Najczęściej pobierane aplikacje do płatności P2P na całym świecie

P2P oznacza peer-to-peer. Wielokrotnie jest również określany jako osoba do osoby. Aplikacje płatnicze P2P zyskują na popularności, głównie ze względu na łatwość obsługi, jaką oferują.

Ze względu na rosnącą liczbę smartfonów, aplikacje płatnicze P2P stanowią ogromną część sektora płatności cyfrowych. Zasadniczo aplikacje P2P umożliwiają płynny transfer środków między dwiema osobami. Jeśli kiedykolwiek podzieliłeś rachunek w restauracji i zapłaciłeś za pośrednictwem platformy cyfrowej, prawdopodobnie uczestniczyłeś w płatności P2P.

W dzisiejszym poście przyjrzymy się najpopularniejszym aplikacjom płatniczym P2P, które są bardzo popularne wśród użytkowników. Dodatkowo zrozumiemy, jak działają te aplikacje P2P. Więc zacznijmy.

Jak działa aplikacja płatnicza P2P?

Konta płatnicze P2P są dość łatwe w konfiguracji. Po wybraniu preferowanej platformy możesz łatwo utworzyć konto i połączyć z nim swoje konto bankowe.

Niektóre aplikacje P2P wymagają dokładnej weryfikacji użytkownika i haseł w celu zapewnienia pełnego bezpieczeństwa. Po skonfigurowaniu konta możesz użyć paska wyszukiwania, aby wyszukać innych użytkowników według ich numeru telefonu, nazwy użytkownika lub adresu e-mail.

Jeśli chodzi o płacenie, musisz wybrać, komu wysyłasz pieniądze. Oprócz tego należy podać kwotę transakcji oraz powód dokonania płatności. W zależności od używanej platformy usług P2P czas transferu może się nieznacznie różnić. W większości przypadków czas transferu waha się od kilku sekund do maksymalnie trzech dni roboczych.

Ponadto wiele aplikacji przechowuje pieniądze w aplikacji, dopóki użytkownik nie prześle ich ręcznie na swoje konto bankowe.

Dziesięć najczęściej pobieranych aplikacji do płatności P2P na całym świecie

Pierwszą najbardziej popularną aplikacją płatniczą P2P były PayPal, Venmo i Google. Jednak obecnie kilka instytucji bankowych i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych oferuje również szybkie i łatwe płatności P2P.

Jeśli chodzi o wybór najlepszej platformy, wybór naprawdę zawęża się do platformy, z której korzysta już większość twoich znajomych i rodziny. Dzięki temu proces przelewu pieniędzy jest łatwy i bezproblemowy.

Przyjrzyjmy się teraz dziesięciu najczęściej pobieranym aplikacjom płatniczym P2P, które są bardzo preferowane przez użytkowników na całym świecie.

1. PayPal

PayPal to usługa płatności online, która ułatwia przelewy osobiste, handel elektroniczny i zakupy online. Umożliwia użytkownikom płacenie swoim rówieśnikom za pośrednictwem połączonej karty kredytowej/debetowej, konta bankowego, salda PayPal lub kredytu PayPal. Jest to bardzo bezpieczna i niezawodna aplikacja do przesyłania środków znajomym i rodzinie.

Firma macierzysta: eBay

Kluczowe statystyki

• PayPal to najczęściej pobierana aplikacja do płatności P2P na świecie. Aplikacja odnotowała 56,6 miliona pobrań w pierwszej połowie 2021 roku.
• Obecnie na platformie zarejestrowanych jest 361 milionów aktywnych użytkowników.
• 87,5% kupujących online woli używać PayPal do robienia zakupów.
• PayPal obsługuje ponad 25 walut w 200 różnych krajach i regionach

Kluczowe cechy

• PayPal umożliwia wysyłanie i proszenie o pieniądze, wyszukując użytkowników według ich nazwy użytkownika, numeru telefonu lub identyfikatora e-mail.
• Oprócz transakcji P2P aplikacja umożliwia również kupowanie/sprzedaż online. Aplikacja jest dobrze zintegrowana z kilkoma stronami kasowymi sprzedawców online.
• PayPal pozwala na wysokie limity przelewów, tj. do 60 000 $. Jednak często pojedyncza transakcja może pozwolić na przelew tylko do 10 000 USD.

2. Google Pay

Google Pay to druga najczęściej pobierana aplikacja do płatności cyfrowych, która umożliwia użytkownikom przesyłanie pieniędzy i dokonywanie zakupów online za pomocą cyfrowego portfela. Aplikację można pobrać zarówno na urządzenia z systemem Android, jak i iOS. Użytkownicy Google Pay mogą nawet bez problemu dzielić rachunki za posiłki, media, a nawet wynajem.

Firma macierzysta: Google

Kluczowe statystyki

• Google Pay to druga najczęściej pobierana aplikacja do płatności P2P na świecie. Aplikacja odnotowała 40,7 miliona pobrań w pierwszej połowie 2021 roku.
• Według stanu na sierpień 2021 r. 82% wykorzystania Google Pay w punktach sprzedaży lub sprzedaży online przypada na Indie. Druga na liście jest Rosja z 54%.

Kluczowe cechy

• Dzięki Google Pay pieniądze można wysyłać i odbierać bezpośrednio z konta bankowego. Ponadto wszystkie transakcje za pośrednictwem platformy są natychmiastowe.
• Aplikacja umożliwia użytkownikom dokonywanie płatności za pomocą wielu opcji. Oznacza to, że użytkownicy mogą dokonywać transakcji za pośrednictwem swoich numerów telefonów lub wirtualnego adresu płatności (VPA).
• Z Google Pay można korzystać przy kasie u kilku sprzedawców. Aplikacja umożliwia teraz klientom aktywowanie rabatów i ofert promocyjnych oraz oszczędzanie pieniędzy u sprzedawców.
  Z aplikacji Google Pay można korzystać zarówno na urządzeniach z systemem Android, jak i iOS.

3. Alipay

Alipay to cyfrowy portfel z maksymalną liczbą klientów z Chin. Aplikacja pozwala użytkownikom płacić na urządzeniu mobilnym lub w Internecie za pomocą swoich danych logowania. Każda transakcja w aplikacji jest zabezpieczona zaufaną technologią. Zmniejsza to ryzyko oszustwa i sprawia, że ​​całe doświadczenie jest bezpieczne i bezproblemowe.

Firma macierzysta: Alibaba Group

Kluczowe statystyki

• Alipay odnotował 32,3 mln pobrań w pierwszej połowie 2021 roku.
• W 2020 r. aplikacja miała ponad 1,3 miliarda aktywnych użytkowników na całym świecie i przetworzyła w Chinach transakcje o wartości 17 bilionów dolarów w ciągu jednego roku.
• Alipay ma dominujący udział w chińskim rynku płatności zewnętrznych wynoszący 55,32%.
• Aplikacja współpracuje z ponad 60 instytucjami finansowymi, w tym MasterCard i Visa.

Kluczowe cechy

• Portfel cyfrowy Alipay oferuje opcje płatności online i w sklepie, zapewniając klientom odpowiednią elastyczność.
• Alipay zapewnia bezpieczne transakcje wraz z bezdotykowymi opcjami płatności, takimi jak skanowanie kodów QR. Zmniejsza to prawdopodobieństwo transmisji wirusów i innych oszustw.
• Aplikacja wykorzystuje również zaawansowane szyfrowanie, które chroni prywatne dane użytkownika i zapewnia ich pełne bezpieczeństwo.

4. TelefonPe

PhonePe to platforma płatności mobilnych, która umożliwia bezproblemowy transfer środków za pomocą UPI. Pozwala także użytkownikom płacić rachunki za media, ładować telefony itp. Wszystko za pomocą jednej platformy. Gdy użytkownicy zarejestrują się w aplikacji przy użyciu danych swojego konta bankowego, pieniądze są pobierane bezpośrednio z konta bankowego w bezpieczny sposób.

Firma macierzysta: Flipkart

Kluczowe statystyki

• Od 2020 r. PhonePe odnotował 100 milionów aktywnych użytkowników miesięcznie.
• W czerwcu 2021 r. dostawcy UPI w Indiach odnotowali łącznie 2,8 miliarda cyfrowych transakcji płatniczych o wartości 5 bilionów INR. Z tych 2,8 miliarda PhonePe miał 46% udziału.
• Aplikacja odnotowała 30,7 miliona pobrań w pierwszej połowie 2021 roku.

Kluczowe cechy

• Aplikacja PhonePe pozwala użytkownikom dzielić rachunki ze znajomymi, opłacać rachunki za media, a także doładowywać numery telefonów komórkowych.
• Użytkownicy mogą wysyłać i odbierać środki za pomocą opcji QR code. Wystarczy zeskanować kod QR za pomocą aparatu w smartfonie.
• Użytkownicy mogą mieć konto bankowe w dowolnym banku i nadal używać PhonePe do łączenia wielu kont bankowych w tej samej aplikacji. Eliminuje to potrzebę instalowania wielu aplikacji.
• Aplikacja obsługuje przelewy pieniężne 24/7, a nawet w dni wolne od pracy. Można go również pobrać na telefony z systemem Android i iOS.

5. Aplikacja gotówkowa

Cash App to kolejna bardzo popularna aplikacja do przesyłania pieniędzy, która umożliwia użytkownikom wysyłanie pieniędzy za pośrednictwem salda aplikacji Cash App, dowolnego połączonego konta bankowego lub karty debetowej/kredytowej. Aplikacja daje również użytkownikom opcjonalną kartę debetową, zwaną kartą gotówkową, umożliwiającą dokonywanie zakupów środkami dostępnymi na ich koncie Cash App. Dzięki tej platformie P2P użytkownicy mogą nawet inwestować w akcje i bitcoiny.

Firma macierzysta: Square Inc.

Kluczowe statystyki

• Cash App odnotował 27,2 miliona pobrań w pierwszej połowie 2021 roku.
• Ogólnie rzecz biorąc, aplikacja ma 36 milionów aktywnych użytkowników miesięcznie i ponad 100 milionów pobrań. Spośród nich ponad 7 milionów użytkowników posiada kartę gotówkową.
• Aplikacja wygenerowała 5,9 miliarda dolarów przychodów w 2020 roku, głównie z handlu bitcoinami.

Kluczowe cechy

• Aplikacja jest dostarczana z bezpłatną kartą debetową, znaną jako karta gotówkowa, która umożliwia użytkownikom dokonywanie transakcji z pieniędzmi znajdującymi się na ich koncie Cash App.
• Użytkownicy posiadający Kartę Gotówkową mogą skorzystać z Doładowań Gotówkowych. Dzięki temu mogą zaoszczędzić pieniądze na zakupach u określonych dostawców.
• Aplikacja jest zgodna z bitcoinami. Innymi słowy, użytkownicy mogą używać go do kupowania i sprzedawania bitcoinów. Ponadto aplikacja nie pobiera żadnych opłat za podstawowe usługi, tj. wysyłanie lub odbieranie pieniędzy.

6. Płatność

Paytm jest jednym z największych portfeli mobilnych w Indiach. Wysoce skuteczna i bezpieczna platforma Paytm oferuje płatności handlowe, płatności P2P, przelewy pieniężne i wiele więcej. Umożliwia użytkownikom płacenie za pomocą kodu QR, unikalnego wirtualnego adresu płatności lub numeru telefonu. Bramka płatności Paytm posiada certyfikat PCI-DSS z 128-bitowym szyfrowaniem. Zapewnia to całkowicie bezpieczne i bezpieczne transakcje.

Spółka dominująca: One97

Kluczowe statystyki

• Paytm odnotował 15,2 mln pobrań w pierwszej połowie 2021 roku.
• Z aplikacji Paytm codziennie korzysta ponad 150 milionów Hindusów.
• Obecnie Paytm ma największy udział w rynku płatności offline dla dostawców w Indiach, ze wzrostem o 15% miesiąc do miesiąca.

Kluczowe cechy

• Aplikacja Paytm umożliwia użytkownikom łatwe przyjmowanie płatności za pośrednictwem wielu źródeł płatności, takich jak portfel Paytm, konto bankowe, karta debetowa/kredytowa, bankowość internetowa i Paytm PostPaid.
• Aplikacja oferuje również usługi, takie jak doładowania telefonów komórkowych, płatności rachunków, rezerwacje podróży i wydarzeń, płatności ubezpieczeniowe i płatności w sklepach.
• Paytm oficjalnie uruchomił Paytm Bank. Ten bank umożliwia użytkownikom wpłacanie pieniędzy i ułatwia łatwy transfer środków.
• Oprócz usług finansowych użytkownicy mogą bawić się grając w gry Paytm, a nawet zarabiać pieniądze w swoich portfelach lojalnościowych.

7. Venmo

Venom to platforma płatności P2P, której właścicielem jest PayPal. Umożliwia użytkownikom wysyłanie i odbieranie środków za pośrednictwem połączonego konta bankowego, karty kredytowej lub salda Venmo. Jedną z najlepszych cech tej aplikacji jest to, że umożliwia użytkownikom dokonywanie płatności pomimo niewystarczających środków na saldzie Venmo. W takim przypadku kwota deficytu jest pobierana z podstawowego źródła finansowania, tj. rachunku bankowego lub karty debetowej/kredytowej.

Firma macierzysta: PayPal

Kluczowe statystyki

• Obecnie Venmo ma ponad 52 miliony użytkowników. W 2020 roku aplikacja odnotowała około 10 milionów aktywnych użytkowników miesięcznie.
• Venmo przetworzyło około 160 miliardów dolarów wolumenu płatności w 2020 roku.
• Ponad 14% dorosłych Amerykanów korzysta z platformy Venmo do przeprowadzania transakcji P2P.

Kluczowe cechy

• Venmo ułatwia łatwy elektroniczny transfer środków od jednej strony do drugiej. Ułatwia dokonywanie płatności zarówno w gronie znajomych, jak i osób znajdujących się w bliskim sąsiedztwie.
• W przeciwieństwie do większości konkurentów, Venmo nie obciąża użytkowników za wysyłanie lub otrzymywanie większej ilości pieniędzy. Jednak płatności oparte na kredytach są naliczane w wysokości 3% całkowitej przekazanej kwoty.
• Aplikacja oferuje również bezpłatną, opcjonalną kartę debetową. Ta karta debetowa może być używana u kilku sprzedawców, a zwrot gotówki jest dodawany do salda Venmo użytkownika.

8. Zelle

Zelle to popularna usługa płatności P2P oferowana przez większość głównych banków w USA. Platforma umożliwia użytkownikom wysyłanie pieniędzy do innych użytkowników Zelle za pośrednictwem ich konta bankowego. Aby wysłać pieniądze, użytkownicy mogą po prostu wprowadzić zarejestrowany numer telefonu lub adres e-mail odbiorcy i dokonać płatności w ciągu kilku minut.

Firma macierzysta: Early Warning Services, LLC

Kluczowe statystyki

• Zelle odnotowała 8,2 miliona pobrań w pierwszej połowie 2021 roku.
• Aplikacja podobno przetworzyła również 436 mln płatności, z czego 392 mln należało do pierwszego kwartału 2021 r.
• Wreszcie, w samym 2021 r. Zelle przesłała 106 miliardów dolarów przez swoją sieć płatności.

Kluczowe cechy

• Zelle współpracuje z kilkoma bankami i kasami kredytowymi. Dzięki temu zapewnia bezpośredni i szybki transfer środków bezpośrednio na rachunek bankowy.
• Użytkownicy mogą łatwo otrzymać dowolną kwotę pieniędzy, ponieważ nie ma limitów odbioru. Jednak niektóre banki ustaliły pewne limity wysyłania.
• Platforma umożliwia użytkownikom łatwe dzielenie rachunków z innymi. Wystarczy wpisać całkowitą kwotę, a aplikacja wykona obliczenia za Ciebie.

9. Western Union

Western Union to jedna z najstarszych firm finansowych, która istnieje od XIX wieku. Oferuje opcję natychmiastowego przelewu pieniędzy, która może wysłać pieniądze na konto bankowe, portfel mobilny lub w dowolne miejsce odbioru gotówki. Ta firma z branży fintech uruchomiła również swoje globalne płatności P2P, umożliwiając użytkownikom szybkie wysyłanie i otrzymywanie środków od swoich rówieśników.

Firma macierzysta: Western Union

Kluczowe statystyki

• W pierwszej połowie 2021 roku firma Western Union odnotowała 6,7 ​​miliona pobrań.
• W ubiegłym roku firma odnotowała rekordowe wartości transakcji przelewów pieniężnych, co oznacza wzrost o 38% w przypadku przychodów cyfrowych.

Kluczowe cechy

• Platforma Western Union umożliwia użytkownikom wysyłanie pieniędzy za pośrednictwem konta bankowego, karty kredytowej/debetowej, portfela mobilnego lub odbioru gotówki.
• Platforma P2P umożliwia transfer pieniędzy do ponad 200 krajów i terytoriów.
• Użytkownicy mogą również śledzić swoje przekazy pieniężne w czasie rzeczywistym, wprowadzając swój MTCN, tj. Numer kontrolny przekazu pieniężnego, w swojej aplikacji lub na stronie internetowej.

10. Remitly

Ostatnia pozycja na liście to Remitly, usługa przekazów cyfrowych, której celem jest uczynienie procesu przekazu pieniężnego bardzo szybkim, przystępnym cenowo i przejrzystym. Oferuje natychmiastowe przelewy pieniężne na konto bankowe odbiorcy, do mobilnego portfela lub w dowolne miejsce odbioru gotówki. Jednym z najlepszych powodów korzystania z tej aplikacji jest łatwość obsługi i intuicyjna strona internetowa.

Spółka dominująca: Remitly Global

Kluczowe statystyki

• Remitly odnotował 2,8 miliona pobrań w pierwszej połowie 2021 roku.
• Od 2019 roku platforma P2P umożliwia użytkownikom przesyłanie pieniędzy do ponad 18 000 lokalizacji.

Kluczowe cechy

• Remitly umożliwia użytkownikom wybór spośród wielu metod płatności, takich jak przelew bankowy, karty debetowe/kredytowe, a nawet odbiór gotówki.
• Platforma oferuje dwa rodzaje przelewów: usługę Economy i Express. W pierwszym przypadku wpłacone pieniądze docierają do odbiorcy w ciągu 3-5 dni roboczych, natomiast w przypadku drugiego przelew jest natychmiastowy.
• Dzięki Remitly użytkownicy mogą wysłać do 30 000 USD w jednej transakcji.

Zawijanie

To jest nasze zestawienie dziesięciu najczęściej pobieranych aplikacji płatniczych P2P na świecie. Wszystkie te aplikacje stanowią doskonałą alternatywę dla wysyłania pieniędzy za granicę za pomocą metod pozabankowych. Ponadto w większości przypadków możesz natychmiast wysłać pieniądze za darmo. Przed wybraniem dowolnej platformy płatności P2P sprawdź tylko drobny druk za opłatą lub inne ważne informacje.

Emizentech to wiodąca firma zajmująca się tworzeniem aplikacji, oferująca skalowalne rozwiązania aplikacji na całym świecie. Jeśli potrzebujesz urzeczywistnić swój pomysł na aplikację, skontaktuj się z nami.