Os modelos de financiamento não tradicionais a serem considerados para o próximo trimestre

Os mercados de ações em todo o mundo têm recebido vários golpes e libras. As próximas semanas também não pareciam muito esperançosas. As especulações em torno de surtos de coronavírus, queda dos preços do petróleo e redução dos preços do ouro estão desempenhando um papel enorme em assustar os mercados de ações e os investidores sobre o quão terrível seria o impacto econômico .

Das muitas razões para a desaceleração econômica global , a que está mais na superfície é o impacto do coronavírus.

O impacto do coronavírus

Em março, os mercados de ações compartilharam suas maiores perdas desde a recessão de 2008, sugerindo uma desaceleração global . Após a declaração da OMS de coronavírus como uma pandemia , a Dow também entrou no território do mercado de baixa e começou a análise do impacto do coronavírus em todos os setores . Então, levou pouco ou zero tempo para os gestores de patrimônio traçarem paralelos entre a desaceleração econômica mundial de 2019 e as criadas por pandemias passadas.

“Embora algumas epidemias tenham provocado uma correção do mercado – que é o que estamos testemunhando agora – seus impactos tendem a ser relativamente curtos, com rebaixamentos durando menos de dois meses. A pandemia de HIV/AIDS em 1981 foi a exceção com 5,1 meses de impacto no mercado”, disse Freddy Lim , cofundador e CIO da StashAway, à CNBC Make It.

Como os investidores estão reagindo ao coronavírus e às especulações de recessão?

Os economistas e investidores de todo o mundo estão prevendo um colapso econômico no curto prazo. Embora as discussões sobre o tamanho do impacto econômico ou qual será a duração da desaceleração global ainda estejam acontecendo em várias videoconferências, há uma coisa que os investidores sabem com certeza – é hora de serem cautelosos com o que está acontecendo. para vir e a abordagem a tomar quando o pior acontecer.

Indo pelas últimas recessões, aqui está o que eles acham que acontecerá na próxima recessão econômica global –

1. Menos Financiamento

Desde os últimos 5 anos, o Capitalismo de Risco tornou-se um tema quente com uma série de financiamentos de estágio inicial sendo abertos com menos de US$ 10 milhões em capital. Indo pelo recorde passado, podemos prever que as instituições de financiamento em estágio de semente menor estarão dispostas a fazer investimentos nas novas startups durante a desaceleração econômica de 2019 .

2. Menor M&A

As avaliações públicas são o primeiro impacto claro das recessões. Enquanto os dólares ainda estão inundando como investimentos em empresas de tecnologia supervalorizadas, mas se você observar os preços das ações de empresas de tecnologia públicas famosas, as taxas de ações caíram para 37% em média.

Há estatísticas suficientes para dizer que estamos caminhando para uma atividade de M&A semelhante na desaceleração global de 2019 .

3. IPOs menores

Os IPOs são vistos principalmente como um indicador primordial do estado do VC – um grande motivo pelo qual os empreendedores buscam orientação sobre como fazer um IPO. Nos últimos 20 anos, os números tiveram um pico baixo após o crash das Dot Com e a Grande recessão de 2008. Na mesma época, também vimos um declínio no valor dos existentes. Toda vez que isso acontece, as startups começam a operar com uma pressão cada vez maior para arrecadar dinheiro, mesmo em pequenas rodadas de financiamento. Algo que pode ser esperado nesta recessão da economia mundial também.

4. Critérios de Investimento Rigorosos

Para empreendedores que buscam investimento no próximo trimestre, eles devem estar preparados para cruzar critérios de investimento mais rígidos. Os investidores agora esperam que as startups sejam mais eficientes nos custos de aquisição de clientes e encurtem seus ciclos de vendas. Espera-se que as startups que são capazes de mostrar suas proezas de manutenção de fluxo de caixa tenham uma chance melhor do que aquelas que dependem fortemente de marketing e promoção.

Além disso, as startups em estágio inicial terão que se preparar para planos de contingência realistas para apresentar aos investidores ao lançar seus negócios.

Com tudo o que acabamos de abordar acima, há uma coisa que está clara. Não será sensato seguir a rota tradicional de financiamento se seu plano for aumentar os investimentos neste trimestre. Vejamos as outras opções de modelos de financiamento disponíveis para os empreendedores da era digital.

Os diferentes tipos de modelos de financiamento de negócios disponíveis para startups para o próximo trimestre

Instituições Financeiras de Desenvolvimento Comunitário

Existem várias instituições financeiras de desenvolvimento comunitário sem fins lucrativos operando em vários países, que oferecem capital para micro e pequenos empresários. A diferença que eles mantêm em relação aos empréstimos bancários é a abordagem que eles têm em relação às pontuações de crédito. Enquanto nos bancos, as pontuações de crédito baixas na maioria das vezes não levam as pessoas a uma pilha de empréstimos, no caso de CDFIs, as pontuações de crédito são analisadas com base nos eventos infelizes.

Financiamento de Parceiros

Neste modelo de financiamento, outros players do setor financiam seu crescimento em troca de acesso especial ao seu produto ou equipe, direitos de distribuição, etc. grande empresa ou pode estar no mesmo setor com interesse em sua oferta de negócios.

Adiantamentos de fatura

Sob esses modelos de financiamento de startups da nova era , os provedores de serviços emprestam dinheiro nas faturas que você faturou – aquelas que você pode pagar depois que os clientes liquidarem suas contas. Com isso, a empresa tem o fluxo de caixa necessário para continuar operando enquanto você espera que seus clientes paguem as faturas pendentes. Eyal Shinar, CEO da Fundbox, uma empresa de gestão de fluxo de caixa para pequenas empresas, mencionou que esses avanços permitem que as empresas reduzam a diferença salarial que surge devido ao trabalho faturado e aos pagamentos feitos a empreiteiros e fornecedores.

Financiamento colaborativo

O crowdfunding em plataformas como Indiegogo e Kickstarter ajuda a dar um impulso financeiro às pequenas empresas. Eles permitem que as empresas criem um conjunto de pequenos investimentos provenientes de diferentes investidores, em vez de caçar uma fonte de investimento. É considerado imprudente que os empreendedores gastem todas as suas opções de investimento em um estágio inicial. Com a ajuda do crowdfunding, eles podem levantar os fundos iniciais necessários para iniciar a startup.

Empréstimos do mercado

O empréstimo peer-to-peer é uma ótima opção para angariar fundos. Ele usa principalmente uma plataforma para conectar os credores com os mutuários. Prosper e Lending Club são duas notáveis ​​plataformas de empréstimos P2P ativas nos EUA. O empréstimo P2P tem um grande potencial para ser a alternativa de financiamento de pequenas empresas, especialmente em um mercado de crédito pós-recessão. O problema com esse modelo de financiamento é que ele está disponível apenas em estados limitados e ainda não se tornou popular.

Financiamento baseado em receita

Este particular é usado principalmente na frente de restaurantes e filmes. Aqui, os investidores recebem uma porcentagem fixa da receita da empresa até que não ganhem a quantia x de dinheiro pré-decidido. Fundos como o Lighter Capital e o Fledge são dois dos principais exemplos desse modelo de financiamento.

ICO / IEO

Se sua startup estiver em torno do Blockchain, pode ser uma ótima ideia seguir uma rota descentralizada para financiar sua prova de conceito ou ideia. O processo de lançamento de uma ICO ou IEO é um pouco mais técnico do que buscar fundos na rota não descentralizada.

O que deve ser o próximo fundo de startups em busca de movimento?

Recentemente, escrevemos um artigo sobre os tipos de aplicativos móveis que os investidores de tecnologia procurarão financiar em 2022 , onde analisamos alguns pontos quentes no domínio técnico que acreditamos estar no radar dos investidores: aplicativos de cannabis, aplicativos imobiliários, fintech soluções, soluções de ERP e mHealth etc.

Mas com a pandemia em pleno andamento e um estado de recessão à espreita, a escolha de investimento pode sofrer uma pequena mudança.

Os investidores, segundo nosso entendimento, apoiarão startups e ideias que respondam a massas e a todos os desafios digitais identificados no atual cenário de bloqueio.

Se o seu aplicativo ou solução digital estiver em torno da solução dos desafios que o distanciamento social representa para empresas e indivíduos, reunimos alguns recursos sobre como obter financiamento para startups para ajudar no processo e prepará-lo para o sucesso.

1. Como arrecadar dinheiro para startups de aplicativos móveis em 2020?
2. Como construir um MVP que levante dinheiro para seu aplicativo móvel?
3. Como obter financiamento de anjo em seu protótipo de aplicativo móvel?
4. Uma introdução aos modelos de financiamento Blockchain além das ICOs

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