Tudo sobre gerenciamento de portfólio

O que é um Portfólio?

Um portfólio pode ser definido como diferentes ferramentas de investimento, como ações, ações, fundos mútuos, títulos, dinheiro, todos combinados, dependendo especificamente da renda do investidor, orçamento, apetite ao risco e período de detenção. É formado de forma a estabilizar o risco de inadimplência de diferentes pools de investimentos.

O que é Gestão de Portfólio?

A Gestão de Portfólio é definida como a arte e a ciência de tomar decisões sobre o mix e a política de investimentos, combinando investimentos com objetivos, alocação de ativos para indivíduos e instituições e equilibrando risco em relação ao desempenho. (Fonte: Investopédia).

Simplificando, alguém lhe deu seu dinheiro suado e você precisa ajudá-lo a aumentar o capital da melhor maneira diversificada. Isso deve ser feito de forma que a relação risco-retorno seja adequadamente mantida, considerando os lucros em mente e o período de detenção dos investimentos.

O gerenciamento de portfólio refere-se ao gerenciamento dos investimentos de um indivíduo na forma de títulos, ações, dinheiro, fundos mútuos, etc., para que ele obtenha os lucros máximos dentro do prazo estipulado. É a arte de administrar o dinheiro de um indivíduo sob a orientação especializada de gerentes de portfólio.

É a análise SWOT detalhada (forças, fraquezas, oportunidades e ameaças) de uma avenida de investimento, que pode ser na forma de dívida/capital, nacional/internacional, com o objetivo de maximizar o retorno em um determinado apetite por risco.

Tipos de gerenciamento de portfólio

Existem basicamente quatro tipos de métodos de gerenciamento de portfólio:

1. Gestão discricionária da carteira : Neste formulário, o indivíduo autoriza o gestor da carteira a cuidar de suas necessidades financeiras em seu nome.
2. Gestão não discricionária da carteira : Aqui o gestor da carteira pode apenas aconselhar o cliente o que é bom ou mau, correto/incorreto para ele, mas o cliente reserva-se o pleno direito de tomar as suas próprias decisões.
3. Gestão passiva da carteira: É a forma que envolve apenas o rastreamento do índice.
4. Gerenciamento ativo de portfólio: Isso inclui uma equipe de membros que toma decisões ativas com base em pesquisas de fundo antes de investir o corpus em qualquer avenida de investimento. (por exemplo, fundos fechados).

Objetivos da Gestão de Portfólio

• É apropriadamente colocado como a personalização das necessidades de investimento atendidas pelos gestores de carteiras de acordo com os requisitos definidos.
• A gestão de portfólio ajuda a fornecer as melhores opções de investimentos para indivíduos de acordo com os critérios definidos de sua renda, orçamento, idade, período de detenção e capacidade de assumir riscos.
• Isso é feito principalmente pelos gestores de carteira que entendem as necessidades financeiras dos investidores e, portanto, sugerem a política de investimento que teria retornos máximos com riscos mínimos envolvidos. Apropriadamente colocado, é a redução de risco através da diversificação.
• Esse é o método preferido por quem acredita em ter liquidez nos investimentos para que se possa recuperar o dinheiro quando necessário.
• Alguns dos esquemas de gerenciamento de portfólio também são feitos para fins de economia de impostos.
• Ajuda os investidores a manter o poder de compra.

Quem optaria pela gestão de portfólio?

• Conhecimento limitado: É optado por alguém que gostaria de investir em diferentes vias de investimento, como ações, metais, outras commodities, mas não tem conhecimento para fazê-lo.
• Limitação de tempo: As pessoas que seriam de um perfil de trabalho diferente podem não ter tempo para definir e acompanhar seu portfólio e, portanto, o entregariam a mãos de aprendizes e experientes.

Como o Gerenciamento de Portfólio ocorre na prática?

O método atual de Gestão de Portfólio é diferente daquele que fazemos academicamente. Os investidores realizam uma pesquisa de mercado em termos dos diferentes esquemas e seus desempenhos no passado, os gestores de fundos envolvem suas experiências e relação risco-recompensa e, portanto, selecionam o fundo no qual investiriam seu dinheiro.

• Inicia-se com um contrato entre o investidor e a empresa que teria esquemas de portfólio diferentes. Estes podem ser puramente orientados para ações ou podem ter uma combinação de diferentes vias de investimento.
• Uma vez que o contrato esteja em vigor, é decidido verificar a estrutura de taxas, prazo, exposição ao risco e o tipo se discricionário ou não discricionário.
• Depois de tudo isso, o gestor do fundo desempenha seu papel. A carteira é estruturada com base nos termos acordados e, em seguida, churn a carteira em intervalos regulares.
• O relatório de desempenho da carteira é enviado periodicamente aos investidores.
• Existem alguns softwares informáticos que são utilizados pelos gestores para acompanhar a evolução da carteira.
• O gestor do fundo toma decisões com base na pesquisa hardcore que é específica da empresa, bem como relacionada ao mercado, feita pela equipe de gestores de portfólio.

Exemplo de gerenciamento de portfólio

Digamos que o investidor tenha Rs 1.00.000 para começar e o gerente tenha que distribuir isso pelas diferentes opções de investimento. Assim, o gestor da carteira de acordo com a capacidade de assunção de risco e o tipo de retorno calculado fornece uma carteira estruturada em conjunto com isso.

Assim, por exemplo, a carteira pode incluir imóveis, depósitos fixos em bancos, fundos mútuos, ações e títulos. Haverá bifurcação ao longo dessas cinco unidades do corpus total fornecido.

Assim, dependendo da segurança e do retorno dessas avenidas a bifurcação é feita.

Por outro lado, o portfólio também pode ser específico de ações. Assim, a bifurcação é feita entre as ações pesquisadas nos mercados.

Assim, dependendo dos requisitos dos investidores, o gestor do fundo toma as decisões adequadas e aloca os fundos.

Carreira como Gerente de Portfólio

Um indivíduo que entende as necessidades financeiras do cliente e desenha um plano de investimento adequado de acordo com sua renda e capacidade de assumir riscos é chamado de gestor de portfólio. Um gestor de carteira é aquele que investe em nome do cliente. Depois de entender as metas e objetivos financeiros de um investidor, o gestor de portfólio fornece a solução de investimento adequada. O papel desempenhado pelo gestor de portfólio é de fato desafiador, responsável e responsável. Essa é a razão pela qual, com a hierarquia em toda a equipe de gerenciamento de portfólio, a responsabilidade, assim como a remuneração, é decentemente alta. Quanto mais experiente for o gestor do fundo, maior será o peso atribuído a estes gestores e, consequentemente, colocá-los numa boa posição de exigência em termos salariais. Se para escalá-lo, eles vão de lakhs a crores de acordo com o mercado e a experiência individual. Todos os pacotes de remuneração dependem totalmente da experiência e dos retornos obtidos pelos investidores em momentos bons ou ruins.

Conclusão

No cenário atual, onde há dinheiro de qualidade nos mercados, a gestão de carteiras é de fato um método preferencial de fazer investimentos. Com a gama de produtos disponíveis em diferentes esquemas, há algo a oferecer para cada indivíduo de acordo com os diferentes critérios definidos. Este é um dos métodos de investimento altamente pesquisados, rastreados e apropriados, oferecendo exposição em diferentes opções disponíveis.