tysiąclecialnych i gen z. i, w przeciwieństwie do wielu sektorów cyfrowych, wiedzą, jak prowadzić użytkownik.

Aby wydłużyć czas użytkowników w aplikacji, twórcy aplikacji Fintech nie boją się umieszczać niekonwencjonalnych elementów w aplikacji w trybie gier, konkursów itp. Celem, którego chcą przestrzegać, jest również edukowanie ich użytkowników o premierach nowych produktów lub dodatkach do funkcji. W zamian Użytkownicy zazwyczaj otrzymują nagrody, które mogą być zarówno niematerialne - niskie stóp procentowy, subskrypcję, jak i zniżki lub namacalne rzeczy, takie jak gadżety lub bilety na imprezy.

4. Prawidłowe zastosowanie asystentów głosowych i chatbotów to sposób, w jaki otwierasz biznes dla nigdy nie śpiącego pokolenia Z

Wiadomo, że chatboty zmieniają historię rozwoju firmy. To jest coś, o czym wie prawie każdy sektor, ale bardzo niewiele stosuje się w swoich procesach biznesowych. Fintech nie jest częścią tego ostatniego.

Specyficzna odpowiedź chatbota na to, jak działa Fintech, polega na wykorzystaniu botów do obsługi mnóstwa funkcji, przy jednoczesnym włączeniu swojej marki do wiodących wirtualnych asystentów, takich jak Google Home i Siri, Amazon Alexa.

Oto kilka przypadków użycia, w jaki sposób domena wykorzystuje asystentów głosowych i chatboty, aby zwiększyć swój zasięg w sektorze:

Od sprawdzania salda konta po opłacanie rachunków za media i przeglądanie historii transakcji, całodobowy charakter asystentów głosowych i chatbotów cieszy się znacznie większym zainteresowaniem konsumentów Fintech w porównaniu z innymi domenami. Istnieje kilka wyrafinowanych chatbotów, takich jak Erica z Bank of America, które wysyłają użytkownikom powiadomienia o dacie płatności rachunków, ostrzegają ich o niskim saldzie i oferują obszerne proaktywne wskazówki finansowe.

5. Pełna integracja, dzięki której rozwiązania Fintech są dostępne dla wszystkich na masową skalę

Istnieją dwa elementy, które razem odgrywają rolę w udostępnianiu Fintech dla wszystkich:

1. Większe ubezpieczenie odbiorców - Nawet po wystąpieniu kilku banków operacyjnych na całym świecie, liczba osób niepokanowanych jest w milionach. I podobnie jak ludzie, istnieje wiele małych i średnich przedsiębiorstw, które są niedoceniane i nieznane, co oznacza, że ​​nie mają wystarczającej dostępu do procesów bankowych online. Przyjęcie rozwiązań Fintech ułatwia niebankowym MŚP prowadzenie działalności finansowej.
2. Korzyści omnichannel – oprócz masowego włączenia, rozwiązania Fintech dbają również o zasięg. Udostępniając rozwiązanie za pośrednictwem poczty e-mail, wiadomości, mediów społecznościowych, a nawet asystentów domowych, rozwiązania Fintech przenoszą możliwości omni-channel na wyższy poziom, a wraz z nimi zastosowania Fintech .

Dla przedsiębiorcy jedną z ważnych lekcji płynących ze startu technologii finansowej może być zaoferowanie usługi, która jest dostępna dla wielu osób i jest dostępna za pośrednictwem wielu kanałów. Te dwa wydarzenia są mniej więcej rozwiązaniami, które poprowadzą Twój biznes do przodu.

6. Rozwiązania Fintech to przykłady dobrze wykonanych metod rozwoju Agile

Domena jest stałym odbiorcą integracji technologii w finansach , nowych oczekiwań funkcjonalności i wymagań użytkowników. W tym scenariuszu jedynym sposobem na bycie prawdziwym liderem w domenie jest zwinność domeny.

Będąc zwinnym, branża Fintech jest w stanie zaktualizować ofertę w bardzo krótkim czasie realizacji - coś, co zawsze utrzymuje kilka kroków przed bankami.

W rzeczywistości zasady metod rozwoju Agile również nauczyły domenę, jak ważne jest rozwiązywanie problemów klientów w czasie rzeczywistym. Wykonywanie tego zrozumienia jest początkiem wielu opcji wsparcia, takich jak luz, telegram, czaty online 24/7, które priorytetyzują wymagania klienta.

7. Większa przejrzystość zakończyła erę zamkniętych systemów bankowych

Wiadomo, że banki i inne tradycyjne instytucje finansowe ukrywają dane i nie ujawniają informacji finansowych, które klienci powinni znać.

Każda firma tworząca oprogramowanie Fintech zdaje sobie sprawę z tej luki. Dlatego większość tych rozwiązań jest tworzona na otwartych API, połączeniach stron trzecich i strukturach modułowych. Ponadto, prawie wszystkie aplikacje Fintech są bardzo otwarte i przejrzyste dotyczące swoich usług - jak gromadzą dane, co robią z danymi, ich opłaty transakcyjne itp.

Do tego momentu przyjrzeliśmy się różnym naukom, jakie przedsiębiorcy z KAŻDEJ branży mogą czerpać z modeli biznesowych Fintech.

Ale wiemy, że wszystko, co przeczytałeś do tej pory, jest dla ciebie tylko farsą.

Zaufaj mi, wiemy. Pracowaliśmy z ponad 850 klientami, a jedynym wspólnym językiem, który rozumieją, jest język przykładów. A jeszcze lepiej – Przykłady na żywo.

Niektóre najlepsze firmy z branży fintech oferują swoje dwa centy światu biznesu

1. Finansowanie koło

Jednorożec Fintech z Wielkiej Brytanii to klasyczna nazwa w strategii rozwoju Fintech. Jest to rynek pożyczek peer-to-peer, który łączy inwestorów i małe firmy. Ich pomysły startowe Fintech ? Zastąpienie tradycyjnych systemów pożyczkowych.

Oprócz niesamowitego interfejsu użytkownika, ich modus operandi polegający na zapewnieniu przejrzystości usług poprzez wyszczególnienie formalności kredytowych i umożliwienie inwestorom rozmowy z właścicielami firm jest tym, co ich wyróżnia.

Morał : Założyciele Funding Circle podeszli do prawdziwego problemu, z którym boryka się OGROMNA liczba małych firm. Podeszli do tego medium zorientowanym na klienta i zaoferowali przejrzysty sposób uzyskania pożyczki prosto od inwestorów.

2. Acorns.

Aplikacja z ponad 3 milionami użytkowników automatycznie inwestuje pozostałą resztę użytkownikom po ich codziennym zakupie. Ich pomysł? Uproszczenie inwestowania i wpajanie użytkownikom nawyku poprzez przekazywanie im treści edukacyjnych. Wiedza o finansach, którą oferowali za pośrednictwem oprogramowania, zmieniła ich klientów w mądrych inwestorów.

Morał: Aplikacja sprawia, że ​​użytkownicy rozwijają się i stają się bardziej pewni swoich wyborów inwestycyjnych. Dając im drabinę stać się bardziej zdrowym finansowo, pokazują, że dbają o nie tylko subskrypcje ich użytkowników, ale także ich dobre samopoczucie.

3. Coinbase.

Amerykańska firma pozwala swoim użytkownikom kupować i sprzedawać kryptowaluty. W 2017 roku, po zebraniu 100 milionów dolarów w ramach finansowania serii D, firma stała się jednorożcem Fintech i mniej więcej w tym samym czasie stała się jedną z najczęściej pobieranych aplikacji w App Store. Ich pomysł? Aby wprowadzić nowy model finansów na świecie. Ponieważ produkt był oparty na Blockchain – nowym dzieciaku w bloku – firma wiedziała, że ​​od samego początku będzie musiała bardzo skupić się na przepisach i zgodności z bezpieczeństwem.

Morał: Kiedy wykażesz się niezachwianą koncentracją na zgodności z przepisami i bezpieczeństwie, możesz zdobyć zaufanie klientów, które ostatecznie sprawi, że staniesz się jedną z najsłynniejszych giełd aktywów kryptograficznych na świecie.

Pożegnalne myśli

Ekspansja aplikacji Fintech to podręcznik przypadków użycia. Jest wiele rzeczy, które domena robi dobrze. Rzeczy, które odpowiadają, dlaczego Fintech dla biznesu jest popularny. Jest też kilka rzeczy, których jeszcze się nie nauczyli. Wiele wyzwań dla startupów finansowych jeszcze nie kwitnie, ale co utrzymuje je na powierzchni i rosnącej chęci jest zwinny i do przodu ruchomych. Czy nie tego potrzebuje każda branża i każdy przedsiębiorca?

Efektem końcowym tej ekspansji aplikacji Fintech i niezależnie od wniosków wyciągniętych od startupów finansowych , które zostały zebrane przez inne branże, było przyjęcie tego sektora przez niektóre z najbardziej rozwiniętych gospodarczo krajów.

Jeśli szukasz niezawodnych usług rozwoju aplikacji Fintech w USA , możesz skontaktować się z nami tutaj, a nasi eksperci chętnie pomogą Ci w rozwiązaniach.